节约用水的作文2020年基金资格考试《职业道德与业务规范》经典模拟题
1.关于私募基金，下列说法中正确的是()。
A.中国证监会对私募基金机构实行行政许可
大学暑假放假时间B.中国证监会对私募基金实行行政许可
C.私募基金募集完毕，基金管理人应向中国证监会办理备案
D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理
【参考答案】D
【解析】中国证监会 2014 年 8 月 21 日发布的《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以私募基金为名的各类活动。各类私募基金管理人应当根据基金业协会《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》(试行)的规定，向
基金业协会申请登记。应当通过私募基金登记备案系统，如实填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。
2.非公开募集基金财产的投资范围包括()。
I.公开发行的股份有限公司股票
II.股指期货
III.港股通股票
A.II、III
B.I、II、III
C.I、III
D.I、II
【参考答案】B天弘基金余额宝
【解析】依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
3.下列不属于风险应对措施的是()。
A.风险评估
B.风险接受
C.风险回避
D.风险共担
【参考答案】A
【解析】基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。
4.关于基金认购份额的计算，下列正确的是()。
有山有水的成语A.认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值
B.认购费用=认购金额-净认购金额
C.净认购金额=认购金额/(1-认购费率)
D.净认购金额=认购金额-认购金额×认购费率
【参考答案】B
【解析】净认购金额=认购金额/(1+认购费率)，选项 C、D 错误。认购费用=认购金额-净认购金额，选项 B 正确。认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值，选项 A 错误。
5.以下不属于基金客户服务原则的是()。
A.专业规范毛利计算公式
B.审慎客观
C.有效沟通
D.客户至上
【参考答案】B
【解析】基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。
6.以下不属于基金客户服务特点的是()。
A.时效性
B.持续性
C.专业性
D.客观性
【参考答案】D
【解析】基金客户服务具有的特点包括专业性、规范性、持续性和时效性。
7.申请开立基金销售业务的机构应制定()。
A.基金资产委托管理制度
B.反内部控制制度
C.资金投资管理规定
D.基金投资风险管理制度
【参考答案】B
超能家庭【解析】申请开立基金销售业务的机构具备的条件之一是有符合法律法规要求的反内部控制制度。
8.关于基金销售结算资金，下列说法错误的是()。
A.是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金
B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红
等资金
C.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产
D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金
【参考答案】D
【解析】基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。
版权声明：本站内容均来自互联网，仅供演示用，请勿用于商业和其他非法用途。如果侵犯了您的权益请与我们联系QQ:729038198，我们将在24小时内删除。
发表评论