2024年最新国开本科《个人理财》形考任务辅导资料及答案
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具
2.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金
3.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定
4.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）
A.5%B.7%C.10%D.15%
5.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）
A.70%B.80%C.90%D.100%
6.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征
7.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表
8.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）
基金理财A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值
9.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）
A.不同人的风险承受能力不同
B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人
C.投资期限越长，风险承受能力越强
D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱
10.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）
A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高
B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性
C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易
D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场
11.黄金期货的交易单位为1手等于（）
A.1克B.10克C.100克D.1000克
12.工资、薪金福利化的方式不包括：（）
A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得
13.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期
14.信托关系当事人不包括（）
A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人
15.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。
A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品
16.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款
17.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）
A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者
B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产
C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女
D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生
18.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇
19.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）
A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资
20.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）
A.升水B.贴水C.升值D.贬值
二、多选题(15题)
21.个人投资办学校的税收筹划方法包括：（）
A.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延期申报、延期纳税筹划法
22.证券理财产品税收筹划方式包括：（）
A.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权
23.根据组织形式的不同，基金可分为（）
A.公司型投资基金B.契约型投资基金C.封闭式基金D.开放式基金
24.沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的（）
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