评价基金的9大标准
评价基金的9大标准
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来源:《大众理财顾问》2009年第03期
北京机场多少人曾爱慕你年轻时的容颜歌词        什么样的股票型基金是好基金?对普通的个人投资者而言,有没有简单易行的考量标准呢?
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        考察时间 评价基金业绩的方法很多,最常采用的手段,是基金的净值增长率。普通个人投资者在根据业绩选择基金时,不要只考虑某基金最近一年、甚至最近3个月的净值增长率,还应该考虑该基金在过去足够长的一段时间内(如3年内)的表现。基金成立的时间越长,意味着该基金接受市场考验的时间越长,投资经验往往也会更加丰富。新基金刚刚成立,没
有可供参考的历史业绩,最好不要盲目购买。
        业绩稳定性 基金业绩稳定性是指相对市场平均水平而言,基金业绩上下波动的幅度。如果某基金业绩稳定,不会大起大落,即使该基金业绩不是特别优秀,也可认为该基金是好基金。以泰达荷银成长和华夏大盘精选为例,它们在2008年股票型基金排名中分列第一、二位,如果想选择这两只基金中的一只来投资,应如何进行?在2007年的股票型基金排名中,泰达荷银成长在20名之外,而华夏大盘精选位列第一,答案显然是后者。
        投资组合 在刚刚过去的2005~2007年的大牛市中,金融股、地产股和以煤炭、有金属为代表的资源类股票,属于涨幅最大的几个板块,重仓这些股票的基金获得了较好的业绩表现。而在2008年,重仓医药、公路铁路运输和建筑工程等防御性板块的基金表现较佳。普通投资者在申购股票型基金时,最好选择重仓潜力板块或主力板块的基金。
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        管理团队 基金的管理团队,主要指该基金的基金经理及助理和基金公司的整体运作实力。基金管理团队是评价基金好坏较为重要的指标之一。该标准有两个要点,一是管理团队(特别是基金经理)更换的频繁程度;二是现有管理团队特别是基金经理的历史投资业绩。如果某个基金频繁更换基金经理,或基金经理的过往业绩很差甚至没有以往业绩,那
么这样的基金将不会是投资者的较佳选择。基金公司高层理念是否先进,人事是否变动也是业绩维稳的因素。

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