投资银行学计算题例题(诚毅学院)
一．赎回金额
     
● 基金单位赎回价格 = 基金单位资产净值 ×（1- 赎回费率）
什么游戏好玩又不花钱● 鸡舍建设赎回金额 = 赎回份额 × 什么时候中秋节基金单位赎回价格（大家把公式展开就会更清楚了）
一．例如,某投资者赎回某开放式基金9677.41份基金单位，赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金单位资产净值是1.1168元，则其可得到的赎回金额为：
赎回费用 = 1.1168×9677.41×0.5% = 54.04元
    赎回净金额 = 1.168×9677.41-54.04 = 10,753.69元
电场线    即：投资者赎回某开放式基金9677.41份基金单位，假设赎回当日基金单位资产净值是1.1168元，则其可得到的赎回金额为10753.69元。
以上计算式可简化为:
赎回净金额 = 1.0168×9677.41X(1-0.5%)=1.0168×9677.41X0.995=10753.69元
    二．申购份额（以基金单位申购价格计算）
● 基金单位申购价格 = 基金单位资产净值 ×（1+ 申购费率）
● 申购份额 = 申购金额 ÷（基金单位申购价格）
一位投资人有100万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2%，单位基金净值为1.5元，那么

  申购费用 =100万元x 2%= 2万元

  净申购金额 =100万元-2万元=98万元

  申购份额 =98万元÷1.50元= 653,333.33份
        三． 申购份额（以T日基金份额净值，注意内扣法与外扣法的区别）
● 原采用“内扣法”。
● “申购费=申购总金额×申购费率
● 现在采用“外扣法”
● 净申购金额=申购总金额/（1+申购费率）
申购费用=申购总金额-净申购金额
申购份额=（申购总金额-申购费用+利息）/ T日基金份额净值 （ 申购份额是您申购的金额按申购日的净值扣除手续费得到的份额）
三．如我有1万进场买基金，规定的申购费率是1.5%，申购当日基金份额净值是1元，则申购的份额为多少？
内扣法的申购份额=(10000-10000*1.5%)/1=9850份
重生之万能女主外扣法的申购份额=(10000/(1+1.5%))/1=9852.21份
如果某企业认购基金10万，费率1%，假定认购期间产生利息10元，则认购份额为多少？
（T日基金份额净值为1元）
（答案99019.90）

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