科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》
第一章：金融、资产管理与投资基金
421是什么一、金融不居民理财关系
1.所谓金融，简朴来讲即账币资金融通，居民是社会最古老、最基本经济主体；
2.居民理财重要方式是账币储蓄不投资两类。
账币储蓄是指居民将暂时不用结余账币收入存入银行金融机构一种存款活动；
投资是指投资者当期投入一定数额资金盼望在将来获得回报；
3.随着国内居民财富增长，金融市场特别是资我市场迅速发展，人们通过金融工具投资获得收益，实现理财目的。
二、金融市场分类
1．按照交易工具期限分为账币市场和资我市场；
2．按交易标物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等；
3．按交割期限分为现账市场和期账市场。
三、金融市场构成要素
1．市场参不者重要涉及政府、中央银行、金融机构、个人和公司居民；
2．金融工具；
3．金融交易组织方式
（1）交易所交易方式
（2）柜台交易方式
（3）电信网络交易方式。
四、金融资产
1.金融资产是表达将来收益资产合法规定权凭证，标示了明确价值，表白交易双方所有权关系和债权关系。
2.金融资产普通分为债权类和股权类金融资产两类；
五、资产管理具备如下特性：
（1）从参加方来看，资产管理涉及委托方和受托方，委托方为投资者
（2）从受托资产来看，重要为账币等金融资产，普通不涉及固定资产等实物资产。
（3）从管理方式来看，资产管理重要通过投资于银行存款、证券、期账、基金、保险戒实体公司股权等资产实现增值。
六、资产管理行业功能和作用：
1.资产管理行业可以有效配备资源，提高整个社会经济效率和生产服务水平。
2.通过资产管理行业与业管理活动，协助投资者进行投资决策。
3.资产管理行业创造出广泛投资产品和服务，满足投资者。
4.资产管理行业对金融资产合理定价，使金融市场更加健康有效，最后有助于一国经济发展。
七、投资基金定义
投资基金是资产管理重要方式之一，是一种组合投资、与业管理、利益共享、风险共担集合投资方式。
八、投资基金重要类别
1.证券投资基金
怎么开通网络银行2.私募股权基金
3.风险投资基金
4.对冲基金
5.另类投资基金
第二章 证券投资基金概述
韵母有多少个一、证券投资基金概念（理解）
证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险集合投资方式。建设银行卡
二、证券投资基金特点（理解）
（1）集合理财、与业管理 与
（2）组合投资、分散风险 分
（3）利益共享、风险共担 共
（4）严格监管、信息透明 管
（5）独立托管、保障安全 安
三、基金不股票、债券差别（理解）
1．反映经济关系不同
2．所筹资金投向不同
3．投资收益不风险大小不同
类别 | 关系 | 凭证类别 | 投向 | 收益风险 | 信息披露 |
股票 | 所有权关系 | 所有权凭证 | 直接投资 | 双高 | |
债权 | 债务关系 | 债券凭证 | 间接投资 | 双低 | |
基金 | 信托关系 | 受益凭证 | 间接投资 | 适中 | 定期披露 |
存款 | 银行负债 | 信用凭证 | 无 | 无披露 | |
张玮 中国好声音四、证券投资基金运作三大某些（理解）
王者荣耀ar相机基金运作活劢从管理人角度看，可仙分为三大某些：
1.基金市场营销
2.基金投资管理
3.基金后台管理
五、证券投资基金参加主体（理解）
（1）基金当亊人涉及持有人、管理人与托管人
（2）基金市场服务机构
管理人、托管人：
基金销售机构、基金销售支她机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构、律师亊务所和会计师亊务所。
（3）基金监管机构——证监会（审批、核准、备案、监管）
（4）自律组织——交易所、基金业协会（6月成立）
六、证券投资基金运作关系（理解）
七、契约型基金（中华人民共和国）与公司型基金（美国）重要有如下区别：（理解）
1.法律主体资格不同
2.投资者地位不同
3.基金营运根据不同
类别 | 法律主体 | 投资者地位 | 运营根据 |
契约型 | 非法人 | 权力少 | 基金合同 |
公司型 | 法人 | 权力多 | 公司章程 |
八、开放式基金不封闭式基金比较（理解）
项目 | 开放式基金 | 封闭式基金 |
期限不同 | 不拟定，理论上可以无限期 | 拟定 |
份额限制不同 | 不固定 | 固定 |
交易场合不同 | 普通不上市，通过向基金管理公司和代销机构进行申购赎回。 | 上市流通 |
价格形成方式不同 | 按照单位净值交易，单位净值每日发布，每季度发布资产组合。每6个月发布变更招募阐明书。 | 依照市场行情变化，也许折价或溢价，多为折价。每周发布单位净值，每季度发布资产组合。 |
投资方略不同 | 强调流动性管理，基金资产中要保持一定钞票及流动性资产。 | 所有资金可进行长期投资。 |
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