全国2014年10月高等教育自学考试
金融法试题
课程代码：05678
一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。
1、货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的（D）
A.决策机构 B.管理机构
C、监督机构 D.咨询议事机构
2.下列关于中央银行分支机构地位的表述，正确的是（B）
A、中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构，具有独立的地位
B.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构，不具有独立的地位
C.分支机构可以自行任命行长
D.分支机构的日常工作由其行长统一领导
3.根据我国法律的规定，金融资产管理公司的注册资本为人民币（B）
A、50亿元 B.100亿元
C、200亿元 D.300亿元
4.根据《商业银行法》的规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行的资本余额的比例不得超过（C）
A、5% B.8%
C、10% D.20%
5.商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或股权，应当自取得之日起一定期限内予
以处分，这个期限是（B）公共场所标语
A、1年 B.2年教师节几号几月几号
C、3年 D.5年
6.按信托法律关系的客体划分，信托可分为贸易信托和（A）
A、不动产信托 B.公司法人信托
C、公益信托 D.个人信托
7.下列单位中有权冻结、扣划单位存款账户的是（D）
A、技术监督局 B.外汇管理局
C、工商行政管理局 D.海关
8.按照贷款风险承担的主体分类，贷款可以分为自营贷款和（D）
A、担保贷款 B.信用贷款
C、短期贷款 D.委托贷款
9.我国《担保法》对定金的比例有所限制，即不得超过主合同标的额的（D）
A、5% B.10%
C、15% D.20%
10.下列不属于单位结算账户的是（B）
A、基本存款账户 B.特别存款账户
C、一般存款账户 D.专用存款账户
11.下列属于《贷款通则》中的贷款人的是（A）
A、中资银行 B.信托投资公司
C、证券公司 D.金融租赁公司
国内景点12.负责对我国外汇储备进行专业化经营的是（A）
A、中国投资有限责任公司 B.中国国际信托投资有限责任公司
C、中国银行 D.国家开发银行
13.人民币的发行权属于（B）
A、国务院 B.中国人民银行
C、中国工商银行 D.中国建设银行
14.下列选项中，不属于国际收支中经常发生的交易项目的是（C）
A、贸易收支 B.劳务收支
C、证券投资 D.单方面转移
15.投资进入我国A股市场购买股票、债券等投资品种，需通过特定的方式进行，这种方式是（B）
A、QDII B.QFII
C、MBO D.IMF
16.非金融企业法人对外提供的对外担保余额不得超过其净资产的（D）
A、10% B.20%
C、30% D.50%
17.利率反映货币的（A）
A、时间价值 B.套期价值
C、投资价值 D.信用价值
18.决定实行美元本位制的是1944年7月的（A）
A、布雷顿森林会议 B.伦敦会议
C、布鲁塞尔会议 D.东京会议
19.股票发行采取的保荐制是（C）
中国名牌大学A、机构负责制 B.个人负责制
C、机构与个人双重负责制 D.机构、个人与主管机关三重负责制
20.下列关于证券发行预披露的说法正确的是（D）
A、是指中国证监会批准证券发行之后，发行人所作的信息披露
B.发行人可以将招股说明书刊登于其企业网站，时间可以先于在中国证监会网站的披露
C、虽然是非正式文件，但可以含有价格信息
D.需在显要位置说明“发行申请尚未得到证监会的核准”
21.证券市场的交易活动包括（A）
A、证券买卖 B.证券继承
C、证券抵押 D.证券借贷
22.下列不属于金融期货品种的是（D）
A、利率期货 B.货币期货
豪车排名C、股票指数期货 D.金属期货
23.我国现行的期货交易最低保证金比率是交易金额的（A）
A、5% B.8%
C、10% D.20%
24.在我国的期货交易所中，期货价格的形成必须遵循的原则是（C）
A、时间优先、价格优先原则 B.招标竞价原则
C、价格优先、时间优先原则 D.协商定价原则
25.在期货交易中，买入期货合约后所持有的头寸，称为（B）
A、平仓 B.多头
C、持仓 D.空头
二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
26.银行卡
答：
是由商业银行向社会发行的，具有消费信用、转账结算，存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。（3分）
27.中间业务
答：
指不构成商业银行表内资产、表内负债，（2分）形成银行非利息收入的业务。（1分）
28.抵押
答：
指债务人或者第三人不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保，债务人不履行债务
时，债权人有权依照法律规定就该财产优先受偿。（3分）
29.外汇储备
答：
指政府手中持有的外汇，它是一国维持国际收支平衡的基础，被视为一国的国际清偿能力的象征。（3分）
30.封闭式基金
答：
指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，（1分）基金份额可以在依法设市的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。（2分）
三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）
31.简述设立商业银行的条件。2013年江苏高考状元
答：
（1）有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程。
（2）符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额。
（3）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员。
（4）有健全的组织机构和管理制度。
（5）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施。
（6）设立商业银行，还应当符合其他审慎性条件。
（每点1分，答对任意5点给满分，满分5分。）
32.简述银行与客户的法律关系中银行的义务。-131
答：
（1）银行对客户的保密义务。它是指银行未经客户明确或默示同意，不得向第三人透露客户账户的情况、客户与银行的任何交易或从管理客户账户中所获得的任何有关客户的资料。（2分）
（2）对存款人的保证支付。商业银行保证支付存款人取款是无条件的责任，因为这是债权人行使债权的行为，不应受到银行作为债务人的条件限制。（2分）
（3）银行的营业时间。商业银行的营业时间应当方便客户，并予以公布。商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业。（1分）
版权声明：本站内容均来自互联网，仅供演示用，请勿用于商业和其他非法用途。如果侵犯了您的权益请与我们联系QQ:729038198，我们将在24小时内删除。
发表评论