中国农业银行临柜基本业务管理办法
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第一章 总    则
第一条  为规范临柜业务基本管理和操作要求，有效防控柜台操作风险，全面提升操作效率，根据《企业内部控制基本办法》、《商业银行内部控制指引》、《中国农业银行会计基本制度（试行）》以及其他有关法律、规章规定，结合农业银行业务实际，制定本办法。
第二条  本办法适用于农业银行对外营业机构,内部核算管理机构如涉及相关业务可比照执行。
母亲节简短祝福语大全第三条 本办法是营业机构临柜业务管理和操作的基本规范,是制定具体业务和产品临柜操作规程的基础与依据。
第二章 基本规定
第四条 本办法内容
（一）临柜公共流程管理和操作要求，包括：营业前准备、受理审核、业务审批、业务授权
、营业终了处理、档案管理等内容。
（二）临柜基本要素、基本业务的管理和操作要求，包括：现金、重要空白凭证、有价单证、临柜印章、手工登记簿以及集中作业模式下业务处理等，是制定具体业务和产品临柜操作规程的依据。
第五条  部门职责
业务和产品主管部门负责具体业务和产品操作规程制定、系统交易设计和优化，运营管理部从可操作性和风险控制两方面进行审核和提出改进建议；运营管理部负责临柜基本要素和公共流程的管理与优化。
第六条  临柜业务和产品操作流程设计和制度制定遵循“风险可控、操作高效、流程完整”的基本原则。
计算机硬件系统的组成风险可控是指业务和产品临柜操作流程和制度应符合内部控制和劳动组织的基本要求，将临柜操作风险控制到可接受的水平。
操作高效是指业务和产品临柜操作流程应当简洁顺畅,便于柜员操作。
流程完整是指业务和产品临柜操作制度应涵盖业务的各个环节,避免遗漏，并根据业务发展实际动态调整。
第三章 营业前准备
第七条新疆棉花事件起因  主管准备
（一）检查人员到岗情况及到岗人员的劳动组合是否符合“不相容岗位相分离”原则。陕西特美食小吃
（二）通报前期工作中存在的问题及未了事项，安排重要工作事项，提示柜员做好营业前的各项准备工作。
（三）检查内部控制措施是否到位，金融机具等设备是否正常运作。
（四）检查箱包出库或接收情况，监督柜员执行第一次现金碰箱。

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