中国农业银行股份有限公司2021第三季度报告
中国农业银⾏股份有限公司2021第三季度报告
中国农业银⾏股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重⼤遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提⽰：
●中国农业银⾏股份有限公司（以下简称“本⾏”）董事会、监事会及董事、监事、⾼级管理⼈员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重⼤遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
●本⾏法定代表⼈⾕澍、主管财会⼯作负责⼈张青松及财会机构负责⼈姚明德保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
●本季度财务报表未经审计。
⼀、公司基本信息
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⼆、主要财务数据
本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本⾏及⼦公司（统称“本集团”）数据，以⼈民币标价。
（⼀）主要会计数据和财务指标
除特别注明外，以⼈民币百万元列⽰
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注：1、根据中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）《公开发⾏证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。
2、“本报告期”指本季度初⾄本季度末3个⽉期间，下同。
（⼆）⾮经常性损益项⽬和⾦额
除特别注明外，以⼈民币百万元列⽰
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注：本⾏结合⾃⾝正常业务的性质和特点，未将单独进⾏减值测试的以摊余成本计量的债权投资减值
准备转回、持有以公允价值计量且其变动计⼊当期损益的⾦融资产及⾦融负债公允价值变动损益、处置以公允价值计量且其变动计⼊当期损益的⾦融资产及⾦融负债和以公允价值计量且其变动计⼊其他综合收益的债权投资取得的投资损益，及受托经营取得的托管费收⼊等列⼊⾮经常性损益项⽬。
（三）主要会计数据、财务指标发⽣变动的情况、原因
⼈民币百万元，百分⽐除外
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三、股东信息
（⼀）普通股股东总数和前⼗名股东持股情况表
（⼀）普通股股东总数和前⼗名股东持股情况表
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注：1、⾹港中央结算（代理⼈）有限公司持股总数是该公司以代理⼈⾝份，代表截⾄2021年9⽉30⽇，在该公司开户登记的所有机构和个⼈投资者持有的H股股份合计数。
2、⾹港中央结算有限公司持股数是以名义持有⼈⾝份受⾹港及海外投资者指定并代表其持有的A股股份（沪股通股票）。
3、上述股东中，“中国⼈寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪”和“中国⼈寿保险股份有限公司-分红-个⼈分红-005L-FH002沪”同属中国⼈寿保险股份有限公司管理，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司的实际控制⼈。除此之外，本⾏未知上述股东之间存在关联关系或⼀致⾏动关系。“中国⼈寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪”和“中国⼈寿保险股份有限公司-分红-个⼈分红-005L-FH002沪”合并计算的持股数为4,450,437,523股，持股⽐例为1.27%。中国烟草总公司及上海海烟投资管理有限公司合并计算的持股数为3,778,337,530股，持股⽐例为1.08%。
4、根据财政部、⼈⼒资源和社会保障部、国务院国资委、国家税务总局、中国证监会《关于全⾯推开划转部分国有资本充实社保基⾦⼯作的通知》（财资[2019]49号），财政部⼀次性划转给全国社会保障基⾦理事会国有资本划转账户13,723,909,471股。根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基⾦实施⽅案的通知》（国发[2017]49号），全国社会保障基⾦理事会对本次划转股份，⾃股份划转到账之⽇起，履⾏3年以上的禁售期义务。
5、根据⾮公开发⾏的股份认购协议，中国烟草总公司、上海海烟投资管理有限公司、中维资本控股股份有限公司、中国烟草总公司湖北省公司、新华⼈寿保险股份有限公司所认购的⾮公开发⾏A股股份⾃
⾮公开发⾏结束⽇起36个⽉内不得转让。截⾄2021年8⽉27⽇，上述认购股东的承诺已履⾏完毕，相关有限售条件的股份已上市流通。详见本⾏在上海证券交易所⽹站（www.sse）和⾹港联合交易所有限公司⽹站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
6、前10名股东及前10名⽆限售股东均未开展融资融券及转融通业务，其中⾹港中央结算（代理⼈）有限公司以代理⼈⾝份持有H股股份，⾃⾝不从事融资融券及转融通业务。
（⼆）优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表1农业银行个人贷款
1优先股的股东以实际持有的合格投资者为单位计数，在计算合格投资者⼈数时，同⼀资产管理机构以其管理的两只或以上产品认购或受让优先股的，视为⼀⼈。
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注：1、招商基⾦管理有限公司与招商证券资产管理有限公司之间构成⼀致⾏动关系。除此之外，本⾏未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或⼀致⾏动关系。
2、根据《公开发⾏证券的公司信息披露内容与格式准则第2号⼀年度报告的内容与格式（2021年修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。
3、“持股⽐例”指优先股股东持有农⾏优1的股份数量占农⾏优1股份总数（即4亿股）的⽐例。
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注：1、中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司云南省公司、上海烟草集团有限责任公司为中国烟草总公司的全资⼦公司，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司的实际控制⼈，“中国⼈寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪”和“中国⼈寿保险股份有限公司-分红-个⼈分红-005L-FH002沪”同属中国⼈寿保险股份有限公司管理，除此之外，本⾏未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或⼀致⾏动关系。
2、根据《公开发⾏证券的公司信息披露内容与格式准则第2号⼀年度报告的内容与格式（2021年修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。
3、“持股⽐例”指优先股股东持有农⾏优2的股份数量占农⾏优2股份总数（即4亿股）的⽐例。
四、其他提醒事项
（⼀）季度经营简要分析
（除特别说明外，本部分财务数据以⼈民币标价）
财务业绩
截⾄2021年9⽉30⽇⽌九个⽉，本集团实现净利润1,873.70亿元，较上年同期增长12.93%。年化平均总资产回报率为0.89%，同⽐增长0.04个百分点；年化加权平均净资产收益率为12.17%，同⽐上升0.36个百分点。实现基本每股收益0.50元，同⽐提⾼0.05元。
截⾄2021年9⽉30⽇⽌九个⽉，本集团实现营业收⼊5,448.97亿元，同⽐增长9.36%。利息净收⼊4,297.17亿元，同⽐增长5.86%。净利息收益率为2.12%。⼿续费及佣⾦净收⼊654.76亿元，同⽐增长6.53%。业务及管理费1,393.60亿元，同⽐增长7.78%；成本收⼊⽐25.58%，同⽐下降0.37个百分点。信⽤减值损失1,416.16亿元2，同⽐增加25.44亿元。
2本集团通过历史数据分析，识别出影响预期信⽤损失的宏观经济指标，并定期进⾏评估预测。于9⽉30⽇，本集团对2021年国内⽣产总值同⽐增长率在不同情景下的预测值如下：基准情景下为8.51%，乐观情景下为11.14%，悲观情景下为6.28%。
资产负债
截⾄2021年9⽉30⽇，总资产289,886.63亿元，⽐上年末增加17,836.16亿元，增长6.56%。发放贷款和垫款总额169,115.40亿元，⽐上年末增加17,410.98亿元，增长11.48%。发放贷款和垫款总额（不
含应计利息）按业务类型划分，公司类贷款91,525.68亿元，个⼈贷款69,325.27亿元，票据贴现3,229.82亿元，及其他贷款4,613.36亿元。⾦融投资80,032.95亿元，较上年末增加1,806.36亿元，增长2.31%。
总负债266,615.13亿元，⽐上年末增加16,672.12亿元，增长6.67%。吸收存款220,354.57亿元，⽐上年末增加
16,625.56亿元，增长8.16%。吸收存款（不含应计利息）按期限结构划分，定期存款98,648.60亿元，活期存款113,314.71亿元，其他存款5,465.28亿元；按业务类型划分，公司存款82,014.22亿元，个⼈存款129,949.09亿元，其他存款5,465.28亿元。
股东权益23,271.50亿元，⽐上年末增加1,164.04亿元，增长5.27%。其中普通股股本3,499.83亿元，其他权益⼯具3,198.75亿元，资本公积1,735.56亿元，盈余公积1,963.54亿元，⼀般风险准备3,519.58亿元，其他综合收益309.98亿元，未分配利润8,977.04亿元。
资产质量
截⾄2021年9⽉30⽇，不良贷款余额2,501.63亿元，⽐上年末增加130.50亿元；不良贷款率1.48%，⽐上年末下降0.09个百分点。拨备覆盖率288.04%，⽐上年末上升27.40个百分点。
县域⾦融业务
截⾄2021年9⽉30⽇，县域发放贷款和垫款总额61,003.46亿元，较上年末增加7,950.41亿元，增长14.99%。县域吸收存款94,378.36亿元，较上年末增加6,833.52亿元，增长7.81%。
县域不良贷款率为1.50%，⽐上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率为316.74%，⽐上年末上升9.43个百分点。
（⼆）重⼤事项进展情况及其影响和解决⽅案的分析说明
√适⽤□不适⽤
本⾏拟在境内市场发⾏总额不超过⼈民币1,200亿元减记型⽆固定期限资本债券，募集资⾦⽤于补充本⾏其他⼀级资
本⾏拟在境内市场发⾏总额不超过⼈民币1,200亿元减记型⽆固定期限资本债券，募集资⾦⽤于补充本⾏其他⼀级资本。上述发⾏计划已经2021年6⽉17⽇召开的本⾏董事会和2021年7⽉9⽇召开的本⾏临时股东⼤会审议通过，并已取得相关监管机构批准。
具体情况请参见本⾏在上海证券交易所⽹站（www.sse）以及⾹港联合交易所有限公司⽹站
（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
（三）本报告期内现⾦分红政策的执⾏情况
2021年8⽉30⽇，本⾏董事会审议通过优先股⼀期2020-2021年度股息发放⽅案。本⾏将于2021年11⽉5⽇向截⾄2021年11⽉4⽇收市后登记在册的全体农⾏优1（证券代码360001）股东派发现⾦股息。按照票⾯股息率5.32%计算，每股优先股派发现⾦股息⼈民币5.32元（含税），合计⼈民币21.28亿元（含税）。
具体情况请参见本⾏在上海证券交易所⽹站(www.sse)以及⾹港联合交易所有限公司⽹站
（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
五、季度财务报表
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益⽆差异。按照中国会计准则编制的季度财务报表见附录四。
六、发布季度报告
根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所⽹站（www.sse）以及本⾏⽹站
（www.abchina）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于⾹港联合交易所有限公司⽹站
（www.hkexnews.hk）以及本⾏⽹站（www.abchina）。
特此公告。
中国农业银⾏股份有限公司董事会
2021年10⽉28⽇
附录⼀资本充⾜率信息
根据监管核准的资本管理⾼级⽅法实施范围，本⾏采⽤⾮零售内部评级初级法、零售内部评级法计量信⽤风险加权资产，采⽤权重法计量内部评级法未覆盖的信⽤风险加权资产，采⽤内部模型法计量市场风险加权资产，采⽤标准法计量内部模型法未覆盖的市场风险加权资产，采⽤标准法计量操作风险加权资产。截⾄ 2021年9⽉30⽇，本⾏按照《商业银⾏资本管理办法（试⾏）》计量的资本净额、风险加权资产以及资本充⾜率如下表所⽰。
⼈民币百万元，百分⽐除外
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附录⼆流动性覆盖率信息
本⾏根据中国银⾏保险监督管理委员会（“银保监会”）相关规定披露以下流动性覆盖率信息。
流动性覆盖率监管要求
银保监会《商业银⾏流动性风险管理办法》要求商业银⾏的流动性覆盖率应不低于100%。同时，《商业银⾏流动性覆盖率信息披露办法》要求商业银⾏按照发布财务报告的频率披露流动性覆盖率信息，⾃2017年起，披露季内每⽇数值的简单算术平均值，并披露计算该平均值所依据的每⽇数值的个数。
流动性覆盖率
本⾏按照《商业银⾏流动性风险管理办法》及相关统计制度规定计算流动性覆盖率。本⾏2021年第三季度流动性覆盖率⽇均值为127.9%，⽐上季度上升0.6个百分点，计算该平均值所依据的数值个数为92个。本⾏合格优质流动性资产主要包括现⾦、压⼒条件下可动⽤的存放央⾏超额准备⾦、以及满⾜《商业银⾏流动性风险管理办法》中⼀级和⼆级资产定义的债券。
2021年第三季度内⽇均流动性覆盖率及各明细项⽬的平均值如下表所⽰：
⼈民币百万元，百分⽐除外
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附录三杠杆率信息
截⾄2021年9⽉30⽇，本⾏按照银保监会《商业银⾏杠杆率管理办法（修订）》计量的杠杆率为7.46%，⾼于监管要求。
⼈民币百万元，百分⽐除外
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附录四按照中国会计准则编制的财务报表
中国农业银⾏股份有限公司
合并及银⾏资产负债表
2021年9⽉30⽇
(除另有注明外，⾦额单位均为⼈民币百万元)
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中国农业银⾏股份有限公司
合并及银⾏资产负债表(续)
2021年9⽉30⽇
(除另有注明外，⾦额单位均为⼈民币百万元)
■⾕澍张青松姚明德
法定代表⼈主管财会⼯作负责⼈财会机构负责⼈
中国农业银⾏股份有限公司
合并利润表
2021年1⽉1⽇⾄9⽉30⽇⽌期间
(除另有注明外，⾦额单位均为⼈民币百万元)
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