基金从业资格考试真题及答案【100题】20
考号 姓名 分数
一、 单选题(每题1分,共100分)
1、关于债券基金，下列说法正确的是（）。
A.无法定期分配收益
B.收益率易于预测医学院大学排名>oled屏
C.可以计算平均到期日
D.利率风险波动性大
答案为C
【解析】债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。故C选项正确；A项，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券
的利息固定；B项，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测；D项，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。
中国海军舰艇大全2、根据基金销售理论和我国证券投资基金实际情况，属于基金销售价格策略的是（）
A.实行后端收费策略
B.派发宣传资料
C.投放平面广告
D.新增银行代销机构
答案：A
解析：本题考查基金销售策略种的价格策略。见《证券投资基金》（下册）P152。
3、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
A．1
B．2
C．3
D．5
答案为C，解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
4、下列不属于客户寻的方法的是（）。
A.缘故法
B.宣传法
C.介绍法
D.陌生拜访法
答案为B
【解析】客户寻的方法包括缘故法、介绍法和陌生拜访法。
5、基金管理人的最主要职责是负责（）。
A．受托资产管理
B．基金资产清算和会计复核
C．基金资产的保管
D．基金资产的投资运作
答案为D，解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。蚬子的做法
6、（）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.有效性
B.健全性
C.相互独立
D.相互制约化学品分类
答案：D
解析：相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
7、内部控制大纲应当明确的内容不包括（）。
A、内控目标
B、内控原则
C、控制人员构成
D、控制环境
答案为 C【解析】 本题考查内部控制制度。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
8、将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。
A.分散风险
B.组合投资
C.风险共担敏捷的反义词是什么
D.集合理財
答案：D
解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。
9、目前业内认可程度比较高、适用范围比较广的基金评级机构是（）。
A、银河证券和上海证券
B、海通证券和招商证券
C、招商证券和上海证券
D、银河证券和晨星资讯
答案为 D【解析】 本题考查证券投资基金分类的实践。晨星资讯和银河证券是目前业内认可程度比较高、适用范围比较广的两家评级机构。
10、内部控制的要素包括（）Ⅰ内部环境
Ⅱ风险评估Ⅲ控制活动Ⅳ内部监督
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅳ
Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：内部控制的要素包括：内部环境、风险评估、控制活动、内部监督。
11、职业关系具有的特点不包括（）。
A.单一性
B.社会性
C.专业性
D.复合性
答案：A
解析：职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点。
12、证券投资基金的市场营销不同于有形产品营销，（）不属于基金市场营销的特殊性。
A、规范性
B、服务性
C、专业性
D、不可持续件
答案为D【解析】本题考查销售理论。证券投资基金属于金融服务业，其市场营销不同于有形产品营销，具有以下的特殊性：①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。
13、（）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。
A、内部控制机制
B、内部控制制度
C、内部检查制度
D、风险监控机制
答案为 B【解析】 本题考查内部控制制度。内部控制制度是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。
14、另类投资基金不可以投资于（）。
A、房地产B、大宗商品
C、证券化资产D、债券
答案：D
解析：本题考查投资基金的主要类别。另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。教材P25。
15、公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为（）。
Ⅰ.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户
Ⅱ.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质
Ⅲ.参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往
Ⅳ.为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为 C【解析】 本题考查业务部门的合规责任。公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：（1）以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。（2）对重大事实作
虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。（3）参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。（4）参与任何操纵市场的行为。（5）向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。
16、明确目标客户市场中最主要的是（）和选择相应的目标市场。
A.对基金销售市场进行市场细分
B.遵循易入原则
C.遵循成长原则
D.遵循利润原则
答案为A
【解析】明确目标客户市场中最主要的是对基金销售市场进行市场细分和选择相应的目标市场。
17、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。
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