理财保险营销话术
理财保险营销话术
理财保险营销话术
知识改变异界一、 老客户邀约面谈
经理：早上好！是李吗？
客户：是的，哪位？
经理：我是邮政储蓄银行新华里支行的客户经理小王，好久不见，最近忙不忙?如何去美国留学
客户：一般，你呢?近来怎样?
经理：挺好的，谢谢您的关心。我们银行最近推出一个新的理财产品，我想跟您约个时间向您介绍一下，并看看是否对您有所帮助?
客户：好的。安兔兔测评
经理：您看是周六上午10点有空，还是下午3点有空?
客户：星期六上午10点吧!
很爱很爱你所以愿意
经理：李，谢谢您，那我们就在这个星期六上午10点在我们支行见，可以吗？客户：好的到时见。
二、 大堂引导
大堂：李，你好。你来了。
客户：是。小王。你好！
大堂：最近工作忙吗？
客户：是的。最近比较忙。
大堂：哦。小孩今年高考怎样？应该不错吧。考上哪一所大学啊？
客户：挺争气的。不错。考上清华大学了。
大堂：哦。恭喜了！你儿子真了不起。
客户：哪里哪里。谢谢小王。
大堂：李。上次给您打电话是因为我们刚推出一款理财产品，这个产品很不错，应该会适合你的！
客户：是吗？所以我今天抽空过来看一下。
大堂：好的。我带您过去。让我们的理财经理详细给您介绍吧。
客户：好的。
大堂：小孩高考完了。你轻松了。少不了越来越漂亮。有空出来喝茶。
客户：好的。有空就我吧！
大堂：跟你介绍一下。这是我们的理财经理戴经理。这是李，李今天想了解我们的理财产品。
（点评：和顾客拉家常，能拉近我们和顾客的距离。真诚地赞美顾客，有利于使得谈话氛
围更轻松。大堂如果与客户比较熟悉，应事先与理财经理沟通客户情况，让理财经理做到有的放矢）
三、 大堂引荐
大堂：李。戴经理是我们这最优秀的理财经理之一，待会让她根据您的情况为您设计一个理财计划。您先坐，我去帮您泡杯咖啡。
客户：好的。谢谢！
经理：您好！李。请坐！
经理：李。您好！我是戴小，这是我的.名片。今天很高兴认识您。不知道您了不了解我们邮储银行？
客户：我在你们这里有些储蓄存款。
经理：哦，这样啊。李，因为投资理财是一个比较长远的计划，让我为您简单介绍一下我们邮政储蓄银行吧。
经理：一些介绍，送给李，这是我们银行的您一本。(要有动作)
经理：您看，中国邮政储蓄银行是一家国有银行，是有着百年邮政作为背景的国内第五大银行，拥有国内最广泛的金融网络，遍及全国，绝对是值得您信赖的银行。客户：好的
四、了解客户
经理：李，为了能更好的为您制定一个适合的理财计划，我先问您几个简单的问题，好吗？
客户：好！
经理：请问李曾经投资过什么理财产品吗？
客户：投资过。之前有买过三年的华安金龙。
经理：哦，那看来您一直都有很好的理财意识，那您是看中华安金龙哪些地方呢？
客户：收益还行！
经理：如果现在您再投资。您希望投资什么产品呢？
客户：收益高点。时间不要太长的会好点
经理：投资您能自己能决定，还是要跟家人商量呢？
客户：我自己就能决定。是我自己的帐户。
经理：看来李是位女强人啊。家中的大事小事都能独挡一面。正好我们现在有一款理财产品很适合您，是财富13号，投资时间是348天，差不多1年，预期收益是5.4％，比1年期定期3.5％的利率高了近2个百分点。
五、第一次和第二次促成
百度网盘搜索客户：是吗？
经理：是的。这一款产品最近我们出得很好。相信也非常适合您的。请问李打算投资10万还是20万呢？（注：第一次促成，要敢于促成）
客户：我有个问题问一下。
经理：您说！
客户：这个是人民币理财产品吗？听说现在有些人民币理财产品亏损的哦？这个会不会亏损啊？
（注：异议处理）
()的草坪
经理：是的。现在市面有些理财产品确有亏损。这是由于各种理财产品不同的投资方向决定的。像有些理财产品是投资股票，或股票型基金等的。其风险性较大。在目前资本市场的环境下，是可能亏损的。而我们这款产品主要是投资于国债、金融债、央行票据等，属于低风险类，预期收益无法实现的概率很低。
客户：哦，这样啊！
经理：是的。那我帮你填单吧？（注：第二次促成）
六、第三次促成
客户：我还有个问题。
经理：好的。您请说！
客户：听说其它银行还有很多理财产品收益好像都挺高的。（注：异议处理）

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