2021年7月证券从业资格《金融市场基础知识》
考试真题及答案
一、单选题
1、“金融加速器”理论认为( )
A.金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况
B.货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖实体经济上的一层面纱
C.金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生 的效应会放大对实体经济产出的动态影响
D.未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导等作用，货币能影响实体经济 答案：C
解析：20 世纪 90 年代，伯南克和格特勒提出了“金融加速器”理论，揭示了经济周期和金融周期两者之间反馈循环的微观机制。该理论认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦会产生“加速器”效应并放大对实体经济产出的动态影响。
【考点】金融服务实体经纪高质量发展的要求
【章节】第二章第一节了解
2、关于企业直接融资，下列说法错误的是( )。
A.定向增发不会直接影响公司原股东利益
B.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金
C.公开增发可以扩大股东人数，分散股权
D.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段 答案：A
解析：非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。这种增资方式会直接影响公司原股东利益，需经股东大会特别批准。
【考点】上市公司再融资的途径
【章节】第三章第一节熟悉
3、下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是( )。
A.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定
B.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同
C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不 同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售
D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露
答案：D
解析：B 正确，上市公司配股，应当向股权登记日登记在册的股东配售，且配售比例应当相同。D 错误，上市公司增发，可以全部或者部分向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行公告中披露。C 正确，上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同的配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售。主承销商应当在发行公告中明确机构投资者的分类标准。主承销商未对机构投资者进行分类的，应当在网下配售和网上发行之间建立回拨机制，回拨后两者的获配比例应当一致。A 正确，上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定。
【考点】上市公司发行股票的方式
【章节】第四章第二节熟悉
4、下列属于境内上市外资股的是()。
A.S 股
B.B 股
C.H 股
D.L 股答案：B
解析：境内上市外资股原来是指股份有限公司向投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织;我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。这类股票被称为 B 股。
【考点】我国股票的类型-外资股
【章节】第四章第一节了解
5、下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是()。
A.通常在特定区域从事商业银行业务
B.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务
C.台版原来是美男演员表各项业务均衡发展
D.依靠地缘优势与当地经济发展水平
答案：C
解析：近年来，股份制商业银行资产规模增长较快，市场份额不断提升，逐渐成为银行体系的重要组成部分。城市商业银行通常在特定的区域从事商业银行业务，依靠地缘优势、当地经济发展水平，重点针对当 地企业和居民的需求提供金融产品和服务。
【考点】我国银行业的基本情况
【章节】第二章第一节了解
6、科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”，其中“N”是指()。
A.中国证监会发布的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》
B.中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》和科创板上市公司持续监管办法(试 行)》
C.上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则
D.上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、信息披露、交易规则等主要内容
答案：C
解析：“N”是指由上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则， 包括《上海证券交易所科创板股票发行与承销业务指引》《上海证券交易所科创板企业上市推荐指引》《科创板首次公开发行股票承销业务规范》《科创板首次公开发行股票网下投资者管理细则》等一系列文件。
【考点】科创板的制度规则体系
【章节】第二章第二节熟悉
7、在全球金融体系的主要参与者中，不属于存款吸收机构的是()。
A.证券交易商
B.信用合作社
C.储蓄银行
D.抵押贷款银行不必太在意答案：A
解析：存款吸收机构，是指通过自己的账户，以中介的方式将资金从贷款人转向借款人的单位。存款吸收 机构包括商业银行和其他存款吸收机构。商业银行通常吸收存款，在支付系统中处于核心地位。其他存款 吸收机构包括储蓄银行、开发银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款 的小额贷款机构。
【考点】全球金融体系的主要参与者
【章节】第一章第二节熟悉
8、下列关于股票合并的说法，错误的是()。
A.股票合并常见于低价股
B.股票合并是将若干股票合并为 1 股
C.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
D.股票合并又称并股答案：C
解析：股票合并又被称为并股，是将若干股股票合并为 1 股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部 股东权益的比重。理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，但股东所持股票的市 值不发生变化。
【考点】股份变动-股票分割和合并
【章节】第四章第一节掌握
9、下列关于开立证券账户的基本原则和要求的说法，错误的是()
A.中国证券登记结算有限公司依投资者申请为其开立一码通账户及相应的子账户
B.开立证券账户应坚持合法性、真实性、公平性的原则
C.合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户
D.真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效。不得有虚假隐匿 答案：B
解析：开立证券账户的基本原则和要求，开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。
【考点】开立证券账户的基本原则和要求
【章节】第四章第三节掌握
10、货币政策最终目标不包括( )
A.充分就业
B.稳定物价
C.国际收支平衡
D.基础货币答案：D
解析：货币政策最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。
【考点】货币政策的目标
【章节】第二章第一节掌握
11、目前，财政部以承购包销方式发行的债券是()。
A.市政债
B.凭证式国债
C.记账式国债
D.金融债券答案：B
12、在证券结算中，()是指交易双方对所有达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额 进行交付。
A.差额结算
B.实时结算
C.净额结算
D.金额结算答案：C
13、证券公司从事中间介绍业务，所提供的服务不包括()。
A.提供期货行情信息
B.协助办理开户手续
C.提供期货交易设施
D.代期货公司收付期货保证金答案：D
14、对于资产证券化的定义，下列说法错误的是()。
A.资产证券化的基础资产是特定的资产池资产证券化的基础资产归根到底是企业
B.资产证券化是一种融资方式
C.资产证券化可以构造出多种衍生金融产品答案：B建模过程
15、在我国，可转换债券的最长期限是()年。
A.6 B.3 桂林山水简介 C.10 D.5
答案：A
16、下列关于不同类型基金的利润分配原则的说法。正确的是( )
A.货币基金应当每日进行收益分配
B.基金利润分配后基金份额净值可以低于面值
C.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的 非主流超拽个性网名80%
D.开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每次基金收益分配的最高比例 答案：A
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