2021年基金从业资格考试基金基础试题及答案
2021年基金从业资格考试基金根底试题及答案
试题一：
1.基金作为一种金融产品，其产品品质表达为基金的将来收益和营销人员的持续效劳。这表达的是4Ps理论的( )。
A.标准性
B.持续性
C.专业性
D.效劳性
2.基金销售机构的职责标准中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20
3.基金投资人承当的义务不包括( )。
A.缴纳基金认购款项及规定费用
B.承当基金亏损或终止的无限责任
C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额
D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。
A.16～60
B.16～70
C.18～60
D.18～70
5.在确定目的市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。
A.教育背景
B.投资规模
C.风险偏好
D.对投资资金流动性和平安性的要求
6.( )是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受才能销售不同风险等级的产品，把适宜的产品卖给适宜的基金投资人。
A.基金销售适用性
B.基金销售收益性
C.基金销售风险性
D.基金销售搭配性
7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。
A.3
B.5
C.10
D.20
8.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。
A.从合同生效之日起计算的业绩
B.自合同生效当年开场最近1个完好会计年度的业绩
C.当年上半年的业绩
D.自合同生效当年开场所有完好会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
9.以下不属于基金销售人员从事基金销售活动制止性情形的是( )。
A.违规向别人提供基金未公开的信息
B.不同意别人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.违规承受投资者全权委托，直接代理客户进展基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额
10.以下不属于基金产品风险评价根据的是( )。
A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B.基金的历史规模和持仓比例
C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金3个月内来有无违规行为发生
庄子是什么学派的1.【答案】D(JP130)
【解析】证券投资基金属于金融效劳行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用
4Ps理论时有其特殊性：标准性、效劳性、专业性、持续性和适用性。产品品质表达为基金的将来收益和营销人员的持续效劳，表达4Ps理论的效劳性。
2.【答案】C(JP128)
【解析】基金销售机构的职责标准中要求，基金客户身份资料自业务关系完毕当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
3.【答案】B(JP121)
【解析】基金投资者在享授权利的同时，必须承当一定的义务，详细包括：遵守基金合同；缴纳基金认购款项及规定费用；承当基金亏损或终止的有限责任；不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。
4.【答案】D(JP122)
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【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18—70周岁具有完全民事行为才能人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收人证明才能进展开户。
5.【答案】A(JP124)
【解析】在确定目的市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和平安性的要求等。
6.【答案】A(JP149)
【解析】基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受才能销售不同风险等级的产品，把适宜的产品卖给适宜的基金投资人。
7.【答案】D(JP154)
【解析】基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。
重庆中考时间2022年具体时间8.【答案】D(JP143)
【解析】基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开场所有完好会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。
9.【答案】B(JP139)
【解析】B选项属于基金销售人员从事基金销售活动时的正确做法。
10.【答案】D(JP150)
【解析】基金产品风险评价应当至少根据以下四个因素：(1)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。(2)基金的历史规模和持仓比例。(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。(4)基金成立以来有无违规行为发生。
试题二：
【第1题】财务报表分析可以帮助使用者( )。
A.理解企业的财务状况
B.发现企业存在的问题
C.发现潜在的投资时机
D.以上皆是
印山大墓参考答案：D
【第2题】QDII基金在风险管理中需要特别关注的事项不包括( )。
A.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重
B.投资进入特定国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进展充分的评估和研究
C.税务风险
D.风险收益特征变化风险
参考答案：D
【第3题】中外合资基金管理公司的股东应当具备的条件包括( )。
I.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经历的金融机构，财务稳健
Ⅱ.证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录
Ⅲ.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币
Ⅳ.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
【第4题】根据?上海证券交易所融资融券交易施行细那么?，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于( )人。
A.1000
B.2000
C.3000
D.4000
参考答案：D
【第5题】与基金利润无关的财务指标是( )。
A.本期利润
B.基金获得的赔偿款
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C.期末可供分配利润
D.未分配利润
参考答案：B
【第6题】投资风险的主要因素包括( )。
I.市场风险Ⅱ.流动性风险
Ⅲ.信誉风险Ⅳ.提早赎回风险
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
【第7题】( )是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值归还的债券。
A.零息债券
B.固定利率债券
C.公债
D.国债
参考答案：A
【第8题】资产负债表的报告时点通常不包括( )。
复制和粘贴快捷键CTRL加什么A.月末
B.会计季末

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