美国制裁伊朗的十万个为什么(一)
美国制裁伊朗的⼗万个为什么（⼀）
最近，很多本来没有做伊朗业务的朋友，也开始对伊朗市场感兴趣。
和他们做了⼀些初步交流之后，发现他们对美国制裁的影响，制裁的⼿段，包括如何规避制裁，制裁之下资⾦的通道等问题，要么完全不了解，要么⼀知半解。
我想通过2~3篇⽂章，系统的介绍⼀下美国为什么可以制裁伊朗，美国制裁伊朗的⼿段有哪些，伊朗和其他国家，企业有什么应对⼿段，美国的⾦融制裁会对美国的⾦融霸权带来什么样的影响。
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2012年8⽉，渣打银⾏因涉嫌与伊朗机构进⾏活动长达10年，被美国监管机构6.67亿美元。违反美国对伊朗、苏丹及另外两国国家制裁令。
2012年12⽉，美国国会指控汇丰银⾏让伊朗、恐怖主义者和墨西哥贩⼦进⼊美国⾦融系统。违反美国《银⾏保密法》和《禁⽌与敌国贸易法》。被罚19.2亿美元。
2014年1⽉，摩根⼤通旗下多个⼦公司与多个美国政府机构就有关麦道夫案的指控达成和解协议，累计⽀付20.5亿美元。
2014年7⽉，法国巴黎银⾏（BNP）案中，美国指控BNP为苏丹等被美国列⼊⿊名单的国家转移了数⼗亿美元资⾦。法巴被禁⽌通过纽约和美国其他⼦公司作美元结算业务，为期⼀年。被罚89亿美元（⽬前最⾼）。
2015年3⽉，纽约州⾦融服务部发表声明称，德国商业银⾏采取了“视⽽不见”的态度，帮助伊朗和苏丹等受制裁国家转移资⾦，具体做法是删除了某些原本会引起监管机构警惕的信息。另外，该⾏还曾帮助⽇本公司奥林巴斯做假账。被罚17亿美元。
2015年7⽉，花旗银⾏被罚1.4亿美元，并关闭了涉嫌的墨西哥国民银⾏美国分⾏。
2015年11⽉，德意志银⾏同意⽀付2.58亿美元，和解指控该⾏代表伊朗与叙利亚等遭美国制裁国家的实体开展业务的诉讼。
很多朋友不禁要问了，美国凭什么这么霸道？凭什么可以让这么多不同国家的银⾏，俯⾸称⾂，付出如此巨⼤的罚⾦？
— 2 —
美国称霸全球，凭借其军事霸权，强⼤的全球影响⼒，⾦融霸权和贸易霸权。军事⽅⾯，⽐如伊拉克战争，贸易制裁，⽐如最近的华为事件。这些，我们都不去说它，笔者主要说⼀说美国的⾦融霸权和
⾦融制裁。
军事⾏动，牵涉⾯⼴，影响⼤。因此，“不战⽽屈⼈之兵”⼀直是美国的⾸选。战争之外的⼿段，美国主要是采取经济制
军事⾏动，牵涉⾯⼴，影响⼤。因此，“不战⽽屈⼈之兵”⼀直是美国的⾸选。战争之外的⼿段，美国主要是采取经济制裁和⾦融制裁。
传统的美国经济制裁可以粗略的概括为下⾯这两种⼿段：
1、市场准⼊限制：就是不允许被制裁对象进⼊美国市场或国际市场。⽐如，⽬前美国制裁伊朗的⼀个重要内容，就是不允许其他国家购买伊朗⽯油。
2、禁运：不允许其他国家买美国的产品。⽐如，新中国建⽴初期，美国对新中国的封锁和禁运，⽐如，现在对⼀些美国公司同华为合作的限制。
但是，这两种制裁⽅式，在⾯对⼀些国家的时候，并不总是那么有效。⽐如，伊朗就在美国制裁下，顽强的存在了40年，什么也没有改变。
为什么呢？
在以前对伊朗的制裁中，各个⼤公司虽然不敢直接和伊朗做⽣意，但是在阿曼，卡塔尔、⼟⽿其和阿联酋这样的地⽅，有着⽆数默默⽆名的“贸易公司”。
这些公司表⾯上和伊朗没有直接关系，所以很多⼤公司与他们做⽣意不会违反美国的经济制裁措施，⽽这些公司由于没有进⼊美国市场的打算，或者根本就是伊朗⾃⼰的⽩⼿套，所以毫不顾忌美国的惩罚⼿段，转⼿就将紧要货物卖给伊朗。
因此，美国的制裁名单⾥，不断的会增加⼀些公司的名称，就是直接制裁这些公司。
但是，道⾼⼀尺魔⾼⼀丈，这些公司⼀旦被注意上，却可以⽴刻注销消失，再改头换⾯出现在其他地⽅。
所以，美国真正的⼤杀器，还是⾦融制裁这⼀条。
— 3 —
⾦融制裁，主要的⼿段，就是限制被制裁国家，公司，在国际⾦融体系中的资⾦结算，甚⾄，将被制裁国家，从国际银⾏汇兑和⽀付体系中剔除出去。这是怎么实现的呢？
我们要先看⼀看SWIFT是⼀个什么样组织。
SWIFT，全称是全球银⾏间⾦融电信协会（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication）。
全球银⾏间⾦融电信协会成⽴于1970年代，位于欧洲，掌握着涵盖了全球绝⼤部分国家地区银⾏的电⼦信息交换系统。
简单的说，货物流动，靠海陆空运输，数据流动靠互联⽹，⽽资⾦流动，就要靠SWIFT。
在SWIFT成⽴之前，那时候全球化还在萌芽和发展阶段，那时候的国际贸易量和资⾦结算额，都⽆法和当今的数量相⽐较。受限于技术，和资⾦规模等，那时候的国际贸易结算，主要是通过电传系统。
较。受限于技术，和资⾦规模等，那时候的国际贸易结算，主要是通过电传系统。
后来，随着国际贸易和国际资⾦结算量的指数级增长，原来的电传系统，早已⽆法满⾜需要。
在这种背景下，1973年5⽉，来⾃美国、加拿⼤和欧洲的15个国家的239家银⾏宣布正式成⽴SWIFT，汉语翻译过来叫做“ 环球银⾏⾦融电信协会”，这么⼀个总部设在⽐利时的布鲁塞尔的⾮盈利性组织，他章程说是要建⽴⼀个为世界各国银⾏便捷⾼效和可靠传送来往账⽬电⼦信息的计算机⽹络系统。
伊朗vs美国预测结果按照这个组织的架构，总部虽然设在布鲁塞尔，可是⾄关重要的两个信息交换中⼼⼀个设在荷兰的阿姆斯特丹，另⼀个设在美国的纽约。只要愿意加⼊这个组织的国家，都可以在⾃⼰国家设⽴⼀个接⼊中⼼，然后这个接⼊中⼼再通过⽹络向那两个信息交换中⼼链接。
这个系统设定了⼀套代码标准，给每个加⼊其中的会员银⾏或者⾦融机构⼀个代码，然后还有什么表明是进⼝商出⼝商之类的代码，反正这样⼦全球的银⾏就可以瞬间互相之间结算来往款项了。
仅仅建成四年后在全世界就拥有会员国150多个，会员银⾏5000多家，SWIFT系统⽇处理SWIFT电讯300万笔，⾼峰达330万笔。今天他的的服务范围已经遍及207个国家，接⼊的⾦融机构超过8100家。是⽬前国际汇兑和结算离不开的桥梁。
（待续）

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