基金从业资格考试基金法律法规试题2017年
基金从业资格考试基金法律法规试题2017年
(总分：100.00，做题时间：120分钟)
一、单项选择题(总题数：100，分数：100.00)
1.我国的资产管理行业中，能够提供企业年金业务的机构是( )。
（分数：1.00）
 A.私募机构
 B.信托公司
 C.保险资产管理公司 √
 D.商业银行
解析：保险资产管理公司能够提供企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理等资产管理业务。
2.基金募集期限一般不超过( )。
（分数：1.00）
 A.20天
 B.1个月
 C.3个月 √
 D.6个月
解析：基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。
3.以下关于保本基金说法错误的是( )。
（分数：1.00）
 A.为提高收益水平，保本基金会将部分资金投资于股票、衍生工具等高风险资产
 B.保本基金本质上是一种混合基金
 C.适合稳健型和保守型投资者
 D.基金管理人对投资本金承担保本清偿义务，而担保人无需对投资人承担连带责任 √
解析：根据我国法律规定，保本基金的保本保障机制之一是，基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任。
4.债券型基金的特点不包括( )。
（分数：1.00）
 A.利息收益比债券固定 √
 B.没有确定的到期日
 C.收益率难以预测
 D.信用风险较低
解析：债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定。
5.我国第一只开放式基金华安创新诞生于( )，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
（分数：1.00）
 A.2000年
 B.2001年 √
 C.2002年
 D.2003年
解析：我国第一只开放式基金华安创新诞生于2001年，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
6.QDII基金的净值在估值日后( )工作日内披露。
（分数：1.00）
 A.1～2个 √
 B.3～4个
 C.4～5个
 D.6～7个
解析：QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。
7.开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少( )公告一次资产净值和份额净值。
（分数：1.00）
 A.每周 √
 B.每个开放日
 C.每月
 D.每旬教师调动申请报告
解析：开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值。
8.目前对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例的规定，以下说法正确的是( )。
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 A.不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于l％的赎回费
 B.不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0．75％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
 C.不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但是少于6个月的投资人收取不低于0．25％的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计人基金财产
 D.不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25％计入基金财产 √
解析：不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25％计入基金财产。
9.日常机构、基金管理人、基金托管人不召集持有人大会，代表基金份额( )以上的持有人有权自行召集。
（分数：1.00）
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 A.15％
 B.10％ √
 C.20％
 D.5％
解析：代表基金份额10％以上的持有人就同一事项要求召开持有人大会，机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额l0％以上的持有人有权自行召集。
10.( )是基金公司提供个性化服务的基础。
（分数：1.00）
 A.加强业务培训
 B.防范投资风险
 C.挖掘客户需求 √
 D.以上全部
解析：深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础
11. 中国证监会工作人员在进行调查或检查时，不得少于( )人。
（分数：1.00）
 A.2 √
 B.3
 C.4
 D.5
解析：中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人。
12.关于分级基金份额认购的描述错误的是( )。
（分数：1.00）
考试顺利4个字祝福语 A.场外认购合并募集的分级基金是以母基金份额认购，并自动拆分为子基金份额 √
 B.场内认购合并募集的分级基金是以母基金份额认购，并自动拆分为子基金份额
 C.场外认购分开募集的分级基金是以子基金份额认购
 D.场内认购分开募集的分级基金是以子基金份额认购
解析：场外认购合并募集的分级基金是以母基金份额认购，不进行拆分。
13.以下选项中，关于QDII基金的申购和赎回描述错误的是( )。
（分数：1.00）
 A.QDII基金的申购和赎回币种只能为人民币 √
 B.发生巨额赎回时，款项的支付按基金合同有关规定处理
 C.QDII基金的申购和赎回渠道与一般开放式基金基本相同
 D.一般情况下，基金管理公司会在T+2日对申购和赎回申请进行确认
解析：QDII基金的申购和赎回币种为人民币，但基金管理人可以在不违反法律法规的情况下，接受其他币种的申购和赎回，并提前公告。
14.( )股票与债券的配置比例通常为40％～60％。
（分数：1.00）
 A.偏股型基金
 B.偏债型基金
 C.股债平衡型基金 √
 D.灵活配置型基金
解析：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40％～60％。
15.以下说法错误的是( )。
（分数：1.00）
 A.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域
 B.基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品，因而是一种间接投资工具
 C.通常情况下，股票价格波动性较大，是一种高风险的投资品种
 D.基金可以投资于众多金融工具或产品，风险相对适中，收益则高于股票 √
解析：一般而言，股票高风险、高收益，基金则风险相对适中、收益相对稳健。
16.我国基金份额持有人享有的权利不包括( )。
（分数：1.00）
 A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产
 B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
 C.按照规定要求召开基金份额持有人大会，对大会审议事项行使表决权
 D.依法参与基金产品的设计与基金资产的管理 √
解析：基金管理人的职能包括：基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等。
17.属于我国传统资产管理行业的是( )。
（分数：1.00）
 A.基金管理公司 √
 B.商业银行
 C.证券公司
 D.保险企业
解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。近年来，金融监管
机构对资产管理的金融管制逐渐放松，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务。
18.在甲的客户中，小王的基金份额较少，且因财务状况不好而一直未追加投资，于是甲就减少了与小王的联系，不再向他提供一些投资建议，甲的行为违反了( )要求。
基金认购（分数：1.00）
 A.专业审慎
 B.客户至上
 C.公平对待客户 √
 D.诚实守信
解析：基金从业人员应尊重并公平对待所有客户，不能因基金份额多寡而厚此薄彼。
19.私募基金运作过程中，发生重大事项的，私募基金管理人应在10个工作日内向( )报告。
（分数：1.00）
 A.中国证监会
 B.各地证监局
 C.各地银监局
 D.基金业协会 √
解析：私募基金管理人应根据基金业协会规定，及时填报各类信息；发生重大事项的，应在10个工作日内向基金业协会报告。
20.中国证监会领导干部离职后( )年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
（分数：1.00）
 A.2年
 B.3年 √
 C.4年
 D.5年
解析：中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
21.对于一般的基金产品，申请募集基金应提交的主要文件不包括( )。山东会考成绩查询2013
（分数：1.00）
 A.投资者适当性安排 √
 B.基金托管协议草案
 C.招募说明书草案
 D.基金合同草案
解析：投资者适当性安排是申请募集复杂或创新产品时需要提交的文件。
22.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障
( )的合法利益。
（分数：1.00）
 A.基金公司
 B.基金管理人员
 C.基金托管人
 D.基金投资人 √
解析：当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。
23.以下步骤中( )一般不在基金的募集过程当中。
（分数：1.00）
 A.申请
 B.注册
 C.发售
 D.审核 √
解析：基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。
24.下列基金销售机构中，( )属于基金直销机构。
（分数：1.00）
 A.商业银行
 B.证券公司
 C.基金公司 √
 D.保险机构
解析：直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。
25.我国资本市场的机构投资者中，不包括( )。
（分数：1.00）
 A.境内外养老金
 B.住房公积金
 C.保险资金
 D.个人 √
解析：基金机构投资者是指符合法律法规规定的可以投资于证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。
26.客户交易记录，自交易记账当年计起至少保存( )年。
（分数：1.00）
 A.20
 B.15 √
 C.10
 D.5
解析：客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。
27.基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循( )进行风险识别、检查、通报、评估和处置的管理活动。
（分数：1.00）
 A.法律法规
 B.自律性组织制定的有关准则
 C.公众投资者的基本需求
 D.以上全是 √
解析：基金管理人的合规管理是对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。

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