家庭理财规划知识考核题库
一、选择题
1. 根据《商业银行理财业务监督管理办法》的规定，商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品分为（）。[单选题] *
公募理财产品和私募理财产品√
封闭式理财产品和开放式理财产品
T+N理财产品和T+0理财产品
固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品
2. 以下对指数基金描述正确的是（）。[单选题] *
投资组合模仿某一股指或债券指数的成分标的，当价格指数上升时，基金收益减少
投资方向是某一股指或债券指数本身，非其组成部分
由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险
对于投资者来说，指数基金是其避险套利的重要工具√
最大的邮轮3. 一般在繁荣期之后出现，经济活动放缓，国民生产总值增长率递减，失业率上升，通胀率下降，居民开始对经济和职业前景产生忧虑，逐步减少消费支出。这一阶段属于经济周期中（）。[单选题] * 萧条期
调整期
萎缩期
衰退期√
4. 某人往往选择国债、存款、货币与债券基金等低风险、低收益的产品，那么该人的风险偏好类型是
（）。[单选题] *
进取型
稳健型
新年祝福的句子经典冒险型
保守型√
天竺葵扦插5. "金融期货交易的对象是（）。"[单选题] *
金融期货合约√
股票
债券
一定所有权或债权关系的其他金融工具
6. 如果希望预测未来相对较长时期的走势应当使用（）。[单选题] *
K线理论
量价关系理论
移动平均线理论√
黄金分割线
7. 最适于子女教育金储备的金融工具是（）。[单选题] *
货币型基金
债券型基金
平衡型基金√
股票型基金
8. 李先生向住房公积金管理中心申请了年限为20年，金额为30万元的个人住房公积金贷款。假设贷款利率4%，采用等额本金还款法，李先生第一月需要还款（）元。[单选题] *
1950
3250
2250√
2050
9. 理财从业人员在向客户交付理财规划方案时，（）是不正确的。[单选题] *
需要向客户重申与实施方案相关的各项成本费用
让客户对理财方案进行深入了解
告知客户可以协助其执行理财方案
告知客户方案交付后将不再修改√
10. 标准化服务流程的最后一步是（）。[单选题] *
接触客户，建立信任关系
明确客户的理财目标
制订理财规划方案
后续跟踪服务√
11. （）是家庭理财规划的基石，是实现具体目标的方法和手段。[单选题] *
现金规划
消费支出规划
个税筹划
投资规划√
12. 理财从业人员对客户现行财务状况的分析不包括（）。[单选题] *
客户家庭资产负债表分析
客户家庭收支表分析
财务比率分析
客户婚姻、子女状况√
13. （）是整个家庭理财规划的基础理论。[单选题] *
风险管理理论轮胎品牌
收益最大化理论
生命周期理论√
财务安全理论
14. 对于金融产品的“不可能三角形”以下说法不正确的是（）。[单选题] *
封闭式基金是高收益、高流动性的金融产品，所以风险偏高√
在金融产品当中，低风险、高收益和高流动性三者只能取其二
活期理财和货币基金是低风险、高流动性的金融产品，所以收益偏低
股票、期货是高风险、高收益的金融产品，所以流动性偏高
15. 美林投资时钟是美林证券2004年提出的资产配置的经典理论，美林投资时钟将经济周期划分为以下哪四个阶段？（）。[单选题] *
回落期反弹期过渡期增长期
衰退期反弹期过渡期滞涨期
回落期复苏期过热期增长期
衰退期复苏期过热期滞涨期√
16. 基金通过汇集众多中小投资者的小额资金，形成较大的资金实力，将资产分别配置到股票、债券等多种资产上，通过有效的资产组合降低投资风险是指基金的（）特点。[单选题] *
集合理财、专业管理
组合投资、分散投资√
严格监管、信息透明
利益共享、风险共担
17. 申购或认购货币市场基金的最低资金量要求为（）。[单选题] *
1元√
100元
1000元
10000元
18. 以下哪类资产不能作为现金等价物：（）。[单选题] *
活期存款
生姜怎么保存不干不烂货币市场基金
各类银行活期理财
股票√
19. 以下选项中，（）属于理财从业人员在了解客户的购房需求后，帮助客户明确的购房目标。[单选题] *
我希望过几年换套大点的房子，让家人住得舒服些
三大宗教我希望在两年以后购买150平方米左右，价格为8000元/平方米的房屋√
我明年买房
我希望购买一套价值为30万元的二室一厅的房子
20. 当一个国家或地区60岁以上人口占比（）以上，65岁以上人口占比（）以上，则该国家或地区进入老龄化社会。[单选题] *
10% 8%
8% 7%
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