个人银行账户业务常见问题及答复内容参考场景一：个人账户开立答复要点：1异地客户持身份证开户不得强制要求提供辅助证明材料；2.根据对客户身份识别的情况，对客户开立账户的交易方式、交易限额、交易频率等进行合理设置；茶文化知识3.对客户身份存在疑问的，可采取开立有额度限制、功能限制的账户或者H、HI类账户等风险防控措施。问题1我想办张银行卡，请问需要什么证件和手续？可以代办吗？答：您只需要携带本人有效身...

附件2可疑交易类型和识别点对照表（银行业参考版）编者按：本表分析总结了12类常见可疑交易类型和相对照的识别点，具体包括客户信息、资金交易或行为表现等方面的可疑特征，为金融机构可疑交易类型分析工作提供参考。本表主要参考了近年来的典型案例、公安部经济犯罪资金交易模型（试点）、国家有关部门通报的主要上游犯罪特征、中国反监测分析中心对可疑交易的分类标准、中国工商银行自定义反监控模型等，并在2012...

银行机构个人涉案账户管控存在的问题及对策近年来，电信网络案件高发，已侵害到人民众的“钱袋子”，加强对电信网络转移资金的涉案账户管控，有利于从根本上斩断电信网络“资金链”，维护金融稳定。领土面积排名一、个人涉案账户基本特征此次分析的样本为甘肃省反电诈联席办下发的甘南州2021年--2022年上半年96户电信个人涉案账户，覆盖甘南州内4家国有商业银行、1家股份制银行和2家地方法人银行...

银行电话回访话术首先，我们选择打电话的时间要把握好，因为大家还要做新增以及大堂营销，所以专门拿出来打电话的时间不多，因此我们一定要把握好打电话的黄金时间。那就是在上午的10点到12点、下午的3点到5点。大家可以在这两个时间段里抽出时间来给客户打电话，正确的时间做正确的事，那样才会有更高的效率～ 然后，在打电话的过程中，我们可以选择性的挑一些自己认为好打、或者好说服的客户来打(熟悉的客户体可以优先...

常见问题发布日期：2011-12-09一、手机银行注册开通1、手机银行的网址是什么？答：中国邮政储蓄银行手机银行（WAP版）的网址为：wap.psbc。高考作文技巧2、如何开通邮政储蓄手机银行，可以通过什么方式开通？是否需要绑定自己的一个手机号？答：注册成为我行手机银行客户，需要绑定您的一个手机号码。目前，注册手机银行（WAP版）有以下几种方式：1.手机银行自助注册：进入手机...

平安银行企业网银操作手册苹果13和14的区别在哪里打游戏卡交易商在开户申请时所提供的平安银行账户功能应能正常使用，并且已开通平安银行网上银行功能，即可通过网银渠道自行办理资金账号的签约、解约、出入金及银行账号变更手续，并可以查询资金余额和出入金明细。注意：如银行网银系统进行更新，请以您实际操作中看到的网银系统界面为准，如有其它疑问可联系平安银行客服或当地银行网点协助解决。蓝屏代码0x000000e...

7.3网上银行7.3.1网上银行简介随着互联网技术的发展和电子商务的兴起，国不可空，必须唯一，保存后不能修改银行名称不可空，必须唯一，“兴业银行”和“上海农商银行”的银行名称不能修改，其他银行名称可以修改账号长度可以为空，最大50，录入银行账号时，账号长度需要与此处设置相符7.3.3.3银行账号设置此功能用于维护及查询使用单位的开户银行信息，支持多个开户行及账号的情况。1、点击【银行账号设置】，弹...

第      □长城电子借记卡      □中银理财贵宾卡  □其它一联信用卡留存联第      □长城电子借记卡      □中银理财贵宾卡  □其它二联银行留计算机硬件系统存联□长城电子借记卡      □中银理财贵...

工行网银的八大优势随着网络通信技术的飞速发展，尤其是网络安全技术的全面提升，个人网上银行已进入推广普及阶段，老百姓“足不出户”办理金融业务、享受金融服务的梦想已成现实。我先后开通使用了几家银行推出的个人网上银行业务，经过三个月的使用和比较，我感觉工行网银具有八大优势，供朋友们分享。优势一：网络安全优势早在2003年，工行网银已经率先推出了网上银行客户证书——U盾（其外形酷似U盘），您只需在银行柜台...

邮政网上银行使用操作1、网上自助注册开通  进入个人网上银行登录界面进行注册，注册成功后成为网上注册客户，您可办理查询、挂失、绿卡通定活互转交易。  2、营业网点注册开通  您可以在任何一家中国邮政储蓄银行营业网点轻松开通网上银行服务，注册成功后，除了查询、挂失、定活互转交易外，还可实现您在营业网点选择开通的各项账务交易功能。  开通条件  1、...

诸暨农商银行个人网银常见问题解答一、个人网银各版本申请、登录问题1、问：网上银行大众版和专业版的区别？答：大众版不能做转账支付类交易，只具有查询类功能；专业版可以做转账支付类交易，专业版可以享受更多的网银服务。2、问：如何申请个人网上银行大众版？答：浙江省农村信用社（合作银行、商业银行）借记卡、存折、存单、贷记卡等活期账户持有人，只需拨打24小时客服热线4008896596设置电话银行查询密码，在...

网上银行安全注意提示不法分子利用短信、电话或，假冒银行或银联名义，谎称持卡人中奖，消费或网银资金被冻结，诱骗持卡人提供卡号和密码以窃取资金。因此，任何情况下银行都不会以短信、电话或等方式向您索要密码。如接到此类短信、电话或邮件，请您直接拨打银行进行联系和确认，不要随便拨打其他电话。密码安全提示您在网上银行设置的密码包括网上银行登录密码和交易密码。选择一个高强度、不易猜测的密...

汤灿入狱申请银行开户的报告西安中学一、学习银行的基本业务：1. 开户。开户人需携带本人身份证并填写个人账户开户申请表，可根据客户的资金量选择一卡通普通卡或一卡通金卡或金葵花卡，亦可按照客户的要求办理存折本，但同一个账户不可以一齐使用储蓄卡和存折。若开户人请代办人前来办理开户的，需要带齐开户人身份证、代办人身份证填写开户申请表。2. 办理网上银行。招商银行的网上个人银行分为大众版、专业版。只要已经在...

(四)、中国工商银行(900021) 需交资料：客户登记表、银行卡身份证复印件、贵金属递延业务服务协议（工商银行）(一)客户可选择到各驻点银行柜台办理开通黄金帐户 柜台办理需告诉柜台人员机构代码，自行网上开通贵金属选择公司机构代码。(二)登录个人网上银行直接开通黄金帐户（开通时需要使用U盾，上交所收取新开户费36元，直接在U盾中扣去，即银行代收） 任何时间均可网上申请开户，交易时段受理。1、登陆...

第十节特殊交易在合并财务报表中的会计处理三、因子公司少数股东增资导致母公司股权稀释（权益性交易）【板书】（增资前）子公司母公司与子公司净资产12OOO股本12Ooo【板书】（增资后）36%(2400.3000)鬣洋*本丽)20∞如果由于子公司的少数股东对子公司进行增资，导致母公司股权稀释，母公司应当按照增资前的股权比例计算其在增资前子公司账面净资产中的份额，该份额与增资后按母公司持股比例计算的在增...

mm是厘米还是毫米子公司取得母公司股份法律问题探讨    我国公司法第149条规定：“公司不得收购本公司的股票， 但为减少公司资本而注销股份或与持有本公司股票的其他公司合并时除外……”，可见，我国公司法对公司取得自己股份是持原则禁止、例外允许的立法态度。但对子公司能否取得母公司的股份及其引发的一系列法律问题却缺乏规定。有鉴于此，笔者拟就此一问题进行探讨，以期对完善我国公司立法的...

母公司跟子公司关联交易净额法1. 引言母公司与子公司之间的关联交易是指在同一控制下的企业之间进行的交易。关联交易是现代企业经营中常见的一种行为，可以帮助企业实现资源的优化配置、风险的分散以及利润的最大化。然而，关联交易也存在着潜在的风险，例如信息不对称、利益冲突等问题。为了保护投资者的利益，许多国家和地区都制定了相关法规和准则来规范母公司与子公司之间的关联交易。本文将介绍母公司跟子公司关联交易净额...

逆顺流交易与母子公司之间内部存货交易的区别1.分录不同、金额计算方法不同①母公司或子公司与其联营、合营期间之间的逆流或顺流交易在合并财务报表中的调整分录，是按照持股比例调整。逆流交易（存货）调整分录：借：长期股权投资 【（售价—成本）×未出售比例×持股比例】    笑靥如花形容人笑起来很美贷：存货顺流交易（存货）调整分录：借：营业收入　【售价×未出售比例×持股比例】 ...

证券投资主要产品证券是各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权取得相应权益的凭证。如股票、公债券、基金证券、票据、提单、保险单、存款单等都是证券。凡根据一国政府有关法规发行的证券都具有法律效力。 股票： 股票是一种有价证券，它是股份有限公司公开发行的、用以证明投资者的股东身份和权益、并据以获得股息和红利的凭证。 A股  B股  H股  一级市场&nbs...

其中 的 转载: 什么是CDS ?　随着美国金融危机的逐级展开，华尔街成为世人瞩目的焦点，CDS市场——这个人们并不十分熟悉的名称屡屡牵动敏感的神经。那么，这到底是一个什么样的市场？它现状如何，在这次危机中扮演着怎样的角呢？  规模萎缩、交易对手风险突出  CDS市场是信用违约互换市场。CDS是一种合同，全称credit default swaps，意思是信用违约合同。CDS...

第三方支付导入    中国电子商务的快速发展，以及电子支付巨大的需求和市场空间，使得第三方支付服务模式应运而生。并在2005年达到了一个阶段性高潮——国内相继成立了50多家第三方网上支付公司。2007年中国第三方电子支付市场迅速发展，交易额达到1009亿元，同比增长133.6%。面对2008年金融风暴和经济下滑带来的不利影响和巨大压力，中国第三方电子支付市场的主力厂商表现得可圈...

支付宝实体店银行卡红包怎么用最后攻略支付和支付宝支付的比较分析移动支付已成为了当今社会普及的现象之一。在众多移动支付平台之中，支付和支付宝支付无疑是两个最使用广泛的移动支付平台。两者都是由大型互联网公司所推出的，这两家公司分别是腾讯和阿里巴巴。虽然两家公司在商业模式和经营策略方面存在着巨大差异，但是其移动支付产品却有着很多相似之处。本篇文章将会分析支付和支付宝支付之间的优缺点，并比较其...

中国建设银行广西区分行2013年员工业务知识笔试试题（对私类）注意事项：—、考试时间：2013 年 11 月 23 日 20:00-21:30;二、考生收到试卷后,应首先核对试卷类型与报考类别是否一致。如不一致，请及时通知监考老师。三、试卷共100道题，满分为100分。其中，单项选择题40题，40 分；多项选择题30题，30分；判断题30题，30分；四、请考生将试题答案填涂在专用答题卡上，在试卷上...

个人金融业务复习试题集2优酷视频制作软件多选题：1、（ABCD）等挂失业务在一级分行内办理。A.户主本人办理印鉴挂失B.凭证与密码同时挂失C.无密码的凭证挂失D.由代理人办理正式挂失业务2、跨一级分行跨系统办理个人到个人现金、转账交易可启动（AB）交易。A.速汇通交易B.小额支付系统跨行通存通兑交易C.先行内汇划至收款人所在城市建行系统，再交换至收款人开户行D.交换至收款人开户行银行系统，由其系统...

淘宝简介淘宝网是C2C（客户对客户）的个人网上交易平台，主要用于商品网上零售，是国内较大的拍卖网站，由阿里巴巴公司投资创办。淘宝网的运营就是买和卖的完整流程，它的使命就是把淘宝网的商品、用户、交易、物流等一系列电子商务基础服务，像水、电、煤一样输送给有需要的商家、开发者、社区媒体和各行各业。随着淘宝规模的扩大和用户数量的增加，淘宝也从单一的C2C网络集市变成了包括C2C、团购、分销、拍卖等多种电子...

支付结算体系概述：网上支付，也称为网上支付与结算。它指以金融电子化网络为基础，以商用电子化工具和各类交易卡为媒介，采用现代计算机技术和通信技术作为手段，通过计算机网络特别是Internet。以电子信息传递形式来实现资金的流转和支付。电子商务网上支付体系中国饰品的基本构成中主要涉及九大构成要素，即客户、商家、客户开户行、商家开户行、支付网关、金融专用网络、CA认证中心，网上支付工具及遵循的支付通信协...

成立和起源淘宝网：我的世界皮肤怎么用  自2003年5月10日成立以来，淘宝网基于诚信为本的准则，从零做起，在短短的2年时间内，迅速成为国内网络购物市场的第一名，占据了中国网络购物70学习雷锋手抄报内容％左右的市场份额。淘宝网倡导诚信、活泼、高效的网络交易文化。当当网：当当网（www.dangdang）是全球最大的综合性中文网上购物商城，由国内著名出版机构科文公司、美国老虎基金...

买家支付宝公司qq炫舞情侣搭配卖家艳阳天之笑傲江湖支付宝担保交易流程图序号重要风险淘宝注册流程关键控制点和关键控制实施证据1用户信息泄露网络账户安全：在可信赖的电脑上进行操作；删除浏览器关于用户名和密码的cookies账户名和密码3网络银行交易风险网络交易安全：在可信赖的电脑上进行操作；网银与手机绑定；交易验证码；缴费凭证4货品信息失实查看买家评价和信用记录卖家商铺界面5网络支付宝账户安全风险网络...

以淘宝网为例对我国C2C电子商务模式的研究                        以淘宝网为例对我国C2C电子商务模式的研究摘要  在现代社会中,网络已经成为人们生活中不可缺少的部分。随着互联网技术的发展和电子商务的壮大,C2C交易模式被广大消费者所认识和接受。...

一．易趣与淘宝的相同点它们都是在网络上买东西的网站 而且它们都含有C2C网站盈利模式二．易趣与淘宝区别1.基本功能在ebay易趣平台上，所有的交易将通过易趣（辽宁科技大学是几本ebay），收取登录和交易服务费，而淘宝是免费的。在淘宝店铺中，商家可以留下任何，这也给线下见面交易等提供了可能，在淘宝上开店，但并不实际完成交易。易趣（ebay）的商品搜索中增加了热门搜索，选择余地更大，...