2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关题库(附带答案)
单选题（共30题）
1、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有()。
A.最终责任
B.连带责任
C.担保责任
D.间接责任
【答案】 A
2、巴塞尔委员会对市场风险内部模型提出的要求包括（ ）。
A.置信水平采用95%的单尾置信区间
B.持有期为10个营业日
C.市场风险要素价格的历史观测期至少为半年
D.至少每6个月更新一次数据
【答案】 B
3、下列有关插座的安装，说法错误的是（ ）。
A.单相三孔及四孔的接地线或接零线均应在上方，面对三孔插座，左边接零线，右边接相线；面对四孔插座，左孔接Ll、下孔接L2、右孔接L30
B.插座的接地线单独敷设，不允许与工作零线混用
C.接地（PE）或接零（PEN）线在插座间可串联连接
六一快乐祝福语D.同一场所的三相插座，接线的相序一致。
【答案】 C
4、（2020年真题）下列法律法规或管理要求，不属于我国商业银行监事会履行职责的依
据的是（ ）
A.本行章程
B.《巴赛尔协议Ⅲ》
C.《公司法》
D.《商业银行资本管理办法（试行）》
【答案】 B
国庆放假2020安排5、巴塞尔委员会建议计算风险价值时的持有期为()个营业日。
A.5
B.7
C.10
中考志愿填报D.15
【答案】 C
6、 商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要,据此下列描述最不恰当的是（ ）。
A.商业银行在运营和发展过程中，出现某些错误是可以避免的
B.商业银行应当从投诉和批评中积累早期声誉风险预警经验
C.风险管理人员应当有能力分析和判断投诉的起因、规模、趋势、规律与潜在风险之间的相关性
D.通过接受利益持有者的投诉和批评，深入发掘商业银行的潜在风险，才更具价值
【答案】 A
7、下列（）模型为金融衍生产品定价及广泛应用铺平了道路，开辟了风险管理的全新领域。
A.欧式期权定价
B.套利定价
C.资本资产定价
D.投资组合管理
【答案】 A
8、下列关于有效的声誉风险管理体系，理解不正确的是（ ）。
A.全面了解客户的声誉信誉问题
B.明确商业银行的战略愿景和价值理念
C.培养开放、互信、互助的机构文化
D.建立公平的奖惩机制
【答案】 A
9、在商业银行的经营过程中，决定其风险承担能力的最重要因素是（ ）。
A.盈利能力和流动性管理水平
B.盈利能力和风险管理水平
C.资本金规模和流动性管理水平
D.资本充足率水平和风险管理水平
有关虎的成语【答案】 D
10、商业银行客户担保方式主要有保证、抵押、质押、留置与定金。关于担保的方式，下列表述正确的是（）。
A.抵押是指债务人或第三方将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保
B.医院可以作为贷款担保的保证人
C.在动产质押中，债务人或第三方为出质人，债权人为质权人，移交的动产为质物
D.收受定金的一方不履行约定的债务的，应当全额返还定金
【答案】 C
11、下列关于商业银行资本的说法，不正确的是()。
A.账面资本即所有者权益，是商业银行资产负债表上所有者权益部分
B.账面资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、一般准备、信托赔偿准备和未分配利润等
C.监管资本是指商业银行根据监管当局关于合格资本的法规与指引发行的所有合格的资本工具
D.经济资本是指商业银行用于弥补预期损失的资本
【答案】 D
12、在中国银行业风险管理实践中，风险对冲策略最常运用于( )的管理。
A.贷款违约风险
B.信息系统失效风险
C.商品价格风险
D.声誉风险
【答案】 A
13、内部审计在商业银行风险管理体系中发挥不可替代的作用，下列未体现内部审计作用的是()。
A.监控和评价风险管理体系运行的效果
B.帮助识别、评价重要的风险暴露，促进风险管理和控制系统的改进
头盔附魔C.内部审计具有充足的资源，可以直接向董事会报告
D.评价与银行治理、运营和信息系统有关的风险暴露
【答案】 C
14、下列属于商业银行客户风险内生变量中盈利能力指标的是（ ）。
A.利息保障倍数
B.股利发放率
C.总资产周转率
D.权益增长率
【答案】 B
正是河豚欲上时的意思15、（2018年真题）与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（ ）。
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