投融资套路深度揭秘--防范融资⼋⼤原则
真正的投资公司什么样？
第⼀, 他们会来实地考察，但是费⽤都是他们⾃⼰出。编者注：各种名⽬索取路费、住宿费、招待费等的，不是骗⼦起码也没啥实⼒，谨慎选择。
第⼆, 他们会做评估，但是都是他们⾃⼰去做，或者是由他们⾃⼰委托专业机构如会所、律所去做。因为意见书和调查报告这些东西都是给他们团队⾃⼰看的。编者注：向投委会汇报项⽬是要谙熟各个细节。
第三, 介⼊早中期的投资公司不会要求你去做包装，上市前期的公司会为了上市包装那是另外⼀回事。
第四, 对财务报告等需要你去做，但是那也是只要按照⼀定标准做出来就可以,⽐如财务报告只要是注册会计师出具就可以，见证书公证书只要是律师或者公证处出具就可以，投资⼈不会指定任何所谓的"有⽔平"的机构。
假的投资公司什么样？
第⼀, 他们会来考察，但是要你承担考察费⽤(⽐如路费、住宿费、招待费等).
第⼆, 他们会做评估,⽽是让项⽬⽅到他推荐的地⽅去做。其他地⽅做的要么不合格要么不合适需要重做。" 编者注：利益输送中......你懂的。
第三, 介⼊早中期的投资公司也会要求你去做包装。
第四, 财务报告之类需要项⽬⽅到他指定的"有⽔平"地⽅去做。呵呵
评点
第⼀, 投资⽅都是有钱的,⽽投资项⽬就是为了他们⾃⼰挣钱，难道为了挣钱连路费都出不起?
第⼆, 评估⼀个项⽬，本来就是投资⼈⾃⼰的事，因为作为项⽬⽅来说，肯定都会说好,⽽且项⽬⽅委托第三者评估，第三者也有被收买的可能，这样出具的评估报告难道不危险?
第三, 需要指出的是早中期的包装是做给投资⼈看的，中介公司帮项⽬⽅做给投资⼈看的，难道投资⼈⾃⼰做给⾃⼰看?是不是⽐较好笑。
第四, 财务报告法律意见等财务法律性质的⽂书，只要是具备相应资格的机构都可以出具。
真正的投融资中介什么样
第⼀, 他们不是什么项⽬都会为你介绍，只有他们认定有介绍价值的项⽬才会去介绍。
第⼆, 他们与投资⼈⼀样，不会要你出具任何评估报告之类，因为他们知道真正的投资⼈不需要这些。
第三, 他们会协助你做融资包装，但是他们除了顾问服务费⽤外不会收取其他任何费⽤。所有的包装开销都是花在你⾃⼰项⽬上。
第四, 有实⼒的融资中介个别业务会预先收取⼀定的定⾦或者服务费⽤，免费的⼤多是没有实⼒或者刚开始做的,( 编者注：这点⾮常有意思，⾃悟)，在成功后他们也会按照约定收取⼀定居间提成，但是他们不会在这两样之外再向你收取任何费⽤。当然也会有部分中介因不懂被资⾦⽅忽悠或者是直接奔着去的。
假的投融资中介公司什么样？
第⼀, 他们是什么项⽬都可"介绍"的，任何项⽬在他们眼⾥都是具有融资潜⼒的。
第⼆, 他们会要你做个各种各样的评估报告,⽽且需要是在他们推荐的评估机构那⾥。
第三, 他们⼀般不会真正来协助你做融资包装，因为这块需要有⽐较丰富的经验和技巧。
第四, 他们通常是以免费开头的。
⼀般⽽⾔，融资中介建议的包装会有什么费⽤呢?
第⼀, 是办理各种合法的资格,⽐如说⽹站办理ICP经营许可证等，这些主要是让项⽬具有⼀个合法⾝份来运作。还有⼀些就是中国特⾊的资格,⽐如⼀些政府协会的费⽤等，这样在办很多事情⽐较⽅便。)
第⼆, 必要的财务法律⽂书,⽐如财务审查报告、律师见证书和⼀些所有权的公证书等，这个出具⽅只要是具有相关财务、法律资格就可以，不需要指定哪⼀家。
第三, 公关费⽤，这⾥主要包括公众媒体公关和主管部门公关两⼤块，公众媒体公关包括发⼀些新闻宣传稿与组织⼀些活动之类，主要是让⼤众了解项⽬。主管部门公关⼀般是那些上市公司要做的事。
第四, 企业⾃⾝形象包装费⽤:⽐如企业的CIS、企业管理章程、各种管理运作细则等，这种包装主要是让企业管理规范化，以及对外有⼀个规范化的好形象。
总之，在包装过程中，融资中介是不收包装费⽤的。小项目投资
识别骗⼦公司的⼏个要素？
第⼀点：看名字：他们⽬前多冠以某国某某国际投资集团代表处的名义，也会在⼀个相对体⾯的办公地点设⽴⾃⼰的办事机构。要知道只有下⼀定本钱才能套到更多的钱。所以，项⽬⽅千万不能以此为判断其是否具备投资能⼒。
建议：在接触时要求对⽅提供国外总部的联系⽅式和联系⼈员，然后告诉对⽅，你在国外有认识朋友、同学，可以去他们总部拜访⼀下。( 特别注意，现在⽹络电话转接满天飞，不要以为海外电话能够打通就是真的，因为有可能你的电话通过⽹络被转接到国内来了)
第⼆点：看⼈员素质，真正的投资公司⼈员素质都很⾼,⼀般都具有较⾼的学历和良好的外语⽔平,⽽骗⼦公司的业务⼈员多素质不⾼(甚⾄有的骗⼦公司的主要⼈员连英语都不会说。)因为该类公司不会舍得花⼤价钱去请专业⼈⼠做业务，也不愿意培训这些素质不⾼的员⼯的基本能⼒，聘⽤的主要⼈员只是⼀些在不停地打电话开发客户的销售业务员,⽽正规公司的⼯作⼈员中具有良好教育背景的专业投资经理会居多。骗⼦公司经办⼈员⼤多对具体实质业务缺乏认识，这⼀点在谈判中对项⽬深⼊探讨时很容易看出来。这就决定了在谈判的过程中，骗⼦们不会和你深⼊探讨，只会与你谈如何贷款、必要的程序及花费。
对于标榜海外机构的，个精通外语的⼈员⼀起去接触，如果对⽅的主要⼈员连起码的外语和业务知识都不熟悉，那可以肯定是骗⼦(再差的外企⼈员也对外语熟悉)。
第三点：看⽹站也是不错的⽅式，为体现公司的实⼒，骗⼦公司⼀般会设⼀个⽹站。⼀般都是静态的，且内容⼗分有限,⽽且页⾯风格都⼗分本⼟化，中式英⽂赫然展现在⽹站上。因为他们没有⼼思、也不会花费那个钱。曾见到⼀标榜美国投资公司的⽹站，英⽂版居然是空的。
第四点：真正的投资公司都有不同的投资侧重点,⽐如不同⾏业的项⽬、项⽬的不同时期，不是见项⽬就考虑投⼊的，所以当你发现⼀家公司什么项⽬都在考虑的时候那就肯定有问题。在了解对⽅的背景信息前，不要轻易提交⾃⼰的商业计划书；要详细询问其投资策略、⽅向偏好、投资项⽬审查和决策的程序。真正的投资公司，这些都是⾮常清晰的。
第五点：可以采⽤试探的⽅式，建议" 那些假投资机构⼏乎对任何⼀家有融资需求的企业，都会回复⼀份公函，不论其是否有投资价值，或是否具备融资条件，都告诉企业说"贵司符合我司投资策略"、"请提供评估报告和符合我司要求的商业计划书"，云云。（编者注：各种电话直接打来，接到过没？）据此，为验真伪，企业可以给他们提交⼀家明显不具备投资价值的外地公司资料，并注明外地联系⽅式，若他们回复也是⼀样的，则属骗⼦公司⽆疑。
第六点：骗⼦们会特别的着重提醒你"不成功不收费"以及"我们的利润在你融到资⾦以后"，让你感觉到⾮常的保险,⼀步步地
第六点：骗⼦们会特别的着重提醒你"不成功不收费"以及"我们的利润在你融到资⾦以后"，让你感觉到⾮常的保险,⼀步步地让企业向指定的第三⽅公司⽀付律师考察费、分析报告费、担保费等，最后提出⼀些不合理甚⾄不合法的要求，企业⽆法做到后，以此为由中断合作。⽐如双⽅共同负担律师费这⼀点，法律界⼈⼠就指出:" ⼀般的做法是双⽅各⾃委聘律师，或者谁委派谁出钱。不可能我委派你出钱，
或者共同出钱，因为律师永远只能代表⼀⽅的利益。"有分析指出，国外财团多是委托些知名公司在这⾥做项⽬调查的, 他们是⾃费的，你不要以为只有你求他们，其实他们也在为资⾦出路，很多项⽬⽅往往⼼态没有摆正，所以才误⼊骗⼦圈套。
错误的判断⽅式
很多时候，很多⼈以为遇到了骗⼦，其实不是。第⼀，投资⼈派头⽐较⼤，不认真看项⽬：这种多见于没有多少商业经验的⼈⼠, 要知道，多于那些真正的投资者来说，每天可能见到⼤量的项⽬计划书，每天都要接触不少项⽬⽅⼈员,⽽这些项⽬⼤多是不被他们看好的，这样⼀来，如果是第⼀次接触就难免有⼀些怠慢之处，可能跟你谈话时有点⼼不在焉，这其实很正常，换做任何⼀个⼈,⼀天看⼏个项⽬，连看⼏个⽉的⼏百个项⽬，看看是不是也⽐较⽆聊了。
真正的投资⼈不会在⼀开始就对你很热情，就算他真的对你的项⽬感兴趣，他也不会在⼀开始就对你的项⽬给出很⾼的评价,⽽是尽量挑你的⽑病,⽽骗⼦公司有很⼤的区别，他们往往很主动，经常主动联络你，同时对项⽬中明显的缺点视⽽不见。越是挑货的才越有可能是买家。
第⼆, 有⼈认为"⼤型投资集团往往投资过很多企业和项⽬，这些都是有据可查的，在⾃⾝的⽹站和新
闻报道都可以查证这些信息，如果没有这⽅⾯纪录的投资公司基本上可以肯定是骗⼦公司。"其实这是不对的，万⼀⼈家公司新成⽴的怎么会有投资记录?我还见到过⼀个成⽴了3年⼀直不到他愿意投资的项⽬的公司。⽽且那些骗⼦公司也可以随便编造⼏个个海外的投资案例。
第三,⽹上招聘商务代表的基本都是骗⼦公司，爽快给您答应⼀个点居间的公司也慎重考虑......
扩展阅读：
⾸先应该了解融资骗⼦骗钱的⼀般⽅式和设置融资的常⽤步骤，再学会防范融资的基本知识和理性融资应掌握的⼋⼤原则。
⼀、融资的⼀般⽅式
⼀般的都⼤致有下列五种形式：
1.考察费
融资骗⼦与企业联系业务时，在不了解企业情况的前提下要求到企业考察，且要求⽀付考察费；
2.项⽬受理费
项⽬受理费，是指融资骗⼦在收到企业的有关资料后要求融资企业缴纳的、对项⽬进⾏评估和项⽬预审发⽣的费⽤。尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取项⽬受理费，作为⼀种项⽬控制程序和费⽤转嫁的⽅式。
3.撰写商业计划书费⽤
融资骗⼦⼀般都要求融资企业提供项⽬商业计划书。⼀般企业已经制作了商业计划书，但融资服务机构以各种理由不予认可，并作为项⽬往下进⾏的必要环节；要求必须提供所谓“国际标准格式”的商业计划书。
4.评估费
在融资过程中，融资骗⼦会要求对资产或对项⽬进⾏评估。要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进⾏评估；
5.保证⾦
融资骗⼦要求融资企业必须严格按照⾃⼰预先设定的程序操作，否则不往下进⾏；资⾦⽅设置了严格的违约条款。
融资骗⼦要求融资企业必须严格按照⾃⼰预先设定的程序操作，否则不往下进⾏；资⾦⽅设置了严格的违约条款。
6.律师费
这是最具有欺诈性的费⽤。现在骗⼦公司收取考察费、评估费、保证⾦⽐较困难。相对来说收取律师费⽐较容易。这律师费⼤部分要返给骗⼦公司的。
⼆、设置融资的常⽤步骤
1.普遍撒⽹，海选“⽬标客户”
融资骗⼦通过正当程序注册国内代表处并提供融资的⼀套专业⽅案和步骤，专业设计⼀套⽬标真对中⼩企业的⽹络，在新闻媒体；⽹络上讲出条条是道的融资理论，并借助⼀些
国家政府机构或社会团体组织的为企业提供培训、咨询洽谈会、论坛等活动中，绘⽣绘⾊地做融资“演讲报告”，甚⾄能提供出融资成功案例，⾜以让⼈深信不疑，可信度及⾼。
2.为“有价值的客户”洗恼
通过第⼀阶段的海选后，再筛选出⼀些“有价值的客户”开始洗脑。夸耀你的企业很有发展前途，市场潜⼒⾮常的⼤，项⽬如何如何的好，企业通过他们的包装，就能获得所需要的融资，且⼀再申明前期咨询不收取任何费⽤。最终达到让融资⼈⼼花怒放，神经⿇醉，减低判断⼒，为他们实施下⼀步的步骤打开⽅便之门。
3.派“专家”进⾏“实地考察”
所谓派专家“实地考察”，是骗取考察费，⼤约在1－3万元（⽬前，融资骗⼦们已经放长线钓⼤鱼，⼀般不在此项上获取太⼤收⼊），派去⼏个⼈到项⽬地进⾏所谓的考察，为了表现他们是⽐较正规的公司，同时还会带⼀个律师⼀起去。还要做⼀个《律师资信调查报告》就是律师装模作样的查看企业的《营业执照》、《银⾏开户许可证》等资料，这份报告费⽤要交10-15万元。为了增加可信度，骗⼦们还会做⼀份《项⽬考察实地记录纲要》他们会⼀起签字画押，表⽰⼤家⼀致同意，说这些⽂件要报送到所谓的总部批准等谎⾔，给融资企业负责⼈⼀颗定⼼丸，使你感觉这钱花的值得，此项⽬有希望，他们才好实施下⼀步。
4.初审通过后签订合资意向书
融资骗⼦⼤约在两周后，电话告知企业：“贵企业的项⽬已经通过，总部决定投资，请你们来北京签署有关法律⽂书”。在签订《合资意向书》或者《投资协议书》时，骗⼦们这时候才告诉你需要补充⼀些
资料，装腔作势的对融资⼈说，现在总部要求做⼀份符合国际惯例的中英⽂版《商业计划书》必须由总部认可的具有权威性的机构编写，费⽤你们⾃⼰和北京XX投资咨询管理有限公司商谈，还会假装“我们尽量帮你打招呼，优惠⼀些，你们现在是投资期间很多地⽅都需要花钱的”。
说得融资⼈感动不以，再加上已经签订了《投资协议书》，⼼存晓幸，骗⼦抓住融资⼈的⼼理展开攻势，这个所谓符合国际惯例的中英⽂版《商业计划书》15－20万元，就这样落⼊融资骗⼦同伙的帐号了。
5.进⾏资产评估
骗⾛了办理《商业计划书》15－20万元之后，再开始骗《资产评估报告》费，融资骗⼦们的理由是“把你们企业的资产进⾏评估以后⽤项⽬本⾝作为抵押”。融资⼈听了这样“合情合理”的要求，似乎认为这是应该做的，不然投资⼈怎么可以放⼼‘投资呢’？就在这样“合情合理”的情况下，《资产评估报告》费，⾼达20－30万元，甚⾄更多⼜落⼊到融资骗⼦指定的资产评估机构的帐号⾥（当然资产评估机构也是他们的同伙）。企业如果付了这些的钱，就意味着陷⼊泥潭深渊，⽆法⾃拔。
6.进⾏项⽬投资安全和增值潜⼒分析
等你付了《资产评估报告》费以后，骗⼦公司知道融资⼈此时的⼼理需要，所以会⼀直提醒你“第⼀批
⼏千万元先打到你的帐户上”的这句话，为稳定你的情绪，打消你的顾虑，紧接着就是安排“财务部”的⼈过来和你谈有关财务的事情，需要进⼀步作⼀份《项⽬投资安全和增值潜⼒分析报告》和《符合美国会计准则的三年财务审计报告》理由说的很多，那么，这2份报告需要付出多少钱呢？答案是：《项⽬投资安全和增值潜⼒分析报告》15万以上，《符合美国会计准则的三年财务审计报告》10万元，融资⼈付了这些钱，能得到什么呢？答案是：⼏张⼀⽂不值的纸。这帮骗⼦⼿法隐秘，理
三年财务审计报告》10万元，融资⼈付了这些钱，能得到什么呢？答案是：⼏张⼀⽂不值的纸。这帮骗⼦⼿法隐秘，理由“充分”，让你感觉他们没有直接拿钱，只是做这些报告的费⽤。当企业融资做到这种地步时，虽然有些顾虑，提出放弃觉得不⽢⼼；但继续进⾏⼜感觉这⾥有阴谋
7.设计担保骗⾛了以上⼤量的钱财以后，融资骗⼦还要实施更⼤的，设计担保陷阱，把你的融资项⽬移到了所谓的担保公司（也是同伙），骗⼦的谎⾔是：“由于是第⼀次合作，⾸批的款为了降低我们投资风险，需要担保公司担保”。
如果你进⼊这个圈套，“担保公司”会和融资⼈签订⼀份《融资担保合同书》其担保费按“融资”⾦额2.5-3%.骗⼦们早已读透融资⼈的⼼理活动，此时受害⼈感觉到只有最后这⼀步了，如果放弃以上所花费的钱全部泡汤，继续下去很有可能会成功的。但是，如果你交了担保费以后，“担保公司”叫你继续玩以上的“考察”的游戏。你继续吗？最后，骗⼦公司还有⼀张骗⼈借⼝招数，融资⽅开户银⾏出具⼀张银⾏保证函，才能拿到第⼀批投资款项，你能做到吗？做不到就是融资
⼈“违约”。
8.客户违约⾃动退出在此阶段，就是融资企业选择的时候了，是继续进⾏还是⾃动退出。如果往下进⾏，就必须做更多的投⼊，⽽且还看不到结果。如果往下进⾏，还有可能因为⾃⾝的原因导致违约，缴纳违约⾦。
部分融资企业认为，既然前期已经投⼊了不少，放弃可惜，就会继续往下⾛，结果往往是越陷越深。这时候最好的选择当然是就此为⽌，⾃认倒霉了事，就当交了“学费”。
三、如何防范融资
1.区别真假融资服务机构的⽅法主要包括⼋⼤原则：
（1）是否站在企业的⾓度考虑问题；
（2）是否具有融资的经验和专业度；
（3）收费与其提供的服务价值是否⼀致，质量价格⽐如何；
（4）提供的服务是否符合企业的实际情况；
（5）签订合同是否存在合同条款陷阱；
（6）与资⾦⽅的关系是什么，位置是否独⽴；
（7）服务机构的背景及融资服务⼈员的品质如何；
（8）盈利模式不同，真正的服务机构以提供智⼒服务或者风险代理为⽬的。
2.区别真假投资公司⽅法
正规的资⾦⽅在服务⼯作流程上与上述设置的机构有很多相似之处；但仍有很多区别，主要包括：
（1）⾃⼰承担交通费；
（2）在融资过程中不要求企业进⾏资产或项⽬评估；
（3）在操作过程中需要中介机构介⼊时，⾃⼰不指定融资服务机构，如事物所、评估机构；
（4）⾃⼰承担全部或⼀部分运作过程费⽤；
（5）对拟投资的项⽬或拟合作企业从⼀开始就⾮常细致；⾃⼰亲⾃和企业及其融资服务机构⼀起进⾏项⽬论证；
（6）有严格的投资⽅向、投资原则；
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