2022年基金从业考试题库精选
姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________
题型 | 选择题 | 填空题 | 解答题 | 判断题 | 计算题 | 附加题 | 总分 |
得分 | |||||||
评卷人 | 得分 |
1、有限责任公司转止主要财产的股东会决议投反对票的股东可以请求公司按照合理价格收购其股权。自股东会通过之日起六十日内，股东与公司不能达成股权收购协议的，股东可以自股东会会议决议通过之日起九十日内( )。
A.向检察院提起诉讼
B.向人民法院提起诉讼或仲裁机构申请仲裁
C.向人民法院提起诉讼
D.向仲裁机构申请仲裁
答案：C
2、关于股票和股票基金，下列说法错误的是( )。
A.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类
B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定
C.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响
D.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每一个交易日非上市股票基金的价格也不断变动
答案：D
解析：作为一篮子股票组合的股票基金，与单一股票之间存在许多不同。
(1)股票价格在每一个交易日内始终处于变动中;股票基金份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。
答案：C
2、关于股票和股票基金，下列说法错误的是( )。
A.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类
B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定
C.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响
D.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每一个交易日非上市股票基金的价格也不断变动
答案：D
解析：作为一篮子股票组合的股票基金，与单一股票之间存在许多不同。
(1)股票价格在每一个交易日内始终处于变动中;股票基金份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。
(2)股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到影响;股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。
(3)人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。
(4)单一股票的投资风险较为集中且风险较大;股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。
3、假设甲方与乙方均委托丙方作为双方的交易结算代理人;某日甲方买入股票150万元;卖出股票120万元;买入债券360万元，卖出债券450万 元;乙方买入股票400万元;卖出股票300万元;买入债券80万元，卖出债券50万元;则结算参与人丙方在进行分级结算原则下，与中国结算公司资金交收 金额是( )。
A.应付160万
B.应付70万
C.应收60万
(3)人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。
(4)单一股票的投资风险较为集中且风险较大;股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。
3、假设甲方与乙方均委托丙方作为双方的交易结算代理人;某日甲方买入股票150万元;卖出股票120万元;买入债券360万元，卖出债券450万 元;乙方买入股票400万元;卖出股票300万元;买入债券80万元，卖出债券50万元;则结算参与人丙方在进行分级结算原则下，与中国结算公司资金交收 金额是( )。
A.应付160万
B.应付70万
C.应收60万
D.应付130万
正确答案：B
征服电视剧4、( )作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.居民
答案：C
解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
5、基金管理公司面要申报的材料包括( )
A.筹建情况验资证明
B.人员情况内部机构设置及职能
C.管理制度公司章程
D.营业场所及技术设施基金管理计划与业务规划
正确答案：B
征服电视剧4、( )作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.居民
答案：C
解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
5、基金管理公司面要申报的材料包括( )
A.筹建情况验资证明
B.人员情况内部机构设置及职能
C.管理制度公司章程
D.营业场所及技术设施基金管理计划与业务规划
正确答案：ABCD
6、关于封闭式基金的陈述，正确的是( )。
A、基金份额持有人可申请赎回
B、不可在依法设立的证券交易所交易
C、基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回
D、基金份额在合同期限内固定不变
正确答案：D
解析：封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回;可在依法设立的证券交易所交易;“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。
7、股权投资基金的项目主要的来源有( )。
Ⅰ.依托创新证券投资银行业务、收购兼并业务、国际业务衍生出来的直接投资机会，具有贴近一级投资市场、退出渠道畅通、资金回收周期短以及投资回报丰厚等特点
Ⅱ.与国内外股权投资机构结为策略联盟，实现信息共享，联合投资
Ⅲ.跟踪和研究国内外新技术的发展趋势以及资本市场的动态，通过资料调研、项目库推
6、关于封闭式基金的陈述，正确的是( )。
A、基金份额持有人可申请赎回
B、不可在依法设立的证券交易所交易
C、基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回
D、基金份额在合同期限内固定不变
正确答案：D
解析：封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回;可在依法设立的证券交易所交易;“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。
7、股权投资基金的项目主要的来源有( )。
Ⅰ.依托创新证券投资银行业务、收购兼并业务、国际业务衍生出来的直接投资机会，具有贴近一级投资市场、退出渠道畅通、资金回收周期短以及投资回报丰厚等特点
Ⅱ.与国内外股权投资机构结为策略联盟，实现信息共享，联合投资
Ⅲ.跟踪和研究国内外新技术的发展趋势以及资本市场的动态，通过资料调研、项目库推
荐、访问企业等方式寻项目信息
Ⅳ.分别到项目企业独立展开尽职调查
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
8、项目完成立项后，通常会与项目企业签署投资备忘录。投资备忘录，也称投资框架协议，或投资条款清单（TermSheet),通常由投资方提出，内容一般包括投资达成的（ ）。Ⅰ、条件Ⅱ、投资方建议的主要投资条款Ⅲ、保密条款Ⅳ、排他性条款。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：D
Ⅳ.分别到项目企业独立展开尽职调查
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
8、项目完成立项后，通常会与项目企业签署投资备忘录。投资备忘录，也称投资框架协议，或投资条款清单（TermSheet),通常由投资方提出，内容一般包括投资达成的（ ）。Ⅰ、条件Ⅱ、投资方建议的主要投资条款Ⅲ、保密条款Ⅳ、排他性条款。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：D
项目完成立项后，通常会与项目企业签署投资备忘录。投资备忘录，也称投资框架协议，或投资条款清单（TermSheet),通常由投资方提出，内容一般包括投资达成的条件、投资方建议的主要投资条款、保密条款以及排他性条款。
9、与股票相比，债券通常规定有固定的利率，收益比较稳定，风险较小。但在企业破产时，股票持有者享有优先于债券持有者对企业剩余资产的索取权。( )
A.正确
B.错误
C.放弃
答案：B
10、下列不属于基金客户服务原则的是( )。
A.依法监管原则
B.安全第一原则
C.专业规范原则
D.客户至上原则
答案：A
9、与股票相比，债券通常规定有固定的利率，收益比较稳定，风险较小。但在企业破产时，股票持有者享有优先于债券持有者对企业剩余资产的索取权。( )
A.正确
B.错误
C.放弃
答案：B
10、下列不属于基金客户服务原则的是( )。
A.依法监管原则
B.安全第一原则
C.专业规范原则
D.客户至上原则
答案：A
11、按照现行的税收政策，下列说法中正确的是( )。 Ⅰ.机构投资者和个人投资者买卖基金份额均暂时免征印花税 Ⅱ.机构投资者和个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税 Ⅲ.机构投资者和个人投资者从基金分配中获得的收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.只有Ⅰ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案：B
12、并购投资包含多种不同类型，其中应用最广泛的形式是( )。
A.管理层收购
B.债权转股权方式
C.承债式并购
D.杠杆收购
正确答案：D
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.只有Ⅰ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案：B
12、并购投资包含多种不同类型，其中应用最广泛的形式是( )。
A.管理层收购
B.债权转股权方式
C.承债式并购
D.杠杆收购
正确答案：D
并购投资包含多种不同类型，如杠杆收购、管理层收购等形式。其中，杠杆收购是应用最广泛的形式。
13、在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是( )
A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系
B.承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费
C.承诺及时地将公开的信息与其沟通
D.承诺定期提供详尽的投资策略报告
正确答案：B
解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：
①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;
②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;
③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;
④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;
⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
13、在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是( )
A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系
B.承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费
C.承诺及时地将公开的信息与其沟通
D.承诺定期提供详尽的投资策略报告
正确答案：B
解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：
①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;
②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;
③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;
④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;
⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
14、基金经理经常调查不同行业的投资比重，主要目的在于获取( )
A.股票选择决策的超额报酬
B.择时决策的超额报酬
C.行业轮动决策的超额报酬
D.资产配置决策的超额报酬
正确答案：C
解析：同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势。以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金。不同行业在不同经济周期中的表现不同，为追求较好的回报，就有了行业轮换型基金。行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较高。
15、基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列情形（ ）
A.挪用投资者的交易资金或基金份额
B.对投资者做出盈亏承诺
C.代理客户进行基金认购
D.承诺利用基金资产进行利益输送
正确答案：ABCD
A.股票选择决策的超额报酬
B.择时决策的超额报酬
C.行业轮动决策的超额报酬
D.资产配置决策的超额报酬
正确答案：C
解析：同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势。以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金。不同行业在不同经济周期中的表现不同，为追求较好的回报，就有了行业轮换型基金。行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较高。
15、基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列情形（ ）
A.挪用投资者的交易资金或基金份额
B.对投资者做出盈亏承诺
C.代理客户进行基金认购
D.承诺利用基金资产进行利益输送
正确答案：ABCD
16、公司减少注册资本程序有( )。
Ⅰ.公司权力机构作出决议或决定
Ⅱ.编制表册
Ⅲ.通知和公告
Ⅳ.进行变更登记
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：D
解析：公司减少注册资本程序：
(1)公司权力机构作出决议或决定;
(2)编制表册;
(3)通知和公告;
(4)进行变更登记。
Ⅰ.公司权力机构作出决议或决定
Ⅱ.编制表册
Ⅲ.通知和公告
Ⅳ.进行变更登记
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：D
解析：公司减少注册资本程序：
(1)公司权力机构作出决议或决定;
(2)编制表册;
(3)通知和公告;
(4)进行变更登记。
17、基金托管人退任的条件为( )。
A：基金托管人解散，依法被撤消，破产或由接管人接管其资产的
B：基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的
C：代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金托管人退任的
D：中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管人职责的
答案：A B C D
18、发行人募集资金用途符合规定是指( )。
Ⅰ.发行人募集资金原则上应当用于主营业务
Ⅱ.募集资金应当有明确的使用方向
Ⅲ.募集资金数额和投资项目应当与发行人现有生产经营规模、财务状况、技术水平和管理能力等相适应
Ⅳ.发行人董事会应当对募集资金投资项目的可行性进行认真分析
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A：基金托管人解散，依法被撤消，破产或由接管人接管其资产的
B：基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的
C：代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金托管人退任的
D：中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管人职责的
答案：A B C D
18、发行人募集资金用途符合规定是指( )。
Ⅰ.发行人募集资金原则上应当用于主营业务
Ⅱ.募集资金应当有明确的使用方向
Ⅲ.募集资金数额和投资项目应当与发行人现有生产经营规模、财务状况、技术水平和管理能力等相适应
Ⅳ.发行人董事会应当对募集资金投资项目的可行性进行认真分析
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案：A
19、下列不属于银行间债券市场交易品种的是（ ）。
A.债券
B.回购
C.期权交易
D.远期交易
正确答案：C
银行间债券市场的交易品种有：①债券，如国债、央行票据、地方政府债等；②回购，分为质押式回购和买断式回购两种；③远期交易，是指交易双方约定在未来某一日期，以约定价格和数量买卖标的债券的行为。
20、基金反映的是一种( )。
A、债权关系
B、债务关系
C、信托关系
正确答案：A
19、下列不属于银行间债券市场交易品种的是（ ）。
A.债券
B.回购
C.期权交易
D.远期交易
正确答案：C
银行间债券市场的交易品种有：①债券，如国债、央行票据、地方政府债等；②回购，分为质押式回购和买断式回购两种；③远期交易，是指交易双方约定在未来某一日期，以约定价格和数量买卖标的债券的行为。
20、基金反映的是一种( )。
A、债权关系
B、债务关系
C、信托关系
D、所有权关系
参考答案C 解析：本题考查基金与股票、债券的差异。基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。
21、资产管理人的绩效比较可以通过( )的方法进行，从而判断该绩效的质量和相对表现。
怎么发给所有人 A.业绩全域 B.业绩基准
C.单位风险回报率 D.差异回报率
答案：A B
22、在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括( )
A.份额登记机构
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.销售支付机构
答案：C
23、在适用棘轮条款时，企业原先投资者将获得足够的( )。
A、普通股
参考答案C 解析：本题考查基金与股票、债券的差异。基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。
21、资产管理人的绩效比较可以通过( )的方法进行，从而判断该绩效的质量和相对表现。
怎么发给所有人 A.业绩全域 B.业绩基准
C.单位风险回报率 D.差异回报率
答案：A B
22、在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括( )
A.份额登记机构
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.销售支付机构
答案：C
23、在适用棘轮条款时，企业原先投资者将获得足够的( )。
A、普通股
B、蓝筹股
C、优先股
D、免费股
正确答案：D
解析：在适用棘轮条款时，企业原先的投资者将获得足够的免费股票，从而将他购股的每股平均价格摊薄至与新投资者购买权的价格一致。
24、关于证监会工作人员的表述，以下说法正确的是( )。
A.经过中国证监会批准，离职工作人员可以在基金公司担任督察长
B.工作人员依法履行职责，进行调查或检查，需要保密时可以不出示证件
C.工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于3人
D.一般工作人员离职3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职
答案：D
25、在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值是( )。
A、时间价值
C、优先股
D、免费股
正确答案：D
解析：在适用棘轮条款时，企业原先的投资者将获得足够的免费股票，从而将他购股的每股平均价格摊薄至与新投资者购买权的价格一致。
24、关于证监会工作人员的表述，以下说法正确的是( )。
A.经过中国证监会批准，离职工作人员可以在基金公司担任督察长
B.工作人员依法履行职责，进行调查或检查，需要保密时可以不出示证件
C.工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于3人
D.一般工作人员离职3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职
答案：D
25、在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值是( )。
A、时间价值
B、内在价值
C、外在价值
D、空间价值
答案：A
解析： 本题考查期权合约的价值。时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值。
26、股权投资基金起源于( )。
A、中国
B、法国
C、英国
D、美国
答案：D
解析：本题考查股权投资基金的起源与发展历史。股权投资基金起源于美国。
27、发生投资者的风险承担能力与风险承担意愿相背离的情况时，投资经理或基金销售人员应当（ ）。
C、外在价值
D、空间价值
答案：A
解析： 本题考查期权合约的价值。时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值。
26、股权投资基金起源于( )。
A、中国
B、法国
C、英国
D、美国
答案：D
解析：本题考查股权投资基金的起源与发展历史。股权投资基金起源于美国。
27、发生投资者的风险承担能力与风险承担意愿相背离的情况时，投资经理或基金销售人员应当（ ）。
A.更注重客户的风险承担能力
B.更注重客户的风险承担意愿
C.更注重客户的收益要求
D.兼顾客户的风险承担能力与风险承担意愿
正确答案：D
发生投资者的风险承担能力与风险承担意愿相背离的情况时，投资经理或基金销售人员应当为客户提供顾问服务，兼顾客户的风险承担能力与风险承担意愿，帮助客户确定合理的风险承担水平，确定适当的投资组合。
28、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（ ）。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购
正确答案：D
D[解析]场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发
B.更注重客户的风险承担意愿
C.更注重客户的收益要求
D.兼顾客户的风险承担能力与风险承担意愿
正确答案：D
发生投资者的风险承担能力与风险承担意愿相背离的情况时，投资经理或基金销售人员应当为客户提供顾问服务，兼顾客户的风险承担能力与风险承担意愿，帮助客户确定合理的风险承担水平，确定适当的投资组合。
28、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（ ）。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购
正确答案：D
D[解析]场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发
售和网下发售。
29、基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用不包括( )。
A.申购费
B.赎回费
C.基金转换费
车险必买哪几种 D.基金管理费
答案：D
解析：基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用包括申购费、赎回费、基金转换费;基金管理过程中发生的费用包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用等。
30、( )又称为收益与波动性比率经，衡量投资组合实现收益率超过无风险利率的部分，除以投资组合风险。
A.夏普指数 B.特雷诺指数 C.詹森指数 D.单位风险回报率
答案：B
31、小张是今年刚毕业的大学生，在某基金公司实习，但还未取得基金从业资格证。某天同事小李有要事不能上班，小张便自告奋勇，替代小李到现场进行产品推介，小张的行为
29、基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用不包括( )。
A.申购费
B.赎回费
C.基金转换费
车险必买哪几种 D.基金管理费
答案：D
解析：基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用包括申购费、赎回费、基金转换费;基金管理过程中发生的费用包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用等。
30、( )又称为收益与波动性比率经，衡量投资组合实现收益率超过无风险利率的部分，除以投资组合风险。
A.夏普指数 B.特雷诺指数 C.詹森指数 D.单位风险回报率
答案：B
31、小张是今年刚毕业的大学生，在某基金公司实习，但还未取得基金从业资格证。某天同事小李有要事不能上班，小张便自告奋勇，替代小李到现场进行产品推介，小张的行为
违反( )要求。
A、持证上岗
B、持续学习
C、保守秘密
D、审慎开展执业活动
答案：A
解析： 本题考查专业审慎的内容。持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。小张的行为违反了持证上岗的要求，其可能会因专业不能胜任造成误导，损害投资人利益。
32、股权投资基金的投资者主要包括个人投资者、工商企业、( )等。
A.金融机构、社会保障基金
B.企业年金、社会公益基金
C.政府引导基金、母基金
D.以上都是
A、持证上岗
B、持续学习
C、保守秘密
D、审慎开展执业活动
答案：A
解析： 本题考查专业审慎的内容。持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。小张的行为违反了持证上岗的要求，其可能会因专业不能胜任造成误导，损害投资人利益。
32、股权投资基金的投资者主要包括个人投资者、工商企业、( )等。
A.金融机构、社会保障基金
B.企业年金、社会公益基金
C.政府引导基金、母基金
D.以上都是
正确答案：D
解析：股权投资基金的投资者主要包括个人投资者、工商企业、金融机构、社会保障基金、企业年金、社会公益基金、政府引导基金、母基金等。
33、根据我国《公司法》，上市公司担保金额超过公司资产总额( )的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。
A.5%
B.10%
C.20%
D.30%
正确答案：D
解析：《公司法》第一百二十一条规定，上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。
34、狭义基金监管主体( )。
A基金行业自律组织
解析：股权投资基金的投资者主要包括个人投资者、工商企业、金融机构、社会保障基金、企业年金、社会公益基金、政府引导基金、母基金等。
33、根据我国《公司法》，上市公司担保金额超过公司资产总额( )的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。
A.5%
B.10%
C.20%
D.30%
正确答案：D
解析：《公司法》第一百二十一条规定，上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。
34、狭义基金监管主体( )。
A基金行业自律组织
B政府基金监管机构
C基金机构内部监管
D社会力量
答案：B
解析：狭义基金监管主体：政府基金监管机构。
35、基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起( )日内解除对其采取的有关措施。
A.3
B.5
C.10
D.15
正确答案：A
解析：基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。
36、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于( )万元。
C基金机构内部监管
D社会力量
答案：B
解析：狭义基金监管主体：政府基金监管机构。
35、基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起( )日内解除对其采取的有关措施。
A.3
B.5
C.10
D.15
正确答案：A
解析：基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。
36、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于( )万元。
A、100
B、300
C、500
D、1000
正确答案：A
解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力的风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。
37、假设某季度上证A股指数的收益率为20％，债券的收益率为2％。基金投资政策规定，基金的股票投资比例为70％，债券的投资比例的30％。但基金实际的股票投资比例为60％，债券的投资比例为40％，则本季度基金的择时收益为（ ）。
A.－0.8％
B.－1.8％
C.1.8％
D.12.8％etc怎么注销
正确答案：B
B、300
C、500
D、1000
正确答案：A
解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力的风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。
37、假设某季度上证A股指数的收益率为20％，债券的收益率为2％。基金投资政策规定，基金的股票投资比例为70％，债券的投资比例的30％。但基金实际的股票投资比例为60％，债券的投资比例为40％，则本季度基金的择时收益为（ ）。
A.－0.8％
B.－1.8％
C.1.8％
D.12.8％etc怎么注销
正确答案：B
择时损益＝（股票实际配置比例－正常配置比例）×股票指数收益率＋（现金实际配置比例－正常配置比例）×现金收益率＝（60％－70％）×20％＋（40％－30％）×2％＝－1.8％。
38、可以成为普通合伙人主体的是( )
A、外资公司
B、国有企业
C、上市公司以及公益性的事业单位
D、社会团体
正确答案：A
劳动法年假 解析：国有独资公司、国有企业、上市公司以及公益性的事业单位、社会团体不得成为普通合伙人。
39、下列关于利息率的说法，错误的是（ ）。
A.一般以年为计息周期，通常所说的年利率都是指名义利率
B.名义利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率
38、可以成为普通合伙人主体的是( )
A、外资公司
B、国有企业
C、上市公司以及公益性的事业单位
D、社会团体
正确答案：A
劳动法年假 解析：国有独资公司、国有企业、上市公司以及公益性的事业单位、社会团体不得成为普通合伙人。
39、下列关于利息率的说法，错误的是（ ）。
A.一般以年为计息周期，通常所说的年利率都是指名义利率
B.名义利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率
C.名义利率和实际利率的区别可以用费雪方程式ir=in-P表达。其中，ir为义利率；in为实际利率；P为通货膨胀率
D.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位
正确答案：B
实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率。名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率高。
40、货币市场与股票市场的一个主要区别是( )。
A、货币市场进入门槛很低
B、货币市场属于场外交易
C、货币市场进入门槛很高
D、货币市场属于场内交易
正确答案：C答案解析：货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。
D.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位
正确答案：B
实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率。名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率高。
40、货币市场与股票市场的一个主要区别是( )。
A、货币市场进入门槛很低
B、货币市场属于场外交易
C、货币市场进入门槛很高
D、货币市场属于场内交易
正确答案：C答案解析：货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。
41、税后净营业利润指的是( )。
A、财务报告中的税后净利润减去债务利息支出
B、财务报告中的税后净利润加上股利支出
C、财务报告中的税后净利润加上债务利息支出
D、财务报告中的税后净利润减去股利支出
正确答案：C
解析：税后净营业利润：含义和通常意义上的税后利润不同，指的是财务报告中的税后净利润加上债务利息支出，也就是公司的销售收入减去除利息支出以外的全部经营成本和费用后(包含所得税)的净值。
42、证券市场服务机构不包括( )。
A.证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构
B.会计师事务所、律师事务所
C.证券信用评级机构
D.证券交易所
正确答案：D
A、财务报告中的税后净利润减去债务利息支出
B、财务报告中的税后净利润加上股利支出
C、财务报告中的税后净利润加上债务利息支出
D、财务报告中的税后净利润减去股利支出
正确答案：C
解析：税后净营业利润：含义和通常意义上的税后利润不同，指的是财务报告中的税后净利润加上债务利息支出，也就是公司的销售收入减去除利息支出以外的全部经营成本和费用后(包含所得税)的净值。
42、证券市场服务机构不包括( )。
A.证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构
B.会计师事务所、律师事务所
C.证券信用评级机构
D.证券交易所
正确答案：D
考5;见基金销售教材P11
43、债券投资管理中的免疫法，主要运用了（ ）。
A.流动性偏好理论
B.久期的特性
C.理论期限结构的特性
D.套利原理
正确答案：B
久期和凸度对债券价格波动的风险管理具有重要意义，债券基金经理可以通过合理运用这两种工具实现资产组合现金流匹配和资产负债有效管理。如果债券基金经理能够较好地确定持有期，那么就能够到所有的久期等于持有期的债券，并选择凸性最高的那种债券。这类策称为免疫策。
44、大额可转让定期存单的期限最短的是( )。
A.1天
B.14天
C.3个月
43、债券投资管理中的免疫法，主要运用了（ ）。
A.流动性偏好理论
B.久期的特性
C.理论期限结构的特性
D.套利原理
正确答案：B
久期和凸度对债券价格波动的风险管理具有重要意义，债券基金经理可以通过合理运用这两种工具实现资产组合现金流匹配和资产负债有效管理。如果债券基金经理能够较好地确定持有期，那么就能够到所有的久期等于持有期的债券，并选择凸性最高的那种债券。这类策称为免疫策。
44、大额可转让定期存单的期限最短的是( )。
A.1天
B.14天
C.3个月
D.6个月
考点：货币市场工具
答案：B
解析：大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的是14天，以3个月、6个月为主。故本题选B选项。
45、基金管理公司可以采取( )的组织形式。
A：无限责任公司
B：两和公司
C：有限责任公司
D：股份有限责任公司
答案：C D
46、若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（ ）。
A.[99009.9]
考点：货币市场工具
答案：B
解析：大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的是14天，以3个月、6个月为主。故本题选B选项。
45、基金管理公司可以采取( )的组织形式。
A：无限责任公司
B：两和公司
C：有限责任公司
D：股份有限责任公司
答案：C D
46、若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（ ）。
A.[99009.9]
B.[990.1]
C.[99059.9]
D.[100000]
正确答案：C
净认购金额=100000（1+1.0%）=99009.90，认购费用=100000-99009.90=990.10，认购份额=（99009.90+50）1=99059.90。
47、从事（ ）的人员或机构被称为“天使”投资者，这类投资者一般由各大公司的高级管理人员、退休的企业家、专业投资家等构成，他们集资本和能力于一身，既是创业投资者，又是投资管理者。
A.风险投资
B.成长权益
C.并购投资
D.危机投资
正确答案：A
从事风险投资的人员或机构被称为“天使”投资者，这类投资者一般由各大公司的高级管
C.[99059.9]
D.[100000]
正确答案：C
净认购金额=100000（1+1.0%）=99009.90，认购费用=100000-99009.90=990.10，认购份额=（99009.90+50）1=99059.90。
47、从事（ ）的人员或机构被称为“天使”投资者，这类投资者一般由各大公司的高级管理人员、退休的企业家、专业投资家等构成，他们集资本和能力于一身，既是创业投资者，又是投资管理者。
A.风险投资
B.成长权益
C.并购投资
D.危机投资
正确答案：A
从事风险投资的人员或机构被称为“天使”投资者，这类投资者一般由各大公司的高级管
理人员、退休的企业家、专业投资家等构成，他们集资本和能力于一身，既是创业投资者，又是投资管理者。
48、行业因素不包括（ ）。
A.行业生命用期
B.行业景气度
C.行业法令措施
D.经济周期
正确答案：D
行业因素又称产业因素，影响某一特定行业或产业中所有上市公司的股票价格。这些因素包括行业生命周期、行业景气度、行业法令措施等。
49、下列关于同业拆借的表述，不正确的是（ ）。
A.期限最短的是隔夜拆借，最长的接近一年
B.拆借的资金一般用于缓解金融机构长期流动性紧张
C.中央银行可以通过提高存款准备金率来影响同业拆借利率
D.同业拆借活动起源于存款准备金制度
48、行业因素不包括（ ）。
A.行业生命用期
B.行业景气度
C.行业法令措施
D.经济周期
正确答案：D
行业因素又称产业因素，影响某一特定行业或产业中所有上市公司的股票价格。这些因素包括行业生命周期、行业景气度、行业法令措施等。
49、下列关于同业拆借的表述，不正确的是（ ）。
A.期限最短的是隔夜拆借，最长的接近一年
B.拆借的资金一般用于缓解金融机构长期流动性紧张
C.中央银行可以通过提高存款准备金率来影响同业拆借利率
D.同业拆借活动起源于存款准备金制度
正确答案：B
同业拆借是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通的行为。同业拆借对金融市场具有重要意义，拆借的资金一般用于缓解金融机构短期流动性紧张，弥补票据清算的差额等。
同业拆借是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通的行为。同业拆借对金融市场具有重要意义，拆借的资金一般用于缓解金融机构短期流动性紧张，弥补票据清算的差额等。
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