电费网上缴费代收联通话费业务操作规程
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生效日期：xx年07月28日
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0修改与审批记录.............................................................................. 错误！未定义书签。1目的和范围 .. (3)
2定义、缩写和分类 (3)
3职责与权限 (3)
4基本规定 (3)
5流程描述及操作要点 (3)
5.1代收联通话费业务操作流程 (3)
6内外部规章制度索引 (4)
6.1外部法律法规 (4)
6.2内部规章制度 (4)
7附录 (5)
8记录 (5)
0目的和范围
为提高业务操作效率，方便广大用户缴纳联通话费，规范银行（以下简称“本行”）代收联通话费业务的操作，特制定本规程。
本规程适用于本行各分支机构对代收联通话费业务的操作。
1定义、缩写和分类
无
2职责与权限
部门岗位职责权限
分支行柜员负责代收联通手机费业务的办理。
3基本规定
(1)本行综合系统通过和市联通公司系统联网，接收客户联通话费相关信息。用户可通
过在本行网点柜台以现金或银行卡转账、电话银行、网上银行、自助设备、委托批量代扣等方式缴纳费用。
(2)通过电话银行、网上银行、自助设备、委托代扣等渠道的交费回单可到柜面补打。
(3)联通话费包括：联通手机费、固定电话费（固定电话号码前加0371）。
(4)交费范围：市用户。
4流程描述及操作要点
本流程包括：代收联通话费业务操作流程一个子流程。
4.1代收联通话费业务操作流程
本流程包括受理和缴费两个阶段，具体的流程描述及要求如下：
节点任务
名称
部门/操
作岗位
操作要点
外部合规
要求
内部合规
要求
操作风险提示
1）A1 申请缴
费客户本人将手机号告知柜员，将现金交柜员；
转账缴费的还需提供转出账户的银行卡
节点任务
名称
部门/操
作岗位
操作要点
外部合规
要求
内部合规
要求
操作风险提示或定活一本通。。
1）B1 受理审
核柜员柜员在系统中查询是否有要缴费的信息。
1）B2 是否符
合柜员1)如有缴费信息，转流程2）B1缴费；
2)如没有缴费信息告知客户。
2）B1 缴费柜员综合柜员根据客户提供的用户号码，进
入“中间业务”--“联通”画面，选择业
务类型（手机费、固话）、输入号码，交
费金额，选择“现金”或“转账”方式缴
费，如选择“转账”，按系统提示刷卡
或定活一本通存折，请客户输入交易密
码，核对无误后，打印《银行代理收费凭
证》（记录1）。风险点：
与第三方公司系统对接，存在数据传送风险
风险类型：
信息科技系统事件
风险级别：
低风险
关键控制措施：系统自检
控制岗位：
科技部系统对接人员
2）B2 盖章柜员1)《银行代理收费凭证》第一联作为记账传
票，加盖清讫章和经办柜员名章，按账务
流水排列，传事后监督。
2)《银行代理收费凭证》第二联加盖清讫章
和经办柜员名章交还客户，使用定活一
本通交费的客户需打印存折。
2）A3 收到回
单
客户收到回单。
5内外部规章制度索引
5.1外部法律法规
本规程无外部法律法规。
5.2内部规章制度
(1)《银行代收代付业务管理办法》
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