关于防范的心得体会
【xxxx--心得体会范文】
是一种犯罪活动，（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，今天为大家精心准备了关于防范的心得体会，希望对大家有所帮助! 关于防范的心得体会
为认真贯彻落实上级通知精神，我市集中时间在辖区范围内重点开展了风险排查工作，现将工作情况报告如下：
一、成立组织，加强领导
统一思想，提高认识，充分认识风险排查工作的重要性和必要性；相继制订《关于印发恩施市打击和处置工作实施方案》，建立了由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制和责任机制；结合实际制定了详细的工作计划，明确了工作责任和要求，并对辖区金融机构、非金融机构和商业企业风险排查工作进行动
员部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，同时结合我市实际，分阶段细化和分解排查责任，严格工作责任制度和责任追究制度，确保此次工作顺利开展。
二、全面落实属地监管责任制，认真组织，分段实施在排查行动中，切实做到严查彻处，决不姑息；同时分片包干，责任到人。按照行动方案的工作要求，认真调查摸底，确定排查重点，周密部署，集中时间对辖区金融机构、非金融机构和商业企业进行详细排查，摸清本辖区
案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果，区别不同情况，制定了《关于开展风险排查工作的通知》。
三、形式多样，宣传到位
一是针对"个别地州生活类报纸仍在分类广告"房产咨询"、"典当融资"、房产融资"栏目中登载非金融机构发布的"应急贷款"、"民间借贷服务"、"贷款担保"、"大小额贷款"等发放贷款内容的广告，对发布此类广告的非金融机构和个人，未经批准从事非法金融业务，严重扰乱我市金融秩序"的行为进行重点排查。
二是为严厉打击非金融机构发布的行为，及时将文件精神传达到上级单位。采取广播、发放宣传资料等多种形式，大力宣传的危害性以及依法惩处的法律法规；及时向辖区广大经营户和消费者通报的新形式和特点，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导众远离。
三是建立健全投诉举报制度。为方便社会各界的投诉举报，在电视台公布举报电话，对举报人进行保密承诺。市金融办设立了专门的投诉举报电话，公布了举报电话和投诉网站，做到无可乘之机。
四是深入企业做现场排查，通过查阅公司账目、集资项目、集资方式等方式排查是否有，同时做好集资宣
传工作，并通过调取查阅企业档案进行排查，重点对企业注册资本变化大，年检中资产负债出入较大等现象企业档案仔细审阅，力争排查出行为。
五是侧重媒体宣传，社会全员参与。因受企业规模限制，大范围内公开的面向社会集资的企业甚少，但对是否存在向企业集资取得小额回报，认为那是"周瑜打黄盖，一个愿打
一个愿挨"的行为要有正确的思想认识。为此，通过电视台向当地众公告的风险和危害性，以此提高自我鉴别能力，引导众发现问题及时举报。
六是通过全面排查与抽查相结合，深入企业检查落实到户。全面排查与抽查相结合，组织力量对辖区金融机构及非金融机构重点逐户开展排查工作，采取通过年检查企业年度报表，向企业财务人员和员工进行了解；
七是与公安、纪检委等相关部门紧密配合，加强信息沟通，形成合力，全方位进行集资风险排查工作。
四、履行职能，防范好工作
在清理整顿的同时，重点加强了防范工作，严把市场主体准入关。主要是在受理登记注册过程中，严格审查股权变更，转让，防止股权纠纷发生。
工作是一项长期、复杂而艰巨的工作，为防止行为的发生，我市将继续把重点企业做为排查对
象，增加巡查次数，加大巡查力度，坚决依法对行为常抓不懈，保持高压态势，逐步建立长效监管机制，使其遏止到萌芽状态，防止死灰复燃。
关于防范的心得体会
通过学习了分行组织的《如何打击》讲座，使我对什么是、的主要表现形式、的社会危害以及在今后的工作当中如何防范有了更深刻的了解，下面就我这次的学习谈谈几点体会和心得:
一、什么是？的特点及其主要表现形式?所谓，是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。这里"不特定的对象"是指社会公众，而不是指特定少数人；以合法形式掩盖其的实质。其特点主要有：
1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
3、向社会不特定的对象筹集资金。这里"不特定的对象"是指社会公众，而不是指特定少数人。
4、以合法形式掩盖其的实质。为掩饰其非法目的，
犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
主要表现形式：
情况复杂，表现形式多样。有的打着支持地方经济发展、倡导绿、健康消费等旗号，有的引用产权式返租、电子商务、电子黄金、投资基金等新概念，手段隐蔽，欺骗性很强。从目前案发情况看，大致可以划分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式：
1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义。
2.以发行或变相发行股票、债券、、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行。
3.通过认领股份、入股分红进行。
4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行。
5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与"快速积分法"等方式进行。
6.利用民间"会"、"社"等组织或者进行。
7.利用现代电子网络技术构造的"虚拟"产品，如"电子商铺"、"电子百货"投资委托经营、到期回购等方式进行。
8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处臵权进行。
9.以签订商品经销合同等形式进行。
10.利用传销或秘密串联的形式。
11.利用互联网设立投资基金的形式进行。
12.利用"电子黄金投资"形式进行。 五一去哪旅游最合适
二、的社会危害性：
涉及面广，对构建我国社会主义和谐社会危害极大，其主要表现在：
1．使参与者遭受经济损失。犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。
2．严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。扰乱了社会主义市场经济秩序。活动以高额回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展，极易引发社会风险。
3．容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处臵难度大，容易引发大量社会治安问题，极易引发体事件，严重影响社会稳定。
4．损害了政府的声誉和形象。活动往往以"响应国家林业政策"、"支持生态环境保护"等为名，行违法犯罪之实，既影响了国家政策的贯彻执行，又严重损害了政府的声誉和形象。
因此，公安机关、司法机关应当依法严厉打击活动。
三、如何远离？
1、高息"诱饵"不动心。形形的活动都有一个共同点，那就是许诺高额回报。每当遇上诸如此类"天上掉下来的馅饼"，千万得悠着点儿，也不能因为看到别人发了财眼红，进而跌入欺骗者设下的陷阱。
2、老板"实力"不崇拜。不能为某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑，即使有的企业当时确实很红火，但由于市场、经营等方面的变数很多，"投资"风险无是不在，血本无归都可能。要结合的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准，而不是单纯相信老板"实力"。
3、"官方"背景不迷信。在活动中，政府官员的参与或者假借官员名义、编造
官方背景往往更容易蛊惑众。既让人误以为是官方行为，又给人以不赔的假象。人们要切记："官员"未必就代表"官方"，有官员参与并不等于就是正规融资活动。
4、"合法"吸储不大意。银行、邮政工作人员的"合法"身份往往让人深信不疑，极有可能给个别心术不正者假借代存、理财之名行骗的可乘之机。存款应该到银行、邮政窗口，取得合法的存取凭证，而不要轻易交给个人。
小燕子歌词 5、熟人"热心"不轻信。大多借助传销手段，由
于多是亲戚、朋友、熟人介绍、推销，一方面，容易取得信任，
佐助vs团藏是第几集什么是渎职 另一方面，碍于面子也不便推辞，因此这种方式更容易在民间渗透，其危害面也更广。因此面对熟人的好心和善意推销，得多长个心眼儿。
6、违规吸储不参与。面对，我们既要不信"非"，当受害者，更要不参与，做害人者。我们不但要自己远离，而且要以一个公民的良心和责任，自觉抵制、积极举报这一祸国殃民的非法行径。 如何举报非法网站
作为金融行业的工作人员，更应该知法、懂法、守法，对敬而远之，努力提高自身的职业道德标准，当发现有众上当受骗时，应当做到及时提醒和告诫，以免遭到不必要的损失。
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