金融业逻辑数据模型FS-LDM 当事人PARTY主题
1定义/准入原则
当事人（Party）是指银行所服务的任意对象和感兴趣进行分析的各种对象。如：个人或公司客户、同业客户、潜在客户、代理机构、雇员、分行、部门等，一个当事人可以同时是这当中的许多角。
当事人是一个独立的人或者一组人组成的机构、团体等，可分为个人、机构和家庭，他们是和银行有往来或者出于市场营销、分析管理等各种需要而希望关心和分析的个体或人。从数据仓库模型角度考虑，可以包括以下当事人信息：
⏹在银行登记注册开立账户的单位/企业客户
⏹在银行登记注册开立账户的个人普通客户
⏹和银行有业务往来的其他金融机构（如国内同业、海外代理行等）
⏹登记注册使用某项的客户（如基金注册登记机构、基金交易客
户、银行卡特约单位、联名认同单位、电子银行缴费单位/个人、网银集
团客户/贵宾企业/商户/学校、航空公司等）
⏹机构的内部组织（如分支机构、部门、团队等）
⏹机构的员工（如柜员、客户经理等）
⏹外部机构提供清单（如人行征信系统、国家统计局等）上银行感兴趣的
各种对象
⏹为银行提供某项专业服务的当事人（如咨询公司、设备提供商、法律顾
问等）
2唯一标识
当事人的唯一标识是“当事人编号”，该字段可以直接取自原业务系统中的唯一客户编号（可能需要加工，区分对公、个人和机构等），也可以由数据仓库系统按照一定的规则自行编制一个唯一编号。
3当事人分类
当事人分为个人当事人、机构当事人、家庭三类，机构当事人又分为内部机构和外部机构，外部机构又细分成“商业组织机构（企业）”和“非盈利组织机
１/9
２/9
构（协会）”
。
此外，“当事人”实体还可以通过“潜在客户标志”、“提供商标志”等字段实现其他口径不排他的分类。
⏹提供商信息：记录提供商的信息，如法律顾问、咨询家、财务顾问等和
银行往来的历史记录等；
⏹潜在客户信息：该实体记录银行所感兴趣的各种潜在客户的信息；
３/9
⏹机构名称历史：记录机构的名称的变更历史，包括过去的、现在的正式名称、简称等。
⏹个人名称历史：记录个人的名称的变更历史，包括过去的、现在的各种名称，中文名、英文名以及拼音名等。
⏹称谓：存放当事人的称谓信息，如先生、女士等，同时指定这些称谓的使用场合和角，如正式，非正式，一般等。
４/9
金融业包括哪些
⏹当事人风险评级：记录当事人的各种风险评级情况，主要包括001穆迪长期债务评级，002标准普尔长期评级，003国家信用评级等。
⏹当事人信用风险评级：主要从银行内部管理的需要记录当事人在银行各业务领域中根据不同情况和不同指标获得的信用等级。
⏹当事人信用额度：主要记录当事人授信种类和相应额度，可以是001贷款，002贴现，003信用证，004贷记卡等业务品种对透支限额、现金垫款限额、消费限额、综合额度等的记录以及历史情况的跟踪；
⏹关注名单列表：该实体主要记录银行从人行、法院、咨询调查公司等外部机构获得的当事人的关注情况清单，如各种不同业务品种的黑名单等。名单的规则可能不会一致，有的是帐号，有的是客户证件信息，有的仅仅是名字，需要和当事人信息进行匹配。
6当事人对照鉴别
版权声明：本站内容均来自互联网，仅供演示用，请勿用于商业和其他非法用途。如果侵犯了您的权益请与我们联系QQ:729038198，我们将在24小时内删除。
发表评论