基金法律法规、职业道德与业务规范真题(1)
(总分100,考试时间90分钟)
单选题
(每题备选项中只有一项最符合题目要求)
1. ______是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。
A. 基金评级 B. 基金估值
C. 基金运作 D. 基金服务
2. 对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，______。
A. 在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人
B. 以基金公司的风险准备金作为担保
C. 要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认
D. 隐瞒风险
3. 关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是______。
A. 以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B. 本质上是一种指数基金
C. 不可以进行套利交易 D. 会出现折价或溢价交易
4. 根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括______。
A. 能够更好地履行合规风险管理的职能
B. 使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实
C. 避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚
D. 避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险
5. 当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过______%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
A. 10 B. 20
C. 30 D. 40
6. 对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费______。
A. 持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额5%的赎回费
B. 持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2%的赎回赞
C. 持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费
D. 持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费
7. 通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是______。
A. 基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
B. 债券是一种低风险、低收益的投资品种
C. 股票是一种高风险、高收益的投资品种
D. 以上说法都对
基金认购和申购的区别8. 2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，______以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
A. 50% B. 60%
C. 80% D. 100%
9. 不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于______的赎回费，并将上述赎回费总额的______计入基金财产。
A. 0.5%；75% B. 0.75%；50%
C. 0.5%；50% D. 0.75%；75%
10. 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在______日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在______日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
A. T+3，T+7 B. T+2，T+3
C. T+1，T+2 D. T，T+1
11. 基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间______个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定
的信息披露媒体公告。
A. 3 B. 7
C. 10 D. 20
12. 基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括______。
Ⅰ．在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益
Ⅱ．承诺利用基金资产进行利益输送
Ⅲ．散布虚假信息，扰乱市场秩序
Ⅳ．同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
A. Ⅰ、Ⅱ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D. I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
13. 以下关于内部控制目标的说法错误的是______。
A. 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B. 确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C. 为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位
D. 防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
14. 在______策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
A. 产品 B. 促销
C. 渠道 D. 价格
15. 通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为属于______。
A. 内幕交易 B. 操纵市场
C. 不正当竞争 D. 内幕信息
16. 下列属于企业风险管理基本框架内容的是______。
Ⅰ．外部环境 Ⅱ．事项识别
Ⅲ．风险评估 Ⅳ．控制活动
Ⅴ．风险应对
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
17. ______主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
A. 专业性原则 B. 公正性原则
C. 主观性原则 D. 独立性原则
18. ______是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
A. 电话服务中心 B. 邮寄服务
C. 自动传真、与手机短信 D. “一对一”专人服务
19. 下列关于投资者教育的内容的说法错误的是______。
A. 投资决策教育 B. 资产配置教育
C. 权益保护教育 D. 投资风险教育
20. 增长型基金的基本目标是______。
A. 追求稳定的经常性收入 B. 追求资本增值
C. 追求超越市场表现的投资业绩 D. 经常性收入与资本增值兼顾
21. 在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括______。
A. 份额登记机构 B. 基金销售机构
C. 基金托管人 D. 销售支付机构
22. 在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为______。
A. 离岸基金 B. 在岸基金
C. 国内基金 D. 国际基金
23. 基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括______。
A. 合规管理部门的功能和职责 B. 合规管理部门的权限
C. 合规负责人的合规管理职责 D. 合规管理部门的薪资待遇
24. 下列选项不属于基金销售人员禁止性规范的是______。
A. 不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
B. 适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩
C. 基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证
D. 基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项
25. 注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至______。
A. 证券交易所 B. 证监会
C. 基金托管人 D. 基金份额持有人
26. 以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是______。
A. 申购、赎回的标的不同。LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易
B. 申购、赎回的场所不同。ETF通过交易所；LOF在代销网点
C. 基金投资策略不同。ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金；LOF采用主动方式
D. 申购、赎回的限制不同：ETF最低要求50万份；LOF在申购、赎回上最低要求为1000元
27. 以下关于道德与法律的联系的说法错误的是______。
A. 目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性
B. 内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德
C. 功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用
D. 相互促进。法律对传播道德具有促进作用
28. 投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为______。
A. 520.45 B. 530.45
C. 540.45 D. 550.45
29. 下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是______。
A. 基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩
B. 基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
C. 基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
D. 业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明
30. 下列关于合规投诉处理的说法错误的是______。
A. 正确处理投诉是合规管理中的重要项目
B. 合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险
C. 随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D. 大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程
31. 基金信息披露的主要监管者是______。
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