一、 单选题 共34题
1、 可冲抵保证金证券的折算率是指冲抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。某投资者信用账户内有100万元现金和200万元市值的A证券，假设A证券的折算率是65%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为_C_万元。
A：300
B：265
C：230
D：195
2、 融资保证金比例是指投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例。某投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为80%，则该投资者可融资买入__C___万元市值的证券。
A：80
B：100
C：125
D：225
3、 融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。某投资者喜欢用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融券保证金比例为80%，则该投资者可融券卖出___C__万元市值的证券。
A：80
B：100
C：125
D：225
4、 某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券
账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，假定融资保证金比例为80%，计算中融资融券的利息和费用忽略不计。证券公司规定最低维持担保比例为150%，平仓线为130%。该投资者保证金价值为：__B__万元。_
A：80
B：100
C：125
D：225
5、 某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，假定融资保证金比例为80%，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融资保证金比例为50%。证券公司规定最低维持担保比例为150%，平仓线为130%。若该客户以10元价格融资买入A证券5万股，假设A证券的折算率是60%，股价不变，此时的维持担保比例及保证金可用余额是：_____
A：300% 60万
B：200% 60万
C：300% 50万
D：200% 50万
6、 某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融资保证金比例为50%。若该客户以10元价格融资买入A证券5万股，股价不变，假设A证券的折算率是60%，股价不变，此时的融资保证金是___B__
A：80%
B：90%
C：100%
D：110%
7、 某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融券保证金比例为50%。若该客户以10元价格融券卖出A证券5万股，股价不变，假设A证券的折算率是50%，股价不变，此时的融券保证金是___C__
A：80%
B：90%
C：100%
D：110%
8、 某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计,基准融资保证金比例为50%。证券公司规定最低维持担保比例为150%，平仓线为130%。若该客户以10元价格融资买入A证券5万股，股价不变，若以同样价格继续融资买入该A证券5万股，假设A证券的折算率是50%，股价仍不变，此时的维持担保比例及保证
金可用余额是：__D___
A：300% 50万
B：200% 40万
C：150% 40万
D：200% 0
9、 __C___作为客户融资融券业务的具体受理部门，在总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取、信息录入、逐日盯市、客户通知和维护、交易执行等业务操作。
A：私人客户总部
B：合规与风险管理部
C：营业部
D：机构客户部
10、 营业部融资融券业务___D__以全面了解客户为目的，向客户发放融资融券业务手册，并详细介绍融资融券产品细节及揭示业务风险，履行告知义务。
A：主办柜员
B：风控专员
C：营业部风险管理小组
D：业务推荐人
11、 __C___对客户征信情况进行集中审核，并就审核结果在《融资融券业务申请表》上签字确认。
A：主办柜员
B：风控专员
C：营业部风险管理小组
D：业务推荐人
12、 __D___通过与客户面谈形成最终意见并签字确认，面谈内容包括但不限于客户的财务状况、信用状况、风险承受能力和证券投资盈利能力等方面。
A：主办柜员
B：风控专员
C：营业部风险管理小组
D：营业部负责人
13、 营业部负责人审核通过后，____A_通过账户系统提交客户融资融券业务申请影像资料，并由主办柜员进行复核。
A：柜员
B：业务推荐人
C：风控专员
D：运营总监
14、 营业部柜员在柜台系统中进行合约额度、期限录入，由___D_进行复核后生效，只有合同、合约都录入系统后，客户才能开始进行信用交易业务。
A：柜员
B：业务推荐人
C：风控专员
D：主办柜员
15、 对于客户账户维持担保比例等于或低于150%，公司将向其发出__A___。
A：《保证金追加通知书》
B：《强制平仓通知书》
C：《强制平仓结果告知函》
D：《保证金提取申请书》
16、 对于客户账户维持担保比例等于或低于130%，公司将向其发出__B___。
A：《保证金追加通知书》
B：《强制平仓通知书》
C：《强制平仓结果告知函》
D：《保证金提取申请书》
17、 营业部___C__负责接受并执行融资融券部的通知指令，营业部业务推荐人和投资顾问配合其完成通知工作。
A：柜员
B：主办柜员
C：风控专员
D：营业部风险管理小组
18、 客户可以提出资产转出要求时，客户信用账户的维持担保比例须超过_____，资产转出后账户的维持担保比例不得低于__D___。
A：150% 300%
B：130% 150%
C：300% 130%
D：300% 300%
19、 融资融券业务个人客户合同期限为__C___。
A：6个月
B：1年
C：2年
D：无限期
20、 融资融券业务机构客户合同期限为__B___。
A：6个月
B：1年
C：2年
D：无限期
21、 融资融券业务合同期限到期前一个月，若公司和客户均未书面通知双方终止可同的，合同期限自动延续一年，合同期限可多次延续，每次延续__C___。
A：1个月
B：6个月
C：1年
D：2年
22、 办理合同续签的客户，在合同到期前__C___，营业部需通知客户填写融资融券合同续签申请表。
A：1个工作日
B：2个工作日
C：3个工作日
D：1个月
23、 合同到期前三个交易日，融资融券部督促营业部通知客户做好业务结束的准备，合同到期日__C___前，客户归还融资融券本息。经融资融券部确认到账后，业务正常结束。
A：9:15
B：9:30
C：15:00
D：17:00
24、 营业部注销客户信用证券账户时，应当按照规定向__C___报备被注销的信用证券账户号码。
A： 融资融券部
B：上海、深圳交易所
C：中国证券登记结算公司
D：中国证券业协会
25、 __A___提供融资融券客户日常交易查询服务，服务内容包括融资融券交易日常咨询
服务、提供客户信用自己账户交易记录及信用资产账户的查询服务。
A：营业部
B：融资融券部
C：私人客户部
D：理财服务中心
26、 营业部根据客户需求提供__B___寄送对账单服务。
A：每日
B：每月
C：每季
D：每年
27、 当客户信用账户被执行强制平仓后，营业部需按合同预留地址向客户下发__C___。
券商bA：《保证金追加通知书》
B：《强制平仓通知书》
C：《强制平仓结果告知函》
D：《保证金提取申请书》
28、 融资融券交易相关重大事项发生调整时，营业部__C___在收到通知后需立即及时通知客户，并包括但不限于在营业场所进行公示、、短信、、寄送资料等。
A：柜员
B：业务推荐人
C：风控专员
D：营业部风险管理小组
29、 公司___D__为融资融券客户提供咨询服务，并受理相关投诉建议。
A：营业部
B：融资融券部
C：私人客户部
D：理财服务中心
30、 融资交易中，若出现派发权证、配股、增发、减资、配售可转债、权证、合并等情况的，需在__A___之前及时了结该笔交易。
A：股权登记日
B：现金红利发放日
C：除权除息日
D：股权投票登记日
31、 担保证券涉及收购、进入终止上市程序等情况，客户需在事项公布后可交易的__B___内及时了结该笔交易。
A：1个交易日
B：2个交易日
C：3个交易日
D：5个交易日
32、 融资利率、融券费用不低于中国人民银行规定的同期金融机构__C___基准利率。
A：活期存款
B：1年期定期存款
C：贷款
D：央行
33、 融资融券交易中，根据客户的维持担保比例而设定的警戒线和平仓线分别为：__D___
A： 130% 140%
B：130% 150%
C：140% 130%
版权声明：本站内容均来自互联网，仅供演示用，请勿用于商业和其他非法用途。如果侵犯了您的权益请与我们联系QQ:729038198，我们将在24小时内删除。
发表评论