2022年度宁波东海银行理财业务销售资格考试A
2022年度宁波东海银行理财业务销售资格考试A
一、单选题（共28题，每小题1分, 共28分)
1. 销售人员未如实告知客户可能影响其利益的重要情况和理财产品的风险评级等情况，违背以下哪个原则（）。 [单选题] *
A. 诚实守信原则
B. 如实告知原则(正确答案)
C. 专业胜任原则
D. 风险匹配原则
2. 业务存续期间，应保持对客户及其业务、风险状况、资金来源等方面的持续了解。若发现重大异常情况，应及时向（）报送。 [单选题] *
A.综合管理部
B.零售银行部
C.金融市场事业部
D.法律合规部(正确答案)
3. 理财产品按照募集方式不同，分为（）理财产品和（）理财产品。 [单选题] *
A.净值型、非净值型
B.非保本型、保本型
C.公募、私募(正确答案)
D.自营、代销
4.理财产品销售机构应当对理财产品销售人员培训情况进行记录并存档。每个销售人员每年接受本机构组织或认可的培训时间不得少于（）小时。 [单选题] *
A.20(正确答案)
B.24
C.36
D.48
5. 固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于（）。 [单选题] *
A.65%
B.70%
C.75%
D.80%(正确答案)
6.拟合作机构的注册资本金不低于（）亿元，理财产品管理规模不低于（）亿元（理财子公司可与发起银行合并计算）。 [单选题] *
A.10,2000(正确答案)
B.5,1000
C.3,500
D.1,100
7.本行理财代销业务遵循总行统一准入、统一审批和统一管理原则，准入包括（）准入和（）准入。 [单选题] *
A.销售人员合作机构
B.销售人员销售业务
C.销售业务代销产品
D.合作机构代销产品(正确答案)
8. 代销理财产品宣传资料需在首页显著位置标明（） [单选题] *
A.产品发行机构名称(正确答案)
B. 本行名称
C.本行的形象标识
D.客户权益须知
9. 投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%的理财产品是（） [单选题] *
A. 权益类理财产品
B. 商品及金融衍生品类理财产品
C. 固定收益类理财产品(正确答案)
D. 混合类理财产品
10. 以下哪项不属于理财销售文件。（） [单选题] *
江苏银行信用卡申请
A.理财产品宣传页面(正确答案)
B.投资协议书
C.风险揭示书
D.投资者权益须知
E.产品说明书
11. 录音录像须完整客观地记录代销理财产品的哪些重要销售环节（）。 [单选题] *
A. 产品介绍、风险提示、客户确认和反馈
B. 产品介绍、风险提示、风险承受能力评估
C. 营销推介、产品介绍、风险提示、风险承受能力评估、客户确认和反馈(正确答案)
D. 营销推介、风险提示、产品介绍、客户确认和反馈
12. 理财产品宣传销售文本分为（）。 [单选题] *
A. 宣传推介材料销售文件(正确答案)
B. 产品说明书产品协议书
C. 风险揭示书权益须知
D. 产品说明书理财宣传图
13. 各经营机构不得通过以下哪些渠道对具体理财产品进行宣传（）。 [单选题] *
A. 电视电台
B. 电视广播电台
C. 电视、电台、互联网(正确答案)
D. 电视、行内电子渠道
14. 以下哪个说法是错误的（）。 [单选题] *
A. 销售人员在推介代销理财产品时，应告知客户本行须承担产品的投资、兑付和风险管理责任(正确答案)
B. 销售人员应当向客户推荐与其风险承受能力相匹配的产品
C. 各经营机构开办理财代销业务前，总行应组织专场培训与销售资格认证考试
D. 如根据风险承受能力评级该客户不适合购买某类产品，销售人员应明确告知客户，该产品的风险等级已经超出了其风险承受能力，本行不建议其购买此产品
15. 以下内容正确的是（）。 [单选题] *
A.未取得理财代销业务销售资格的人员也可以开展理财代销业务
B.销售人员每年每人参加业务培训时间不少于12小时
C.未接受总行培训或未达到培训要求的销售人员不得销售代销产品(正确答案)
D.合作机构业务人员可以在本行营业网点宣传和销售代销理财产品
16. （）负责本行理财代销业务合作机构及产品的准入审批。 [单选题] *
A.总行授信审查委员会(正确答案)
B.风险管理部
C.总行金融市场事业部
D.总行零售银行部
17. 销售人员从事代销理财产品的销售活动，应遵循以下原则（）。 [单选题] *
A.勤勤恳恳、诚实守信、如实告知、公平公正公开、专业胜任、风险匹配
B.勤勉尽职、诚实守信、公平公正公开、专业胜任、风险匹配
C.勤勉尽职、诚实守信、如实告知、公平公正公开、专业胜任、风险匹配(正确答案)
D.勤勤恳恳、诚实守信、公平公正公开、专业胜任、风险匹配
18. 本行代销信银理财子公司产品，理财产品发行机构指的是（）。 [单选题] *
A.中信银行(正确答案)
B.信银理财
C.宁波东海银行
19.下列哪些销售行为是合规的（） [单选题] *
A.向谨慎型客户推荐中低风险产品(正确答案)
B.误导投资者购买与其风险承受能力不相符合的理财产品
C.预测理财产品的投资业绩

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