2022中国反游说活动500字【精品】
【反_范文1】
是经济领域的重大犯罪行为，之水是祸患之水，严重地威胁着我国的国家安全，它将对社会经济造成不可估量的危害。
是一个我们避之不及，也根本无需回避的词!反工作真的离我们并不远!它和每个人都有着密切的关系。举个简单的例子吧，现在我们经常说道德沦陷，诚信缺失，很多人不讲信用，在经济行为中有很多欺骗行为，这样就会使整个经济的运行非常不通畅，我们每个人都会对这种行为很愤恨，如果我们每个人都认为这不关我们的事，这个社会还能运转吗?其实每个公民都有义务对于他所知道的、他发现的、他怀疑的有罪的人和企业进行举报，我们每个人都有义务举报犯罪行为。因而，在日常生活中进行反的宣传教育非常必要，因为这种犯罪所带来的混乱不但干扰了我们正常的生活秩序，还影响了整个社会经济的运行。种种迹象都表明，无论是平民百姓还是我行从业人员，加强反宣传教育，培养反责任意识势在必行，刻不容缓。
强化现金管理，管好反重点部位。我行在这方面采取了有效的措施，首先加大培育反骨干队伍，不断提高一线反操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。近几年，有些行对大额现金支取能按照现金管理的有关规定严格执行审核、审批程序，但对现金存款却不够重视，而现金存款恰好是反的重要环节。为此，各网点在办理业务的过程中，大额现金存取款应当严格按照《大额交易和可疑交易管理办法》的要求及时上报。再者，加强客户身份识别，构建反坚固防线。特别要加强对重点客户的业务经营、营业收入、资金使用及周转和新业务的开展情况进行详细的调查了解，真正做到了解自己的客户;加强客户身份识别登记制度，特别是对于一次性服务的客
户及现金兑换、存取大额现金的客户应认真进行客户身份识别，防患于未然;从源头上杜绝公款私存、私款公存现象;尽快建立和完善邮政金融系统与公安、税务、工商和人行的相关系统联网，以便加强对客户的身份识别和核查，完善协调机制，形成反工作合力。
认识反工作重要性和紧迫性，加强宣传力度。充分利用我行机构人流量的优势，通过诸如悬挂横幅、张贴标语、散发资料以及广大新闻媒介的宣传等形式，使大家认识并树立——犯罪就在我们身边，反工作刻不容缓;反不是哪个人、哪个部门的事，它需要我
们大家积极支持、协助、配合，共同承担责任的观念。通过宣传，深入普及反的法规和知识，使反工作家喻户晓、深入人心，让客户自觉遵守金融机构的反规定，按规定办理个人业务，而形成全社会支持理解反工作的氛围，为反法律法规的有效实施创造良好的社会环境。
正确认识到自身参与反工作的义务，防范和遏制这种智力型、知识型犯罪。认识到有责任配合反工作，对大额交易和可疑交易必须向人民银行报告，依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击活动。在防范工作中，银行处于斗争的第一线，要站在维护国家金融安全和社会稳定的高度,，增强责任意识，严格落实国家有关反规章的要求，扎紧篱笆，严防死守，不折不扣地履行好法定义务。如果仅凭个人感觉、凭经验工作，业务处理随意，那就很容易被犯罪分子利用，为他们提供可趁之机。总而言之，不仅需要从业人员高度的责任感和工作热情，还必须培养通晓法规、熟悉业务、反经验，切实加强对金融从业人员的指导和培训力度，提高金融从业人员的反知识和技能。
反任重而道远，永远没有胜利可言!显然，反对策远远不止上述这些.作为一场战斗，随着经济快速的发展和金融不断深化，我国现象也在逐年增多，行为隐蔽复杂，
已经成为危及社会经济发展的暗流。反也不仅仅是一个国家的事，反工作要想取得成功还必须有赖于加强国际司法合作，使国际公约和外国法律能够保障和支持通过逃离腐败分子打击的斗争。从目前情况来看，虽然公众对反在认识上已有明显转变，但在认识的深度和水平上仍需进一步提高。作为银行员工的我们真心希望每一个人都能树立反观念，全社会都积极行动起来，高举反的旗帜!支持和配合反工作，建立起一个协调高效的反网络，为实现我国在全球化浪潮下的金融安全作出应有的贡献!
【反_范文2】
随着银行业电子化金融服务的迅猛发展，电子银行已成为当前金融服务的主角。然而，电子银行在为广大客户提供便利、快捷服务的同时，由于其隐蔽性等特点，也可能被金融犯罪分子所利用，充当其的工具。因此，如何有效避免电子银行业务中的风险，这已成为金融机构反工作中的一个现实问题。
一、电子银行业务中的风险
(一)电子银行业务的特殊性和隐敝性增加了发现可疑支付交易的难度。客户只需要拥有一台
邮政银行网上开通网银连接网络的电脑和一部电话，就可以突破时间空间的局限，随心所欲地完成转账、支付交易。犯罪分子利用电子银行的方便、快捷、可靠、无空间时间限制、客户资料隐蔽、远程操作的特点，从事活动。然而，各大银行从事反工作的人员只关注可疑的传统业务，只关注大额存取款、转账等日常柜面业务，而对电子银行的流水账和分户账缺乏甄别分析，从而漏报或迟报可疑交易行为。
(二)电子银行交易信息的无纸化存储增加了可疑交易监控和验证的难度。电子银行是客户通过网络或电话终端异地远程操作，故客户开户所在银行不能像传统业务受理一样，审查资金用途、金额，客户不能提供签名，也没有柜面录入。客户通过电子银行进行多笔大额资金汇划转账也不容易被察觉，且不用向银行说明资金用途。没有了原始单据，就只能通过流水账和分户账进行分析判断，加大了监测和核查的难度。
(四)电子银行的交易特点使得银行了解客户难。了解自己的客户是反工作的基础，而电子银行恰恰增加了此项工作的难度。客户不用和银行相关人员见面就可以完成操作，虽然在开设电子银行账户时有提供一些客户资料，签订过一些协议，但资料过于简单，银行也没有定期对电子银行账户客户资料进行核实审查，对于客户的资料变更也无从得知。银行系统中
电子银行客户交易的记录保存方法也不统一，保存数量不明确，造成目前交易流水记录覆盖以往交易流水记录，增加了基层监管部门对历史交易数据核查的难度，形成了资金监测的“死角”，给案件的侦破带来巨大的困难。
如沈阳分行协助破获的“5?22专案”，犯罪分子就是通过网上银行在1个月内疯狂转账16万笔，金额达186亿之巨。转账金额限制标准的宽松实施在一定程度上为者提供了便利，容易诱发风险。
同时，客户只有在网上银行开户时才与银行联系，以后交易都在网上进行，客户几乎完全离开了银行的视线。就算最初开立账户时可辨别客户真实身份，但在以后的网络交易中，使用该账户的交易人可能不是开户人，不法分子可通过各种手段，比如利用他人或虚假账户交易逃避银行监控。
并且，金融业务的自助交易可匿名操作，客户只需借助电话、转账可以通过互联网、自助银行等渠道完成，支付交易过程完全避开了金融机构的监督，给反工作带来了极大的障碍。
(五)电子银行因其隐蔽性而受到犯罪分子的青睐
与传统业务相比，电子银行业务采用的是账号(或者id)验证及证书验证方式，只要客户提供正确的账户信息、客户证书和密码，甚至只需输入手机号，银行系统则认可交易操作的有效性。并且，只要在账户余额不透支的情况下，客户便可通过互联网随意地汇划资金，无须注明用途。银行很难对其资金进行过程中监控和事后分析。
电子银行突破了时间和地域的局限，客户可以在任何时间、任何地方、通过互联网或电话以任何形式完成各种支付交易，实现724小时全天候操作，使者进行资金转移更加便捷，存在被不法分子利用进行资金快速转移的极大风险。
二、电子银行反对策与建议
(一)增强银行内部合力，重视电子银行反工作
金融机构应首先检查电子银行资金汇款和转账的速度、身份运作的隐蔽性、操作地点的任意性给予高度重视。充实反力量，设立专职人员，确保反工作尤其是可疑交易信息核查落到实处。同时要组织相关部门对新业务进行一次重点排查,重点防范电子银行渠道风险。其次，各银行要加强反的内部组织协调工作。由于网上银行的反工作涉及
银行内部诸多部门，应加强领导，提高认识，明确责任，杜绝工作中互相推诿现象发生，使银行内部相关职能部门之间形成合力，共同做好反工作。
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