《金融市场基础知识》模拟测试卷及答案
《金融市场基础知识》模拟测试卷及答案
一、选择题（共 50 题，每题 1 分，共 50 分。以下备选项中，只有一项符合题目要求， 不选、错选均不得分）
1.投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（）。 [单选题] *
A.增值税(正确答案)
B.佣金
表白情话最暖心长句C.过户费
D.印花税
答案解析：投资者在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花 税等。选项 A，增值税不属于，故本题选 A 选项。
2.下列关于地方政府债券的说法中，正确的是（）。 [单选题] *
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A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券给父母的感恩信
C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”(正确答案)
答案解析：地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券（普 通债券）和专项债券（收入债券）。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费 不足而发行的债券；后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。故本题选 D 选项。
3.（）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。 [单选题] *
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A.证券凭证
B.国外凭证
C.存托凭证(正确答案)
D.流通凭证
答案解析：考查存托凭证定义。
4.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是（）。 [单选题] *
A.申购祝福母亲节快乐的词语(正确答案)
B.认购
C.购买
D.赎回
答案解析：考查基金认购和申购的概念区分。
5.银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（）。 [单选题] *
A.中间业务(正确答案)
B.表外业务
C.表内业务
D.其他业务
答案解析：中间业务是银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势， 代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务。中间业务包括两类：一般意义 上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的 资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。
6.股份公司只能以（）支付红利。 [单选题] *
A.留存收益(正确答案)
B.其他资本公积
C.资本公积
D.专项储备
答案解析：普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中在法律上的限制的一般 原则包括：（1）股份公司只能用留存收益支付红利；（2）红利的支付不能减少其注册 资本；（3）公司在无力偿债时不能支付红利。故本题选 A 选项。
7.以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（）。 [单选题] *
A.货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标
B.货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标(正确答案)
C.最终目标——货币政策工具——中介目标——操作目标
D.最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具
答案解析：货币政策传导机制的一般过程是：货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标。
8.私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数 常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（）。 [单选题] *
A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于50万元
B.净资产不低于1000万元的单位(正确答案)
C.金融资产不低于200万元的个人
D.最近2年年均收入不低于50万元的个人
答案解析：私募基金合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只 私募基金的金额不能低于 100 万元且符合下列标准的单位或个人：净资产不低于 1 000 万元的单位；金融资产不低 300 万元的个人或者最近 3 年年均收入不低于 50 万元的个 人。
9.机构间私募产品报价与服务系统的管理机构是（）。 [单选题] *
A.原中国银监会
B.中央银行
C.中国证券业协会(正确答案)
D.原中国保监会
答案解析：基本记忆类题。中国证券业协会是机构间私募产品报价与服务系统的管理机构。
10.将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是（）。 [单选题] *

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