深圳市金融办关于印发《关于进一步加强和规范小额贷款公司试点准入和审核工作指引(试行)》的通知
文章属性
∙【制定机关】深圳市人民政府金融发展服务办公室
∙【公布日期】2013.04.03
∙【字 号】深府金发[2013]6号
∙【施行日期】2013.04.03
∙【效力等级】地方规范性文件
∙【时效性】现行有效
∙【主题分类】银行业监督管理
正文
深圳市金融办关于印发《关于进一步加强和规范小额贷款公司试点准入和审核工作指引（试行）》的通知
（深府金发〔2013〕6号）
各有关单位：
市金融办《关于进一步加强和规范小额贷款公司试点准入和审核工作指引（试行）》已经市政府同意。现予印发，请按照执行。
二○一三年四月三日
关于进一步加强和规范小额贷款公司试点准入和审核工作指引（试行）
为进一步推动本市小额贷款公司试点工作，提高试点主体准入资质、规范审核程序，促进小额贷款公司健康平稳发展，有效缓解中小微型企业融资难题，更好的服务本市经济社会战略发展全局，依据《深圳市小额贷款公司试点管理暂行办法》（深府〔2011〕135号，以下称《暂行办法》）规定，结合本市试点情况，特制定本指引：
一、指导原则
（一）择优限量、合理布局原则。
结合本市小额贷款公司试点情况，严格遵循“择优汰劣、稳妥审慎”的原则，集中受理审定，适度控制试点数量；合理引导小额贷款公司在本市均衡布局，优先支持小额贷款公司在宝安区、龙岗区、光明新区、坪山新区、龙华新区和大鹏新区等原关外地区布局设点。
（二）提高准入、严格规范原则。
在现有小额贷款公司准入门槛的基础上，进一步提高最低注册资本和准入条件要求，积极探索适度对外开放，规范审核和变更程序，加强后续监管，逐步建立完善小额贷款公司多方协作监管机制。
（三）服务实体产业，“有扶有控”原则。
进一步引导小额贷款公司遵循市场化、差异化、特化发展道路，服务于本市经济社会发展全局，立足于加快转变经济发展方式和推动产业转型升级，重点支持战略新兴产业、现代
服务业、社会民生、创业就业等领域；鼓励和支持科技小贷、产业园区（专业市场）小贷、社区（股份合作制）小贷等具有专业化、特化的公司主体开展创新试点；结合目前国家经济形势和宏观调控需要，适当限制不符合国家政策法规，涉及从事高污染、高耗能行业以及其他限控行业企业参与试点工作。
二、优先支持类型
优先鼓励和支持以下类型小额贷款公司试点：
（一）服务于本市生物、互联网、新能源、新材料、文化创意和新一代信息技术产业等战略性新兴产业中小微型企业的。
（二）立足于推动自主创新、优化产业转型升级战略实施，支持本市创新企业孵化器和产业基地建设，探索开展科技小额贷款和创业投资业务试点的。
（三）围绕现代物流、服务外包、商贸会展和旅游业等高端现代服务业，促进本市现代服务业向国际化、高端化和低碳化发展的。
（四）探索于改善社会民生，促进创业拉动就业和扶贫济困工作的。
（五）依托于实力雄厚、业内知名的大型企业集团、上市公司、金融机构、行业协会（商会）发起设立的。
三、严格市场准入
（一）最低注册资本。
小额贷款公司组织形式为有限责任公司的，注册资本不得低于人民币3亿元；组织形式为股份有限公司的，注册资本不得低于人民币4亿元。
（二）主发起人和其他出资人资格。
1.主发起人的资格要求。小额贷款公司的主发起人，除应符合《暂行办法》相关规定外，还应具备以下条件：
（1）净资产不低于人民币2亿元，资产负债率不高于65%，且原则上实施本项目投资后长期投资额不得超过净资产的60%（合并会计报表口径）；
（2）近三年连续赢利，净利润累计总额不低于人民币6000万元，且累计缴纳税收总额不低
于人民币1800万元（合并会计报表口径）。
2.其他出资人的资格要求。小额贷款公司的其他出资人除应符合《暂行办法》相关规定外，还应具备以下基本条件：
（1）企业、社会组织、经济组织等作为其他出资人的，依照出资比例划分为两类：
第一类：出资比例超出（含）30%的，原则上参照主发起人资格条件予以审核；
第二类：出资比例低于30%的，应具备以下条件：成立满三年，净资产不低于人民币1亿元，资产负债率不高于65%，原则上实施本项目投资后长期投资额不得超过净资产的60%，且近两年连续赢利，净利润累计总额不低于人民币2000万元，累计缴纳税收总额不低于人民币600万元。（合并会计报表口径）
（2）探索建立小额贷款公司高管人员股权激励机制，允许核心管理人员持股比例总额不超过5%，其他社会自然人出资暂予限制。
3.申请设立小额贷款公司时，主发起人出资比例不得低于注册资本总额的30%且相对控股；其他出资企业出资比例不得低于注册资本总额的5%。注册金融公司
4.同一出资人及其关联方投资设立小额贷款公司的数量原则上为1家。
（三）适度对外开放。
为支持和引导有实力、有经验、风险控制能力强的市外或出资人在本市试点，在本市辖区外注册登记的境内外企业（含港澳台）作为出资人的，除应符合《暂行办法》相关规定外，原则上为经金融监管部门批准设立的银行类金融机构。
（四）出资人的限制性行业类型。
经市相关部门认定，涉及从事高污染、高耗能行业及其他限控行业企业不得参与小额贷款公司试点；对出资人或关联方为融资性担保公司、典当投资公司以及房地产开发公司的，暂予限制。
（五）规范出资人股权转让。
小额贷款公司的股份可以依法转让。但出资人持有的股份自公司成立之日起3年内不得转让或质押；小额贷款公司董事、高级管理人员持有的股份，在任职期间内不得转让。期限届满
后，股权转让的受让方应当具备主发起人或其他出资人的资格条件。转让完毕后，新变更的出资人持有股份自变更登记之日起3年内不得转让。
四、规范审核程序
（一）受理材料。
市金融办指定专门处室，每年于3月1日至4月30日，7月1日至8月31日期间，分两批集中接受企业申报，逾期不再受理。在正式申报前，申请资料原则上需经小额贷款公司拟注册地所属行政辖区（新区）的行业主管部门进行形式审查，出具书面推荐函。市金融办自收到申报企业提交的推荐函、申请书等完备材料后，于15个工作日内完成申报材料的初审核验，并出具正式回执（见附件）。
在企业申报期间，市金融办可结合出资人的实际情况，以及各区（新区）中小企业融资需求，引导小额贷款公司在各区（新区）合理布局、均衡发展。
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