基金考试押题4
1. ()是保护投资人即相关当事人合法权益的监管目标的必然要求。
A 保护投资人及相关当事人的合法权益 B 规范证券投资基金活动 C 促进证券投资基金的健康发展 D 促进资本市场的健康发展
正确答案： B 分析： 基金监管目标中规范证券投资基金活动是保护投资人即相关当事人合法权益的监管目标的必然要求。 
2. 发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于()元人民币，持有期限不少于()。
A 1000万，3年 B 2000万，3年 C 1000万，1年 D 2000万，2年
正确答案： A 分析： 发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，持有期限不少于3年。 
3. 关于私募基金的监管，以下描述正确的是()。
A 设立私墓基金管理机构需经证监会审批 B 发行私募基金需经中国基金业协会审批 C 中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责 D 发行私募基金不设行政审批
正确答案： D 分析： 中国证监会及其派出机构对私募基金实施统一监管的职责，对设立和发行私募基金不设行政审批。 
4. 关于基金销售费用，下列说法错误的是()。
A 销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式 B 按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率 C 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费 D 基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费
正确答案： D 分析： 基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。 
5. 根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，
可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过()。
A 3个月 B 9个月 C 1个月 D 6个月
正确答案： A 分析： 开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。 
6. 关于非公开募集资金，以下描述错误的是()。
A 合格投资者累计不得超过二百人 B 可采用讲座 科沃斯电器C 应当制定并签订基金合同 D 应当向合格投资者募集 正确答案： B 分析： 私募基金是非公开募集资金，只能采取非公开方式。 
7. ()往往是周期性衰退公司的股票。
A 防御型股票 B 收益型股票 C 逆势型股票 D 蓝筹股
正确答案： C 分析： 逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。 
8. 当被分配了某项工作的员工不具备完成这项工作所需的适当技能、训练或智慧，这说明存在()的内控缺失。
A 董事会给予的关注和领导 B 管理层的理念和经营风格 C 管理层分配权力和划分职责 D 全体员工的诚信
正确答案： C 分析： 题干所述内容表明存在管理层分配权力和划分职责的内控缺失。 
9. 公募证券投资基金“利益共享，风险共担”是指()。
A 基金管理人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险 B 基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险 C 基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享 D 基金投资者是基金认购某金的所有者鼠年祝福语简短创意>区晓鸥，基金投资收益在扣除相关费用之后的盈余归基金投资者所有
正确答案： D 分析： 基金投资者是某金的所有者，基金投资收益在扣除相关费用之后的盈余归基金投资者所有。 
10. 从公司层面上看，美国资产管理机构不包括()。
A 银行 B 保险公司 C 专业资产管理公司 D 共同基金
正确答案： D 分析： 从公司层面上看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。 
11. 封闭式基金和开放式基金的价格形成方式不同，主要体现在()。
A 当需求低迷时，封闭式基金的交易价格会高于基金份额净值出现溢价交易现象 B 封闭式基金的买卖价格以基金份额净值为基础 C 当需求旺盛时，封闭式基金的交易价格会高于同类开放式基金的价格 D 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响
正确答案： D 分析： 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响；开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。 
12. 股票基金分类方式不包括()。
A 按收益率分类 B 按股票性质分类 C 按投资市场分类 D 按股票投资规律分类
正确答案： A 分析： 股票基金分类方式包括:1.按投资市场分类;2.按股票规模分类；3.按股
票性质分类;4.按基金投资风格分类；5.按行业分类。 
13. 关于中国基金业协会，以下描述正确的是()。
A 中国基金业协会的权利机构是理事会 B 中国基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织 C 中国基金业协会应负责办理公开募集基金的注册备案工作 D 中国基金业协会章程应报国务院批准
正确答案： B 分析： 中国基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织。 
14. 保本基金的安全垫等于()。
A 价值底线超过投资组合现时净值的数额 B 投资组合现时净值超高价值底线的数额 C 投资组合中风险资产与保本资产的比例 D 投资组合中风险资产与保本资产的比例
正确答案： B 分析： 投资组合现时净值超高价值底线的数额，通常被称为安全垫。 
15. 职业道德的作用有()。I.调整职业关系II.提升职业素质III.促进行业发展IV.消除职业矛盾 A I,II,III B II, III, IV C I,II,III, IV D I,III, IV
正确答案： A 分析： 职业道德的作用：调整职业关系；提升职业素质；促进行业发展。 
16. 基金从业人员为了保证持续的专业胜任能力，应当做到()。1,积极参加行业协会组织的后续职业培训。2，积极参加所在机构组织的后续职业培训。3，不断加强自我学习，注重在实践中总结和积累经验。
A 2,3 B 1,3 C 1,2,3 D 1,2
正确答案： C 分析： 都正确。 
17. 在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是()。
A 债券投资 B 风险相同 C 基金投资 D 股票投资
正确答案： D 分析： 股票投资风险最大。 
18. 甲在担任A公募基金管理公司研究员期间，将A公司的证券投资研究报告发送给在B阳光私募基金公司做证券投资研究工作的同学乙供其参考。这种行为违反了()职业道德要求。
A 保守秘密 B 内幕交易 C 诚实守信 D 客户至上 正确答案： A 分析： 违反保守秘密。
19. 依据《证券投资基金法》的规定，公募基金的基金财产，可用于以下投资或者活动的是〔)。
A 从事承担无限责任的投资 B 买卖股票或者债券 C 承销证券 D 向基金管理人、基金托管人出资
正确答案： B 分析： B属于常识性做法。 
20. 根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指()基金。
A 主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票 B 主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定 C 主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券 D 主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具
正确答案： B 分析： 根据中国证监会对基金的分类标准，主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。 
21. 关于基金认购费和申购费表述正确的是()。
A 只有后端收费模式 B 以销售服务费的模式收取 C 前端收费模式和后端收费模式均存在 D 只有前端收费模式
正确答案： C 分析： 在基金份额认购上存在前端收费模式和后端收费模式。 
22. 以下关于赎回费归基金财产的比例，法规没有明确要求的是()。
A 对持有期少于7日的股票基金投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产 B 对持有期长于6个月的债券基金投资者，应将不低于赎回费总额的25%计入基金财产 C 对持有期长于6个月的股票基金投资者，应将不低于赎回费总额的25%计入基金财产 D 对持有期少于7日的债券基金投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产
正确答案： D 分析： 对持有期少于7日的债券基金投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产。  康乃馨代表什么花语
23. 关于基金信息披露内容方面应遵循的原则，不包括()。
A 真实性原则 B 及时性原则 C 易得性原则 D 准确性原则
正确答案： C 分析： 关于基金信息披露内容方面应遵循的原则包括真实、准确、完整、及时和公平。 
24. 以下不属于基金招募书的主要披露事项的是()。
A 风险警示书 B 基金的投资目标 C 出具法律意见的律师事务所所涉及的法律诉讼 D 基金业绩比较基准 正确答案： C 分析： 选项C应是出具法律意见的律师事务所的名称和住所。 
25. 根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是()。
A 季度报告 B 半年报告 C 月度报告 D 年度报告
正确答案： D 分析： 根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是年度报告。 
26. 当发生对基金份题持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书。
A 2 B 5 C 1 D 3
正确答案： A 分析： 当发生对基金份题持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在2日内编制并披露临时报告书。 
27. 基金销售机构准入条件不包括()。
A 反内部控制制度 B 基金投资风险管理制度天气冷了的暖心句子 C 应急处理措施的管理制度 D 基金投资人风险承受能力的评价体系
正确答案： B 分析： 基金投资风险管理制度不属于基金销售机构准入条件。 
28. 基金销售机构公示的从业资质人员信息，可以不包括()。
A 所在营业网点 B 从业资质证明 C 从业资质证明编号 D 从业年限
正确答案： D 分析： 基金销售机构公示的从业资质人员信息，可以包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。 
29. 下列属于价值型股票的是(〕。
A 趋势增长型股票 B 持续增长型股票 C 周期型股票 D 蓝筹股

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