2021年金融市场基础知识单选题与答案解析(3)
2021年金融市场基础知识单选题与答案解析3
一、单选题(共60题)
1.（）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。
A：套期
B：掉期
C：期权
D：互换
【答案】：D
【解析】：考查互换的定义。
2.从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为（）。Ⅰ．信用衍生工具Ⅱ．股权类产品的衍
生工具Ⅲ．货币衍生工具Ⅳ．利率衍生工具
身份证号码代表哪些信息A：Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B：Ⅰ、 Ⅱ
C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D：Ⅱ、Ⅲ
【答案】：C
【解析】：金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
3.（2021年真题）公司型基金在组织形式上与（）类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。
A：合资公司
B：有限责任公司
C：股份有限公司
D：集团公司
【答案】：C
【解析】：公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。
4.（2021年真题）每个人投资者相比，机构投资者的特点包括（）。Ⅰ投资资金规模化Ⅱ投资管理专业化Ⅲ投资灵活性强Ⅳ投资行为规范化
A：Ⅰ、Ⅲ
B：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】：D
【解析】：与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：投资资金规模化。投资管理专业化。投资结构组合化。投资行为规范化。
5.证券市场投资者是指（）的主体。①以取得利息、股息或资本收益为目的②购买并持有有价证券③承担证券投资风险④行使证券权利
A：①②③
B：①②④
C：①③④
D：①②③④
【答案】：D
【解析】：证券市场投资者，是指以取得利息、股息或资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体。
6.下列关于金融期权的定义说法正确的有（）。①期权是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利②金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式③期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务④期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺
A：①②③④
B：①②③
C：①③④
D：②③④
【答案】：A
【解析】：考查金融期权的相关知识。
7.按照《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为（）。
A：四大类11个级别
硕士研究生自我鉴定B：四大类10个级别
C：五大类11个级别
不负青春D：五大类19个级别
【答案】：C
【解析】：本题考查证券分类监管制度内容，按照《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E等五大类11个级别。
8.美国在投资者适当性管理过程中出台的法律法规有（）。①《1933年证券法》②《规则D》③《多德-弗兰克法案》④《开放式投资公司法》
A：②③④
B：①②③
C：①②④
D：①③④
【答案】：B
【解析】：考查全球主要国家投资者适当性管理。《开放式投资公司法》是英国的。
9.地方政府一般债券中，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的（）。
A：50％
B：40％
C：30％
D：20％
【答案】：C
【解析】：地方政府一般债券规模的限制要求。一般债券期限为1年、3年、5年、7年和10年，由各地根据资金需求和债券市场状况等因素合理确定，但单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的30％。
后会无期 歌词10.理事会作为证券交易所的决策机构，可以行使的职权不包括（）。
A：审议和通过监事会和总经理的工作报告
B：审定总经理提出的工作计划
2021年3月20日新闻联播C：审定证券交易所业务规则
D：审定证券交易所重大财务管理事项
【答案】：A
【解析】：考查证券交易所理事会的职能。审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告是会员大会的职能。
11.交易债务工具和优先股的市场被统称为（）。
A：股票市场
军人文职B：固定收益市场
C：普通股市场
D：债务市场
【答案】：B
【解析】：本题主要考查金融市场的分类。
12.市场的流动性是由（）维度因素决定的。①深度②密度③即时性④弹性

版权声明：本站内容均来自互联网，仅供演示用，请勿用于商业和其他非法用途。如果侵犯了您的权益请与我们联系QQ:729038198，我们将在24小时内删除。