查询、冻结、扣划管理办法的通知
晋行[2014]335号                            签发人：陈威
关于印发《晋城银行
协助查询、冻结、扣划管理办法》的通知
总行各部（室）、各分行：
为规范我行协助有权机关查询、冻结、扣划业务，防范操作风险，总行制定了《晋城银行协助查询、冻结、扣划
管理办法》，现印发给你们，请严格遵照执行。执行过程中如有建议，请与总行运营管理部联系。
20曹操大儿子14年关于生命的名言9月28日
主题词：
金融文秘        查询        扣划        通知
抄  送：
校  对：
宋晋浩
：
0356-2626902
（共印25份）
晋城银行股份有限公司行长办公室
2014年9月28日印发
晋城银行协助查询、冻结、扣划管理办法
第一章  总 则
第一条  为加强晋城银行（以下简称本行）协助查询、冻结、扣划工作的管理，依法合规做好协助执行工作，有效防范业务风险，维护自身合法权益，根据《中华人民共和国商业银行法》、中国人民银行《关于发布〈金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定〉的通知》及其他相关法律法规，制定本办法。
第二条  本办法所称协助执行工作，是指本行依法协助有权机关执行如下工作：
1、查询单位及个人存款
农村区域发展专业2、冻结单位及个人存款
3、扣划单位及个人存款
本办法所称单位及个人存款是指在本行开立账户的单位和个人存款。
第三条  本办法所称有权机关，是指根据有关法律法规和规范性文件规定有权在规定范围内对规定对象的存款进行查询、冻结、扣划的司法机关、行政机关和相关部门。
具体有权机关及权限见附表。
第四条  本行要建立健全有关工作制度，切实加强对协助执行工作的管理，本着不介入纠纷，维护自身合法权益，不损害客户权益的原则，依法合规做好协助执行工作。
第五条  协助有权机关查询存款的，由存款开户营业机构及上级行办理，协助冻结、扣划存
款，应在存款开户的营业机构办理。各级运营管理部门及营业机构专人负责接待工作，并由有权人进行审核。
在协助有权机关查询、冻结、扣划存款时，如对执法人员身份或其他方面有疑问，应及时采取措施与有权机关核实。
第六条 协助有权机关执行的事项和范围应严格限定在法律法规规定的范围之内，不得超出法定范围。遇有本办法规定以外的机关要求协助执行或有权机关要求协助执行的事项或范围超出有关规定的，应要求其提供相应法律、法规依据，必要时，可咨询上级法律事务部门后再予办理。
若法律法规有修改和补充或有新的法律法规颁布实施，其涉及协助执行内容的营业机构应遵照执行。
科技小制作 手工 简单第七条  对有权机关办理查询、冻结、扣划手续完备的，应认真协助办理。在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息，不得向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信，帮助隐匿或转移存款。
在协助有权机关办理完毕查询存款手续后，有权机关要求予以保密的，应保守秘密。
在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要，可以通知存款单位或个人。
第八条  查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书均应由有权机关执法人员依法送达，本行不接受有权机关执法人员以外的人员代为送达的上述通知书。
两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，应协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。
两个以上有权机关对协助冻结、扣划的具体措施有争议的，应按照有关争议机关协商后的意见办理。
第九条  本行在协助查询、冻结、扣划存款时，应按规定填写《协助查询、冻结、扣划登记簿》，做好相关登记工作。登记簿应详细记载协助执行日期、有权机关的名称、要求协助执行的项目、相关法律文书的名称或文号、被协助执行人的户名和账号以及处理结果，留存有权机关执行人员工作证件复印件，并由有权机关执行人员，本行协助机构经办人员和
有权人在登记簿上签字。
第二章银行账户冻结  协助查询
第十条  协助查询是指本行依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。
第十一条  有权机关要求协助查询单位或个人存款时，应要求执法人员（至少两人）出具以下证件和相关法律文书，并认真核实：
（一）有权机关执法人员本人的工作证和执行公务证，或按规定出示其中一种证件。
（二）有权机关县团级以上机构签发的协助查询存款通知书（以下简称“查询通知书”），法律、行政法规要求有权机关主要负责人批准的，应由该机关主要负责人在查询通知书上签批。具体为：
1、人民法院、人民检察院要求协助查询的，应出具县级（含）以上人民法院、人民检察院签发的“协助查询存款通知书”。
2、公安机关、国家安全机关、军队（武警）保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关要求协助查询的，应出具县级（含）以上公安局、国家安全局、军队（武警）保卫部门、监狱及海关缉私局签发的“查询存款、汇款通知书”。
3、监察机关要求协助查询的，应出具经县级以上监察机关领导人批准的“查询存款通知书”；纪检机关要求协助查询的，应以监察机关名义使用监察文书。
4喷多音字组词、税务机关要求协助查询的，应出具县以上税务局（分局）局长批准的全国统一格式的“检查存款账户许可证明”。
5、审计机关要求协助查询的，应出具县级以上人民政府审计机关负责人签发的“协助查询单位/个人存款通知书”和审计通知书。
6、国务院反行政主管部门要求查询的，应出具国务院反行政主管部门或者其省一级分支机构（包括中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会城市中心支行、地级城市中心支行）签发的“调查通知书”。
7、银行业监督管理机构要求查询的，应出具经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派
出机构负责人批准的“调查通知书”。
8、证券监督管理机构要求查询的，应出具证监会及其派出机构签发的“查询通知书”。
9、保险监督管理机构要求查询保险公司在营业机构账户存款的，应出具经保监会分管副主席或其派出机构主要负责人批准的“查询存款通知书”。
10、财政部门要求查询的，应出具县级以上人民政府财政部门负责人批准的“财政查询存款通知书”。

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