2022年基金从业历模拟考试题解析
姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________
题型 | 选择题 | 填空题 | 解答题 | 判断题 | 计算题 | 附加题 | 总分 |
得分 | |||||||
评卷人 | 得分 |
1、( )由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。
A.交易佣金
B.印花税
C.过户费
D.经手费
正确答案：A
2、下列说法中错误的是（ ）。
A.对管理公开募集基金的基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上
B.管理公开募集基金的基金管理公司拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格
C.依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历
D.中国证监会领导干部离职后2年内，一般工作人员离职3年内，不得到与原工作业务直接
相关的机构任职
正确答案：D
(P81～85)中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。故D项错误。
3、下列关于利率互换与货币互换说法正确的是（ ）。
A.在不同货币市场具有借款比较优势的双方进行利率互换可以取得双赢结果
B.货币互换双方在每一个阶段只有一方支付现金给另一方
C.货币互换在期初和期末分别交换本金
D.互换双方的互换交易是零和博弈
正确答案：C
A项，在不同货币市场具有借款比较优势的双方应进行货币互换；B项，货币互换中双方要以不同货币支付利息及本金，所以在每一个阶段双方都要以不同货币支付现金利息给对方，而不是只有一方支付现金给另一方；D项，互换双方通过发挥各自的比较优势并进行互换可以达到双方均降低融资成本的目的，这就是互换利益，互换利益是双方合作的结果，由双方共同分享，但具体分享比例由双方谈判决定，未必平均分派。
正确答案：D
(P81～85)中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。故D项错误。
3、下列关于利率互换与货币互换说法正确的是（ ）。
A.在不同货币市场具有借款比较优势的双方进行利率互换可以取得双赢结果
B.货币互换双方在每一个阶段只有一方支付现金给另一方
C.货币互换在期初和期末分别交换本金
D.互换双方的互换交易是零和博弈
正确答案：C
A项，在不同货币市场具有借款比较优势的双方应进行货币互换；B项，货币互换中双方要以不同货币支付利息及本金，所以在每一个阶段双方都要以不同货币支付现金利息给对方，而不是只有一方支付现金给另一方；D项，互换双方通过发挥各自的比较优势并进行互换可以达到双方均降低融资成本的目的，这就是互换利益，互换利益是双方合作的结果，由双方共同分享，但具体分享比例由双方谈判决定，未必平均分派。
4、基金契约的当事人有( )。
A.基金发起人
B.基金管理人
C.基金持有人
D.基金托管人
答案：A B C
5、宏观经济数据和政策、与成份股企业相关的各种信息和国际金融市场走势都会影响股期货市场价格的变化。( )
正确答案：对
6、法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以他人名义持有、买卖股票的，责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以( )的。
A：百分之一以上百分之五以下
B：所买卖股票等值以下
C：三万元以上三十万元以下
D：一万元以上五万元以下
A.基金发起人
B.基金管理人
C.基金持有人
D.基金托管人
答案：A B C
5、宏观经济数据和政策、与成份股企业相关的各种信息和国际金融市场走势都会影响股期货市场价格的变化。( )
正确答案：对
6、法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以他人名义持有、买卖股票的，责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以( )的。
A：百分之一以上百分之五以下
B：所买卖股票等值以下
C：三万元以上三十万元以下
D：一万元以上五万元以下
答案：B
7、当回购权条款触发后，回购价格通常( )。
A.按企业最新公允价值确定
B.按回购义务人承担能力确定
C.按事先约定的定价机制确定
D.按初始价值确定
正确答案：C
解析：回购条款，是指当满足事先设定的条件时，股权投资基金有权要求目标企业大股东按事先约定的定价机制，买回股权投资基金所持有的全部或部分目标企业的股权。
8、以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是( )
A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所
B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资
C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低
D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易;但资本市场基金门槛低，投
7、当回购权条款触发后，回购价格通常( )。
A.按企业最新公允价值确定
B.按回购义务人承担能力确定
C.按事先约定的定价机制确定
D.按初始价值确定
正确答案：C
解析：回购条款，是指当满足事先设定的条件时，股权投资基金有权要求目标企业大股东按事先约定的定价机制，买回股权投资基金所持有的全部或部分目标企业的股权。
8、以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是( )
A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所
B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资
C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低
D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易;但资本市场基金门槛低，投
资者通过资本市场基金进入资本市场。
答案：D
解析：资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易;但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场描述错误。
9、以下关于私募股权投资基金投资流程中投资后管理说法错误的是( )。
A、私募股权基金向被投资企业推荐高级管理人员
B、私募股权基金一般会定期对被投资企业的财务信息等数据进行审查
C、私募股权基金参与被投资企业的重大战略决策
D、私募股权基金作为财务投资人，要实际参与被投资企业的经营管理
正确答案：D
解析：私募股权基金作为财务投资人，一般不会实际参与被投资企业的经营管理，往往会定期对被投资企业的财务信息等数据进行审查，给予被投资企业一定的帮助和提供相关增值服务，如帮助被投资企业进行后期融资，帮助选择中介机构对企业上市进行架构重组和策划，向被投资企业推荐高级管理人员，参与被投资企业的重大战略决策。
10、按照资金募集方式不同，投资基金可以分为( )。
答案：D
解析：资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易;但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场描述错误。
9、以下关于私募股权投资基金投资流程中投资后管理说法错误的是( )。
A、私募股权基金向被投资企业推荐高级管理人员
B、私募股权基金一般会定期对被投资企业的财务信息等数据进行审查
C、私募股权基金参与被投资企业的重大战略决策
D、私募股权基金作为财务投资人，要实际参与被投资企业的经营管理
正确答案：D
解析：私募股权基金作为财务投资人，一般不会实际参与被投资企业的经营管理，往往会定期对被投资企业的财务信息等数据进行审查，给予被投资企业一定的帮助和提供相关增值服务，如帮助被投资企业进行后期融资，帮助选择中介机构对企业上市进行架构重组和策划，向被投资企业推荐高级管理人员，参与被投资企业的重大战略决策。
10、按照资金募集方式不同，投资基金可以分为( )。
A、公募基金和私募基金
B、主动投资基金和被动投资基金
C、股票投资基金和债券投资基金
D、证券投资基金和风险投资基金
参考答案A 解析：本题考查投资基金的主要类别。按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。
11、下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（ ）。
Ⅰ．基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等
Ⅱ．立法机关和证监会发布的基本法律规则
Ⅲ．公司章程以及企业的各种内部规章制度
Ⅳ．应当遵守的诚实、守信的职业道德
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.工、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、主动投资基金和被动投资基金
C、股票投资基金和债券投资基金
D、证券投资基金和风险投资基金
参考答案A 解析：本题考查投资基金的主要类别。按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。
11、下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（ ）。
Ⅰ．基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等
Ⅱ．立法机关和证监会发布的基本法律规则
Ⅲ．公司章程以及企业的各种内部规章制度
Ⅳ．应当遵守的诚实、守信的职业道德
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.工、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D
D[解析]基金管理人进行合规管理时应当遵循的相关准则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
12、下列关于开放式基金申购费用的说法正确的是( )。
A、投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的0.5%
B、基金销售机构通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现自助交易业务的，可以对自助交易前端申购费用实行一定的优惠
C、对于持有期低于5年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。
D、基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准
正确答案：B
解析：申购费用。投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的5%。和认购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费
D[解析]基金管理人进行合规管理时应当遵循的相关准则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
12、下列关于开放式基金申购费用的说法正确的是( )。
A、投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的0.5%
B、基金销售机构通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现自助交易业务的，可以对自助交易前端申购费用实行一定的优惠
C、对于持有期低于5年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。
D、基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准
正确答案：B
解析：申购费用。投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的5%。和认购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费
方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。基金产品同时设置前端收费模式和后端收费模式的，其前端收费的最高档申购费率应低于对应的后端收费的最高档申购费率。基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的前端申购费率标准。基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。基金销售机构通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现自助交易业务的，经与基金管理人协商一致，可以对自助交易前端申购费用实行一定的优惠，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。
13、专业审慎是指基金从业人员应当具备与其职业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与( )之间关系的道德规范。
A、基金监督
B、社会关系
C、投资人
D、职业
答案：D
13、专业审慎是指基金从业人员应当具备与其职业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与( )之间关系的道德规范。
A、基金监督
B、社会关系
C、投资人
D、职业
答案：D
解析： 本题考查专业审慎的内容。专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。
14、公募基金和私募基金是将投资基金按照（ ）标准进行的分类。
A.法律形式
B.资金募集方式
C.投资对象
D.运作方式
正确答案：B
投资基金按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类；按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的。
15、（ ）作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供会计服务。
A.基金评价机构
B.基金信息技术系统服务机构
C.会计师事务所
14、公募基金和私募基金是将投资基金按照（ ）标准进行的分类。
A.法律形式
B.资金募集方式
C.投资对象
D.运作方式
正确答案：B
投资基金按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类；按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的。
15、（ ）作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供会计服务。
A.基金评价机构
B.基金信息技术系统服务机构
C.会计师事务所
D.基金销售支付机构
正确答案：C
(P19)律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务。
16、某商店有5名营业员，从周一到周五的销售额分别为520元、600元、480元、750元和500元，则该商店日平均销售额为（ ）元。
A.560
B.570
C.580
D.590
正确答案：B
17、某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%，贷款期限为3年，到第三年末一次偿清，公司应付银行本利和为（ ）。
A.[35.4]
正确答案：C
(P19)律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务。
16、某商店有5名营业员，从周一到周五的销售额分别为520元、600元、480元、750元和500元，则该商店日平均销售额为（ ）元。
A.560
B.570
C.580
D.590
正确答案：B
17、某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%，贷款期限为3年，到第三年末一次偿清，公司应付银行本利和为（ ）。
A.[35.4]
B.[35.73]
C.[35.85]
D.[36.23]
正确答案：B
30（1+6%）3=35.73
18、下列不属于可转换债券的基本要素的是( )。
A.标的股票
B.赎回条款
C.转换价格
D.认股权证
答案：D
19、在价格策略方面，基金销售机构常采取( )方式。
A.固定费率
B.浮动费率
C.多种费率结构相结合
C.[35.85]
D.[36.23]
正确答案：B
30（1+6%）3=35.73
18、下列不属于可转换债券的基本要素的是( )。
A.标的股票
B.赎回条款
C.转换价格
D.认股权证
答案：D
19、在价格策略方面，基金销售机构常采取( )方式。
A.固定费率
B.浮动费率
C.多种费率结构相结合
D.多种销售渠道
答案：C
解析：在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
20、股权投资基金的项目退出的主要方式有( )。
Ⅰ.股份上市转让
Ⅱ.挂牌转让退出
Ⅲ.股权转让退出
Ⅳ.清算退出
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ
正确答案：A
21、若沪深300指数期货报价为1000点，则每张合约名义金额为（ ）万元人民币。
答案：C
解析：在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
20、股权投资基金的项目退出的主要方式有( )。
Ⅰ.股份上市转让
Ⅱ.挂牌转让退出
Ⅲ.股权转让退出
Ⅳ.清算退出
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ
正确答案：A
21、若沪深300指数期货报价为1000点，则每张合约名义金额为（ ）万元人民币。
A.5
B.10
C.30
D.40
正确答案：C
沪深300指数合约乘数定为每点价值300元人民币，则期货报价为1000点时，每张合约名义金额为：l000×300=300000(元)=30(万元)。
22、债券型基金的特点不包括( )。
A.利息收益比债券固定
B.没有确定的到期日
C.收益率难以预测
D.信用风险较低
参考答案：A解析：债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定。
23、某投资组合的平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1.15，若无风险利率
B.10
C.30
D.40
正确答案：C
沪深300指数合约乘数定为每点价值300元人民币，则期货报价为1000点时，每张合约名义金额为：l000×300=300000(元)=30(万元)。
22、债券型基金的特点不包括( )。
A.利息收益比债券固定
B.没有确定的到期日
C.收益率难以预测
D.信用风险较低
参考答案：A解析：债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定。
23、某投资组合的平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1.15，若无风险利率
为6%，则该投资组合的夏普指数为( )。
A、0.21
B、0.07
C、0.13
D、0.38
答案：D
解析：夏普指数=(组合平均收益率-无风险收益率)组合标准差=(14%-6%)/21%=0.38。
24、政府引导基金鼓励创业投资基金投资处于( )的企业。
A、种子期和起步期
B、种子期和成长期
C、起步期和成熟期
D、成长期和成熟期
参考答案A
25、销售机构参与股权投资基金募集活动，需满足以下( )条件。
A.在中国证监会注册取得基金销售业务资格
A、0.21
B、0.07
C、0.13
D、0.38
答案：D
解析：夏普指数=(组合平均收益率-无风险收益率)组合标准差=(14%-6%)/21%=0.38。
24、政府引导基金鼓励创业投资基金投资处于( )的企业。
A、种子期和起步期
B、种子期和成长期
C、起步期和成熟期
D、成长期和成熟期
参考答案A
25、销售机构参与股权投资基金募集活动，需满足以下( )条件。
A.在中国证监会注册取得基金销售业务资格
B.成为中国证券投资基金业协会会员
C.接受基金管理人委托(签署销售协议)
D.以上都对
正确答案：D
26、基金资产与公司的其他资产的运作应当分离，是遵循基金管理公司内部控制的( )原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约
答案：C
解析：本题考查内部控制的独立性原则。
27、在证券市场监管中应将证券投资基金与其他投资者放在平等的市场竞争地位上。（ ）
答案：正确
28、从事（ ）的人员或机构被称为“天使”投资者，这类投资者一般由各大公司的高级管理人员、退休的企业家、专业投资家等构成，他们集资本和能力于一身，既是创业投资者，又是
C.接受基金管理人委托(签署销售协议)
D.以上都对
正确答案：D
26、基金资产与公司的其他资产的运作应当分离，是遵循基金管理公司内部控制的( )原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约
答案：C
解析：本题考查内部控制的独立性原则。
27、在证券市场监管中应将证券投资基金与其他投资者放在平等的市场竞争地位上。（ ）
答案：正确
28、从事（ ）的人员或机构被称为“天使”投资者，这类投资者一般由各大公司的高级管理人员、退休的企业家、专业投资家等构成，他们集资本和能力于一身，既是创业投资者，又是
投资管理者。
A.风险投资
B.成长权益
C.并购投资
D.危机投资
正确答案：A
从事风险投资的人员或机构被称为“天使”投资者，这类投资者一般由各大公司的高级管理人员、退休的企业家、专业投资家等构成，他们集资本和能力于一身，既是创业投资者，又是投资管理者。
29、按照人民银行的规定，企业账户设立后，必须经过( )小时，才可以对外进行划款。
A、48
B、72
C、12
D、24
正确答案：B
A.风险投资
B.成长权益
C.并购投资
D.危机投资
正确答案：A
从事风险投资的人员或机构被称为“天使”投资者，这类投资者一般由各大公司的高级管理人员、退休的企业家、专业投资家等构成，他们集资本和能力于一身，既是创业投资者，又是投资管理者。
29、按照人民银行的规定，企业账户设立后，必须经过( )小时，才可以对外进行划款。
A、48
B、72
C、12
D、24
正确答案：B
解析：按照人民银行的规定，企业账户设立后，必须经过72小时，才可以对外进行划款。
30、下列不属于内部控制原则的是（ ）。
A.客观性
B.独立性
C.健全性
D.相互制约
正确答案：A
内部控制的五原则：健全性、有效性、独立性、相互制约和成本效益原则。
31、下列关于银行间债券市场的交易方式，表述不正确的是( )
A.买断式回购交易双方约定在将来某一日期由正回购方向逆回购方支付到期资金结算额
B.远期交易的市场参与者应为进入全国银行间债券市场的机构投资者
C.银行间债券市场交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交
D.进行债券交易，应订立书面形式的合同
答案：A
32、以下关于基金估值方法的表述，错误的是( )。
30、下列不属于内部控制原则的是（ ）。
A.客观性
B.独立性
C.健全性
D.相互制约
正确答案：A
内部控制的五原则：健全性、有效性、独立性、相互制约和成本效益原则。
31、下列关于银行间债券市场的交易方式，表述不正确的是( )
A.买断式回购交易双方约定在将来某一日期由正回购方向逆回购方支付到期资金结算额
B.远期交易的市场参与者应为进入全国银行间债券市场的机构投资者
C.银行间债券市场交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交
D.进行债券交易，应订立书面形式的合同
答案：A
32、以下关于基金估值方法的表述，错误的是( )。
A.交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值
B.交易所上市交易的债券采用估值技术确定公允价值
C.对停止交易但未行权权证一般采用估值技术确定公允价值
D.首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值
正确答案：B
考点：基金资产估值。
解析：交易所发行未上市品种的估值：
①首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量;
②送股、转增股、配股和公升增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值;
③非公开发行有明确锁定期的股票。
33、关于利率风险，以下表述正确的是( )。
A、 利率风险不具备隐蔽性
B、 利率风险属于信用风险
B.交易所上市交易的债券采用估值技术确定公允价值
C.对停止交易但未行权权证一般采用估值技术确定公允价值
D.首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值
正确答案：B
考点：基金资产估值。
解析：交易所发行未上市品种的估值：
①首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量;
②送股、转增股、配股和公升增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值;
③非公开发行有明确锁定期的股票。
33、关于利率风险，以下表述正确的是( )。
A、 利率风险不具备隐蔽性
B、 利率风险属于信用风险
C、 利率变动与央行货币政策、通货膨胀预期无关
D、 利率风险是指因利率变化而产生的基金价值的不确定性
答案：D
解析：利率风险具备隐蔽性;利率变动主要受央行货币政策、通货膨胀预期、经济周期的影响，所以AC错误;利率风险不属于信用风险，B错误;利率风险是指因利率变化而产生的基金价值的不确定性，D正确。
34、有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当( );有限合伙企业仅剩普通合伙人的，应当( )。
A、均应转为普通合伙企业
B、转为普通合伙企业、解散
C、解散、转为普通合伙企业
D、均应解散
正确答案：C
解析：有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当解散;有限合伙企业仅剩普通合伙人的，转为普通合伙企业。
35、下列公司可以收购本公司股份的情形中，应当在六个月内转让或者注销的是( )。
D、 利率风险是指因利率变化而产生的基金价值的不确定性
答案：D
解析：利率风险具备隐蔽性;利率变动主要受央行货币政策、通货膨胀预期、经济周期的影响，所以AC错误;利率风险不属于信用风险，B错误;利率风险是指因利率变化而产生的基金价值的不确定性，D正确。
34、有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当( );有限合伙企业仅剩普通合伙人的，应当( )。
A、均应转为普通合伙企业
B、转为普通合伙企业、解散
C、解散、转为普通合伙企业
D、均应解散
正确答案：C
解析：有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当解散;有限合伙企业仅剩普通合伙人的，转为普通合伙企业。
35、下列公司可以收购本公司股份的情形中，应当在六个月内转让或者注销的是( )。
Ⅰ.减少公司注册资本;
Ⅱ.与持有本公司股份的其他公司合并;
Ⅲ.将股份奖励给本公司职工;
Ⅳ.股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：公司不得收购本公司股份，但是，有下列情形之一的除外：①减少公司注册资本;②与持有本公司股份的其他公司合并;③将股份奖励给本公司职工;④股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。属于第②项、第④项情形的，应当在六个月内转让或者注销。
36、我国第一只开放式基金华安创新诞生于( )，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
Ⅱ.与持有本公司股份的其他公司合并;
Ⅲ.将股份奖励给本公司职工;
Ⅳ.股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：公司不得收购本公司股份，但是，有下列情形之一的除外：①减少公司注册资本;②与持有本公司股份的其他公司合并;③将股份奖励给本公司职工;④股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。属于第②项、第④项情形的，应当在六个月内转让或者注销。
36、我国第一只开放式基金华安创新诞生于( )，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
A.2000年
B.2001年
C.2002年
D.2003年
参考答案：B 参考解析：我国第一只开放式基金华安创新诞生于2001年，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
37、基金的直销是指基金管理公司将基金直接销售给公众，而不经过银行等服务机构进行销售，一般通过广吿宣传、直接邮寄宣传单、直销人员以及等方式使投资者与基金管理公司直接达l C.基金托管人
D.基金销售服务机构
正确答案：A
40、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（ ）。
A.赎回可以通过基金管理人通过电话进行
B.采用金额赎回的原则
C.在基金合同和招募说明书规定的期限内可以不办理赎回
B.2001年
C.2002年
D.2003年
参考答案：B 参考解析：我国第一只开放式基金华安创新诞生于2001年，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
37、基金的直销是指基金管理公司将基金直接销售给公众，而不经过银行等服务机构进行销售，一般通过广吿宣传、直接邮寄宣传单、直销人员以及等方式使投资者与基金管理公司直接达l C.基金托管人
D.基金销售服务机构
正确答案：A
40、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（ ）。
A.赎回可以通过基金管理人通过电话进行
B.采用金额赎回的原则
C.在基金合同和招募说明书规定的期限内可以不办理赎回
D.赎回的工作日为证券交易所交易日
正确答案：B
采用份额赎回的原则。
41、下述各项中( )不是职业道德的作用。
A、调整职业关系
B、提高职业薪酬
C、提升职业素质
D、促进行业发展
答案：B
解析： 本题考查职业道德的作用。职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展的作用。
42、设立封闭式基金主要程序有：（ ）。
A.确定基金发起人，拟定基金方案
B.提交设立基金的相关文件
C.监管机构审核与批准
正确答案：B
采用份额赎回的原则。
41、下述各项中( )不是职业道德的作用。
A、调整职业关系
B、提高职业薪酬
C、提升职业素质
D、促进行业发展
答案：B
解析： 本题考查职业道德的作用。职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展的作用。
42、设立封闭式基金主要程序有：（ ）。
A.确定基金发起人，拟定基金方案
B.提交设立基金的相关文件
C.监管机构审核与批准
D.基金的发行
正确答案：ABC
43、估值日无市价，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用( ) 确定公允价值。
A.固定日市价
B.最近交易市价
C.股东协商价格
D.股票成本价格
正确答案：B
44、证券投资基金的特点不包括( )
A.集合理财
B.分散风险
C.收益稳定
D.专业管理
参考答案：C解析：证券投资基金的特点包括：1.集合理财，专业管理；2.组合投资，分
正确答案：ABC
43、估值日无市价，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用( ) 确定公允价值。
A.固定日市价
B.最近交易市价
C.股东协商价格
D.股票成本价格
正确答案：B
44、证券投资基金的特点不包括( )
A.集合理财
B.分散风险
C.收益稳定
D.专业管理
参考答案：C解析：证券投资基金的特点包括：1.集合理财，专业管理；2.组合投资，分
散风险；3.利益共享，风险共担；4.严格管理，信息透明；5.独立托管，保障安全。
45、作为基金份额持有人，代表基金份额( )以上的持有人有权自行召集持有人大会。
A、5%
B、8%
C、10%
D、15%
正确答案：C
解析：作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。
46、公司型基金的合格投资者人数规定：有限公司不超过( )人、股份公司不超过( )人。
A、50;300
B、80;200
C、50;200
D、100;200
正确答案：C
解析：公司型基金：有限公司不超过50人、股份公司不超过200人。
45、作为基金份额持有人，代表基金份额( )以上的持有人有权自行召集持有人大会。
A、5%
B、8%
C、10%
D、15%
正确答案：C
解析：作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。
46、公司型基金的合格投资者人数规定：有限公司不超过( )人、股份公司不超过( )人。
A、50;300
B、80;200
C、50;200
D、100;200
正确答案：C
解析：公司型基金：有限公司不超过50人、股份公司不超过200人。
47、根据我国《公司法》，有限责任公司股东会会议作出修改公司章程，须经代表( )以上表决权的股东通过。A.1/3
B.1/2
什么是基金申购费率 C.2/3
D.1/4
正确答案：C
《公司法》第四十三条规定，股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表2/3以上表决权的股东通过。
48、投资者赎回申请成功后,基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项,赎回款项在自受理基金投资者有效赎回之日起不超过( )个工作日的时间内划往赎回人资金账户。
A.3
B.5
C.7
B.1/2
什么是基金申购费率 C.2/3
D.1/4
正确答案：C
《公司法》第四十三条规定，股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表2/3以上表决权的股东通过。
48、投资者赎回申请成功后,基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项,赎回款项在自受理基金投资者有效赎回之日起不超过( )个工作日的时间内划往赎回人资金账户。
A.3
B.5
C.7
D.9
正确答案：C
49、我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（ ）。
A.基金业绩表现异常出，创历史新高
B.基金产品和业务创新继续发展
C.互联网金融与基金业有效结合
D.基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大
正确答案：C
(P29—30)我国基金行业快速发展阶段的表现包括：(1)基金业绩表现异常出，创历史新高。(2)基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大。(3)基金产品和业务创新继续发展。(4)基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势。(5)强化基金监管，规范行业发展。
50、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是( )。
A、方便交易
B、增加交易量
正确答案：C
49、我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（ ）。
A.基金业绩表现异常出，创历史新高
B.基金产品和业务创新继续发展
C.互联网金融与基金业有效结合
D.基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大
正确答案：C
(P29—30)我国基金行业快速发展阶段的表现包括：(1)基金业绩表现异常出，创历史新高。(2)基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大。(3)基金产品和业务创新继续发展。(4)基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势。(5)强化基金监管，规范行业发展。
50、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是( )。
A、方便交易
B、增加交易量
C、增加收益
D、转移风险
答案：D
解析： 本题考查远期合约概述。现货交易的最大缺点在于无法规避现货价格波动的风险。远期合约正是为了满足这种规避未来风险的需要而产生的。
51、从全世界来看，不同的投资基金的管理成本是不一样的。在以下几种基金中，管理费率最低的是( )。
A、货币市场基金
B、股票基金
C、认股权证基金
D、债券基金
正确答案：A
52、基金客户服务提供方式不包括( )。
A、电话服务中心
B、邮寄服务
D、转移风险
答案：D
解析： 本题考查远期合约概述。现货交易的最大缺点在于无法规避现货价格波动的风险。远期合约正是为了满足这种规避未来风险的需要而产生的。
51、从全世界来看，不同的投资基金的管理成本是不一样的。在以下几种基金中，管理费率最低的是( )。
A、货币市场基金
B、股票基金
C、认股权证基金
D、债券基金
正确答案：A
52、基金客户服务提供方式不包括( )。
A、电话服务中心
B、邮寄服务
C、登门拜访
D、自动传真、与手机短信
答案：C
解析：本题考查基金客户服务提供方式。基金客户服务提供方式主要有：(1)电话服务中心;(2)邮寄服务;(3)自动传真、与手机短信;(4)“一对一”专人服务;(5)互联网的应用;(6)媒体和宣传手册的应用;(7)讲座、推介会和座谈会。
53、（ ）是基金管理公司的核心业务。
A.投资运作管理业务
B.基金募集与销售业务
C.基金行政业务
D.受托资产管理业务
正确答案：A
54、股份有限公司通过收购本公司股票的方式减少注册资本的，必须在( )日内注销该部分股份，并依照法律、行政法规办理变更登记并公告。公司减少资本后的注册资本不得低于注定的最低限额。
D、自动传真、与手机短信
答案：C
解析：本题考查基金客户服务提供方式。基金客户服务提供方式主要有：(1)电话服务中心;(2)邮寄服务;(3)自动传真、与手机短信;(4)“一对一”专人服务;(5)互联网的应用;(6)媒体和宣传手册的应用;(7)讲座、推介会和座谈会。
53、（ ）是基金管理公司的核心业务。
A.投资运作管理业务
B.基金募集与销售业务
C.基金行政业务
D.受托资产管理业务
正确答案：A
54、股份有限公司通过收购本公司股票的方式减少注册资本的，必须在( )日内注销该部分股份，并依照法律、行政法规办理变更登记并公告。公司减少资本后的注册资本不得低于注定的最低限额。
A、10
B、20
C、25
D、30
正确答案：A
解析：股份有限公司通过收购本公司股票的方式减少注册资本的，必须在10日内注销该部分股份，并依照法律、行政法规办理变更登记并公告。公司减少资本后的注册资本不得低于注定的最低限额。
B、20
C、25
D、30
正确答案：A
解析：股份有限公司通过收购本公司股票的方式减少注册资本的，必须在10日内注销该部分股份，并依照法律、行政法规办理变更登记并公告。公司减少资本后的注册资本不得低于注定的最低限额。
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