反知识26问1、 什么是？答：就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金帐户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往等。 2、 清洗什么钱将构成罪？ 答：这主要是指清洗犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融犯罪的所得及其产生的收益，将构成罪。 3、 为什么...

银行宣传工作总结6篇  工作总结可以帮助我们发现自己的学习能力和适应能力，进一步提升自己的学习能力，完成一篇工作总结能够帮助我们了解近期工作情况，提升工作能力，以下是本店铺精心为您推荐的银行宣传工作总结6篇，供大家参考。  银行宣传工作总结篇1  20XX年1-10月份，全市电信案件持续高发，案值巨大，犯罪手段主要表现为电话欠费、购物、中奖、冒充熟人、退税等名目的...

在我国到底什么是反双罚制 反，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。双罚制又称为两罚制，是指单位犯罪中既对单位判处罚金，又对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。   这种犯罪的行为是有些大型的通过各种的手段，把一些非法所得从账面上...

反题库1、防止措施的三项基本制度是什么？答：客户身份辨认制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。2、完整的客户身份辨认涉及哪些基本规定？答：⑴客户接受政策(涉及记录保存)；⑵验证客户身份；⑶对风险账户实行连续监测；⑷风险管理。3、金融机构与客户的交易关系重要分哪两类？答：⑴通过开立账户或签订协议建立较为稳定的金融业务关系；⑵客户直接规定金融机构为其提供金融服务，重...

一、判断题 (共10题，20.0分)1、保险业金融机构应当建立反内部监督检查组织架构，对本机构反内控制度的完善和执行情况进行监督检查。对错标准答案 ：A2、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。对错标准答案 ：B3、所有行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。对错标准答案 ：B4、的主要预防措施只包括建立健全反...

关注重点可疑交易的案例一、案例介绍XX纺织制衣有限公司，其注册资本XX万元，该公司为企业法人，注册地在某乡镇，其经营范围为针织、羊毛产品的开发、生产、销售；农产品的收购、加工、销售。该公司在支行营业室开立基本账户。账户开立后，法定代表人向银行申请开通企业网上银行，自开户至业务中止，没有购买过任何凭证，也很少来银行领取回单，且从未在柜面办理过业务。网上银行开通在短时间内，交易多、量大，资金转入后在账...

2022中国反游说活动500字【精品】【反_范文1】是经济领域的重大犯罪行为，之水是祸患之水，严重地威胁着我国的国家安全，它将对社会经济造成不可估量的危害。是一个我们避之不及，也根本无需回避的词!反工作真的离我们并不远!它和每个人都有着密切的关系。举个简单的例子吧，现在我们经常说道德沦陷，诚信缺失，很多人不讲信用，在经济行为中有很多欺骗行为，这样就会使整个经济的运行非常不通...

参训说明 ：1注册激活；2上载照片等资料（照片应小于50K）；3在线学习法规和实务；4自测练习；5参加阶段测试；6参加终结考试；7领取认证，8报告成绩。1-11.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对2.反是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反工作的支持和指导是营造良好内控环境...

判断题1.反内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错2．在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以现行登记保存。错3.金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。对4.《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》规定的自然人客户银行账户境内和跨境大额转账交易的报告标准是一样的。金融业包括哪些错5.利用电话、网络、自助银行AT...

判断题1.接收汇入款的金融机构，应登记汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息，若汇款人住所不明确的，金融机构可登记资金汇出地名称。对2.《三反意见》由人民银行、税务总局、公安部牵头制定。对3.客户风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持。金融业包括哪些错4.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户...

农行反年度工作计划一、工作背景随着国际金融行业的不断发展和全球化程度的不断提升，、恐怖融资和其他非法金融活动也在逐渐增多并呈现出更加复杂的形式。作为中国最大的商业银行之一，农业银行承担着巨大的社会责任和监管压力，要求其加强反工作，防范和打击非法金融活动，保障金融系统的稳定和金融安全。因此，农行制定了反年度工作计划，以确保其反工作在规范、有效和持续的轨道上运行。二、工作目标1....

中国邮政储蓄银行代理营业机构初级岗位资格认证公共基础知识考试大纲一、题型结构与分值1.单选题：共20题，每题1分2.多选题：共5题，每题2分二、考试模块与权重分配考试模块主要内容权重银行从业考试公共基础经济金融基础、银行业务、银行管理、银行从业法律基础、银行监管与自律等相关专业知识30%企业文化《中国邮政储蓄银行企业文化手册（2020年版）》相关内容10%廉洁自律《关于新形势下党内政治生活的若干准...

2022年-2023年初级银行从业资格之初级银行管理高分通关题库A4可打印版单选题（共30题）1、下列信贷资产不能作为基础资产的证券化的是（）。A.住房抵押贷款B.信用卡账款C.汽车贷款D.流动资金贷款【答案】 D2、（2020年真题）以下关于反工作说法错误的是（）。A.国务院金融监督管理部门审批新设金融机构时应当审查新机构反内部控制制度的方案B.中国人民银行和国务院金融监督管理机构共同负...

2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关题库(附答案)单选题（共40题）1、某人投资某债券买入价格为100元，一年后卖出价格为110元，期间获得利息收入10元，则该投资的持有期收益率为（ ）。A.10%B.20%C.18.2%D.9.1%【答案】 B2、商业银行内部控制的基本原则不包括（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.专业化原则【答案】 D3、商业银行最主要的资金运用是(...

反参考题库（2022 年 3 月测试 ）151-200151.被列入国务院有关部门、机构发布的、名单；联合国安理会决议中所列的、 名单；被列入国家有关部门发布的通缉罪犯名单及其他禁止性名单均属于公司规定的禁止类客户范围( )。 【单选题】 [单选题] *A、 是(正确答案)B、 否《证券公司反工作指引》属于反一法四规范畴内的法规( )。 【单选题】 [单...

反知识竞赛题库（含答案）一、单选题1.中国人民银行及其分支行进行反现场检查时，反工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝A．行员证  B．执法证  Ｃ．检查证  Ｄ．身份证2．中国人民银行及其分支行进行反现场检查时，反工作人员不得少于（ D ）人。否则，金融机构有权拒绝Ａ.５  Ｂ.3  Ｃ.１  Ｄ.２3.《中...

（一)判断改错题1。反是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。２（正确)2.反内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。（正~确)3.反内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利.(正确)4...

反题目和答案一、1、身份资料和交易纪录保存内容应真实。。。                            对  2、现金和无记名有价证券的走私是活动的常见表现形式         ...

反知识题库（含答案）1.下列不属于特征的是（B）A、国际化  B、单一化  C、专业化  D、复杂化2.新客户开户后风险等级划分时间最迟不超过客户开户后的（C）个工作日。A、3    B、5    C、10    D、153.根据公司规定客户身份到期（A）后未及时更新的将限制客户交易权限及账户出金...

一、判断题1. 客户身份识别也称“了解你的客户” 。（√）2. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。 （× ）3. 金融行动特别工作组（ FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时金融机构有哪些关注一国反和反恐融资体系的合规性和有效性。 （√）4. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动及恐怖...

Death comes to all, but great achievements raise a monument which shall endure until the sun grows old.简单易用　轻享办公（页眉可删）反法的主要内容有哪些？ 近年来经济犯罪越来越频繁地出现在人们的视角中，其中常常看到的一个词就是“”，这一概念并不陌生，我国颁布的反法就是为了从司法角度规...

                  金融机构涉及的风险有哪些？金融行业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此金融行业是活动的高发领域，也是反工作的前沿阵地。金融机构...

ⅩⅩ基金管理有限公司反内部控制制度第一章总则第1为了做好反工作，预防和打击通过基金业务进行的和其他条严重犯罪活动，维护金融秩序，保证基金管理公司的经营安全和信誉，根据《中华人民共和国反法》、《金融机构反规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》、《证券期货业反工作实施办法》、《关于贯彻落实〈反法〉有关...

判断题1.接收汇入款的金融机构，应登记汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息，若汇款人住所不明确的，金融机构可登记资金汇出地名称。对2.《三反意见》由人民银行、税务总局、公安部牵头制定。对3.客户风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持。错4.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行...

中国人民银行、国家外汇管理局关于印发《银行跨境业务反和反恐怖融资工作指引（试行）》的通知 文章属性 ∙【制定机关】中国人民银行,国家外汇管理局 ∙【公布日期】2021.01.19 ∙【文 号】银发〔2021〕16号 ∙【施行日期】2021.02.18 ∙【效力等级】部门规范性文件 ∙【时效性】现行有效 ∙【主题分类】银行业监督管理,外汇管理 正文  中国人民银行　国家外汇管理局关于印...

基金管理公司反工作指引第一章  总则第一条  为促进和规范基金管理公司的反工作，提高基金管理公司防范风险的能力，维护国家经济秩序和金融安全，根据《中华人民共和国反法》、《金融机构反规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《证券期货业反工作实施办法》等法律法规以及中国证监会的有关规定...

反和反恐怖融资风险分类管理办法第一章　总则第一条　为全面落实风险为本反方法，指导公司合理确定客户和恐怖融资风险等级，合理配置反资源，提升反和反恐怖融资工作有效性，现根据《中华人民共和国反法》、《金融机构客户和恐怖融资风险分类管理指引》等相关规定，特制定本办法。第二条　反和反恐怖融资风险分类的基本原则是风险相当原则、全面性原则、同一性原则、动态管理原则和保密原则。风险...

2021银行业反节段性测试真题题库一、判断题（共10题，20.0分）1、对于风险等级较低客户异常交易的对手方仅涉及各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队等低风险客户的，可直接利用技术手段予以筛除。（对）2、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（对）3、有效的反内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完...

20210819反合规测试1、履行反义务的机构及其工作人员依法提交()，受法律保护。1、可疑交易报告2、大额交易报告3、年度工作报告4、内部审计报告 [单选题] *欢乐颂谁和谁是一对A、1，2(正确答案)B、2，3C、2，4D、1，32、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示()的，...

2022年银行业务考试试卷一、单选题1. 有权机关到营业机构办理扣划单位或个人存款时，应由（ C）办理。A 有权机关人员与原告当事人共同B 原告当事人自行C 有权机关人员双人持本人有效证件及相关手续D 被告当事人自行2. 两个以上有权机关对协助冻结、扣划的具体措施有争议的，应按照（A ）的意见办理。A 有关争议机关协商后B 最先送达通知书的有权机关C 上级主管机构D 仲裁机构3.根据法律授权，（B...