一、总则
为了规范欠款追收工作，提高工作效率，保障公司合法权益，特制定本制度。
二、适用范围
本制度适用于公司内部所有涉及欠款追收的部门和员工。
三、追收原则
1. 坚持依法依规、公平公正、诚实信用的原则；
2. 坚持先协商、后诉讼的原则；
3. 坚持及时、高效、节约的原则。
四、追收流程
1. 催收通知
（1）对逾期未还款的客户，首先通过电话、邮件、短信等方式进行催收通知；
（2）催收通知应明确还款金额、期限、逾期利息等信息；
（3）催收通知应保留相关证据，如录音、邮件、短信等。
2. 商务谈判
（1）与客户进行商务谈判，了解客户逾期原因，寻求解决方案；
（2）谈判过程中，保持耐心，积极沟通，争取达成还款协议；
（3）谈判结果应形成书面协议，并要求客户签字确认。
3. 律师函发送
（1）对未按时还款或拒绝协商的客户，发送律师函进行催收；
（2）律师函应明确告知客户逾期还款的法律后果及公司维权措施；
（3）律师函发送后，及时跟进，了解客户反应。
4. 诉讼追讨
（1）对拒不还款或协商无果的客户，可向人民法院提起诉讼；
（2）诉讼过程中，积极配合法院调查取证，确保案件顺利进行；
（3）诉讼胜诉后，依法申请执行，确保欠款收回。
五、追收管理
1. 建立欠款台账
（1）各部门应定期统计欠款情况，建立欠款台账；
（2）欠款台账应包括客户名称、欠款金额、欠款期限、催收措施、责任人等信息。
2. 责任追究
（1）对因工作失误导致欠款无法收回的，根据责任大小，追究相关责任人的责任；
（2）对在追收过程中违反规定的，给予警告、等处罚。
3. 培训与考核
追讨欠款（1）定期对追收人员进行业务培训，提高其专业素养；
（2）将追收业绩纳入绩效考核体系，激励员工积极工作。
六、附则
本制度自发布之日起实施，由公司财务部负责解释。如遇特殊情况，可根据实际情况进行调整。
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