国家开放大学《金融风险概论》章节测试参考答案
国家开放大学《金融风险概论》章节测试参考答案
第一章金融风险概述
一、单选题（每题3分）
1.由于汇率的巨幅波动，给经济主体带来意想不到的损失的可能性，这种风险指的是（）。
A. 汇率风险
B. 利率风险
C. 系统性风险
D. 流动性风险
2.投资者不是通过向银行借款来筹集资金，而是直接通过证券市场发行各种证券来筹集资金。这种行为是指（）
A. 金融一体化
B. 金融风险扩散化
C. 金融自由化
D. 金融行为证券化
3.经济主体在金融活动中由于不确定性而可能遭受的损失，称之为（）。
A. 利率风险
B. 证券价格风险
C. 金融风险
D. 信用风险
4.随着互联网金融的爆发式增长，包括金融科技、大数据和云计算等技术，以及区块链、虚拟货币、第三方支付等在内的一系列全新的提供金融服务、金融中介的思维和方式出现了。这些现象被称为（）
A. 金融行为证券化现象
B. 金融自由化现象
C. 新金融现象
D. 金融扩大化现象
5.由于金融资产市场价格的不利变动或者急剧波动而导致金融资产价值变动的
风险，称之为（）。
A. 价格风险
B. 汇率风险
C. 系统性风险
D. 利率风险
6.20世纪70年代以前，证券市场的价格风险、金融机构的信用风险和流动性风险是这一时期的主要金融风险。美国经济学家（）在1952年有效地提供了证券投资风险管理策略。
A. 尤金·法玛
B. 希克斯
C. 罗伯特•希勒
D. 马柯维茨
7.如果一家商业银行给一家工商类公司放贷，贷款一旦发放出去，到该偿还本金和利息的时候，该公司能否及时、足额偿还，就会出现（）。
A. 汇率风险
B. 操作风险
C. 利率风险
D. 信用风险
8.因为金融风险会使金融企业信誉度下降，使居民没有安全感，为了保证不遭受损失，居民不愿意把钱存入银行，从而使国内储蓄下滑，经济发展动力不足。这种结果是因为金融风险对金融与经济系统产生了什么样的危害（）。
A. 金融风险容易造成货币政策的扭曲
B. 使社会总投资和消费水平受到牵制
C. 金融风险会弱化金融中介职能和信用分配职能
D. 金融风险容易造成财政政策的扭曲
9.在其他因素不变的条件下，货币流通速度越慢，利率（）。
A. 越高
B. 越低
C. 不变
D. 大幅波动
10.商业银行虽然有清偿能力，但无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。这种风险指的是（）。
A. 汇率风险
B. 流动性风险
C. 利率风险
D. 系统性风险
二、多选题（每题5分）
11.一般来讲，金融资产市场价格的变动包括（）等资产市场价格的变动。
A. 债券
B. 汇率
C. 股票
D. 市场利率
12.信用风险，也可以称为（）。
A. 违约风险
B. 履约风险
C. 交易对方风险
D. 操作风险
13.对于国际贸易公司来讲，汇率风险表现为（）。
A. 外币收益的下降或损失的增加
B. 以本币衡量的进口成本的上升
C. 可折算为另一种货币的数额减少
D. 以本币衡量的出口收益的下降
14.流动性风险如果得不到有效控制，将会导致哪两个方面的主要后果（）。
A. 金融机构的债权人可能因不能及时收回资金而影响下一个阶段的投资
B. 银行业务中断
C. 严重情况下可能会引发“挤兑”事件
D. 银行投资失败
15.金融风险与一般风险相比，具有（）等特征。
A. 普遍性
B. 扩散性
C. 不确定性
D. 隐蔽性
16.国家风险一般具有哪两个突出的特征（）。
A. 限于经济主体开展国际金融业务可能面临的国家风险
B. 国家风险多属于系统性风险，经济主体难以通过在东道国的分散投资或其他的避险活动来避开这种风险
C. 国家风险具有普遍性
D. 国家风险具有隐蔽性
17.影子银行引发系统性风险的因素主要包括（）
A. 流动性转换
B. 信用转换
C. 高杠杆
D. 期限错配
18.以下哪些属于金融风险管理的宏观作用（）。
A. 优化资源配置
B. 规范金融市场秩序
C. 稳定国家经济
5险1金是什么D. 提升国际竞争力
19.一般来讲，计量金融风险的两个重要变量是（）。
A. 资本充足率
B. 杠杆率
C. 出现损失的概率
D. 遭受损失的程度
20.哪两种金融风险在20世纪70年代以后开始变得越来越突出（）。
A. 金融机构的信用风险
B. 利率风险
C. 证券市场的价格风险
D. 金融机构的汇率风险
三、判断题（每题2分）
21.在《巴塞尔协议Ⅱ》中将操作风险定义为由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。（√）
22.金融风险的内涵只包括遭受损失的程度。（×）
23.利率风险是指利率变化使商业银行的实际收益与预期收益或实际成本与预期成本发生背离，使其实际收益低于预期收益，或实际成本高于预期成本，从而使商业银行遭受损失的可能性。（√）
24.20世纪70年代以前，各国实行的是浮动汇率制度，因此汇率风险成为主要风险。（×）
25.金融风险影响的微观主体主要是指那些专门从事金融活动的商业银行、证券公司和保险公司等金融机构，不会影响为金融机构提供存款或向金融机构借款的企业和居民。（×）
26.当经济处于缓慢发展阶段时，利率就会随之提高。（×）
27.从事金融活动或直接从事金融业务的金融机构的各级管理者和员工都需要具有金融风险的防范和管理的意识。（√）
28.金融一体化减少了金融市场的竞争，金融风险减少。（×）
29.金融风险的内涵只包括遭受损失可能性的大小。（×）
30.信用风险与金融业共生共存，哪里有从事金融业务的当事人和业务，哪里就会有信用风险。（√）
第二章利率风险
一、单选题（每题3分）
1.由货币当局直接控制，最具影响力且有普遍参照意义的利率指的是（）。
A. 基准利率
B. 风险市场利率
C. LIBOR
D. 普通市场利率
2.（）是一种场外交易工具，其目的就是锁定在将来一段时间借入或者贷出

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