银行网点规范管理实施细则
疯狂果宝××银行
网点规范化管理实施细则
第一章　总则
第二章　营业环境
第三章　内控制度
第四章　人员管理
第五章  安全管理
第六章　行为管理祝母亲节快乐的祝福语
第七章　投诉管理
第八章　考核评价
第九章　奖励处罚
第十章  附则
第一章　总则
第一条  为提高我行网点服务水平，规范网点工作秩序和业务操作程序，加强柜面员工行为管理，塑造良好的网点形象，促进我行市场竞争力的提升，特制订本实施细则。
第二条　本细则适用于××银行全辖网点及临柜员工。
第二章　营业环境
第三条　网点必须实行统一标识。按照总行规定的统一标识和要求进行装修，网点装修必须醒目、庄重。
第四条　网点场所外必须悬挂“三牌一徽”，即“××银行名牌”、“网点名称牌”、“营业时间牌”和“××银行行徽”。
第五条　网点所内必须悬挂“两证一牌”，即：“企业营业执照”、“金融许可证”、“存款利率牌”。开办外币业务的网点要悬挂“外币汇率牌”，配备日历、时钟。
第六条　营业厅内各项服务设施应配置齐全，有摆放整齐的各类业务凭条和业务宣传材料，有供客户参考的业务凭条填写规范、填写凭条的笔和桌椅，有供客户使用的点（验）钞机（器）、废纸篓等，并摆放有序。有条件的可配置便民服务设施。
第七条　网点营业场所应公布业务监督单位电话或，设立意见簿，以便客户监督。
茅台系列酒第八条　网点柜台内部的电脑、尾箱、计算工具以及办公必备用品要固定位置、摆放整齐，其它与办公无关的用品一律不得摆在工作台面上。
第九条　保护客户权益，有条件的营业网点应设立一米线。
第十条　营业场内、外环境卫生的基本要求
一、门面整洁，墙面、立柱无过期、残破的业务广告和非本行的商业广告，行牌、作息时间牌、电子利率牌都应完整无缺损。
二、门窗、柜窗内外整洁、明亮。
三、门窗、柜窗上的粘贴纸应有固定位置。如有破旧、残缺不全的应及时予以更换。
四、不留任何卫生死角。特别是门框、墙角、墙裙边。
五、大堂桌、顾客休息椅、回单箱、叫号机、点钞机、验钞机、宣传架等设施做到摆放整齐、表面干净。
六、便民措施、意见簿、投拆电话号码，应放置在醒目的位置。
七、鲜花、彩球等装饰物无灰尘，破损褪应及时更换。
八、员工桌面整洁。除办理业务的必要用品外，不得堆放其它物品（特别是私人物品）。
九、各类凭证摆放得当，不能散堆乱放在柜面上。
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十、电脑终端线疏理整齐，铁皮箱之类的器具应尽量隐蔽，无业务时桌面不摆放散额现金。
十一、业务终了时，应将凭证、纸张、印章及其它物品清理一遍，做到放置有序。并检查有否遗漏钞券、凭证。
第三章　操作控制
关于表白的句子第十一条　严格执行国家金融政策以及各项规章制度，按相关业务操作规程进行操作。
第十二条　柜台业务
一、严格执行会计核算制度，办理各项业务符合制度规定，严格按照岗位职责和权限受理、鉴别、处理业务。存款时先收款后记账，取款先记账后付款，转账必须先办理转出方的业务，收妥款项后，再办理转入方的业务。
二、严格执行业务操作规程，当时记账，当日结账，账折相符；每日结账、轧对平衡。
三、妥善保管业务公章、个人名章，人在章在、离柜收妥。
四、日间轮班，办理章、证以及现金交接手续；人员调离，必须核对账款，办理交接手续。
五、营业终了，现金、重要空白凭证、印章、密押机、有价单证、账簿、卡等应全部入库
第十三条　会计科目使用。正确使用会计科目，不得随意增加、变更会计科目。
第十四条　账、簿、表设置、使用与保管。总账、分户账、登记簿设置齐全；账簿严格按记账规则逐笔连续有效地记载和复核；准确、及时地编报营业日（月）报表，做到内容真实完整；会计档案要及时整理装订，妥善保管，定期移交管辖行有关部门归档存放。
第十五条　会计凭证使用、审查和处理。根据业务内容正确使用会计凭证。受理的会计凭证必须附件齐全，账号户名相符，大小写金额相符，会计凭证日期、记账和复核人员名章、收付讫戳记、凭证编号等要素齐全，内容完整清晰。
第十六条　内部往来账务管理。内部往来明细账及时逐笔勾对，往来凭证传递应办理登记交接手续。
第十七条　重要单证管理
一、严格执行我行有价单证和重要空白凭证管理制度；
二、重要空白凭证必须使用表外科目核算；
三、使用重要空白凭证必须做到逐份签发和销号，作废的重要空白凭证应逐份登记，加盖“作废”戳记，随当日传票保管；
四、严禁预先在重要空白凭证上盖好印章，严禁个人携带重要空白凭证外出；
第十八条　现金出纳管理。库存现金控制在核定的限额内；账款相符，无白条抵库，长短款按规定处理；网点负责人经常检查库存现金情况，查库有记录，发现问题及时处理并向上级反映；大额取现必须按照人民银行有关规定办理。
第十九条　存、贷款利息的计算。必须按国家政策和我行存、贷款计息的基本规定准确计算。
第二十条　计算机管理。
一、必须严格执行我行有关制度规定，建立计算机工作日志和维护记录，防止计算机受到人为或自然因素的危害导致数据及信息丢失、泄露或毁坏。
二、操作员输入操作员代码及本人密码，进入业务处理系统，操作员临时离岗必须退出系统；输入密码时应该实行回避制度；密码必须保密，根据规定及时更新。
三、严格执行操作权限分级管理制度，严禁操作员之间、管理员与操作员之间相互替代办理业务。
第四章　人员管理
第二十一条公司财务管理　上岗员工必须通过岗位上岗资格考试。
第二十二条　网点工作人员必须进行合理的劳动分工，严守纪律，各个岗位责任明确，内部通力合作，密切配合。并按照我行相关制度规定执行定期轮岗和强制休假。
第二十三条　网点业务人员必须熟悉有关的金融制度、法规，熟练掌握各项业务管理制度、办法和操作程序。
第二十四条　网点员工必须参加岗位培训和业务技能、专业知识的测试。网点管辖行应当经常开展职业道德教育和法制教育，以提高网点员工的业务水平和职业道德修养。
第五章  安全管理
第二十五条　定期对员工进行法制教育和安全教育，制定处置突发事件的预案，包括处置抢劫、、盗窃、火灾等内容，其中以防范暴力犯罪为重点，并在保卫部门的指导下每年组织演练，增强员工的安全意识和临危处置能力。
第二十六条　营业期间随时关注营业场所的安全，不得擅离职守，严禁出现单人临柜或空岗现象；柜台边门在确认安全的前提下即开即锁，非工作人员不得进入营业场内，上级及有关部门、单位检查时必须出示证件，并在本行领导或保卫人员陪同下方可进入。营业终了，电器、电脑设备应及时关闭。
第二十七条　网点应配置账卡保险柜和临时存放现金的保险箱。要配有石灰包、狼牙棒或电击器等防卫器具及消防设备，防卫器具放置在隐蔽顺手位置。
第二十八条  网点必须安装电话、报警器或报警铃，并配置交、直两用电源，备有多处开关，供多人使用。报警开关的位置要隐蔽、方便。报警装置要与公安机关或“110”报警中心联网，条件不具备的要与临近单位搞好联防。
第二十九条  网点应按照风险等级和防护级别的要求配置技术防范设备。安装ＡＴＭ的网点必须安装闭路电视监控系统和报警系统，并与公安机关联网。落实专人加强网点闭路电视监控系统的维护，监控录像资料至少保存一个月。
第六章  行为规范
第三十条　网点员工外表形象。员工仪表端庄，言行得体，着装统一，要做到统一着装标准，统一佩带领带，不得混穿工作服，保持穿戴整洁。不卷裤挽袖，男员工衬衣下摆系裤内，不留长发、不蓄胡子、不佩带项链；女员工头发不飘散于面，不佩带下垂式耳环、手镯链等，提倡淡装，打扮端庄。男女员工不准留长指甲、不准染指甲、不准染红、黄等彩头发。
第三十一条  网点员工姿态标准。员工工作时保持良好姿态，站坐姿态端正，统一摆放工号牌上岗，精神饱满，面容和气，站时不双手插腰，坐时不翘二郎腿；上班时不看各类书报，营业场内员工不准吸烟。
第三十二条  网点员工的职业道德要求。员工必须忠于职守，遵章守纪，优质服务，诚实待客，服从分配，团结协作，廉洁奉公，不谋私利，顾全大局，乐于奉献，敢于与不良行为作斗争，致力维护全行形象，自觉以全行的形象来规范约束自己，为维护全行利益尽心尽职。
第三十三条  网点员工上岗前要求。上班必须提前到岗，搞好环境卫生，开启电视监控、开启排队叫号系统。严格遵循安全标准等候库车，接好库箱。关好二道门，做好营业前的准
备工作，按操作习惯摆放好钱钞、印章、凭证等一切必需物品。

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