基金从业资格考试证券投资基金基础知识(习题卷1)
基金从业资格考试证券投资基金基础知识(习题卷1)
第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案，多选或少选均不得分。
1.[单选题]经中国证监会批准可以在境内募集资金进行证券投资的机构是(　)。
A)QFII
B)QDII
C)RQFII
D)RQDII
答案:B
解析：本题考查QDII的定义及其设立标准。经中国证监会批准可以在境内募集资金进行证券投资的机构是合格境内机构投资者(QDII
2.[单选题]QDII基金可以采用系列手段有效降低汇率风险，下列关于QDII的投资不可以有效降低汇率风险的是（ ）。
A)投资于全球多币种市场
B)风险管理人员需要实时更新和掌握国内外的最新监管要求
C)通过外汇远期合约进行汇率的避险操作
D)通过货币互换进行汇率的避险操作
答案:B
解析：选项B符合题意：风险管理人员需要实时更新和掌握国内外的最新监管要求属于合规风控的内容。
3.[单选题]风险价值（VaR）的考察区间一般为（ ）。
A)长期，一般为十年以上
B)中长期，一般为一年或数年
C)中期，一般为几个月至一年
D)短期，一般为一天、一周或几周
答案:D
解析：风险价值的考察区间通常很短（一天、一周或者几周）。
4.[单选题]名义利率和实际利率的区别可以用下式进行表达（ ）。
A)ir=in+p
B)ir=in-p
C)ir=in*p
D)ir=in/p
答案:B
解析：我们一般以年为计息周期，通常所说的年利率都是指名义利率。名义利率和实际利率的区别可以用下式进行表达：ir=in-p；式中: in为名义利率；ir为实际利率；p为通货膨胀率。
5.[单选题]关于利润分配对基金份额净值影响的说法正确的是(　)。
A)基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降，但对投资者的利益没有实际影响
B)基金进行利润分配对基金份额净值和投资者的利益都没有实际影响
C)基金进行利润分配对基金份额净值没有影响，但会降低投资者收益
D)基金进行利润分配会导致基金份额净值的上升，同时提高投资者收益
答案:A
解析：本题考查基金利润分配。基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降，但对投资者的利益没有实际影响
6.[单选题]传统商业银行的主要业务为（ ）。
A)吸纳存款及发放贷款
B)对外销售理财产品
C)投资管理
D)外汇买卖
答案:A
解析：传统商业银行的主要业务为吸纳存款及发放贷款，但现在对外销售理财产品也是银行的一类重要业务。通过销售
理财产品获得的理财资金，银行可以独立进行投资管理，也可以委托基金公司等其他金融机构进行投资管理。【考点】个人投资者与机构投资者
7.[单选题]下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的( )。
A)即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率
B)远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平
C)远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同
D)远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同
答案:C
解析：远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻。
8.[单选题]或然表反映的是所有样本基金在连续（ ）时期内分别处于“输赢”“输输”“赢输”“赢赢”地位的数量。
A)一个
基金赎回几天到账B)两个
C)三个
D)六个
答案:B
解析：选项B正确：或然表反映的是所有样本基金在连续两个时期内分别处于“输赢”“输输”“赢输”“赢赢”地位的数量。
9.[单选题]关于政策风险，以下表述错误的是( )。
A)政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握和预测
B)政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响
C)宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等都会对基金收益造成影响
D)市场风险即政策风险
答案:D
解析:
10.[单选题]投资基金国际化不包括（ ）。
A)投资基金跨境投资
B)投资基金跨境销售
C)投资基金跨境管理
D)投资基金跨境宣传
答案:D
解析：投资基金进行跨境投资、销售或管理，被称为投资基金国际化。国际化基金的投资标的遍布全球，通常以欧、美、日等发达国家和新兴市场国家为主要区域，其目的在于充分把握各国证券价格上升的潜力，并在一定程度上分散投资风险。
11.[单选题]在下行标准差计算中，目标收益率可以是（ ）。Ⅰ风险收益率Ⅱ无风险收益率Ⅲ自定义目标收益率Ⅳ区间平均收益率
A)Ⅰ、Ⅱ
B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:D
解析：目标收益率可以是区间平均收益率，也可以是无风险收益率，或者自定义的目标收益率。知识点：理解最大回撤、下行标准差的概念、计算方法、应用和局限性；
12.[单选题](2018年)根据下表数据，计算甲、乙公司当前的市净率和市销率正确的是（）。
A)甲的市销率3．7
B)乙的市销率5．56
C)甲的市净率8．62
D)乙的市净率2．15
答案:B
解析：市销率=每股市价／每股销售收入；市净率=每股市价／每股净资产。甲公司市销率=40／(35／5)=5．71，市净率=40／[(50-30)／5]=10；乙公司市销率=25／(45／10)=5．56，市净率=25／[(75-15)／10]=4．17。
13.[单选题]下列关于H-M模型的说法错误的是（ ）。
A)H-M模型带有虚拟变量D
B)当市场走好时，虚拟变量为1，β取较大值
C)当市场萎靡时，虚拟变量为0，β取较小值
D)当虚拟变量的参数平均值在统计上显著大于零时，表明基金存在证券品种选择能力
答案:D
解析：选项D说法错误：当虚拟变量的参数平均值在统计上显著大于零时，表明基金存在时机选择能力。
14.[单选题]《证券投资基金法》明确规定，基金估值的第一责任主体是(　)。
A)基金份额持有人
B)基金管理人
C)基金业协会
D)基金托管人
答案:B
解析：本题考查基金估值的法律依据。无论是《证券投资基金法》，还是中国证监会关于基金合同的格式要求、基金估值业务规定等都明确规定，基金管理人是基金估值的第一责任主体
15.[单选题]商业票据的特点不包括(　)。
A)面额较大
B)利率比银行优惠利率低
C)利率比同期国债利率高
D)有一级市场和二级市场
答案:D
解析：本题考查商业票据。商业票据的特点主要有三点：①面额较大;②利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高;③只有一级市场，没有明确的二级市场。
16.[单选题]风险投资一般采用（ ）形式将资金投入企业。
A)债权
B)杠杆融资
C)股权
答案:C
解析：风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。
17.[单选题]投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合，这种说法()。
A)错误
B)正确
C)部分正确
D)部分错误
答案:B
解析：题干为马可维茨投资组合分析模型的要点之一，说法正确。
18.[单选题]私募股权投资起源于()，已有100多年的历史。
A)法国
B)英国
C)美国
D)德国
答案:C
解析:
19.[单选题]下列关于可赎回债券和可回售债券的论述中，正确的是()。
A)可回售条款降低了债券投资者的风险
B)可赎回条款是债券投资者的权利
C)与其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售条款的利率更高
D)可赎回条款不利于债券发行人
答案:A
解析：与可赎回债券的受益人是发行人不同，可回售债券的受益人是持有者。和一个其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利息更低，因为此条款可降低投资者的价格下跌风险。
20.[单选题]下列选项中属于流动负债的是（ ）。
A)现金及现金等价物
B)应付票据
C)应收票据
D)存货
答案:B
解析：流动负债是指企业要在一个营业周期内偿付的各类短期债务，包括短期借款、应付票据、应付账款等。
21.[单选题]（ ）指与证券有关的所有信息，包括公开发布的信息和未公开发布的内部信息，都已经充分、及时地反映到了证券价格中
A)弱式有效市场
B)半强式有效市场
C)无效市场
D)强式有效市场
答案:D
解析：强有效证券市场是指与证券有关的所有信息，包括公开发布的信息和未公开发布的内部信息，都已经充分、及时地反映到了证券价格中。【考点】市场有效性
22.[单选题]（ ）是通过发行股票或置换所有权筹集的资本。
A)债权资本
B)股权资本
D)权益资本
答案:D
解析：权益资本是通过发行股票或置换所有权筹集的资本；债权资本是通过借债方式筹集的资本，公司向债权人（如银行、债券持有人及供应商等）借入资金，定期向他们支付利息，并在到期日偿还本金，与债权资本不同的是，权益资本在正常经营情况下不会偿还给投资人。
23.[单选题]（ ）是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。
A)基金销售费
B)基金管理费
C)基金托管费
D)基金交易费用
答案:B
解析：基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。
24.[单选题]基金对外提供的会计报表不包括（ ）。
A)资产负债表
B)利润表
C)基金净值变动表
D)投资比例变动表
答案:D
解析：半年度、年度财务会计报告至少应披露会计报表和会计报表附注的内容。基金财务会计报表包括资产负债表、利润表及净值变动表等报表。
25.[单选题](2015年)公司出现（）情况时，可以收购该公司股票。Ⅰ．减少注册资本Ⅱ．与持有该公司股份的其他公司合并Ⅲ．公司分立Ⅳ．将股票奖励给职工
A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:A
解析：根据《中华人民共和国公司法》第一百四十二条，公司不得收购本公司股份，但是有下列情形之一的除外：①减少公司注册资本；②与持有本公司股份的其他公司合并；③将股份奖励给本公司职工；④股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收回其股份的。
26.[单选题]欧盟的证券投资基金监管体系以（ ）为核心。
A)《证券集合投资机构经营标准规则》
B)《可转让证券集合投资计划指令》
C)《另类投资基金管理人指令》
D)《证券投资基金管理办法》
答案:B
解析：欧盟的证券投资基金监管体系以《可转让证券集合投资计划指令》（UCITS指令）为核心。
27.[单选题]下列关于申请合格投资者资格应当具备的条件，说法错误的是（ ）。
A)申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求
B)申请人近5年未受到监管机构的重大处罚
C)申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范
D)申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度
答案:B
解析:B项，申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚。

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