2021基金从业资格考试真题及答案【200题】6
考号 姓名 分数
一、 单选题(每题1分,共100分)
1、销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，提升销售机构的市场竞争力，使销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户，不仅能为企业带来巨大的经济效益，而且可以有效防止客户流失。以下不属于基金客户服务的特点得选项是（）。
A.专业性B．规范性
C．持续性D．适用性
【答案】D应为时效性
2、关于基金公司投资、研究、交易部门，以下说法错误的是（）。
A、投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令
B、按照投资标的，可以细分为公募基金投资部、专户投资部、年金投资部、保险资金投资部、社保资金投资部等
C、交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划
D、研究部是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析
答案为 B【解析】 本题考查具体机构设置。投资部按照投资标的可以细分为权益部、债券部、衍生投资部、国际投资部等；按照客户来源，可以细分为公募基金投资部、专户投资部、年金投资部、保险资金投资部、社保资金投资部等。
3、以下关于股票基金与股票的说法错误的是（）。A．股价随时变动；股票基金每个交易日只有1个价
格
B.股价受成交量的影响；股票基金价格不受申购、
赎回的数量的影响
C.股价高低的合理性可以作出判断；不能对股票基金净值的合理性进行判断
D.精选单一股票风险投资风险较小；股票基金良莠不齐风险大
【答案】D
4、半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循（）原则进行披露。
A、真实性
B、准确性
C、完整性
D、重要性
答案为D【解析】本题考查基金定期公告的内容。半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露。
5、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（）。
A、都是所有权凭证
B、反映的都是信托关系
C、均为直接投资工具
D、收益都具有不确定性
答案为D【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。股票是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
6、下列关于4Ps营销理论的说法错误的是（）。
A.所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销
B.要把产品的特摆在首位
联想笔记本官方驱动C.基金公司需要直接面对客户
D.基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性
答案为C
【解析】C项，以4Ps为核心的营销组合策略中，分销策略是指基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络；4Ps营销理论所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销；4Ps营销理论要求要把产品的特摆在首位；要求基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性。
7、投资者办理ETF份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（）。
A.9:00—11:3013:00—15:00
B.9:00—11:.3013:3—15:00
C.9:30—11:3013:00—15:00
D.9:30—11:3013:.30—15:00
答案：C
解析：ETF份额的申购与赎回：投资者可办了申购、赎回等业务的开放日为证券交易所的交易日.开放时间为9:30—11:30和13:00—15:00，除此时间之外不办理基金份额的申购和赎回
男生礼物送什么好8、根据(),可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
A、法律形式
B、投资对象
C、运作方式
D、投资目标
答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
9、（）编制原则是，基金管理人应将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出资决策。
A、基金合同
B、基金招募说明书
C、基金托管协议
D、基金定期公告最新银行贷款利率
答案为B【解析】本题考查基金招募说明书。基金招募说明书编制原则是，基金管理人应
将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出资决策。简短走心的情感句子
10、以下关于合规审核的表述，错误的是（）。
A、基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核计划，需要列出审核的目标、步骤和流程，并根据审核过程中遇到的情况，随时调整
B、基金管理人在公司内部开展合规审核时，可能出现内部人员不配合，刻意隐瞒实情，需要合规部门人员进行审核调查
C、合规审核调查需要利用先进的技术包括数据分析技术，但审核调查手段不能干扰公司正常的业务运作
D、合规审核工作需要进行阶段性的评估，这种评估可以引入第三方评估，将合规审核评价作为对下一次审核计划制定的重要决策依据
教师节贺卡内容大全答案为 A【解析】 本题考查合规审核。基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核计划，需要列出审核的目标、步骤和流程。一旦审核开始，不能随意变更计划。
11、经过十多年的努力，目前我国已经形成了一套完善的基金信息披露规范体系，其中以（）为原则指导。运动会800米赞词
A.《证券投资基金信息披露管理办法》
B.《证券投资基金信息披露内容与格式准则》
C.《证券投资基金信息披露编报规则》
D.《证券投资基金信息披露XBRL标引规范》
答案：A
解析：以《证券投资基金信息披露管理办法》为原则指导。
12、关于基金依法披露的信息对投资者的价值判断，表述不正确的是（）。
A.可以评价基金经理的管理水平
B.及时了解基金投资的所有具体品种
C.可以判断基金投资是否符合基金合同的承诺
D.判断基金产品是否值得继续持有
答案为B
【解析】在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有基金份额持有人可以评价基金经理的管理水平，了解基金投资是否符合基金合同的承诺，从而判定该基金产品是否值得继续持有。
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