国内结算业务从业人员资格认证考试题库(532题)
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国内结算业务从业资格考试题库
支票的提示付款期（A）天。A.10  　  B.30    C.12    D.15
出票人签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，由中国人民银行处以票面金额（A）但不低于（A）的。A.5% 1000元      B.3%  1000元    C. 5%  500元    D.10%  2000元
银行承兑汇票是由（A）签发，委托银行作为承兑行在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A.出票人      B.承兑行      C.银行        D.承兑人
银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（B）年。A.5        B.10      C. 20      D.永久
承兑申请人需在承兑行办理承兑业务，首先应在承兑行开立（ A ）账户。A.基本户或一般户            B.临时户或基本户
C.一般户或临时户            D.临时户或专用账户
承兑行办理承兑时，应按票面金额的（C）收取手续费，承兑逾期垫款每日按票面金额的（C）计收利息。A.万分之十，万分之十          B.千分之五，万分之五
C.万分之五，万分之五          D.千分之十，万分之五
承兑汇票未用注销只能在（C）处理。 A.发出托收行  B.持票人开户行  C.承兑行  D.承兑行所属上级行
《票据法》自（B）起实施。A.1997年12月1日    B.1996年1月1日
C.1997年1月1日      D.1996年12月1日
查询核心系统跨机构银行承兑汇票信息的入口交易为（A）A.22017    B.22014    C.22016    D.22018
银行承兑汇票挂失业务在（A）办理。A.承兑行  B.持票人开户行  C.发出托收行  D.承兑行所属上级行
出售支票时使用的交易码是（C）。    A.29163    B.29156        C.802        D.9021
出票行（B）将空白银行承兑汇票凭证预先出售给客户。A.可以    B.不可以      C.制度无规定      D.根据客户需求
发现重大问题、(B )操作事件，下级行应随时向上级行报告。A.错误        B.违规        C.失误        D.正确
单张汇票金额（C）部分转让。    A.可以                B.有约定的可以          C.不可以
《支付结算办法》对纸质商业汇票的最长付款期有明确规定，该期限为（C）。    A.一个月              B.三个月            C.六个月
伪造、变造票据和结算凭证上的签章或其他记载事项的，应当承担（A）或刑事责任。    A.民事责任            B.法律责任          C.违规责任
银行承兑汇票的承兑章为（C）。    A.公章加其法人或授权人章      B.结算章加其法人或授权人章
    C.汇票专用章加其法定代表人或授权经办人章
背书转让的承兑汇票，背书是否连续应审核（A）。    A.前一手的被背书人是后一手的背书人    B.前一手的背书人是后一手的被背书人    C.前一手的被背书人是后一手的被背书人
商业汇票的出票日期书写应（B）。    A.阿拉伯数字小写      B.中文大写        C.罗马数字
背书生效后，背书人即成为票据上的（C）人，必须承担担保承兑和付款的责任。    A.担保                B.债权            C.债务
银行受理客户汇款申请后，交给客户的回单（C）。A.可以作为收款人发货的依据            B.可以作为收款人的收账通知C.只能作为银行受理汇款的依据         D.不能作为银行受理汇款的依据
申请开办全国银行汇票业务的营业机构，必须经（B）审批并核发银行汇票专用章。A.总行    B.一级分行  C.二级分行  D. 人民银行
一般存款账户、( C )实行备案制度。A.基本存款账户                B.临时存款账户 C.非预算单位专用存款账户        D.预算专用存款账户
单位在票据上的签章，应为该单位的（A）及法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章。A.公章或财务专用章　  B.现金收讫章　 C.现金付章  D.转讫章
（  D ）由其基本存款账户转账存入。该账户不得办理现金收付业务。A.专用存款账户                B.财政预算外资金C.金融机构存放同业资金账户      D.单位银行卡账户
票据和结算凭证上的签章和其他记载事项应当真实，不得伪造、变造，这里所说的伪造是指（ D    ）A.对票据的日期进行更改的行为        B.对票据的金额进行更改的行为C.对收款人名称进行更改的行为      D.无权限人假冒他人或虚构人名义签章的行为
申请人缺少解讫通知要求退款的，出票银行应(  B )。A.申请人必须办理公示催告，出票银行凭法院判决支付票款B.于银行汇票提示付款期满一个月后办理退款手续C.于票据权力期限届满后办理退款手续D.于银行汇票民事权力期限届满后办理退款手续
银行汇票丧失，持票人可以凭（B），请求出票行付款。A.法院公示催告止付通知书B.人民币法院出具的其享有票据权利的证明C.银行汇票和解讫通知，并提供书面说明D.出票行上级行的批文
票据债务人不得以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由，对抗( B)。A.背书人      B.持票人        C.出票人      D.保证人
如果票据的出票金额为1万元，依次背书转让给B、C、D,其中D将金额变造为15万元，请问变造后B、C应承担的票据责任为( A)万元。 A.1        B.15        C.14        D.16
支票的出票日期为2007年1月1日，则持票人对出票人的权力期限截止日期为( C)。A.2009-1-1        B.2009-3-1        C.2007-7-1        D.2007-9-1
持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起( A )个月。A.6        B.3        C.1        D.2
持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利，民事权力期限为票据权力届满后( C )年。A.0.5        B.1        C.2        D.3
背书日期属于相对记载事项，未记载日期的(C)。A.背书无效B.背书日期是必须记载事项，因此必须记载C.视为在汇票到期日前背书D.视为在票据权力期限内背书
029010是（A）交易的入口交易。 A.现金或转账兑付银行汇票/本票 B.转账签发银行汇票/本票 C.现金签发银行汇票/本票冲正 D.转账签发银行汇票/本票冲正
如果需要查询已经签发的银行汇票的明细情况，需要通过029051交易的返回画面029011交易画面中的功能选项中选择（ B ） A.S：挂失止付    B.E：查询明
C.C：重打        D.R：解除挂失止付
存款人开立单位银行结算账户，自( D )，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 A.人民银行核准开立之日起3个工作日后 B.银行系统开立之日后次日起 C.银行系统开立之日起3个工作日后 D.正式开立之日起3个工作日后
因注册验资而开立的临时存款账户，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致，验资期间，该账户( B  )。A.不能收付    B.只收不付        C.可以付款      D.不能多次付款
法定代表人或单位负责人授权他人办理申请开立银行结算账户的除出具相应的证明文件及来人身份证件外，还应出具( B )。A.单位证明B.法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件C.单位介绍信D.工作证
核心银行系统打印托收凭证的交易为（B    ）。A.58021        B.58022        C.58023        D.58024
开户行在收到单位客户撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在（A）个工作日内办理撤销手续，同时于撤销银行结算账户之日起（A）个工作日内向中国人民银行报告。A.2  2        B. 3  3          C. 3  5        D. 2  3
建筑施工及安装单位企业在异地承建项目的，可按照账户管理办法的规定开立（A）存款账户；同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立（A）的此类账户。A.临时，不超过项目合同个数B.专用，不超过项目合同个数C.临时，一个D.专用，一个
开户银行为客户办理开户手续时，应对客户身份进行确认，具体包括对（ D ）和（ D ）。A.单位资料的审核，开户经办人员身份的确认B.单位资料的审核，单位法定代表人/负责人身份的确认C.单位资料的审核，单位法定代表人/负责人及开户经办人员身份的确认D.单位资料的审核，单位法定代表人/负责人、开户经办人员及经授权的结算业务经办人员身份的确认
开户行为符合开户条件的单位开立基本存款账户后，如客户另有结算要求，可在同一机构开立的账户为（ C ）。A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户
专用存款账户是单位客户按照（ A ），对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。A.法律、行政法规和规章B.存款人自行认定需要专项管理C.法律、行政法规、规章未作出明确规定D.上级单位的批示
单位预留银行印鉴，由单位（ D ）或财务专用章加有权签字人的人名章或签字组成。
A.预留印鉴章
B.结算章
C.财务结算章
D.公章
根据中国人民银行结算账户管理办法的有关规定，对下列资金的管理和使用，存款人可以申请开立专用存款账户的是（ A ）。
A.基本建设资金
B.注册验资
C.向银行借款
D.支取奖金
根据人民币结算账户管理的有关规定，下列存款账户中，需要经过中国人民银行核准才可以开立的是（ A ）
A.基本存款账户
B.个人存款账户
C.基本建设资金专用存款账户
D.一般存款账户
根据规定，存款人因主体资格终止后而撤销银行结算账户的顺序是（ A ）。
A.应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销
B.应先撤销基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户，将账户资金转入临时存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销
C.应先撤销基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户，将账户资金转入专用存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销
D.应先撤销基本存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入一般存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销
下列有关单位银行卡账户的资金管理，不符合《银行账户管理办法》规定的是（ B ）。
A.由其基本存款账户转账存入
B.由其一般存款账户转账存入
C.不得办理现金收付业务
D.可以办理银行转账业务
根据《人民币银行结算账户管理办法》，银行结算账户的监督管理部门应为（ C ）
A.各商业银行总行
B.各商业银行会计结算部门
C.中国人民银行
D.中国银监会
根据总行《中国银行股份有限公司人民币单位银行结算账户管理实施细则》，单位客户应在（ C）开立银行结算账户，符合规定的，可以在异地开立银行结算账户。
A.经营地
B.办公所在地
C.注册地
D.驻在地
（ B ）是中国人民银行依法准予申请人在银行开立核准类银行结算账户的行政许可证件，是核准类银行结算账户合法性的有效证明。
A.开立单位银行结算账户申请书
B.开户许可证
C.密码纸
D.开户审批书
无字号的个体工商户开立银行结算账户，其银行结算账户的名称应为（ C ）。
A.该个体工商户营业执照记载的经营者姓名
B.该个体工商户法人营业执照记载的经营者姓名
C.“个体户”+该个体工商户营业执照记载的经营者姓名
D.“个体户”+该个体工商户法人营业执照记载的经营者姓名
开户行为单位客户开立备案类银行结算账户，应于开户之日起（ A ）个工作日内向中国人民银行当地分支行报备。
A.5
B.10
C.3
D.1
网点纸质印鉴卡必须指定（ D ）负责管理，其他无关人员不得接触；无论空白印鉴卡、客户预留印鉴卡，必须按照规定进行登记，并（ D ）保管。
A.专人；单人入库/柜上锁
B.单人；双人入库/柜
C.单人；双人
D.专人；双人入库/柜上锁
预留印鉴卡的客户联（ A ），客户领取印鉴卡时，必须由柜台人员交给开户单位人员，且（ A ）。
A.严禁网点擅自留存；必须与其履行双方交接签收手续
B.统一交分行集中建库保管；不用履行双方签收手续
C.网点可以无限期留存保管；必须与其履行双方交接签收手续
D.网点指定双人入库/柜上锁保管；不用履行双方签收手续
长期不动户是指满（ B ）未发生资金收付活动（计息入账除外）、未欠开户银行债务、经通知（ B ）内未到银行办理销户手续的单位人民币结算账户。
A.一年以上，10天
B.一年（按对月对日计算），30天
C.一年（按对月对日计算），15天
D.半年，15天
（ A ）是根据国家标准编制，并赋予组织机构在全国范围内使用的唯一、始终不变的法定标识，是国家信息化管理的重要基础代码。
A.组织机构代码
B.国税代码
C.工商行政代码
D.法人营业执照代码
贴现票据审验要求进行至少（B）审验
A、单人
B、双人
C、三人
D、四人
（A）应将票据融资交易数据录入总行票据业务报表上报系统
A、当天
B、最迟次日
C、三天内
D、四天内
（A）应将纸票贴现信息在CDS（电子商业汇票系统）系统中进行登记
A、当天
B、最迟次日
C、三天内
D、四天内
省行（C）不定期发布贴现指导利率，此利率是全省办理贴现业务的最低利率
A、国际结算部
B、公司业务部
C、国内结算与现金管理部
D、中小企业部
贴现档案中贴现凭证上应加盖（C）
A、业务专用章
B、附件章
C、转讫章
D、结算专用章
贴现档案中查询查复书上应加盖（D）
A、业务专用章
B、附件章
C、查询查复章
D、结算专用章
当日营业结束，贴现票据应放入（B）进行保管
A、重凭库
B、金库
C、保险柜
D、铁皮柜
票据贴现后，在入库前应进行（D）操作
A、背书
B、不需背书
C、质押背书
D、半背书（在被背书人栏签署我行名称，背书人签章栏不签章）
对于逾期一个月以上无法收回的逾期汇票资产，应移交（C）继续催收、追索、核销。
A、公司部门
B、营业部
C、授信执行部门
D、财会部门
委托代理贴现业务由（B）在商业汇票、贴现凭证上背书和签章，并注明代理关系
A、商业汇票贴现的委托人
B、商业汇票贴现的代理人
C、承兑银行
D、贴现银行
可用于办理中银集富（票据收益权）理财计划的票据仅限于（A）
A、中行银行承兑汇票
B、中农工建四行银行承兑汇票
C、国有股份制银行承兑汇票
D、贴现承兑行范围银行承兑汇票
票据融资BGL账户专用核算码为：（D）
A、9991001
B、9991002
C、9991018
D、9991019
持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起（B ）年，见票即付汇票、本票，自出票日起（B ）年。
A.1
B.2
C.3
D.4
商业汇票是交易性票据，必须具有真实贸易背景，企业签发、承兑商业汇票和商业银行承兑、贴现商业汇票，都必须依法、合理、合规，（ B ）签发、承兑、贴现不具有贸易背景的商业汇票。
A. 限止
B. 严禁
C. 不准
D. 可以
纸质商业汇票付款期限最长不得超过（ A ）。
A. 六个月
B. 一个月
C. 三个月
D. 二个月
法院专门刊登公示催告票据信息的网站是（B ）。
A. 民商法律网
B. 中国法院网
C. 中国律师网
D. 公示催告网
商业汇票上的出票人的签章，为该法人或者该单位的（ D ）或者公章加其法定代表人、单位负责人或者其授权代理人的签名或者盖章；银行承兑汇票的承兑人的签章，为该银行（ D ）加其法定代表人或者其授权代理人的签名或者盖章。
A. 汇票专用章，汇票专用章
B. 财务专用章，财务专用章
C. 汇票专用章，财务专用章
D. 财务专用章，汇票专用章
增值税发票或普通发票日期、交易品种、交易金额应与合同相关内容匹配，发票金额不得（ C ）汇票金额。
A. 多于
B. 等于
C. 少于
D. 双倍于
票据贴现业务核算码为（ C ）。
A. 7077
B. 7084
C. 7121
D. 8048
以背书转让票据时，由（ B ）签章。
A.出票人
B.背书人
C.被背书人
D.持票人
票据丧失后，向（ B ）人民法院申请公示催告。
A.承兑人所在地的中级
B.承兑人所在地的基层
C.持票人所在地的基层
D.持票人所在地的中级
（ B ）用于办理票据贴现、转贴现、再贴现业务；发出委托收款结算凭证；发出电汇结算凭证及结算业务的查询查复等。
A.业务公章
B.结算专用章
C.业务清讫章
D.汇票专用章
2010版商业汇票主题图案为（B）
A.梅
  B.兰
  C.竹
  D.菊
按照现行规定，办理贴现业务的企业必须具备如下条件: （ D ）
A.在中国境内，经合法注册经营并持有有效贷款卡
B.能证明其票据合法取得.具有真实贸易背景
C.在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织
D.以上三条都是
虚拟账户是现金管理平台特有的账户，虚拟账户账号规则是（C）。
A. 7位自定义字母数字，集团内唯一 
B. VA+5位自定义字母数字，集团内唯一
C. VA+5位自定义字母数字，全辖唯一
D. 与对应实体账户账号相同，全辖唯一
全球现金管理平台业务查询时间为（D）。
A. 7*8  B. 5*8    C. 7*12    D. 7*24
法人账户透支产品参数建立在（A）
A. 顶层主账户B. 中间层主账户C. 顶层与中间层主账户均可D. 子账户
以下哪个产品是为了解决我行现金管理平台服务参与行成本—收益分配问题（B）。
A. 内部计价
B. 内部分润 
C. 信息加工
D. 虚拟账户管理
现金管理平台在进行服务收费价格谈判时哪种方式较为可行（C）。
A. 单一产品单独议价  B. 费用减免  C. 整体议价打包收费
现金管理平台售后服务中哪项工作属于银行内部工作（B）
A. 提供交易报告单回单 B. 日常生产监控 C. 客户使用情况反馈 D. 客户需求跟进
现金管理平台内部计价按照利息派发方式可以分为手动派发.自动派发，其中以下产品组合可以设置自动派发利息的是（B） 
A. SQG共享限额账户组 B. VAC虚拟账户 C. VSA虚拟子账户 D. PCP实体现金池
根据对现金管理平台业务的影响程度，突发事件划分为几个等级。（B） 
A. 2  B.3  C.4  D.5
《现金管理平台应急预案》规定，从发生突发事件后直至恢复办理现金管理业务的可容忍事件定为几小时。（C） 
A. 1小时B. 1.5小时C. 2小时D. 3小时
各主办行.协办行因现金管理平台故障需采用垫付方式办理签约客户对外支付时，单笔垫款金额在（）万元（不含）以下的，由一级分行审批。（B）
A.200 B.500 C.1000 D.2000
下列不属于现金管理平台账户管理产品的是（D）
A．交易报告单  B、账户看管 C、限额管理 D、法人账户透支额度 
下列不属于现金管理平台定时归集时间点的有（D）
    A、9：00  B、11：00  C、16：30  D、17：30
现金管理平台产品中，下列属于银企直连集团客户独有的产品功能为（D）
A、额度管理 B、交易报告单 C、限额管理 D、主动推送
下列不可签约现金管理平台交易报告单产品的有（C）
A、虚拟现金池 B、实体现金池 C、虚拟账户  D、共享限额现金池
下列不可签约现金管理平台额度管理产品的是（D）
A、虚拟现金池 B、实体现金池 C、共享限额现金池 D、虚拟账户
下列关于现金管理平台内部计价产品说法不正确的是（D）
A、产品开通的前提条件是开通归集下拨产品
B、支持按月、按季、按年不同周期计息
C、现金管理平台出具的利息回单可选择是否显示实际付款人信息
D、系统不仅支持现金池内部的计息，也支持主账户对各子账户的实体资金结息。
现金管理平台中，关于虚拟子账户说法不正确的是（D）
A、是为解决企业客户有资金分用途、分部门核算，但又不具备实体账户开立条件的需求而研发的。
B、虚拟子账户是在核心银行系统真实存在的
C、虚拟子账户现金池中虚拟子账户只收不付，所有的付款交易由主账户代理支付
D、虚拟子账户可签约交易报告单、额度管理产品
现金管理平台出具的交易报告单中可剔除掉子账户归集还原交易的参数是（B）
A、全部交易  B、无内部往来 C、部分内部往来  D、交易信息不加工
现金管理平台业务中，下列关于虚拟账户的操作可在柜台端进行的有（B）
A、内部转账委托
B、待处理调账委托
C、从公共账户往各子账户手工派发利息
D、普通账户之间转账
现金管理平台不支持签约的账户类型为（B）
基本结算账户 B、贷款账户  C、贷款转存的一般结算账户  D、保证金户
客户的验资资金到账并被冻结后，开户行对会计师事务所出具的（C）加以确认
A.企业年报 B.验资报告 C.询证函  D.验资申请
验资账户开立后，需冻结（B）工作日后，方可将资金转入新开立的基本存款账户
A.1  B.3  C.5  D.7
办理验资撤销时，企业需向银行提交的工商行政管理机关（A）等材料。
A.退还入资资金通知书
B.营业执照
C.询证函
D.验资报告
办理验资撤销时，复审人员必须确认临时账户资金退还至（A）。
A.企业来账账户
B.基本存款账户
C.一般存款账户
D.验资账户
增资时，在增资款项收妥后，办理该帐户的（C）手续。
A.开户
B.销户
C.冻结
D.核准
增资时，无论企业是否在我行开立结算账户，银行经办柜员都必须在核心系统上重新开立(D)。
A.基本户
B.一般户
C.专户
D.临时户
办理增资/验资手续时，每日营业终了，开户银行应将（B）进行核对。
A.验资报告的数据与会计系统的账户情况
B.工商验资E线通系统产生的凭证与会计系统的账户情况
C.验资系统产生的凭证与验资报告的数据
D.询证函与会计系统的账户情况
工商验资E线通在全省同业中属于（A）。
A.第一家
B.第二家
C.第三家
D.第四家
开户行在核心系统中做增资登记业务时，预登记号栏位需输入（B）。
A.预登记号
B.注册号
C.开户许可证号
D.股东身份证号
变更预留印鉴后，变更后的新印鉴启用日期为（C）
A.开户日期
B.账户的生效日期
C.受理日次日
D.受理日当日
开户银行在受理印鉴变更业务时，应同时收回原印鉴卡片（存款人留存联），连同原印鉴卡片其他联次，加盖注销戳记并批注注销日期后不迟于（B）工作日（有特殊规定的除外）将已注销的印鉴卡片与相关变更资料一并归入账户资料中保管。
A.10个
B.11个
C.12个
D.13个
印鉴卡在账户初审、复审、建库部门之间传递时，应( A )
A.双人封包  在封口处加盖业务专用章和人名章
B.双人封包  在封口处加盖人名章
C.单人封包  在封口处加盖业务专用章和人名章
D.单人封包  在封口处加盖人名章
“零余额”长期不动户印鉴卡可归入( A )保管，“有余额”长期不动户印鉴卡应归入( A )，与长期不动户清单一并指定专人保管，该人员不得从事日常业务凭证的印鉴核对工作。
      A.账户资料档案  专立的长期不动户印鉴卡册
      B.专立的长期不动户印鉴卡册  专立的长期不动户印鉴卡册
      C.专立的长期不动户印鉴卡册  账户资料档案
      D.账户资料档案  账户资料档案
存款人销户时，应同时办理预留印鉴( B )手续
A.挂失
B.注销
C.冻结
D.启用
二级分行验印柜员如遇到密码锁定，需联系（C）进行解锁
A总行系统管理员    B省行系统管理员      C二级分行系统管理员
建库时，更改网点机构号的快捷键为（D）
A. F9      B. F10      C. F11        D. F12
审核员进行审核时，扫描仪的分辨率为（B）
A. 100dpi    B. 200dpi    C. 300dpi      D. 400dpi
在电子验印系统验印过程中，对于无凭证号的票据，验印柜员输入（A）键，由系统自动生成凭证号。
A. /      B. *      C. -      D. +
易保通产品是一款（B）类产品。
A.特定服务      B.资金监管      C.快捷支付
易保通产品的正常业务流程应为（A）
A.填写开办申请表—签订协议—开立保证金专户—转入监管资金—移交权证—协助完成资金与权证的交换 
B.签订协议—填写开办申请表—开立保证金专户—转入监管资金—移交权证—协助完成资金与权证的交换 
C.开立保证金专户—填写开办申请表—签订协议—转入监管资金—移交权证—协助完成资金与权证的交换
在易保通产品开办过程中，如交易一方出现违约，另一方（A）
A.可终止协议    B.不可终止协议
如买方在查验权证后约定协议日内不作为，我行（A）
A.可强制付款    B.等待协商
若交易涉及出资方，则我行（A）
A.按照出资方与买方共同签发的支付计划及时通知交易方
B.按照买方的支付计划及时通知交易方
易保通协议编制规则为（B）
A.按照顺序号顺延编制 
B.9（1位）+年份（2位）+机构号（5位）+协议顺序号（3位）
易保通协议中交易方应加盖（A）
A.单位公章与法人章    B.财务章与法人章    C.单位公章与财务章
开户百宝箱是我行研发的组合创新型套餐产品，客户使用开户百宝箱产品，即可尊享我行（A）种产品。
A.10      B.11      C.9      D.8
开户百宝箱套餐产品采取整体打包的优惠收费方式，其收费标准为（B）元/户/年。
A.200    B.360    C.60    D.议价
客户申请使用我行开户百宝箱产品，需提交（B）
A. 套餐内所有单项产品申请表
B.《“开户百宝箱”套餐产品开办申请表》
C.《国内结算产品开办申请表》
D. 各营业网点自行制定
客户申请使用我行开户百宝箱产品，需经（C）。
A. 省行国内结算与现金管理模块审批
B. 二级分行（石家庄管理部）公司业务部审批
C. 具有开办对公业务资格的营业网点审批
D. 集中授权审批
网点开办开户百宝箱产品，需具备的条件（C）。
A. 具有银行承兑汇票机构准入资格
B. 具有票据贴现业务机构准入资格
C. 具有对公国内结算业务机构准入资格
D. 所有营业网点均可
开户百宝箱产品适用（A）。
A. 人民币单位银行结算账户
B. 人民币个人银行结算账户
C. 外币账户
D. 储蓄账户
开户百宝箱产品收费纳入（D）核算。
A. 5366
B. 5316
C. 5310
D. 5338
客户如不使用我行开户百宝箱产品，单独使用电子回单箱产品，现行收费标准是（A）元/户/年
A.200    B.360    C.60    D.议价
客户如不使用我行开户百宝箱产品，单独使用假日缴款通产品，现行收费标准是（C）元/笔
A.免费    B.360    C.10    D.议价
客户如不使用我行开户百宝箱产品，单独使用对公现金汇集通产品，现行收费标准是（C）元/笔
A.免费    B.360    C.10    D.50
对客户而言，使用开户百宝箱产品，其价值为（A）
A. 简化开办流程，尊享收费价格优惠
B. 简化开办流程，无价格优惠
C. 尊享收费价格优惠，开办流程无变化，
D. 成为我行VIP客户
开户百宝箱按整体打包收费，具体收费方式为（A）
A.柜台手工收取   
B.系统自动收取   
C.后台批量收取   
D.以上方式均可
开户行向客户收取开户百宝箱产品整体费用后，电子回单箱不再单独收费，应（A）。
A.将开户百宝箱登记簿报送省行，由省行统一维护减免
B自行在电子回单箱设备端维护减免
C核心系统自动维护减免
D无需任何操作
对公短信通产品是指中国银行利用手机短信功能，向客户提供对公结算账户收付信息及（A）等服务。
A.账户余额信息
B账户回单信息
C账户对账信息
D账户币种信息
对公短信通属于（B）产品。
A.负债
B中间业务
C理财
中央财政授权支付开立的专户（B）
A、可沉淀财政部下达的预算资金，可不当日支付到指定收款人
B、必须是零余额账户，当日申领额度后要支付到指定收款人
C、根据财政部的指令支付资金
D、可计息
中央财政非税收入收缴的资金（A）
A、当日必须上划至总行汇缴专户
B、当日可不上划至总行汇缴专户
C、根据总行要求上划资金
D、可计息
中央财政民口集中支付业务开立的专户（B）
A、是零余额账户
B、是实有资金账户，由客户具体支用 
C、根据财政部的指令支付资金
电子回单箱产品属于（B）产品。
A.负债
B中间业务
C理财
电子回单箱收费标准为（B）。
A.100元/年
B.200元/年
C.300元/年
电子回单箱收费方式为（B）。
A.柜台执行收费
B.后台批量扣收
C.核心系统自动扣收
电子回单箱扣费回单（B）。
A.由电子回单批量系统打印
B.客户在电子回单箱设备自助打印
C.手工制单
假日缴款通产品属于（B）产品。
A.负债
B中间业务
C理财
单位客户有在法定节假日办理现金缴存需求时，可办理（A）。
A.假日缴款通
B对公现金汇集通
C单位客户集中收款
单位（集团）客户在境内同省非开户行办理现金缴存业务时，可使用（B）。
A.假日缴款通
B对公现金汇集通
C单位客户集中收款
账户金钥匙产品属于（B）产品。
A.负债
B中间业务
C理财
（C）产品是指开户银行为客户提供的差异化账户印鉴管理服务，客户可在银行预留公章或财务专用章，及多个被授权人的签章样本，约定根据不同签章（单个或组合）的被授权权限，办理各项业务。
A.开户百宝箱
B对公账户通
C账户金钥匙
（B）产品是指会计师（审计）事务所在执行审计过程中，以被审计企业名义向中国银行发出的，用以验证该企业的银行存款与借款、投资人（股东）出资情况以及担保、承诺、信用证、保函等其他事项等是否真实、合法、完整的询证性书面文件。
A.验资证明
B银行询证函
C开户证明
银行询证函属于（B）产品。
A.负债
B中间业务
C理财
（A）是指中国银行根据开户单位申请所出具的、该开户单位某一时日在中国银行所开立账户信息的书面证明。
A.单位客户开户证明
B单位客户验资证明
C工商验资E线通
单位客户开户证明属于（A）产品。
A.中间业务
B负债
C理财
单位客户需对已开立账户提供书面证明时，可使用（C）。
A.工商验资E线通
B开户百宝箱
C单位客户开户证明
客户向我行申请出具开户证明时，应提交（A）。
A.《中国银行股份有限公司单位客户开立开户证明申请书》
B《国内结算开办申请表》
C书面证明
单位客户开户证明在所证明的账户销户后自动失效，其有效期自出具开户证明之日起最长为（C）。
A.2个月
B10个工作日
C1个月
（A）是指我行根据旅行社委托，为旅行社开立专用账户，提供专项质量保证金监管服务，在满足旅游行政管理部门约定付款条件的情况下，代理支付质量保证金。
A.旅保通
B见证通
C易保通   
二、多项选择题
下列那些票据丧失，可以办理挂失止付(ABCEF)。
A.商业汇票  B.转账支票  C.现金银行汇票
D.转账银行汇票  E.现金银行本票  F.现金支票
支付结算办法所称结算方式是指（ABC）
A.汇兑    B.托收承付  C. 委托收款 
票据丧失可采取的救济办法（ABC）。
A.向付款人挂失止付
B.向法院申请公示催告
C.向法院提请普通诉讼
查询查复工作必须(ABD)。
A.严格按规定时限办理，避免延误积压造成资金损失
B.实地查询必须双人前往，手续完备、查复加封
C.银行承兑汇票查询查复业务经办人员与办理承兑人员可以为同一人
D.查复内容需经业务主管签字授权办理回复
银行承兑汇票查询查复方式包括 ( ABCDE)。
A.人民银行大额支付系统查询    B.核心银行系统查询
C.实地查询    D.邮寄查询    E.传真查询
下列关于凭证管理的说法那些是正确的（ABC）。
A.建立银行承兑汇票凭证出库预留印鉴制度，下级行必须向上级行凭证库预留印鉴
B.银行承兑汇票的领用采取逐级审领的办法，建立严格逐级交接制，由下级行向上级行领用，严禁横向调剂
C.未经批准办理银行承兑汇票承兑业务的分支机构不得领用银行承兑汇票
D.银行承兑汇票必须指定专人领用，非银行承兑汇票凭证管理人员不得领用银行承兑汇票凭证。经主管审批，银行承兑汇票可以做教学实习和练习使用
《中华人民共和国票据法》所指背书包括( ABC)。
A.委托背书    B.质押背书    C.转让背书    D.空白背书
银行汇票绝对不可更改事项为（ABE）。
A.票据金额      B.出票日期        C.用途
D.出票人名称    E.收款人名称
下列（ABCD）事项为汇票必须记载事项。
A.表明“汇票”的字样    B.确定的金额
C.出票日期      D.无条件支付的委托
下列核算码名称正确的是（ABCD）。
A.8401 承兑汇票保证金 
B.7121 贴现
C.0781 银行承兑汇票
D.8331临时存款
中间业务收入核算码描述正确的是（ABCD）。
A.5313 承兑汇票手续费
B.5310 对公单位账户管理费
C.5306 对公电子汇划费
D.5338 对公账户延伸服务手续费
国内结算条线业务印章包括（ABCDE）。
A.银行汇票专用章  B. 结算专用章  C.本票专用章  D.专用章
  E.人民币单位银行结算账户复审专用章 
银行承兑汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人可以行使追索权（ABC）。
A.汇票被拒绝承兑的
B.承兑人或付款人被责令终止业务活动的
C.承兑人或付款人被依法宣告破产的
下列交易码正确的是：（ABCD）
A.20018  转账签发银行汇票/银行本票
B.55111  行内汇款查询提示
C.20450  BGL账户流水查询
D.58020 发出/收到委托收款/托收承付提示交易
《支付结算办法》所指票据包括 ( ABCE )。
A.银行汇票  B.银行本票  C.支票  D.商业本票  E.商业汇票
承兑业务的承兑、付款等手续，应严格按照( ACD )等有关规定执行，保障承兑业务合法合规经营，规避操作风险。
A.《中华人民共和国票据法》
B.《中华人民共和国会计法》
C.《支付结算办法》
D.《票据管理实施办法》
下列有关查询处理正确的有 (ABE)
A.查询行应于受理查询当日最迟不得超过次日上午发出查询信息
B.查询、查复行应分别登记“对公国内人民币结算业务查询查复登记簿”
C.经办柜员接受非本机构承兑的银行承兑汇票查询申请，在系统内选择“22014银行承兑汇票信息维护提示”交易
D.经办柜员接受本机构承兑汇票查询申请，在系统内选择“22017-银行承兑汇票跨机构查询提示
E.承兑行为跨系统机构时，查询行应通过人民银行（以下简称人行）大额支付系统，向承兑行发出查询信息
票据权利包括（AC ）
A.追索权    B.背书权    C.付款请求权    D.抗辩权
持票人被拒付行使追索权时，汇票的（ABCD）对持票人承担连带责任。
A.出票人    B.背书人    C.承兑人    D.保证人
下列关于保证金账户管理的说法正确的是：（ABC）
A.开立保证金账户前，出票人必须在其开户行开立基本存款账户或一般存款账户
B.承兑汇票未到期，不得向承兑申请人提前释放承兑保证金账户款项
C.保证金账户利息结息后转入出票人结算账户。
D.银行承兑汇票到期收取票款后可办理保证金账户撤销。
票据权利在下列期限内不行使而消灭(ABC)。
A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年 
B.持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月
C.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被诉讼之日起3个月
D.见票即付的汇票，持票人对票据的出票人的权利，自票据到期日起2年
代理付款行经办人员接到持票人交来的中国银行签发的银行本票和进账单时，除按照支付结算制度有关规定审核外，还应审核（ABCD）。
A.银行本票专用章是否启用12位银行机构代码，如未启用，票面是否记载银行机构代码
B.银行本票是否填写密押，密押是否更改
C.单位持票人是否在本行开户   
D.个人持票人身份证件是否真实有效
银行本票存在下列情形之一的，代理付款行应拒绝受理。（ABCDE）
A.银行本票记载事项不全
B.银行本票未按中国人民银行统一规定印制
C.银行本票大小写金额不一致
D.超过提示付款期限
E.未填写密押
银行本票存在下列情形之一的，代理付款行应拒绝受理。（ ABCDE ）
A.背书不连续或不符合规定
B.出票银行在银行本票正面记载“不得转让”的银行本票已背书转让
C.签章不符合规定
D.出票日期使用小写数字填写
E.银行本票专用章或票面上未记载银行机构代码
商业汇票挂失止付通知书应当记载下列事项（ABC）
    A.票据丧失的时间和事由
    B.票据种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称
    C.挂失止付人的名称、营业场所或者住所以及联系方法
    D.持票人前手
票据“拒绝证明”包括下列事项（ABCD）。
    A.被拒绝承兑、付款的票据的种类及其主要记载事项
    B.拒绝承兑、付款的事实依据和法律依据
    C.拒绝承兑、付款的时间
    D.拒绝承兑人、拒绝付款人的签章
《票据法》中票据分为（ABC）。
    A.汇票      B.支票        C.本票      D.银行承兑汇票
保证人必须在汇票或者粘单上必须记载下列事项（ ABCDF）。
        A.表明“保证”的字样                B.保证人名称和住所
        C.保证人签章        D.保证日期    F.被保证人名称
持票人提示付款期限正确的是（AB）。
        A.见票即付的汇票，自出票日起一个月内向付款人提示付款
        B.定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起十日内向承兑人提示付款
        C.见票即付的汇票，自出票日起3个月内向付款人提示付款
        D.定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，到期日前十日内向承兑人提示付款
被追索人依照规定清偿后，可以向其他汇票债务人行使再追索权，请求其他汇票债务人支付金额和费用包括（ABC）。
        A.已清偿的全部金额
        B.前项金额自清偿日起至再追索清偿日止，按照中国人民银行规定的利率计算的利息
        C.发出通知书的费用
        D.诉讼费用
票据的（ABD）必须具有真实的交易关系和债权债务关系.
A.签发  B.取得　    C.赠与  D.转让
不得背书转让的票据有（ ABC）。
A.填明“现金”字样的银行汇票      B.“现金”银行本票   
C.支取现金的支票                  D.银行承兑汇票
根据资金来源不同，银行汇票签发交易分为(ABC)。
A.20018转帐签发银行汇票 
B.20019现金签发银行汇票 
C.24018有折转帐签发银行汇票
以下证件中，可以作为办理支付结算交验的个人有效身份证件是（ABCD）。
A.士兵证       
B.户口簿     
C.护照   
D.港澳台同胞回乡证
单位银行结算账户按用途分为( ABCD)。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
开户许可证是中国人民银行依法准予申请人在银行开立核准类银行结算账户的行政许可证件，是核准类银行结算账户合法性的有效证明。开户许可证分为( ACD )。
A.基本存款账户开户许可证
B.一般存款账户开户许可证
C.临时存款账户开户许可证
D.专用存款账户开户许可证
未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金应退还给( CD    )。
A.指定账户
B.关联企业账户
C.原汇款人账户
D.注册验资资金以现金方式存入，出具现金缴款单原件及有效身份证件后可以支取现金。
刺激战场国际服ios营业机构在办理结算业务中，应认真审查客户办理结算业务时交来的票证及相关单据，审核( ABC)。
A.印鉴与预留银行印鉴是否相符
B.经办人员身份证明
C.各要素是否齐全.清晰.准确
D.付款单位账户上是否有足够资金
营业机构收到出票人签发的( ABCD)时，应予退票。
A.空头支票
B.金额大小写不符支票
C.签章与预留银行签章不符的支票
D.支付密码错误的支票
结算账户上收复审工作遵循前台受理并初审与后台集中复审相分离的原则，初审部门对账户资料的( BCD)进行初审，合格后提交复审部门复审，若因初审原因造成账户复审未通过的，初审部门应承担由此造成账户无法及时启用的责任。
A.一致性
B.真实性
C.完整性
D.合规性
银行兑付银行汇票，须审核( ABCD)
A.银行汇票和解讫通知是否齐全，汇票号码和记载的内容是否一致。
B.是否在提示付款期内
C.必须记载的事项是否齐全
D.出票人签章是否符合规定
银行汇票下列内容更改，则票据无效( ABC)
A.出票日期
B.金额
C.收款人名称
D.付款人名称
可以背书转让的票据有(ABCD)
A.转账银行汇票
B.转账银行本票
C.转账支票
D.商业承兑汇票
下列背书情形中，属于背书无效的有( BCD )
A.汇票金额全部转让
B.汇票金额一半转让
C.汇票金额分别转让
D.汇票金额部分转让
持票人向银行提示付款时，必须同时提交(AB)，缺少任何一联，银行不予受理。
A.银行汇票
B.解讫通知
C.商品买卖合同
D.提示付款申请书
下列各类支票中，银行不予受理的有(ABCD)
A.更改收款单位名称的支票
B.更改签发日期的支票
C.填写支票使用圆珠笔
D.中文大写金额和阿拉伯数字金额不一致的票据
支票的种类包括(ABC)
A.现金支票
B.转账支票
C.普通支票
D.现金本票
下列收费交易码说法正确的是（ABCD）
A.00074 有折手工收费
B.01074 无折手工收费
C.21035 手工现金收费
D.20078 BGL前端收费
单位、个人和银行办理结算业务时必须共同遵守的结算原则(ABD)
A.恪守信用，履约付款
B.谁的钱进谁的账，由谁支配
C.银行有临时垫款的责任
D.银行不垫款
实行单位银行结算账户集中复审管理后，账户档案由复审部门集中保管，账户档案应包括的内容有：( ABCD)
A.账户业务申请书
B.账户管理协议
C.印鉴卡
D.按规定应出具的其他证明文件
一般而言，企业办理基本存款账户的开户手续应出具下列（ABCD）材料。
A.营业执照
B.组织机构代码证
C.税务登记证
D.法定代表人/负责人身份证件
下列专用存款账户，（ ABC）不得支取现金。
A.财政预算外资金
B.证券交易结算资金
C.信托基金
D.更新改造资金
根据国家有关规定，开户单位可以在下列范围内使用现金。（ ABCD ）
A.职工工资、各种工资性津贴
B.个人劳务报酬，包括稿费和讲课费以及其他专门工作报酬
C.收购单位向个人收购农副产品和其他物资支付的价款
D.出差人员必须随身携带的差旅费
根据人民币银行结算账户管理的有关规定，下列几类账户中，开立时须经人民银行当地分支行核准的有（ AD）。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.预算单位专用存款账户之外的其他专用存款账户
D.临时存款账户
下列存款人，可以申请开立基本存款账户的有（ABCD）。
A.具有营业执照的分公司
B.个体工商户
C.异地常设机构
D.外国驻华机构
下列银行结算账户的开立，应由中国人民银行核准的有（ABCD）。
A.基本存款账户
B.除注册验资和增资验资开立之外的临时存款账户
C.预算单位专用存款账户
D.QFII专用存款账户
存款人对特定资金的管理与使用，可以申请开立专用存款账户。该特定的资金包括（ABCD）。
A.基本建设资金
B.财政预算外资金
C.证券交易结算资金
D.单位银行卡备用金
根据人民币银行结算账户管理的有关规定，下列存款账户中，可以支取现金的有（ABD）。
A.基本存款账户
B.临时存款账户
C.证券交易结算资金专用存款账户
D.个人存款账户
根据《账户管理办法》的规定，下列款项中，可以转入个人银行结算账户的有（ABCD）。
A.工资、奖金收入
B.稿费收入
C.纳税退还
D.期货交易保证金
以下关于人民币银行结算账户的表述中正确的是（BC）。
A.人民币银行结算账户是指银行为存款人开立的用于办理现金存取、转账结算等资金收付活动的人民币活期和定期存款账户
B.人民币银行结算账户是存款人办理存、贷款和资金收付活动的基础
C.按照存款人的不同，人民币银行结算账户可以分为单位银行结算账户和个人银行结算账户
D.个体工商户凭营业执照以字号开立的银行结算账户应纳入单位银行结算账户管理；以经营者姓名开立的银行结算账户应纳入个人银行结算账户管理
下列单位银行结算账户中，实行备案制度的有（BC）。
A.因异地临时经营活动开立的临时存款账户；
B.一般存款账户
C.非预算单位专用存款账户
D.投资者依法受让境内不良债权开立的人民币单位银行结算账户。
开户许可证可以分为以下几类（ABC）
A.基本存款账户开户许可证
B.临时存款账户开户许可证
C.专用存款账户开户许可证
D.一般存款账户开户许可证
单位客户申请开立一般存款账户，应向开户行出具的证明文件包括（ABCD）。
A.其开立基本存款账户规定的证明文件
B.基本存款账户开户许可证
C.因向开户行借款需要，应出具借款合同
D.因其他结算需要，应出具加盖其单位公章的正式公函
单位客户遗失开户许可证时，以下做法正确的有（CD）。
A.由单位客户直接向中国人民银行当地分支行提出补发开户许可证的申请
B.填写《补（换）发开户许可证申请书》，并加盖单位公章或财务用章
C.单位客户应在报刊媒体上进行遗失公告，宣布该开户许可证作废
D.单位客户应向受理行出具遗失证明和已进行公告的证明
存款人申请开立一般存款账户，开户行除要求其出具开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证外，还应提供下列证明文件：（AB）。
A.存款人因向开户行借款需要，应出具借款合同
B.存款人因其他结算需要，应出具加盖其单位公章的正式公函，开户行应留存原件
C.存款人上级主管部门的批文
D.存款人在他行贷款账户的还款证明
异地建筑施工及安装单位申请开立临时存款账户，应出具的证明文件应包括（ ACD）。
A.营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本
B.营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本或副本
C.施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工合同
D.基本存款账户开户许可证
下列专用存款账户中，不得支取现金的有（ABCD）。
A.财政预算外资金专用存款账户
B.证券交易结算资金专用存款账户
C.期货交易保证金专用存款账户
D.信托基金专用存款账户
存款人有下列情形之一的，应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请（ABCD）。
A.注销、被吊销营业执照的
B.被撤并、解散或关闭的
C.被宣告破产的
D.因迁址需要变更开户银行的
以下票据丧失后，可以由失票人通知付款人或者代理付款人挂失止付的（ABCD）。
A.已承兑的商业汇票
B.支票
C.填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票
D.填明“现金”字样的银行本票
以下票据不可以背书转让的有（ABC）。
A.填明“现金”字样的银行汇票
B.现金银行本票
C.用于支取现金的支票
D.银行承兑汇票
下列关于银行本票说法正确的是（AC）。
A.银行本票可以用于转账,转账银行本票允许在同城背书转让
B.银行本票自出票日起，提示付款期限最长不超过一个月（到期日遇法定休假日顺延）
C.注明“现金”字样的银行本票只能支取现金，但不得背书转让，背书转让行为无效
D.现金银行本票丧失，不得办理挂失止付
银行本票分为（AB）。
A.现金银行本票
B.转账银行本票
C.普通银行本票
D.划线银行本票
开户单位办理境内人民币电汇业务，汇兑凭证上必须记载的事项为（ABCD）。
A.金额（包括大小写金额）
B.收款人名称
C.委托日期
D.汇款人签章
下列关于委托收款和托收承付的使用范围说法正确的是（ABC）。
A.单位和个人凭已承兑商业汇票、债券、存单等付款人债务证明办理款项的结算，均可以使用委托收款结算方式。委托收款在同城、异地均可以使用
B.使用托收承付结算方式的收款单位和付款单位必须是国有企业、供销合作社以及经营管理较好，并经开户银行审查同意的城乡集体所有制工业企业
C.办理托收承付结算的款项，必须是商品交易，因商品交易而产生的劳务供应的款项代销、寄销、赊销商品的款项，不得办理托收承付结算
下列各项中，属于委托收款托收凭证必须记载的事项有（ABCD）。
A.确定的金额
B.付款人名称
C.收款人名称
D.收款人签章
办理支付结算时，（ABCD）的结算凭证银行不予受理。
A.更改过金额
B.未使用中国人民银行统一规定格式
C.更改了收款人名称
D.金额大、小写不一致
甲公司与乙公司签订买卖合同后，为了支付价款，甲公司签发了一张以乙公司为收款人的银行承兑汇票，公司财务经理签字，并加盖了公司的合同专用章。承兑人丙银行的代理人签字并加盖了银行的汇票专用章。乙公司背书转让给丁公司后，丁公司在票据到期时向丙银行请求付款。根据票据法律制度的规定，下列表述中，错误的有（BCD）。
A.丙银行可以拒绝付款
B.丙银行无权拒绝付款
C.如果丙银行拒绝付款，丁公司可以向甲公司行使追索权
D.如果丙银行拒绝付款，丁公司可以向乙公司行使追索权
根据票据法律制度的规定，下列有关汇票出票人记载事项的表述中，可以导致票据无效的有（ AC）
A.附条件的支付委托
B.票据不得转让
C.票据金额仅以数码记载
D.银行汇票上未记载实际结算金额
下列关于票据文义记载的法律效果的表述中，符合相关法律规定的有（ABD）。
A.汇票上未记载付款日期的，为见票即付
B.票据金额的中文大写与数码不一致的，票据无效
C.出票人记载“不得转让”字样的票据，其后手以此票据进行贴现的，通过贴现取得票据的持票人享有票据权利
D.背书人未记载被背书人名称即将票据交付他人的，持票人在票据被背书人栏内记载自己的名称与背书人记载具有同等法律效力
根据票据法律制度的规定，持票人在一定期限内不行使票据权利，其权利归于消灭。下列有关票据权利消灭时效的表述中，正确的有（ACD）。
A.持票人对商业汇票的出票人的权利，自票据到期日起2年
B.持票人对商业汇票的承兑人的权利，自票据到期日起1年
C.持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月
D.持票人对前手的再追索权，自清偿日或被提起诉讼之日起3个月
2008年1月1日，甲向乙签发了一张出票后2个月付款的银行承兑汇票，该汇票已经依法由A银行承兑，乙于2008年4月1日向A银行提示付款，下列说法中正确的有（AC）。
A.乙提示付款时间已经超过了法律规定的期限
B.乙提示付款时间符合规定
C.在乙作出说明后，A银行仍应承担付款责任
D.A银行和甲不再承担票据责任
具备票据审验资格含义是指：（AC）
A、经过总行或省行票据防伪培训
B、从事票据审验岗位不低于2年
C、通过省行票据审验资格考试
D、脱离票据审验岗位1年以上
初次在我行申请贴现或基本情况发生变化的，须提交资格证明文件（复印件加盖公章，并与原件对照），包括但不限于：（ABCDE）
A、年审合格的营业执照（复印件）
B、税务登记证（复印件）
C、贷款卡及密码（复印件）
D、组织机构代码证（复印件）
E、经办人授权委托书（原件或加盖公章的复印件）
票据上记载有（ACD）字样的汇票不得办理贴现
A、不得转让
B、保证
C、质押
D、委托收款
贴现业务对贸易背景资料中合同的审查，应包括但不限于：（ABCDE）
A、贸易合同当事人是否与商业汇票当事人相对应
B、贸易合同金额要大于或等于汇票金额
C、合同印章需为合同专用章或公章
D、合同所载交易不能超过其经营范围
E、贸易合同签订日期不得晚于汇票的最后背书日期
贴现业务对贸易背景资料中税票的审查，应包括但不限于：（ABCDE）
A、贸易合同当事人是否与商业汇票当事人相对应
B、贸易合同金额要大于或等于汇票金额
C、合同印章需为合同专用章或公章
D、合同所载交易不能超过其经营范围
E、贸易合同签订日期不得晚于汇票的最后背书日期
贴现业务档案应逐笔进行保管，贴现业务档案中应包括但不限于：（ABCDEF）
A、贴现业务审批表原件
B、汇票正反面复印件
C、加盖转讫章的贴现凭证第一联复印件
D、查询查复书复印件
E、贸易合同及发票复印件
F、贴现协议原件
商业汇票委托代理贴现业务是（ABD）之间签订委托代理贴现协议
A、商业汇票贴现的委托人
B、商业汇票贴现的代理人
C、承兑银行
D、贴现银行
根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中（ BCD ）均不得更改，更改的票据无效。
A. 付款人名称
B. 收款人名称
C. 票据日期
D. 票据金额
中国银行票据融资业务的管理原则是：（ ABCD ）
A. 统一管理
B. 因客授权
C. 归口负责
D. 集中经营
追索权是持票人在票据不获承兑或不获付款时，可以向其（ABCD ）请求偿还票据金额.利息及有关费用的一种票据权利。
A. 出票人
B. 承兑人
C. 保证人
D. 背书人
票据融资业务风险主要包括 （ ABC ）
A. 信用风险
B. 操作风险
C. 市场风险
D. 卖票风险
下列说法错误的是（ ABC）。
A.办理买方付息贴现时，必须坚持先划付资金、再收妥贴现利息的原则
B.贴现资金可根据客户需要划入贴现企业指定的任何账户
C.对贷款卡无效、被注销、暂停或不能提供者，可视企业存款情况办理贴现业务
D.对列入公示催告的商业汇票，不得买入
下列说法正确的是 （ BCD）。
A．经收款人回头背书给出票人，并由出票人申请贴现的商业汇票可视贴现人或者承兑人资信情况买入
B.办理贴现业务，必须审核增值税发票原件和交易合同原件。审核完毕后，应将原件复印留存
C.填写贴现合同（协议书）时，应要求贴现方注明划款账号的户名、开户行，防止其将资金划入与贴现企业不一致的个人或其他账户
D.严禁将贴现资金划入个人账户
票据风险分类法把票据资产分为（ ABCDE）类。
A. 正常
B. 关注
C. 次级
D. 可疑
E. 损失
根据《票据法》的规定，票据被拒绝付款时，持票人向前手的追索金额包括（ ACD ）。
A.票据到期日起至实际付款日止的利息
B.票据提示付款日起至实际付款日止的利息
C.票据本金
D.发出通知的费用
按照法律规定，票据丧失后的补救措施主要有三种，即（ BCD ）
A. 登报公告
B. 挂失止付
C. 提起诉讼
D. 公示催告
票据融资业务操作风险指业务开办过程中因操作失误及人员、系统或外部事件等原因导致直接或间接损失的风险，主要包括 （ ABC）。
A. 假票风险
B. 政策性风险
C. 道德风险
D. 信用风险
下列选项属于中行规定票据查询查复方式的是：（ BCD）
A. 电话查询查复
B. 大额支付系统查询
C. 实地查询
D. 传真查询
商业汇票印制由中国人民银行总行统一格式、联次、颜、规格，并在批准的印刷厂印制，目前市场上流通的商业汇票均来自（BCDE）
A、北京 
B、上海
C、西安 
D、天津
E、保定
2010版银行承兑汇票为（BD）双底纹
A、红 
B、绿
C、黄 
D、蓝
现金管理平台涉及到的模块包括（ABCDE）。
A. 账户管理  B. 收付款管理 C. 流动性管理  D. 融资管理  E. 跨境现金管理
全球现金管理平台3.0的业务管理的内部组织体系由四种角组成，包括（ABCD）。
A. 主办行B. 签约行C. 协办行D. 维护行
有关维护行的描述，哪些时正确的（ABC）。
A. 负责现金管理平台集团及成员客户信息维护、账户信息维护.账户组建立及选取产品组合以及产品功能参数的建立、修改和删除。
B. 维护行为总行时，负责跨境.跨省集团客户的维护
C. 维护行为各一级分行时，负责省内集团客户的维护。
D. 负责落实与集团客户签订现金管理服务协议、负责网上银行的柜面签约等。
为明确责任，确保现金管理平台异常情况的及时处理，按照谁发起、谁负责的原则，以下描述正确的有（ABC）。
A. 账户产品服务生效异常处理查询，总行及签约信息维护行可以查询，由各签约信息维护行（总行或一级分行）负责处理；
B. 核心联机签约（解约）异常多笔查询，由签约信息维护行（总行或一级分行）可以查询；
C. 资金归集下拨异常情况由现金管理平台系统自动处理；
D. 收费异常情况由各承办行（主账户开户行）所属一级分行负责处理。
为加强对现金管理平台自动处理及异常情况的监控，现金管理平台满足资金归集下拨情况查询权限有（ABCD）。
A. 总行可查询全辖所有账户的归集.下拨情况信息
B. 各省一级分行可查询全辖所有账户的归集.下拨情况信息；
C. 各省一级分行可以查询所有转入.转出的账户为该省的归集.下拨情况信息；
D. 签约账户的开户行只能查询转入.转出账户为本机构的账户的归集.下拨情况信息。
现金管理平台中，以下哪些功能是由多产品组合实现，不需要单独维护产品参数（BCD）
A. 统一支付 B. 联动支付C. 先支后拨D. 先拨后支
现金管理平台中，联动支付由以下哪两各产品组合实现（CD）
A. 定时归集 B. 定时下拨C. 实时归集D. 实时下拨
现金管理平台中，先支后拨由以下哪三个产品组合实现（ABC）
A. 实时归集B. 定时下拨C. 额度管理D. 限额管理E. 法人账户透支
现金管理平台中，单一账户现金池——虚拟账户（VAC）中，实体主账户下有哪几类虚拟账户（ACD）
A. 公共账户B. 影子账户C. 待处理账户D. 普通账户E. 专用账户
现金管理平台中，额度管理产品支持哪三种额度管理模式（ABC）
A. 以收定支  B. 定额超额支出C. 全额超额支出D. 固定值额度支出
现金管理服务的费用类型包括（AB）
A. 综合费用B. 产品服务费C. 开通费D. 账户管理费
按照产品服务对象分类，现金管理产品可以分为哪三种（ABC）
A. 账户产品B. 账户组产品C. 客户产品D. 现金池产品
以下不能使用实时归集产品的是（AE）
A. 虚拟现金池  B. 实体现金池收支一体C. 虚拟子账户D. 实体现金池收支两条线E. 虚拟账户
在全球现金管理平台3.0中，以下交易属于内部往来交易的有（AD）
A. 集团主账户实时联动下拨资金给子账户用于支付
B. 集团主账户通过统一支付代理子账户对外支付；
C. 成员单位子账户之间的资金往来；
D. 每日21：00成员单位账户账面全额归集至主账户。
下列哪些功能影子客户需求收集中关注（ABCD）
A. 账户体系设置 B. 收付款管理C. 流动性管理D. 投融资管理
现金管理服务渠道通常有以下哪种（ABCD）
A. 柜台B. 网上银行C. 银企直联D. SWIFT
账户看管通知类型主要包括以下哪几种（ABCD）
A. 账户余额看管 B. 交易通知C. 大额交易通知D. 交易对象预警
交易报告单按照交易范围可以分为（ABC）
A. 全部交易 B. 部分内部往来交易C. 无内部往来交易D. 内部交易
以下产品可以在虚拟现金池上开通的是（ABCE）
实时下拨  B. 额度管理  C. 限额管理  D. 实时下拨  E. 内部计价
以下哪类账户可以在现金管理平台进行维护（ACD）
    A、对公存款类账户  B、个人存款类账户  C、虚拟账户  D、虚拟子账户
单一账户现金池------虚拟账户（VAC）中，实体主账户下有哪几类虚拟账户（ACD）
A、公共账户  B、影子账户  C、待处理账户  D、普通账户 
现金管理平台网银端提供的账户管理服务包括（ABCD）
    A、今日余额查询  B、今日交易查询  C、历史余额查询  D、历史交易查询
现金管理平台应急预案中所指的突发事件包括以下（ABCD）种情况
    A、自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件造成系统不能正常处理业务。
    B、突发公共卫生事件、社会安全事件造成严重影响系统正常运行。
    C、系统本身出现各种故障影响系统正常运行，恢复时间超过可容忍时间。
    D、因柜员操作失误导致系统瘫痪问题
根据对现金管理平台业务的影响程度，突发事件划分（ABC）等级。
    A、特别重大事件  B、重大事件  C、一般事件  D、非常事件
目前现金管理平台支持的现金池类型为（ABCDE）
A、虚拟现金池      B、实体现金池      C、单一账户现金池--虚拟子账户
D、单一账户现金池--虚拟账户              E、共享限额现金池
现金管理平台账户限额管理产品中自然周期限额包括（ABCDE）
    A、日    B、周    C、月    D、季    E、年
现金管理平台中属于账户看管类产品的是（ABCD）
    A、账户余额预警 B、账户交易通知  C、账户大额交易通知  D、账户交易对象预警
现金管理平台中账户限额管理产品类型包括（ABC）
    A、单笔限额  B、自然周期限额  C、自定义周期限额  D、多笔限额
现金管理平台的全球资金归集功能支持（ABC）等几种归集形式。
A、跨境资金归集 B、本地资金归集 C、跨国资金归集 D、境内资金归集
下列关于现金管理平台维护权限的说法正确的有（ABC）
    A、省内集团客户的维护权限在所属一级分行
B、跨省集团客户的维护权限在总行或者授权一级分行
C、跨境集团客户的维护权限在总行
D、外币现金池集团客户的维护权限在总行
现金管理平台支持的内部计价方式有（ACD）
    A、活期利率 B、定期三个月利率 C、协定利率 D自定义固定利率
下列属于现金管理平台流动性管理产品的是（ABC）
A、定时归集 B、额度管理 C、内部计价 D、限额管理
下列说法正确的有（ABCD）
A、内部分润是为解决我行现金管理平台服务参与行成本-收益分配问题，提高各参与行现金管理服务积极性
B、账户组取消现金管理产品服务，分润参数随之取消
C、对现金管理平台顶层账户组取消分润参数，视同对整个现金池取消分润参数
D、分润参数取消后，PA系统将自本月起停止该集团客户内部分润
工商验资E线通的优势包括（ABCD）。
A.提高我行基础客户数量，拉动我行负债业务发展
公司理念
B.加深合作关系，挖掘基础客户；提升我行形象，吸纳优质资源
C.完善系统功能，向工商局提供便捷服务
D.及时录入信息，向工商局提供准确数据
企业持（AD）到银行开立入资账户。
A.企业名称预核准通知书 B.营业执照 C.组织机构代码证 D.股东身份证原件
增资时，需提供（ABCD），到经办行办理入资帐户的手续。
A. 营业执照正、副本
B. 税务登记证
C. 机构代码证
D. 法人代表身份证原件
注册资金以现金方式存入，出资人需要退还现金的，应出具（AD）。
A.缴存现金时的现金缴款单原件
B.验资报告
C.询证函
D.出资人的有效身份证
工商验资E线通银行端系统信息录入模块的功能包括（ACD）。
A. 企业入资登记、入资划转登记
B. 企业基本信息修改和工商局变更
C. 企业增资登记、增资划转登记
D. 企业单笔出资人信息打印交易
工商验资E线通银行端系统信息修正模块的功能包括（ABD）。
A. 出资人信息的修改、删除功能
B. 出资人退资登记和企业撤销验资
C. 企业增资登记、增资划转登记
D. 企业基本信息修改和工商局变更
存款人预留印鉴，应向开户银行出具（ABCD）
A. 法定代表人或单位负责人的有效身份证件原件
B. 印鉴中有权签字人的身份证件原件及复印件
C. 有权签字人中含有非法定代表人或单位负责人的，存款人应出具加盖单位公章和法定代表人或单位负责人签章的授权书
D. 公司印章
预留印鉴由存款人在开户银行预留的(ABCD)组成。
A. 单位公章
B. 财务专用章
C. 法定代表人或单位负责人的签章
D. 法定代表人或单位负责人授权的代理人的签章
电子验印系统的基本岗位包括（ABCDE）
A管理岗位        B建库岗位    C审核岗位      D验印岗位    E查询岗位
电子验印系统的岗位管理采用(AB)相结合的方式
A基本岗位B详细岗位C建库岗位D验印岗位
跨区域印鉴核印的范围包括（ABD）
A 国        B 省        C 市          D非
电子验印系统中（BC）功能目前未对二级分行开放
A销户    B销户恢复      C物理删除      D柜员解锁
在电子验印系统中录入新开立账户信息时，对于核准类账户和报备类账户，其启用日期分别为（AD）
A人行的核准日期B核心系统中账户的开立日期C账户的生效日期D复审中心批复的日期
在电子验印系统中（AD）业务需要进行双人会签
A销户    B销户恢复      C物理删除      D冻结
电子验印系统中印鉴的核验方式包括（ABC）
A系统自动验印    B系统辅助验印      C人工辅助验印
对于超限额票据核印，在电子验印系统中需要两名验印柜员分别签入系统，分别验印，其中超限额票据的标准为（AD）
A5万以上现金
B10万以上现金
C20万以上转账票据和结算凭证
D50万以上转账票据和结算凭证
在电子验印系统中，待审核的账户信息包括（ABC）
A印鉴资料    B账户资料      C印鉴组合信息
对于超限额票据核印，在电子验印系统需要进行的操作为（ABC）
A两名验印柜员分别签入系统，分别验印
B将两次验印结果打印到票据上
C在第一次验印结果旁加盖两名验印柜员的名章
D一名验印柜员签入系统即可
易保通产品涉及领域包含（ABCD）
A.商品交易  B.股权转让  C.融资监管  D.工程建设
易保通产品交易中，我行应遵循（ABCD）
A.中立原则  B.独立原则  C.保密原则  D.及时原则
易保通产品对我行的好处主要体现在（ABCD）
A.沉淀存款  B.增加业务收入  C.拓展客户  D.授信资产监管
易保通产品对客户的好处主要体现在（ABCD）
A.安全可靠  B.资金保值  C.手续简便  D.充分保障交易各方利益
易保通产品的推广策略包括（ABCDEF）
A.柜台营销  B.理财室营销  C.授信渠道营销  D.融资机构营销 
E.定点营销  F.媒体营销
客户与我行签订《“开户百宝箱”套餐产品开办申请表》，即可尊享“开立人民币单位银行结算账户、（ ABCD ）    、人民币大额取现、对公现金汇集通、支付密码器、企业网银开户、报关即时通开户”等十种金融产品组合服务。
A.电子回单箱   
B.对公短信通   
C.假日缴款通   
D.易保通
开户百宝箱是我行研发的组合创新型套餐产品，其对我行有哪些价值（ABC ）
A.拓展人民币单位银行结算账户   
B.捆绑销售国内结算产品   
C.提高国内结算中间业务收入   
D.降低国内结算中间业务收入
开户百宝箱产品作为一款组合型创新产品，有哪些推广优势（AB）
A.简化了业务开办流程   
B.整体打包收费，拥有价格优势   
C.只适用新增对公账户   
D.无明显优势
开户百宝箱产品收费方式（ABCD）。
A.柜台打包整体收费
B.套餐内各产品不再单独收费
C.对公短信通产品须在前台维护减免
D.需将开户百宝箱登记簿报送省行，由省行在后台维护电子回单箱产品收费减免
开户百宝箱套餐产品不包含（AB）。
A. 全球现金管理
B. 零钞兑换
C. 人民币大额取现
D. 支付密码器
客户使用开户百宝箱产品，如需开办（ABCD），除与我行签订《“开户百宝箱”套餐产品开办申请表》外，还应按照我行相关制度和流程办理，并单独签订协议。
A.人民币单位银行结算账户开户
B. 支付密码器
C. 易保通
D. 企业网银和报关即时通
下列关于开户百宝箱的说法，正确的有（ABCD）。
A.开户百宝箱是对产品进行组合销售，并制定优惠收费标准，并不改变套餐内各产品权利义务关系，各产品仍遵照相关产品制度
B. 开户行在开办“开户百宝箱”业务时，应做好台账登记，加强收费管理，对于系统批量扣收费用的产品（对公短信通、电子回单箱），要及时维护减免，避免引起客户投诉。
C. 开户百宝箱套餐服务费应纳入“5338账户延伸服务费”进行核算
D. 客户要求使用开户百宝箱套餐产品时，应填写《“开户百宝箱”套餐产品开办申请表》，由法定代表人签署并加盖单位公章，提交开户银行。
对公短信通产品功能有（ABCD）。
A. 短信通知账户往/来账信息
B. 短信通知账户余额信息
C. 上行查询账户交易及余额
D.上行查询汇率、牌价、利率
对公短信通产品对客户的价值（AB）.
A. 及时掌握账户变动信息
B. 协助防范支付风险
C. 理财收益
D. 利息收益
对公短信通产品适用于以下（ABCD）账户。
A. 基本存款结算
B. 一般存款结算
C. 专项存款结算
D. 临时存款结算
对公短信通产品具有以下（BCD）特点。
A. 不适用于外币结算账户
B. 短信通知种类丰富，一户信息、多人共享
C. 客户及时掌握账户变动情况
D. 根据客户需要，可为不同层级管理人员设定接收不同内容信息，方便客户内部财务管理
我行自行研发的“账户资金监管平台”系统可实现的功能包含（ABCD）
A、协议管理
B、流程确认
C、日程提醒
D、业务查询
中央财政代理类产品包括（ABC）
A、中央财政授权支付
B、中央财政非税收入收缴 
C、中央财政民口集中支付
D、国库经收
电子回单箱产品功能（ABCD）
A、客户自助领取各类回单
B、查询账户实时余额 
C、查询账户交易明细
D、打印账户交易明细
电子回单箱开户流程为（ABCD）
A、客户向开户行提交一式两联的《中国银行股份有限公司单位客户国内结算产品开办/撤销申请表》，并由其法定代表人或有权签字人在申请表签署并加盖单位公章。
B、开户银行审核通过，并加盖业务专用章 
C、开户银行在电子回单箱设备进行开户操作
D、开户银行完成电子回单箱开户操作后，向客户提供IC卡一张
客户使用我行假日缴款通产品，可在法定节假日的中国银行营业时间内，在（AB）      办理现金缴存业务。
A.开户行
B与开户行约定的一家营业网点
C中国银行任一网点
对公现金汇集通产品功能有（ABC）
A.满足客户多点式、定向式交款需求
B客户可以就近选择营业机构办理业务
C可实现按指定账户实时到账
银行询证函业务功能是：满足单位客户委托的第三方会计师（审计）事务所询证其    在中国银行已开办各种业务情况的需求，业务范围包括：(ABC)
A.对存款人询证
B对投资人（股东）出资询证
C对客户担保、承诺、信用证、保函等其他事项询证
银行询证函产品特包括（AB）
A.可对客户多种业务情况回函，回函真实准确
B收到银行询证函之日起10个工作日内回函
C收到银行询证函之日起3个工作日内回函
客户使用我行银行询证函产品，申办条件为（ABC）
A.客户应在我行开立对公人民币结算账户
B单位客户委托会计师（审计）事务所向银行办理询证业务；
C询证函应符合人民银行或法定格式要求
开户银行为客户办理银行询证函业务时，应注意加强风险防范（ABCD）
A. 应对回函信息的真实性负责，回函内容必须以会计账户信息为依据进行真实性审核与确认，开户行不得出具虚假回函。
B开户行回函仅就询证内容确认，不得反馈银行询证函上未提及的信息，不受理空白询证内容的银行询证函。
C回函时应将银行询证函中空格划去，不得留有空白。
D应将回函直接寄至银行询证函制定的事务所，或由该事务所来人领取，或由我开户行人员上门送至事务所，不得寄给或交给被询证的客户或其他单位和个人。
开户银行在为客户办理单位银行开户证明业务时，传送开户证明方式为（AB）。
A.如约定由银行寄送，经办人应按照申请书上制定的地址将证明寄往客户指定的地址。
B如约定客户自取，应通知申请书上指定的人来行领取。
C无需约定，按客户意愿传送。
客户向开户银行申请使用旅保通产品，开户行审核通过后，应为客户开立8470旅保      通产品保证金账户，8470专户禁止在下列范围内使用（ABC）
A.利用8470专户资金开办质押业务
B将8470专户用于规定以外的用途
C为客户提供8470专户存款证明
旅行社在办理旅保通（ABC）时，须到开户行办理缴存手续。
A.存款
B增存
C补款
开户银行为客户开办旅保通产品，在出现（AB）情况时，应根据旅游行政管理部门  出具的材料，将8470专户资金退还旅行社。
A.旅行社因解散或破产清算、业务变更或撤减分社减交、三年内未因侵害旅游者合法权益收到行政机关以上处罚而降低保证金数额50%等原因，需要支取保证金时，须向许可的旅游行政管理部门提出，许可的旅游行政管理部门审核出具的《旅行社质量保证金取款通知书》。开户行根据《旅行社质量保证金取款通知书》，向旅游行政管理部门核实无误后，将相应数额的保证金退还给旅行社原转出资金账户。
B旅行社不再从事旅游业务的，凭旅游行政管理部门出具的凭证，向开户行取回保证金，开户行经与旅游行政管理部门核实无误后，将账户资金转入旅行社原转出资金账户，并按照人民币银行结算账户管理规定将8470专户销户。
C旅行社提出减交8470专户保证金申请。
关于旅保通产品，以下说法正确的是（ABC）
A.当发生《旅行社条例》第十五条规定的需将8470专户资金支付给旅游者情形时，开户行根据旅游行政管理部门出具的《旅行社质量保证金取款通知书》及《旅游行政管理部门划拨旅行社质量保证金决定书》，经与旅游行政管理部门核实无误后，在5个工作日内将保证金以现金或转账方式直接向旅游者支付。
B人民法院判决、裁定及其他生效法律文书认定旅行社损害旅游者合法权益，旅行社拒绝或者无力赔偿的，人民法院可以从旅行社的8470专户上划拨赔偿款。开户银行根据人民法院判决、裁定及其他生效法律文书依法协助执行。
C在发生A、B项情形时，开户行应在划拨保证金后3个工作日内，将划拨单位、划拨数额、划拨依据文书等情况，通报给旅行社和旅游行政管理部门。
电子回单箱产品对客户价值（AB）
A.自助式取回回单、查询账户信息
B方便快捷，免除排队等候
C可以免费使用
关于电子回单箱产品，下列说法正确的是（ABC）
A.各营业网点应加强电子回单箱IC卡管理，定期将IC卡实物与登记簿的记录进行核实
B各营业网点应加强电子回单箱操作人员管理，明确责任，防止客户回单放置错误造成客户财务信息泄露。
C各营业网点应对电子回单箱相关硬件设备和系统密码加强管理，防止系统管理以外的人员进行非法使用。
关于对公短信通产品，下列说法正确的是（ABC）
A.所有有关客户权利义务的内容（如挂失手续、服务撤销等），应与客户明确约定
B柜员应提示客户在认真阅读并同意《开办/撤销申请表》背面“办理须知”、“专项须知”的前提下，开办对公短信通产品。开户银行向对公短信通客户提供的信息应真实、准确和完整，并符合服务实际情况
C开户银行必须定期核对对公短信通客户《开办/撤销申请表》与系统维护的信息是否匹配，是否及时更新维护信息，并跟踪客户对公短信通信息传递是否及时准确
关于银行询证函传送方式，下列说法正确的是（ABC）
A.约定由银行寄送回函的，经办人应按照银行询证函上指定的回复地址将回函寄往询证函指定的事务所
B约定事务所自取回函，应通知联系人来行领取，来人凭事务所出具的证明文件及个人的身份文件在登记簿上签收
C由我行上门送达的，应由人员签收，由事务所在相关登记簿上
签收
银行询证函开办流程为（ABC）
A.事务所或客户提交“银行询证函”，同时确认回函的送达方式
B开户行应根据询证内容，审核询证内容是否可验证，如能通过查相关会计档案验证询证内容，可回函确认；如询证内容不能被验证，或者询证内容为空白，应予退回并明确告知退回原因
C传送银行询证函
关于假日缴款通产品，下列说法正确的是（AB）
A. 客户申请使用假日缴款通产品，须向开户行提交一式两联的《中国银行股份有限公司单位客户国内结算产品开办/撤销申请表》，客户需阅知申请表背面“中国银行股份有限公司单位客户国内结算产品办理须知”和申请表附件“假日缴款通产品专项开办须知”，由其法定代表人或有权签字人在申请表和申请表附件上签署并加盖单位公章
B 开户行或交易行在为客户办理假日缴款通业务，应严格按照先收款后记账的原则，在交易确认后，向客户提交回单
C 客户申请使用我行假日缴款通产品后，可在节假日到中行省内任一网点办理现
金缴存业务
关于对公现金汇集通开办流程，下列说法正确的是（AB）
A. 客户向账户行提交由其法定代表人或有权签字人签章的申请表和申请表附件，并同时提供指定办理对公现金汇集通业务的下属机构清单
B 账户行审批通过后，申请表第一联退客户，第二联作为账户资料留存
C 客户使用我行对公现金汇集通产品后，可到中行省内任一网点办理现金缴存业
务
关于银行询证函产品，下列说法正确的是（ABC）
A. 开户行出具回函仅作为对事务所询证存款客户在银行相关账户存款、借款、出资人信息或表外等事项的确认，回函不具担保和质押作用
B 回函内容应在原银行询证函上记载，不得另附其他格式的银行询证函回复
C 开户行应在收到银行询证函之日起10个工作日内回函
关于对公短信通产品，下列说法正确的是（ABC）
A. 一个账户可以绑定多个手机
B 一个手机可以绑定多个账户
C 产品服务包括上行服务和下行服务
三、判断题
支票上印有“现金”字样的为现金支票，现金支票只能用于支取现金。（对）
签发支票应使用碳素墨水或墨汁填写，中国人民银行另有规定的除外。（对）
汇兑是汇款人委托银行将其款项支付给收款人结算方式。（对）
票据金额以中文大写和数码同时记载，二者不一致的，以大写金额为准。（错）
票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。（对）
临时存款账户的有效期最长不得超过2年。（对）
存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起5个工作日后，方可办理付款业务。（错）
银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。（对）
一般存款账户用于办理单位客户借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。（对）
业务印章及印模的使用和保管，实行“专人保管、专人负责”的原则。（对）
业务印章及印模必须做到：专匣保管，固定存放；临时离岗，人离章收；不得私自使用业务印章；非经办人员严禁动用；非营业时间必须入库或保险箱（柜）保管。（对）
银行承兑汇票丧失，失票人应当在通知挂失止付后3日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。（对）
出票人缴存保证金时，可接受出票人以现金或汇款等形式直接缴存的保证金，或以发放贷款或贴现资金作为承兑保证金。（错）
承兑汇票手续费应按票面金额的万分之五计收。承兑逾期垫款每日按票面金额的万分之十计收利息。（错）
银行承兑汇票凭证的领用采取逐级申领的办法，建立严格的逐级交接制度，由下级行向上级行领用，但在特殊情况下，也可同级机构之间横向调剂。（错）
在承兑汇票未到期情况下，如承兑申请人有急需，营业部门可凭公司部门出具的“银行承兑汇票保证金退还通知书”及承兑申请人的书面申请提前释放承兑保证金账户款项。（错）
非出票行或非承兑行可以受理客户提交的非本机构签发或承兑的超期票据。（错）
非票面指定代理付款行可以受理持票人提交的非上线行签发的现金银行汇票。（错）
通过58028交易办理行内委托收款付款之前，柜员不得在“58027交易”中进行“全额付款”维护，否则，付款行只能办理退票，由发出托收行重新办理托收。（对）
在新线收取长期不动户管理费，应先通过“21053销账码BGL转账-贷方销账”交易将本行8429账户款项转入9991账户，再通过“20078BGL前端收费”交易完成长期不动户费用收取。（对）
因国内结算业务产生9991账户余额的，当日必须予以结转。（对）
持票人持未经背书转让的银行承兑汇票委托开户银行向承兑银行收取票款时，托收凭证上填制的收款人名称应与票面记载的收款人名称一致。（对）
承兑申请人提交质押的银行承兑汇票必须做成质押背书，承兑汇票背书必须连续。（对）
核准类账户应自人民银行当地分支行核准之日起3个工作日后正式生效；备案类账户应自开户行办理开户手续之日起3个工作日后正式生效。（对）
单位预留印鉴必须由单位公章或财务专用章及其法定代表人或其授权的代理人的签名或盖章组成，印鉴卡要素必须齐全，签章必须清晰。（对）
对于金额超过5万元（含）现金及50万元（含）转账的票据及结算凭证，必须由双人验印。（对）
承兑银行自收到挂失止付通知书12日内未收到人民法院的停止支付通知，自第13日起，挂失止付通知书失效，挂失解除。（对）
对于查询2次以上的承兑汇票查询查复业务，查复行应在查询回复中注明他行已查及查询次数，并对此笔业务重点关注。（对）
持票人超过承兑汇票提示付款期，在票据权利时效内可向其开户银行办理委托收款手续。（错）
持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利，可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。（对）
在核心银行系统中，单位人民币银行结算账户和外币活期存款账户之间可以办理转产品操作。 （错）
票据权利的内容以及与票据有关的一切事项均以票据上记载的文字为准，不受票据上文字记载事项以外的影响。 （对）
对从单位银行结算账户向个人结算账户支付款项单笔超过5万元人民币，付款单位若在付款用途栏或备注栏注明理由，可不再另行出具付款依据。但付款理由和用途应符合《人民币银行结算账户管理办法》第四十条范围。(对)
申请人或收款人为单位的，银行不得为其签发现金银行汇票。（对）
背书不得附有条件，背书附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力。（对）
将汇票金额的一部分转让的背书或者将金额分别转让给二人以上的背书无效。(对)
对于未经尽职调查或尽职调查不合格或未经上级行公司业务部门审批的异地客户，严禁办理账户开立.变更.撤销等相关业务。（对）
存款人更换预留银行印鉴后，在新印鉴启用日期以后存款人签发加盖原印鉴的业务凭证无效。（对）
持票人超过提示付款期限向代理付款行提示付款不获付款的，在票据权利时效内可以向出票行请求付款。（对）
单位银行结算账户资料实行一户一档管理。（对）
未在银行开立结算账户的个人持转账银行汇票兑付时，应选择与出票行同系统的任何一家银行机构或出票行的代理兑付银行提示付款。(对)
由于“代理付款行”属于非绝对记载事项，因此现金银行汇票的代理付款行可以不填。(错)
银行汇票由于是银行签发，信誉度高，因此解付跨系统银行签发的全国转账银行汇票可以见票即付。(错)
将银行汇票金额一部分转让的背书是无效的，因此当实际结算金额小于出票金额时，凡经过背书转让的银行汇票均不得受理和解付。( 错 )
公示催告期间银行汇票转让的行为无效。(对)
临时存款结算账户下的验资账户不予计息。( 错 )
根据实际情况，银行汇票的实际结算金额允许超过出票金额，超出部分由代理付款行负责与出票行清算。(错)
委托收款和托收承付结算方式既可用于同城结算也可用于异地结算。(错)
核心系统行内客户汇款汇出的冲正交易和解付的冲正交易均是通过55111行内客户汇款查询提示画面进入。(对)
企业开户资料和预留印鉴，经银行审核后，一律不准再由企业或他人经手，否则此次开户视同无效。(对)
凡经省行批复具备承兑业务准入资格的二级分行以下支行级机构，不仅可以受理经省行公司业务部审批的“因客授权”、“缴纳100%保证金”、“足额质押”客户申请开办的承兑业务，还可受理本行开户单位提交的承兑申请，办理承兑业务。 (错)
核心系统8341账户为BGL账户，系统对挂账期限有限制。(错)
核心系统收款人未在我行开立账户的行内汇款为直入账的处理方式。(错)
业务印章的管理是指对印章的刻制、颁发（领取）、启用、保管、使用、移交、更换、收缴、销毁等一系列活动的规范、监督、检查和考核。 （对）
人民币单位银行结算账户复审专用章适用于人民币单位银行结算账户集中上收复审机构复审初审机构人民币单位银行结算账户的开立、变更、撤销等业务。（对）
结算专用章应根据总/分行业务印章刻制流程的相关规定，自行选择刻制企业组织刻制。（错）
各级机构必须建立“印章保管使用登记簿”，各事项必须在登记簿上详细记载，并由领用人员签章。（对）
严禁任何分支机构和个人违反行内规定自行保存或销毁废止的国内结算业务印章。（对）
银行承兑汇票丧失，失票人应当在通知挂失止付后3日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。（对）
承兑汇票手续费应按票面金额的万分之五计收。承兑逾期垫款每日按票面金额的万分之十计收利息。（错）
银行承兑汇票凭证的领用采取逐级申领的办法，建立严格的逐级交接制度，由下级行向上级行领用，但在特殊情况下，也可同级机构之间横向调剂。（错）
银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。（对）
一般存款账户用于办理单位客户借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。（对）
对于未经尽职调查或尽职调查不合格或未经上级行公司业务部门审批的异地客户，严禁办理账户开立、变更、撤销等相关业务。（对）
单位银行结算账户资料实行一户一档管理。（ 对 ）
临时存款结算账户下的验资账户不予计息。( 错 )
根据人民银行《人民币银行结算账户管理办法》的有关规定，单位银行结算账户自正式开立之日起，3个工作日后正式生效，生效后方可办理对外支付，但由注册验资的临时存款账户转为基本存款账户、借款转存的一般存款账户除外。（ 对）
无字号的个体工商户开立的结算账户，预留印鉴由“个体户XXX”印章加本人或被授权人的签名或盖章组成，“个体户XXX”印章中的姓名应与营业执照上记载的经营者姓名一致。（ 对）
单位银行结算账户的开立实行核准与备案两种制度。（对）
单位客户基本存款账户开户行可以为其开立一般存款账户。（错）
因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”或政府有关部门批文中注明的名称，其预留银行签章中的公章或财务专用章的名称应是单位客户与银行结算账户管理协议中约定的出资人名称。（对）
预留印鉴是指存款人在开户银行开立结算账户后预留的凭以办理结算业务的签章样本，是开户银行受理结算业务的审核依据。（对）
预留印鉴中的单位公章或财务专用章的存款人名称使用规范化简称的，可以与账户名称不一致。（错）
存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于3个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请。（错 ）
存款人更换预留银行印鉴后，在新印鉴启用日期以后存款人签发的业务凭证，加盖原印鉴的业务凭证无效。（ 对 ）
具备票据审验资格人员脱离审验岗位超过1年，不再具备票据审验资格。（√）
所有银行承兑汇票都可以在我行办理票据贴现业务。（×）
中国银行承兑的商业汇票在我行办理贴现业务，不受额度管理的限制。（√）
各分、支行必须严格执行省行下发的操作规程，可以对省行下发规程进行细化和补充。（×）
商业汇票包括：银行承兑汇票、银行汇票和商业承兑汇票。（×）
商业汇票委托代理贴现业务是将贴现款项划付给贴现代理人，再由其将款项划付给贴现委托人。（×）
委托代理贴现业务仅限于贴现授权机构可以办理。（√）
商业汇票贴现的委托人必须在我行开立存款账户，才可在我行办理委托代理贴现业务。（×）
全行电子和纸质商业汇票融资业务均须通过CDS系统办理。（√）
系统内票据转让业务是指下级分支行向上级管辖行转让票据，及同级分支行间的票据转让。（×）
财务公司承兑的电子商业汇票属于电子商业承兑汇票。（×）
票据融资BGL账户9991019每一工作日营业终了余额应为零。（√）
电子商业汇票付款期限自出票日起至到期日止，最长不得超过1年。（√）
贴现票据托收使用挂号信发出即可。（×）
中国人民银行规定再贴现期限最长为6个月。（√）
票据持有人只可向直接前手进行追索。（×）
一般来说，当同业拆借利率升高时，票据交易利率会下降。（×）
商业承兑汇票的查询原则上以取得承兑人的确认书为准。（√）
商业汇票的出票日期书写应使用阿拉伯数字小写书写。（×）
2010版银行承兑汇票票号为16位。（√）
为防止变造票据的出票日期，日为壹至玖和壹拾、贰拾和叁拾的，应在其前加“零”；日为拾壹至拾玖的，应在其前面加“壹”。（√）
可以依据商业汇票是否经过转让判断该汇票真假。（ × ）
背书必须是单纯背书，不得附带条件和部分背书。（√）
中行银行承兑汇票都是由西安印钞厂印制的。（√）
银行承兑汇票的承兑章为结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章。（ × ）
发现仿造或变造的汇票，票据审查人员应扣留假票，并直接通知保卫部门负责人和主管领导。（√）
总行公司金融总部（国内结算与现金管理）负责票据融资业务产品管理。（√）
现阶段，现金管理平台支持对公账户和对私账户。（错）
虚拟子账户是在我行核心银行系统中真实存在的，附属于主账户，用来核算不同成员单位收支情况。（对）
虚拟账户是在我行核心银行系统中不存在实体账户的，依附于实体主账户，用来满足同一账户下资金分户管理、分类核算的需求。（对）
现金管理平台提供的网银查询时间为7*24小时。（对）
现金管理平台提供的系统维护时间为7*8小时。（对）
现金管理平台支持的系统定时归集/定时下拨时间为全天13个时间点。（错）
现金管理平台可实现资金定时归集或定时下拨，时点为账户所在当地9:00-21:00的所有整点及16:30，共计14个时间点。（对）
内部计价是为集团客户计算集团各成员单位之间所发生的内部往来交易积数，可将利息自动派发给子账户。（对）
现金管理平台仅支持网上银行渠道提供服务给客户。（错）
现金管理平台主办行是指境内外企业客户集团总部的开户行，即客户开办现金管理业务的牵头行，负责现金管理平台业务的申办。（对）
协办行是指企业客户境内外集团成员单位的开户行，协助主办行核实相关申请资料并办理有关法律手续，保证客户申请资料的有效性及合规性。（对）
全球现金管理平台签约账户的所有相关服务费用均使用“5518现金管理手续费”核算码进行核算。（对）
现金管理平台支持的内部分润方式包括“按贡献率”、“按预设比例”两种。（对）
根据对现金管理平台业务的影响程度，突发事件划分为特别重大事件、重大事件、一般事件三个等级。（对）
现金管理平台应急预案中，从发生突发事件后直至恢复办理现金管理业务的可容忍时间定为2小时。（对）1.注册验资成功后，出资人可凭入资凭证将验资款直接转回出资人账户。（错）
开立验资账户后，银行依据《企业名称预核准通知书》各出资人资金确认询证函。（错）
入资登记、增资登记交易必须经过复核柜员确认后方可提交，入资划转、增资划转交易无需复核柜员审核确认。（错）
增资登记时，如果企业已在我行开立基本存款账户，可使用基本存款账户进行增资验资。（错）
开立验资账户时，如遇多个出资人的，应预留全体出资人的签章或全体出资人共同委托的出资人的签章。（对）
预留印鉴中的单位公章或财务专用章的存款人名称可以依法使用规范化简称，但必须与账户名称保持一致。（对）
开户银行审核印鉴卡后，返还存款人留存联时，允许他人代领。（错）
存款人申请办理印鉴预留、变更、挂失、注销等业务时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。（对）
开户银行办理存款人印鉴预留、变更、挂失、注销等业务时，应审查法定代表人或单位负责人的身份证件原件，留存复印件,无须对法定代表人或单位负责人授权的代理人的身份信息进行联网核查。（错）
进行印鉴变更后，新印鉴启用日期前存款人签发的业务凭证，应加盖原印鉴，加盖新印鉴的业务凭证无效。（对）
存款人遗失印鉴且已刻制新印鉴的，不可直接办理印鉴变更手续，应先进行印鉴挂失手续再进行变更。（错）
非核印人员不得接触印鉴卡，严禁将印鉴卡随意出借他人。（对）
挂失印鉴生效前存款人签发的业务凭证，以原预留印鉴作为办理业务的审核依据。（对）
开户银行办理印鉴挂失手续时，担任审核存款人提交的挂失申请及有关证明文件，审核同意后在印鉴卡批注“已挂失”字样和挂失日期。（错）
印鉴变更后原印鉴注销日期为新印鉴启用日期。（对）
基本岗位的权限范围限制了所属的详细岗位的范围，柜员的权限范围来源于所归属的详细岗位。（对）
电子验印系统撤并功能可对支行进行操作。（对）
网点按需设置验印员和查询员。（错）
电子验印系统中录入的账户开户日期为核心系统里开立账户的日期。（错）
电子验印系统中网点跨机构账户验印功能只适用于同城票据交换和支票影像业务，其他业务严禁使用。（对）
对公短信通产品属于中间业务产品。（√）
对公短信通产品可以满足客户及时掌握账户余额变动情况，协助客户防范支付风险。（√）
对公短信通产品可设定不同层级管理人员接收短信的账户收付交易金额起点。（√）
根据客户实际需要，一个单位银行结算账户可以与多个手机号码绑定。（√）
外币结算账户不可以使用对公短信通产品。（×）
在我行开立单位银行结算账户的客户均可申请使用对公短信通服务。（√）
各营业网点应加强电子回单箱IC卡管理，定期将IC卡实物与登记簿的记录进行核实。（√）
各营业网点应加强电子回单箱操作人员管理，明确责任，防止客户回单防止错误造成客户财务信息泄露。（√）
各营业网点应对电子回单箱相关硬件设备和系统密码加强管理，防止系统管理以外的人员进行非法使用。（√）
禁止将银行负责直接送达并有时效要求的重要凭证回单放入电子回单箱内。（√）
对票据交换业务中的各类退票，应与客户进行当面签收，不得通过电子回单箱传送。（√）
在我行开立单位结算账户的客户均可申请使用电子回单箱服务。（√）
客户申请开办电子回单箱产品，需提供《中国银行股份有限公司单位客户国内结算产品开办/撤销申请表》。（√）
开户行或交易行在为客户办理假日缴款通业务，应严格按照先收款后记账的原则，在交易确认后，向客户提交回单。（√）
单位客户有节假日现金缴存需求时，可办理假日缴款通产品。（√）
假日缴款通产品属于中间业务服务产品。（√）
对公现金汇集通是指客户在中国银行省内非开户行办理缴存现金业务，包括集团客户下属机构向集团总部办理缴存现金和资金归集业务。（√）
对公现金汇集通产品属于中间业务服务产品。（√）
对公现金汇集通产品可满足客户多点式、定向式缴款需求。（√）
我行提供省内非开户银行缴存现金服务，可实现定向缴款，实时到账。（√）
使用我行对公现金汇集通产品后，单一客户和集团客户下属机构可以就近选择营业机构办理现金缴存和归集业务。（√）
账户金钥匙产品适用于对资金流向（如收入、支出方式等）、交易金额、票据使用等需要分权限管理的对公单位客户。在我行开立结算账户的单位客户均可申请使用账户金钥匙产品。（√）
开户银行在为客户办理询证函业务时，应对回函信息的真实性负责，回函内容必须以会计账户信息为依据进行真实性审核与确认，开户行不得出具虚假回函。（√）
开户银行在为客户办理询证函业务时，开户行回函仅就询证内容确认，不得反馈银行询证函上未提及的信息，不受理空白询证内容的银行询证函。（√）
开户银行在为客户办理询证函业务时，回函时应将银行询证函中空格划去，不得留有空白。（√）
开户银行在为客户办理询证函业务时，应将回函直接寄至银行询证函制定的事务所，或由该事务所来人领取，或由我开户行人员上门送至事务所，不得寄给或交给被询证的客户或其他单位和个人。（√）
单位客户开户证明在所证明的账户销户后自动失效，其有效期自出具开户证明之日起最长为1个月。（√）
单位客户向开户银行申请出具开户证明，开户行出具的开户证明应仅就申请书上的内容确认，不得反馈申请书上未提及的信息。（√）
单位客户向开户银行申请出具开户证明，开户行出具开户证明时应将证明中的空格划去，不得留有空格。（√）
单位客户向开户银行申请出具开户证明，开户行出具的开户证明所列示的账户余额必须是申请书上指定前一工作日或以前日期的账户原币余额，不得出具当日营业结束前某一时点的账户余额或折算成另一种货币的账户余额证明。（√）
旅保通属于中间业务服务产品。（√）
旅行社申请开办旅保通业务，开户银行审核通过后，应为其开立8470旅保通产品保证金账户。（√）
旅保通产品可为旅行社提供专项质量保证金监管服务，经审批可以办理对公国内结算业务的，均可办理旅保通产品。（√）
旅行社在办理旅保通存款、增存、补款时，须到开户行办理缴存手续。8470专户存期由旅行社确定，存期不得少于1年，存款到期自动结息转存。（√）
开户银行为客户开办旅保通产品，应根据旅游行政管理部门约定的范围，协助进行保证金监控。（√）

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