融资案例
融资案例
【篇一：融资案例】
一个很简单的项目，工厂欲扩大生产规模而进行的企业扩张阶段融
资。项目方表示已经接洽了两个投资方，第一个很有实力，但是操
作了一半发现自己做不了，实在可惜。第二个投资方感觉不象真实
的。
虽然第一个投资方已经放弃了，项目方还是觉得接洽和操作的过程
没有问题，并且已经看过对方的资信证明了。但这其中还是可以窥
见投资方的骗术技巧和疏漏。
尽管资信证明在某种程度上可以证明投资方有资金实力，但并不代
表资金就是他的，很多是抽动款，即幕后有大额资金方提供验资资
本，将大额资金注入该投资方银行帐户后，银行可出具资金证明，
投资方向项目方出示资金证明的同时，资金已经被返回资金主了，
投资方的银行帐户已经是空户。而这些出资的资金方也很容易到，
比较火的卖闲置的app、香港某些带有黑社会彩的财务公司都可以提供这样的
资金。只要分取该投资方行骗收益即可。属于一种勾结。
这个项目方与该投资方操作的时候，花了 13 万元进行项目评估，又
支付了 4 万元律师见证费，最后投资方表示可以投资，但是需要银
行进行担保，如果项目做亏了，由银行进行风险金赔偿。项目方回
所在地后与各银行联络，各银行均不提供此类担保，于是投资方放
弃投资，项目方感到可惜而收场。
该投资方利用银行资信证明来博取项目方信任而套取项目评估费和
律师见证费，又以银行担保为要求促使项目方无法操作而使投资方
安全退出。项目方不仅缺少融资相关专业知识，连基本的银行系统
业务知识都不熟悉，可见他也是仓促融资，盲目求成的心理带来的
失败。
其实，这样的事例不为鲜，以前就见过很多项目方被骗了，却根本
没有意识到自己被骗了，还以为问题出现在自身呢。太多的项目方
融资一路，花销不少，是否被骗都不清楚。这真是可悲的，遗憾的。
（投融资中国网 编辑 吕帅兴）

【篇二：融资案例】
2015 融资时有发生，像 3m 、e 租宝、泛亚事件 ...... 下面，就给
大家介绍一下 2015 年的中国十大融资，以免再次上当受骗。为 大家一一道来。
1、mmm 互助金融平台
发端于俄罗斯，今年进入国内。
原理是：投资人先作为 “提供帮助者 ”给“寻求帮助者 ”提供资金，就
可获得系统内部货币。 15 天后，投资人再以 “寻求帮助者 ”的身份，
与新的 “提供帮助者 ”怎么删除微博配对，卖出内部货币套现。号称月收益 30%。
银监会等国家部委今年联合发布 “风险预警提示 ”。12 月 25 日该平台
发布公告称：目前将取消所有的提现申请，新的投资交易照常进行。
业内人士认为，只出不进迹象是高危迹象，该融资模式崩盘风险较
大。
2、e 租宝
曾在央视新闻联播前的黄金时段打广告、融资规模 750 亿元互联网
金融平台 e 租宝，是以融资租赁为基础业务，但业内认为这项业务
正常收益不足以支撑 e 租宝了 9%以上的回报率。
今年 12 月，广东公安机关宣布， e 租宝涉嫌违法经营被立案侦查，
公司创始人丁宁也被调查。据财新报道， e 租宝母公司钰诚集团及关
联公司，银行账上的可用资金余额不足 10 亿元。那么多钱去了哪里 ?
还在调查。
3、泛亚事件
昆明泛亚有金属交易所旗下一款明星产品 “日金宝 ”具有资金随进
随出、年化约 13%、每日结息实时到账的项目，丰厚的收益吸引了
众多投资者参与。然而从今年 4 月份，开始出现投资者的资金无法
取回，泛亚逐步限制交易，到了 7 月连投资者存放在泛亚账户的个
人资金也遭到 “冻结 ”。引发投资者维权，喊出 “活捉单九良，还我血
汗钱 ”的口号。 20 多个省份的 22 万投资者的 430 亿元资金难以讨回。
12 月 22 日，昆明市人民政府发布通报称，昆明泛亚有金属交易所
在经营活动中涉嫌违法犯罪问题，公安机关已依法立案侦查。事发
后，一个北漂码农在微博撰文讲述自己在泛亚的遭遇，写出网络名
言 “你贪的是利息，人家要的是你的本金 ”。
4、金赛银基金
今年 人约黄昏后的前一句9 月底，中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危机，
该理财产品的发行方深圳金赛银基金倒闭。上百名投资者聚集在北

京金融街上的中国平安 [微博仙剑奇侠传四全攻略]集团北京分公司楼下向平安集团维权，
投资者表示，以为是平安保险的产品才买的，合计投资的 60 亿元投
资款不翼而飞。平安保险回应称，平安人寿业务员私下违规推介金
赛银产品的规模约为 1 亿元左右，会积极配合警方调查。
5、大大集团
12 月 23 日，互联网金融公司大大集团被媒体报道因涉嫌四
名高管被羁押，警方冻结了大大集团账户，发现其账面上仅剩 1 亿
多元资金，但如果要实现投资人资金完全兑付，可能需要 40 亿元左
右。12 月 25 日大大集团的声明，正在接受上海经侦调查取
证，案件还未定性。声明称，因上海经侦调查需要，大大集团相关
账户被依法冻结，目前所有客户兑付工作停止。
6、卓达民间融资事件
无界新闻报道河北省一家名叫 “卓达新材 ”的公司没有任何经营理财
产品的资质，却在近几年一直在推销他们公司的理财产品，并给出
20%-30% 的年化收益。投资者的数量在 40 万人左右，融资金额高达
百亿。之后，卓达公司建筑工人围攻无界新闻，并进行了财务封账，
目前处于暂停赎回的状态。
7、水果营行
号称要做生鲜业的 “阿里巴巴 ”，一年之内开了 256 家实体店的 o2o
黑马，12 月 16 日水果营行 ceo 易德(真名伍慧 )因为涉嫌被深圳
市警方带走调查。水果营行通过 “合伙人众筹 ”融资方式来解决开设
实体门店所需资金，单店投资额在 100 —120 万元左右，水果营行还
采用会员预付卡方式迅速回笼资金，有充值 2000 元送 2000贵州旅游五大必去景点 元等多
个会员档次。据律师统计，截止次日上午 10 点就有多人报案，涉及
金额已达到 3 亿多元。
8、“新四板 ”原始股
南京核酸检测点一些打着已登陆 “四板 ”地( 方股转系统 )的公司，声称在未来两三年后，
可从区域股交中心 “转升 ”至新三板或中小板，因而，鼓吹其发售的
原始股具有暴涨潜力，吸引投资者购买。 12 月 11 日，证监会发
文称，个别区域性股权市场的少数挂牌企业 (大部分为跨区域挂牌的
企业)，宣称已经或者即将在区域性股权市场 “上市 ”，向社会公众发
售或转让 “原始股 ”，还承诺固定收益，其行为涉嫌违法。 #p# 分页标
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此前，上海优索环保在登录上海股权托管交易中心后，售卖原始股，
投资者误以为上海股权托管交易中心是上交所，上当。

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