新疆2015年下半年基金从业:基金知识(3)模拟试题
新疆2015年下半年基金从业：基金知识(3)模拟试题
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、基金公司的股权结构安排必须坚持以____利益最大化和提高公司效益为基本准则。
A：基金份额持有人
B：基金管理人
C：基金托管人
D：基金监管人
2、监管部门应通过__，保障基金交易公平，使投资者能够平等地进入市场，使用市场资源，获取市场信息。
A．制度安排
B．产品创新
C．服务创新
D．体制改革
3、、在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是一个无形机构。
A：基金管理人
B：基金托管人
C：基金组织
D：基金份额持有人
4、我国基金税收的政策法规主要体现在__，这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。
A．1998年3月1日起实施的《关于证券投资基金税收问题的通知》
B．2002年发布的《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》
C．2004年发布的《关于证券投资基金税收政策的通知》
D．2005年发布的《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》及《关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知》
5、假设某封闭式基金7月18H的基金资产净值为 35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币。该股票基金的基金管理费率为0.25%。那么，该基金7月19日应计提的托管费是____元。
A：2397
B：2406
C：2431
D：2439
6、公募基金会计中，承担主会计责任的是__。
A．注册登记机构
B．基金管理公司
C．托管银行
D．基金销售机构
7、下列说法错误的是____
A：开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘
B：绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行
C：封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算
D：开放式基金一般每周或更长时间公布一次
8、前台业务系统可分为__。
A．自助式前台系统
B．前台管理业务系统
C．辅助式前台系统
D．前台信息业务系统
9、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有__。
A．证券市场具有为资本决定价格的功能
B．功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资
C．证券市场是投资者套期保值的场所
D．证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能
10、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。
A．基金份额的转换
B．基金份额的转托管
C．基金份额的冻结
D．基金的非交易过户
11、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的是__。
A．估值日有市价，应当采用市价确定公允价值
B．估值日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用最近交易的市价确定公允价值
C．估值日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格，调整最近交易的市价，以确定公允价值
D．有充分证据表明最近交易的市价或出价不是公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定公允价值
12、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有__。
A．证券市场具有资本定价功能
B．证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资
C．证券市场可以使生产者实现套期保值的目的
D．证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能
13、开放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过____个月。
A：1
B：2
C：3
D：4
14、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循__原则。
A．安全性
B．实用性
C．系统化
D．简单化
15、依据《证券投资基金法》规定设立基金管理公司，主要股东注册资本不低于____亿元人民币。
A：1
卖基金
B：2
C：3
D：5
16、围绕《证券投资基金法》，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对__及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。
A．基金管理人、基金托管人
B．基金募集
C．基金交易、管理、托管
D．基金信息披露、销售
17、下列选项中，__包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。
A．辅助式前台系统
B．自助式前台系统
C．后台管理系统
D．信息管理平台应用系统的支持系统
18、__是指将投资人应分配的净利润按除息日份额净值折算为等值的新的基金份额记入投资人基金账户的分红方式。
A．股票分红方式
B．现金分红方式
C．红利再投资
D．股票买卖差价
19、基金销售机构内部控制的独立性原则要求__。
A．内部控制应涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节
B．通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序
C．基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立
D．制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标，确保内部控制制度的有效执行
20、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购开放式基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人于__日起有权赎回该部分基金份额。
A．T+2
B．T+3
C．T+1
D．T+7
21、申购赎回ETF采用__方式。
A．金额申购
B．份额申购
C．金额赎回
D．份额赎回
22、关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。
A．流通市场是发行市场的前提
B．发行价格受交易价格影响
C．发行市场是流通市场的延续
D．发行市场是流通市场的基础
23、久期用来衡量债券的__风险。
A．利率
B．信用
C．提前赎回
D．通货膨胀
24、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。
A．零息债券
B．附息债券
C．息票累计债券
D．浮动利率债券
25、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，以下不属于中外合资基金管理公司的股东应当具备的条件的是__。
A．为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构
B．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系
C．实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币
D．最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、____是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。
A：利息收入
B：投资收益
C：其他收入
D：公允价值变动损益
2、资产配置的过程中，____通常考虑投资者的投资风险偏好.流动性需求.时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制.操作规则.税收等问题，确定投资需求。
A：明确投资目标和限制因素
B：明确资本市场的期望值
C：明确资产组合中包括哪几类资产
D：确定有效资产组合的边界
3、《证券投资基金销售适用性指导意见》的核心思想体现在__。
A．审慎调查
B．基金的风险评价
C．基金投资人的风险承受能力调查和评价
D．基金管理人的风险承受能力调查和评价
4、根据有关法律法规规定，在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时，对于基金合同生效__的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。
A．1年以上不满3年
B．1年以上不满10年
C．5年以上不满10年
D．5年以上不满15年
5、开放式基金份额认购的收费模式包括__。
A．前端收费模式
B．网上收费模式

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