2021年初级银行从业资格考试题库及解析
考试科目：《个人理财》
单选题
1.（ ）是获得理财资格认证的最重要环节。(1分)
A、职业道德
B、考试
C、教育
D、工作经验
答案：A
解析： 职业道德标准是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节。
女神节唯美句子说说2.在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这一说法体现理财师的职业特征的（ ）。(1分)
A、综合性
B、规范性
怎样做宫保鸡丁C、专业性
D、顾问性
答案：D
解析： 理财师的职业特征包括顾问性、专业性、综合性、规范性、长期性和动态性。其中，顾问性的特征体现为：在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。
3.某银行代理销售A货币基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20％的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占
其投资组合比重为40％。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元的A货币基金。根据银行业从业人员职业操守，小张的行为（ ）。(1分)
A、违反了遵纪守法准则
B、违反了客观公正准则
C、违反了勤勉尽职准则
D、违反了专业胜任准则
答案：B
解析： 所谓客观公正就是理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。在理财业务开展过程中，公正对待每一位客户、委托人、合伙人或所在的机构。在提供服务过程中，不应受到经济利益、人情关系等影响，对可能发生的利益冲突要及时向有关方面披露。题干中，小张没有从专业角度出发，分析客户对A货币基金的需求，一味向自己的客户推荐A货币基金，这就违反了客观公正原则。
4.在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户，这体现了理财师的职业特征的（ ）。(1分)
A、专业性
B、顾问性
C、制度性
2022立秋是几月几号几点几分D、综合性
答案：B
解析： 在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财师的职业特征的顾问性。
5.下列行为中，（ ）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。(1分)
A、与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据
B、避免向同事打听客户的个人信息和交易信息
C、了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况
D、与同事通过发送银行在网上已公布的财务数据
答案：A
解析： 理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，包括客户的个人信息、家庭信息、资产信息等核心隐私，以及所在机构的商业秘密。A项，虽然未透露具体数据，但对客户的评价也可能涉及客户的信息和隐私，因而可能违反了保护商业机密与客户隐私的规定。
6.下列关于个人理财的相关说法错误的是（ ）。(1分)
A、个人理财业务人员是一般性业务咨询人员
B、个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
C、个人理财业务是建立在委托—代理关系基础之上的银行业务
D、个人理财业务是一种个性化、综合化服务
答案：A
解析： 商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。
7.个人理财业务是建立在（ ）基础之上的银行业务。(1分)
A、法定代理关系
B、委托代理关系
C、存款业务关系
D、贷款业务关系
答案：B
解析： 个人理财业务是建立在委托——代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综中秋作文600字作文初中
合化的服务活动。
8.理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及广大客户的长远经济利益。因此，金融机构和理财师提供理财顾问服务时必须熟悉和遵守相关的法律法规，这说明了理财师具有（ ）的职业特征。(1分)
北京好玩的地方A、顾问性
B、专业性
C、综合性
D、规范性
答案：D
解析： 规范性：理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议，直接涉及广大客户的长远经济利益。因此，金融机构和理财师提供理财顾问服务时必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和
人员责任。
雾和霾
版权声明：本站内容均来自互联网，仅供演示用，请勿用于商业和其他非法用途。如果侵犯了您的权益请与我们联系QQ:729038198，我们将在24小时内删除。
发表评论