2021年银行业反培训考试题库完整
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1.客户身份信息未发生变更时，金融机构需要重新识别客户身份。错误。
2.如果金融机构已经对具有疑点的交易进行过分析、审核或判断，没有将其作为可疑交易进行报告，人民银行各分支机构不得认定其为违规。错误。
3.反内部控制制度需要与具体业务相结合，以满足反法律规章要求。错误。
4.金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。错误。
5.金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。正确。
6.金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向XXX和XXX当地分支机构报告。正确。
金融业包括哪些
7.金融机构通过XXX比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。正确。
8.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。正确。
9.金融机构的分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告XXX、XXX，同时抄报XXX。删除。
10.为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需要登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，应当登记客户的地址。正确。
11.如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。正确。
12.风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。正确。
13.银行客户风险分类的指标中的行业因素不包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。改为“银行客户风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。”

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