中国农业银行关于印发《中国农业银行工作人员违反外汇业务规章制度的处理办法(试行)》的通知
文章属性
∙【制定机关】中国农业银行
∙【公布日期】1998.09.23
∙【文 号】农银发[1998]151号
∙【施行日期】1998.09.23
∙【效力等级】行业规定
∙【时效性】失效
∙【主题分类】银行业监督管理,外汇管理
正文
*注：本篇法规已被《中国农业银行关于印发＜中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法＞的通知》（发布日期：2001年9月15日 实施日期：2001年11月1日）废止
郑爽个人简介 个人资料中国农业银行关于印发《中国农业银行工作人员
违反外汇业务规章制度的处理办法（试行）》的通知
（１９９８年９月２３日 农银发〔１９９８〕１５１号）
各省、自治区、直辖市分行，各直属分行：
现将《中国农业银行工作人员违反外汇业务规章制度的处理办法（试行）》印发给你们，请认真组织贯彻落实。在落实过程中，一是要结合当前形势广泛地进行宣传教育，组织全体员工认真学习，使人人知晓规定内容，充分认识遵守外汇业务规章制度的重要性。二是要自觉遵守，严格执行。对于有章不循、违规操作的要严肃处理，绝不姑息迁就。三是要加强督促检查。各级行要加大检查力度，通过常规检查和突击性检查，促进规定的落实，增强制度的权威性，进一步规范经营，防范风险，促进我行外汇业务健康发展。
请尽快将此件转发各辖属外汇业务经办行。
附： 中国农业银行工作人员违反
外汇业务规章制度的处理办法（试行）
第一章 总则
第一条 为加强和完善外汇业务管理，防范金融风险，确保中国农业银行外汇业务的稳健发展，根据《中国农业银行关于对工作人员违反规章制度处理的暂行规定》、《中国农业银行稽核处罚暂行规定》等有关规定，制定本办法。
第二条 本办法所指规章制度的范围是有关外汇业务管理方面的国家法律、法规，中国人民银行、国家外汇管理局颁布的法规、制度和中国农业银行制定的规章、制度、办法。
第三条 本办法适用于各级行领导（含主要领导、主管领导）、外汇业务管理人员和业务操作人员（含固定工、合同工）。
第四条分子动理论 本办法主要对外汇业务所特有的违规行为进行规范，其他违规行为的处理适用相应的人民币业务规章制度。
第五条 对于违反外汇业务规章制度的工作人员，依照本办法予以下列相应处理：
（一）批评教育，通报批评。
（二）经济处罚：包括扣发奖金、岗位津贴或目标责任津贴，降低工资等级，赔偿经济损失，没收违规所得。
（三）行政处分：包括警告、记过、记大过、降级、降职、撤职、开除留用察看、开除。
拍了拍他 （四）其他处理：停职、免职、下岗待聘、解聘、限期调出、解除劳动合同、辞退、除名。
以上处理可以并处。
第六条 对违反规定并已触及刑律的，移交公安、检察机关，依法追究其刑事责任。
第二章 业务操作人员违规行为及处理办法
第七条 外汇业务操作人员的违规行为主要有：
（一）资金运营及外汇交易方面：
１．超越权限拆出、拆入外汇资金的；
２．在全国同业拆借市场网络之外办理拆借业务的；
３．资金调拨业务审批程序不全，擅自调拨资金的；
４．擅自调拨资金，形成事实上的违规经营的；
５．超越权限，擅自进行权益性投资的；
６．非不可抗拒因素形成资金不能按时出、入账的；
７．未经批准擅自办理自营外汇买卖的；
８．未经批准超过总行核定的结售汇周转头寸办理外汇／人民币交易的；
９．未经批准或超越权限进行货币市场及资本市场业务的；
１０．擅自进行外汇投机交易的；
１１．未经总行同意，擅自引进外资的（包括国际金融组织贷款、外国政府贷款等）；
１２．其他违规行为。
（二）国际结算方面：
１．未经授权或超越授权办理各项国际结算业务的；
２．无１００％付款保证即对外开立信用证的；
３．挪用信用证保证金的；
４．未按《跟单信用证统一惯例》处理信用证业务的；
５．违反规定为客户办理提货担保的；
６．未按《托收统一规则》办理跟单托收业务的；
７．未按总行有关规定办理票据托收业务的；
８．违反规定办理汇出、汇入汇款业务的；
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９．因玩忽职守造成汇款错汇、重汇的；
１０．签发空头银行汇票、本票的；
１１．违反规定办理贴现、买入外汇票据的；
１２．出现重大业务纠纷不及时处理和上报的；
１３．出现重大结算事故不及时处理和上报的；
１４．上报的国际结算报表、数据弄虚作假的；
１５．其他违规行为。
（三）结售汇方面：
１．无国家外汇管理局规定的有效凭证为客户售汇的；
２．未经批准违反国家政策规定进行资本项下结售汇的；
３．不按规定对进口货物报关单进行二次核对的；
４．该结汇的款项未按规定及时办理结汇的；
５．需国家外汇管理局核准的业务，无国家外汇管理局核准件擅自售汇的；
６．出现结售汇问题不及时上报或隐瞒不报的；体内湿气重怎么办
７．上报结售汇业务报表弄虚作假的；
８．其他违规行为。羽毛球场地尺寸
（四）外汇担保方面：
１．未经授权或超越授权对外提供担保或开立备用信用证的；
２．未经国家外汇管理局审批为机构提供外汇担保的；
３．未严格审核被担保企业资格或与被担保客户串通提供虚假情况的；
４．对外开立的保函条款未经保函审批部门审查的；
５．不按规定与申请人、反担保人签订各项法律文件的；
６．在上报各类担保业务报表时弄虚作假的；
７．担保业务出现问题时不及时上报或隐瞒不报的；
８．其他违规行为。
（五）外汇会计方面：
１．未按规定为开户单位办理开户手续的；未能正确区分开户企业账户、混用账户和未按规定收支范围办理收付的；
２．未按规定开具外币存款证明，不据实开具外币存款金额的；
３．利用工作之便，私自收购客户申请兑换的外币的；
４．不执行中国人民银行公布的汇率和浮动范围，有意乱用牌价，造成资金损失的；擅自使用超出规定范围的外汇存贷款利率和外汇费率的；接到汇率、利率、费率调整通知后不及时调整的；
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