2022-2023年证券从业《金融市场基础知识》预测试题（答案解析）
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第壹卷
一.综合考点题库(共50题)
1.关于基金评价指标中的夏普指数，下列说法正确的有（ ）。
①夏普指数和特雷诺指数一样，能够反映基金经理的市场调整能力
②夏普指数越大，表示基金绩效越好
③夏普指数能够反映基金经理分散和降低非系统性风险的能力
④夏普指数同时考虑了系统风险和非系统性风险
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①②③④
正确答案：D
本题解析：
考查基金评价指标中的夏普指数的特征。夏普指数和特雷诺指数一样，能够反映基金经理的市场调整能力，夏普指数越大，表示基金绩效越好。和特雷诺指数不同的是，特雷诺指数只考虑系统风险，而夏普指数同时考虑了系统风险和非系统性风险。因此，夏普指数还能够反映基金经理分散和降低非系统性风险的能力。
2.根据运作方式的不同，可以将基金分为（ ）。
Ⅰ．封闭式基金
Ⅱ．开放式基金
Ⅲ．契约型基金
Ⅳ．公司型基金
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案：C
本题解析：
根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。
3.对（ ）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故而按照固定价格申购赎回。
A.股票基金
B.混合基金
C.货币基金
D.债券基金
正确答案：C
本题解析：
对货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。
4.按照组织方式，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。
A.债券市场和权益市场
B.一级市场和二级市场
C.货币市场和资本市场
D.交易所市场和场外交易市场
正确答案：D
本题解析：
按照组织方式，可以将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场。
5.金融风险的特点包括（ ）。
Ⅰ.确定性
Ⅱ.周期性
Ⅲ.可管理性
Ⅳ.扩散性
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D
本题解析：
金融风险的特征包括：（1）隐蔽性。（2）扩散性。（3）加速性。（4）不确定性。（5）可管理性。（6）周期性。
6.通过发行( )所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。
A.优先股票
B.普通股票
C.记名股票
D.无记名股票
正确答案：B
本题解析：
券商b 普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。
7.基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.15
B.20
C.25
D.30
正确答案：D
本题解析：
考查基金募集失败后还款时限。基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
8.按照券面形态分类，债券不包括（ ）。
A.金融债券
B.实物债券
C.凭证式债券
D.记账式债券
正确答案：A
本题解析：
考点：债券按债券形态的分类。按照券面形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。
9.下列关于可赎回债券的约定赎回价格的说法中有误的是（ ）。
A.约定赎回价格可以是发行价格
B.约定赎回价格不能是债券面值
C.约定赎回价格可以是某一指定价格
D.约定赎回价格可以是与不同赎回时间对应的一组赎回价格
正确答案：B
本题解析：
考查赎回收益率中的赎回价格。约定赎回价格可以是债券面值。
10.股价平均数是采用股价平均法，用于度量所有样本股（ ）的平均值。
A.总体价格水平
B.经调整后的价格水平
C.价格水平
D.加权价格水平
正确答案：B
本题解析：
股价平均数是采用股价平均法，用以度量所有样本股经调整后的价格水平的平均值，可分为简单算术股价平均数、加权股价平均数和修正股价平均数。
11.弥补赤字的手段有( )。
Ⅰ．举借国债
Ⅱ．增加税收
Ⅲ．向中央银行借款
Ⅳ．动用历年结余
A.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
正确答案：D
本题解析：
政府收支不平衡是一种经常可能出现的现象。如果支出大于收入，便产生赤字。
弥补赤字的手段有多种，除了举借国债外，还有增加税收、向中央银行借款、
动用历年结余等。
12.股票的账面价值又被称为（ ）。
①面值
②股票净值
③每股净资产
④内在价值
A.①②
B.③④
C.②③
D.②④
正确答案：C
本题解析：
考查股票的账面价值。
股票的账面价值又被称为股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。
13.下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（ ）。
A.企业债券和公司债券是相同的一种债券
B.企业债券涵盖公司债券
C.企业债券的发行主体不包括上市公司
D.我国企业债券出现的历史远远早于公司债券
正确答案：A
本题解析：
在我国，企业债券和公司债券是不同的两种债券。
14.下列关于风险与金融产品和投资的说法正确的有（ ）。
①风险是与收益相匹配的
②投资是以风险换收益
③以风险换收益应无限制地承担风险
④任何金融产品都是风险和收益的组合
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
正确答案：B
本题解析：
考查风险与金融产品和投资的关系。“以风险换收益”强调的是投资者在经营管理活动中为实现风险收益匹配关系而作出的努力。更加完整而准确的说法应该是“以承担和管理风险来换取更高（与其风险水平相适应）的预期收益”。因此，“以风险换收益”突出了风险是收益的来源，反映了投资活动的本质，即承担较高风险的投资应该获得相对较低风险而项目预期收益率更高的风险溢价。只有具有适当风险溢价水平的风险才是值得投资的风险。坚持这样的投资和风险承担原则的金融机构在长期的投资活动中最终会实现盈利。
15.我国的公司债券和企业债券的区别有( )。
Ⅰ．发行主体的范围不同Ⅱ．发行的审核方式不同
Ⅲ．担保要求不同Ⅳ．发行定价方式不同
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
正确答案：D
本题解析：
我国的公司债券和企业债券的区别有：发行主体的范围不同、
发行方式以及发行的审核方式不同、担保要求不同、发行定价方式不同。
16.按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（ ）。
A.债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金等
B.封闭式基金与开放式基金
C.成长型基金与收入型基金
D.契约型基金与公司型基金
正确答案：A
本题解析：
按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金等。
17.按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定，适当性管理工作包括以下（ ）内容。
①向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、《证券期货投资者适当性管理办法》及其他有关规定
②在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深人调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险
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