上海市地方金融监督管理局关于印发《上海市融资担保公司监督管理办法》的通知
文章属性
∙【制定机关】上海市地方金融监督管理局
∙【公布日期】2021.04.12
∙【字 号】沪金规〔2021〕2号
∙【施行日期】2021.04.12
∙【效力等级】地方规范性文件
∙【时效性】现行有效
∙【主题分类】其他金融机构监管
正文
上海市地方金融监督管理局关于印发《上海市融资担保公司监督管理办法》的通知
沪金规〔2021〕2号
各区人民政府，市政府各委、办、局：
《上海市融资担保公司监督管理办法》已经市政府同意，现印发给你们，请认真按照执行。
上海市地方金融监督管理局
2021年4月12日
上海市融资担保公司监督管理办法
第一章 总 则
第一条 为充分发挥融资担保公司在促进小微企业和农业、农村、农民等实体经济融资中的重要作用，支持普惠金融发展，规范融资担保公司行为，有效防范风险，根据《融资担保公司监督管理条例》（国务院令第683号）、《上海市地方金融监督管理条例》《关于印发融资担保公司非现场监管规程的通知》（银保监发〔2020〕37号）、《关于印发融资担保公司监督管理补充规定的通知》（银保监发〔2019〕37号）、《关于印发<融资担保公司监督管理条例>四项配套制度的通知》（银保监发〔2018〕1号）、《融资性担保公司管理暂行办法》（中国银监会等七部委令〔2010〕第3号）等法律法规规定，制定本办法。
第二条 本办法所称融资担保，是指担保人为被担保人借款、发行债券等债务融资提供担保的行为；所称融资担保公司，是指依法设立、经营融资担保业务的有限责任公司或者股份有限公司；所称政府性融资担保机构是指依法设立，由政府及其授权机构、国有企业出
资并实际控股，以服务小微企业和农业、农村、农民主体为主要经营目标的融资担保、再担保机构；所称融资担保业务，包括借款类担保业务、发行债券担保业务和其他融资担保业务。
第三条 本市行政区域内融资担保公司及其活动的监督管理适用本办法。
第四条 本办法所称监督管理部门，是指省、自治区、直辖市人民政府确定的负责本地区融资担保公司监督管理的部门；本市融资担保公司监督管理部门包括上海市地方金融监督管理局（下称市地方金融监管部门）和区金融工作部门（以下统称地方金融管理部门）。
第五条 本市实行部门联动、市区联合监督管理机制。市地方金融监管部门为融资担保公司监督管理部门，负责对本市行政区域内融资担保公司及其活动的监督、执法和管理，负责与国家金融管理部门联系。
各区人民政府负责制定本行政区域内融资担保行业发展政策措施、处置融资担保公司风险，根据实际情况确定本区金融工作部门承担本行政区域内融资担保公司的具体监管工作。
区金融工作部门根据市地方金融监管部门及区人民政府的要求，对登记注册在本行政区域内的融资担保公司承担初步审查、信息统计等职责，组织开展风险监测预警和防范处置等有关工作，并采取相应的监督管理措施。
市发展改革、经济信息化、商务、公安、市场监管、财政、国资、农业农村、科技、住房城乡建设管理等部门按照各自职责，做好融资担保公司管理的相关工作。
第六条 融资担保公司开展业务，应当依法合规，审慎经营，诚实守信，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。
第七条 本市推动建立政府性融资担保体系，发展政府支持的融资担保公司，建立政府、银行业金融机构、融资担保公司合作机制，扩大为小微企业和农业、农村、农民提供融资担保业务的规模并保持较低的费率水平。
政府性融资担保机构应当坚守准公共定位，弥补市场不足，降低担保服务门槛，着力缓解小微企业和农业、农村、农民等普惠领域融资难、融资贵，支持发展战略性新兴产业、科技创新产业和现代服务业，促进大众创业、万众创新。
第二章 设立、变更和终止
第八条 设立融资担保公司，应当由区金融工作部门提出意见，报经市地方金融监管部门批准。经市地方金融监管部门批准并依法取得融资担保业务经营许可证（下称经营许可证）后，融资担保公司方可向市场监管部门申请办理注册登记。
本市融资担保公司名称由行政区划、字号、行业表述、组织形式组成。其中，行政区划系指“上海”；字号由公司自行确定；行业表述应当标明融资担保字样；组织形式为有限责任公司或股份有限公司。未经批准，任何单位和个人不得经营融资担保业务，任何单位不得在名称中使用融资担保字样。国家另有规定的除外。
第九条 设立融资担保公司，应当符合《中华人民共和国公司法》的规定，并具备下列条件：
（一）股东信誉良好，具备持续出资能力，最近3年无重大违法违规记录；
（二）注册资本不低于人民币20000万元，且为实缴货币资本；
（三）拟任董事、监事、高级管理人员熟悉与融资担保业务相关的法律法规，具有履行职责所需的从业经验和管理能力；
（四）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程，有健全的业务规范和风险控制等内部管理制度，有符合要求的营业场所；
（五）国家相关部门规定的其他审慎性条件。
第十条 设立融资担保公司，应当由主发起人向拟设立公司住所所在区金融工作部门提交申请材料。申请材料应当包括：
（一）申请书。申请书须载明拟设立融资担保公司的名称、住所、营业地址、注册资本和业务范围等事项；
（二）可行性研究报告；
担保公司经营范围 （三）章程草案；
（四）股东名册及其出资额、股权结构；
（五）股东出资的验资证明、股东的资信证明和有关审计报告资料；
（六）拟任董事、监事、高级管理人员的简历和资格证明；
（七）经营发展战略和规划；
（八）营业场所证明材料；
（九）其他需要提交的文件和资料。
第十一条 市地方金融监管部门应当自受理申请之日起30日内作出批准或者不予批准的决定。决定批准的，由市地方金融监管部门在10个工作日内颁发经营许可证；不予批准的，书面通知申请人并说明理由。经批准设立的融资担保公司由市地方金融监管部门予以公告。
第十二条 申请人应当在取得市地方金融监管部门颁发的经营许可证之日起3个月内，完成注册登记工作。在规定期限内未完成的，应当说明理由，由拟设立公司住所所在区金融工作部门提出意见并报经市地方金融监管部门同意后，可以适当延长期限，延长期限最多
不超过3个月。在延长期内仍未完成注册登记工作的，市地方金融监管部门依法撤回批文和经营许可证，并对外发布公告。申请人应当在公告发布之日起7个工作日内向市地方金融监管部门交回经营许可证。
第十三条 融资担保公司合并、分立或者减少注册资本，应当由区金融工作部门提出意见，报经市地方金融监管部门批准并换发经营许可证后，再向市场监管部门办理企业登记事项变更。
融资担保公司在本市内设立分支机构，变更名称、营业地址、业务范围或者增加注册资本，变更持有5%以上股权的股东或者变更董事、监事、高级管理人员，应当先向市场监管部门办理企业登记事项变更，并自分支机构设立之日起或者变更相关事项之日起30日内向区金融工作部门备案，区金融工作部门在10日内报市地方金融监管部门备案。涉及控股股东、实际控制人变更的，需特别说明变更原因及变更后对融资担保公司的影响。
融资担保公司变更事项涉及经营许可证载明内容的，应当向地方金融管理部门申请换发经营许可证。
第十四条 融资担保公司在本市以外设立分支机构，应当具备下列条件，并经拟设分支机构所在地监督管理部门批准：
（一）注册资本不低于人民币10亿元；
（二）经营融资担保业务3年以上，且最近2个会计年度连续盈利；
（三）最近2年无重大违法违规记录。
融资担保公司应当自分支机构设立之日起30日内，将有关情况报告公司住所所在区金融工作部门，区金融工作部门在收到报告后10日内报市地方金融监管部门。
融资担保公司跨市设立的分支机构的日常监督管理，市地方金融监管部门应当与分支机构所在地监督管理部门密切配合。
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