2023年初级银行从业资格证《初级个人理财》
历年真题汇编
battletag（共249题）
1、货币时间价值的主要参数有（）。（多选题）
A. 时间
B. 利率
C. 地点
D. 终值
E. 现值
试题答案：A,B,D,E
2、理财规划方案包含的基本规划有（）。（多选题）
A. 家庭收支平衡规划
B. 退休养老规划
C. 教育规划，包括子女教育规划和客户自身教育规划
D. 社会关系发展规划
E. 财富分配和传承规划
试题答案：A,B,C,E
3、在理财计划的存续期内，关于银行向客户提供的其所持有的所有相关资产账单的表述，错误
的是()。（单选题）
A. 列明资产变动情况
B. 每季度提供一次
C. 列明期末资产估值
D. 列明收入和费用
试题答案：B
4、理财师在工作中涉及的法律包括（）。（多选题）
A. 《合同法》
B. 《商业银行法》
C. 《商业银行理财业务监督管理办法》
D. 《民法总则》
E. 《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》
试题答案：A,B,D
5、除了收入和储蓄金额的增加之外，（）也直接促进了我国居民财富的积累。（单选题）
A. 经济环境的变迁
B. 国民素质的不断提高
C. 世界经济大环境
D. 对生活品质的追求
试题答案：A
6、下列关于信托的表述，错误的是（）。（单选题）
A. 信托财产按约定条件由受托人进行管理或处置
B. 委托人是信托财产的合法所有者
C. 信托财产具有独立性
D. 信托财产的受益人只能是委托人本人
试题答案：D
7、下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中，正确的是( )。（单选题）
A. 建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富
B. 探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期
C. 稳定期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资尤其是可获得适当收益的组合投资为主要手段
D. 高峰期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主
试题答案：D
8、假定A客户今年存入银行10000元，年利率为10％，按年复利计算，到期一次性还本付息，则该笔投资5年后的本息和为（）元。(答案取近似数值)（单选题）
A. 10000
B. 11000
C. 15000
D. 16110
试题答案：D
9、理财规划服务要求从业人员有扎实的金融基础知识，对相关的金融市场及其交易机制有清晰的认识，这体现了理财规划服务的（）。（单选题）
A. 顾问性
B. 专业性
C. 综合性
D. 规范性
试题答案：B
10、下列选项中，()不是开放式基金的特点。（多选题）
A. 单位资产净值每周公告一次
B. 规模不固定，但有最低规模要求
C. 价格依据基金的资产净值而定
D. 由基金管理公司或银行等代销机构销售，部分可在交易所上市交易
E. 交易价格主要由市场供求关系决定
小学生健康小知识试题答案：A,E
11、在理性的股票投资过程中，进行股票投资分析后的步骤应是（）。（单选题）
A. 投资组合
B. 评估业绩
C. 确定投资政策
D. 修正投资策略
试题答案：A
12、债券作为一种理财产品，投资债券的收益主要来源于（）。（多选题）
A. 佣金
B. 债券利息的再投资收益
三八妇女节祝福语简短20字C. 手续费
D. 资本利得
E. 利息收益
试题答案：B,D,E清穿小说推荐
13、在出现某些突发和重大情况时，需要对理财方案进行不定期评估和调整，下列选项中不需要进行评估的情形是（）。（单选题）
A. 宏观经济政策、法规等发生重大改变
B. 金融市场的重大变化
C. 客户自身情况的突然变动
D. 理财师变更
试题答案：D
14、个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查（）的情况。（单选题）
A. 理财产品销售人员的资格
B. 是否存在错误销售和不当销售
C. 销售业绩是否达标
D. 业务记录是否齐全
试题答案：B
15、下列关于收入型基金的特点的说法中，错误的是（）。（单选题）
A. 收入型基金常常投资于风险较大的金融产品
B. 收入型基金现金持有量较大，投资倾向多元化
C. 收入型基金一般按时派息，使投资者有固定的收入来源
D. 收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入试题答案：A自动更新失败
16、下列关于中小企业私募债的说法中，正确的有（）。（多选题）
A. 发行前需要进行信用评级
B. 发行期限可长可短
C. 可无担保、无抵押
D. 无产业政策限定学期收获
E. 发行利率市场化，无限制
试题答案：B,C,D
17、下列选项中，不属于大额可转让定期存单的特点是（）。（单选题）
A. 不记名
B. 金额较大
C. 利率既有固定的，也有浮动的
D. 可以提前支取
试题答案：D
18、下列关于凭证式国债的说法，错误的是( )。（单选题）
A. 可上市流通
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