1案例：陶先生今年28岁，就职于成都一家国有企业，税后月薪两千元。妻子在成都郊县工作，是高中语文老师，税后月薪1800元左右。两人年终奖约合四千元左右。无外债无住房，活期存款14万。07年初，在朋友的推荐下，开始尝试投资基金，先后购买了五千元华夏成长，五千元鹏华动力增长，两千元博时第三产业，两千元国投瑞银核心，两千元上投内需动力，此外在近期刚刚开通了基金定投，每月定投800元的博时平衡。家庭每月生...

基金做空应该怎么看_基金做空   基金做空应该怎么看  基金做空是指投资者可以将基金份额卖出，并在未来低价买入来赚取差价。与一般的基金投资策略不同，做空需要在看跌市场中操作，不过对于投资者来说，这也是和一般投资比较不同的地方。基金做空在赚取高额收益的同时，也面临着较大的风险，需要投资者在市场价值走低时做出正确的判断和相应的风险控制措施。  基金做空的操作方法和技巧&n...

国家如何监管私募基金的_私募基金为什么需要监管   国家如何监管私募基金的  认证和登记：监管机构通常要求私募基金管理公司和基金经理进行认证、注册和登记，以确保其资质和合规性。  披露和报告要求：私募基金需要按照规定向监管机构提供相关的信息披露和报告，包括基金的运作情况、投资组合信息、财务报表等，以强化透明度和风险管理。  投资限制和风险控制：监管机构可能会...

三季度基金业务培训测试          支行：                姓名：            一、单选题1、基金定投在哪种市场环境更加适合定投，同时能取得不错收益（ ） A.单边上涨 ...

理财定投是什么意思   理财定投是什么意思  定投就是定期定额投资的简称，意思就是投资人在固定的时间、以固定的方式，将固定的金额进行基金或者其他投资标投资。一般来说，定投适合工薪阶层进行较长周期的理财，投资人和销售机构约定好扣款日期、扣款方式以及扣款金额后，在约定的日期销售机构就会在投资者指定的银行账户内自动完成扣款及申购等操作。  理财账户是什么  理财账...

封闭式基金折价率在哪查询   封闭式基金折价率在哪查  1、查看历史收益率;  2、查看最近一个月的净值变化情况;  3、查看基金经理的管理能力。  ETF基金的交易规则  1、通过证券账户购买。ETF基金是场内基金，投资者需要用证券账户进行购买。ETF基金和股票一样，价格实时变动，可以在场内直接挂单买卖，实时买入卖出。如何买基金定投&n...

外汇卖出利息买入利息_外汇的利息一般是怎么算的   外汇卖出利息买入利息  在外汇交易中，利息是根据货币对之间的利率差异计算的。当你进行外汇交易时，有两种可能的情况：  外汇卖出利息：指的是持有一种货币对的卖空头寸(卖出货币)，根据利率差异而产生的利息收入或支出。  如果你卖出的货币的利率高于你买入的货币的利率，那么你将获得正的利息收入。  如果你...

2023年上半年基金代销情况在2023年上半年，基金代销行业呈现出了一系列值得注意的情况。通过对这些情况进行深入评估和分析，可以更好地理解当前基金代销行业的发展趋势和变化。本文将从多个角度探讨2023年上半年基金代销情况，以便读者能够全面、深入地了解这一主题。一、代销规模在2023年上半年，基金代销规模出现了明显增长。根据行业数据统计，上半年基金代销总规模达到了XX亿元，较去年同期增长了XX%。这...

基金a份额与c份额转换基金A份额与C份额转换随着金融市场的不断发展，人们对于理财的需求也越来越迫切。作为一种投资工具，基金受到了越来越多投资者的青睐。在投资基金时，我们常常会遇到基金A份额与C份额的选择。那么，基金A份额与C份额有什么区别？如何进行转换呢？本文将一一为您解答。如何买基金定投我们来了解一下基金A份额和C份额的基本概念。基金A份额指的是以净值形式进行交易的基金份额，净值一般每日公布，并...

基金营销话术一、公司版邀约客户话术客户经理当面邀约话术：客户经理：1、（一般客户）您好，…总，专门感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持，我们营业部最近将举办一次专门针对高端客户的“VIP财宝论坛理财产品推介会”。我正想给您打  的，刚好您来了，我就当面邀请您了，真诚的期望您能参加。具体时刻地点我会提早与您联系。。。。。 2、（购买过理财产品）您好，…总，感谢您一直以来对...

基金定投宣传标语基金定投宣传标语基金定投宣传标语没有纪律的投资只能是游戏，基金定投助你以纪律来取胜。不积跬步无以至千里，定投的智慧随时间拉长而闪烁光芒。股票，不敢买!基金，不知啥时买!何以解忧?唯有定投。好习惯是成功的开始，定投就是为实践所证明的一个投资好习惯。净值波动越大越适合做定投，因为股票指数基金是最适合定投的产品。市场总在疯狂与恐慌之间摇摆，定投让你拥有一个更加平和的投资心态。每月定期的一...

5万怎么理财5万元理财方法  5万怎么理财？  1.合理分配资金  首先，对5万元进行合理划分，大致比例为4：3：2：1，其中具体分为40%P2P理财产品，30%基金，20%银行理财，10%宝宝类货币基金，这样划分的好处是：既能保证较高的收益，又能保证安全性。  2.购买10%的宝宝类货币基金  将5万元中的10%，即5000元左右可以放进宝宝类货...

封闭期值得购买三年基金封闭式基金是一种投资基金，有着一定的封闭期限和固定的份额，通常需要在一定时间内持有或赎回。封闭式基金相对于开放式基金来说，更少见投机炒作，更加注重投资长期价值，因此在某些情况下，封闭期值得购买三年基金。首先，封闭期值得购买三年基金是为了长期、稳健的收益。短期投资可能会因为市场变化而有很大的波动，而长期的投资基本上是建立在经济向前发展的基础上。因此，在这种情况下，将资产投入到封...

基金追涨杀跌好不好_基金   基金追跌杀涨好不好呢?  买基金追涨杀跌不好，追涨杀跌的意思就是：看到某只基金上涨了就买入，而买入后基金下跌就赶紧卖出，这样就违背了低买高卖的原则，追涨杀跌的后果就是很容易亏损。购买基金如何避免追涨杀跌：  1、不要追逐短期市场热点，热点一般被炒作过之后就很难有资金青睐，所以追随热点或热点基金很容易追涨杀跌;  2、设置合理的止...

基金投资者持有份额进行确认随着金融市场的发展和投资理念的普及，越来越多的投资者选择将资金投入到基金中。而基金投资者持有份额的确认，是基金投资过程中的重要一环。本文将从基金份额的概念、确认方式和意义等方面进行探讨。一、基金份额的概念基金份额是指投资者购买基金时所获得的权益证明，代表了投资者在基金中的持有份额。每个基金份额的价值由基金资产净值决定，投资者持有的份额越多，其在基金中的权益也就越大。二、基...

2023基金资料保存多少年   基金经营机构客户信息保存期限有关规定：  1.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。  2.客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。  其中，对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化，并妥善保存在信息系统中。基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实...

基金定投心得体会篇一：基金定投心得定投基金的营销心得作为一名银行的理财经理，面对不同的客户，如何去推介和解释这种投资方式，而不会掉进单纯的产品介绍误区中，是需要一定的技巧的。首先，判断客户的类型。客户的投资性格或者投资习惯决定了他是否能接受这种长期的投资方式其次，培养客户的投资习惯改掉投机心理。在中国，尤其是股市，投机的成分很大，投资的成分很小，那么基金定投从某种概念来说，弱化了投机的成分，而加强...

我国基金定投的风险及防范措施浅析摘要:随着我国股市的一片惨淡，如火如荼的基金市场也开始渐渐地退烧，银行的大厅里少见了拿着现金排队买基金的景象，投资者在一次又一次的历练和挫折中逐渐的趋向理性。这时候一个新的投资方式逐渐被广大投资者，特别是工薪阶层的投资者所追捧，这就是基金定投。然而在银行和基金公司大肆的宣传基金定投所谓的“零风险、高回报”“懒人投资”时，我们应该怎样审视基金定投本身所具有的风险呢？作...

基金定投的六大禁忌一、不定期投资定投以规律性投资为主要原则，因此一定要遵循计划，严格按照设定的日期投资，不能三心二意，否则可能会影响资金组合，使投资失败。有些投资者倾向于根据市场波动情况定期投资，但是这会影响投资组合的平稳性，并会使投资者无法按时投资，将资金用于其他投资机会，从而影响投资效果。二、投资不合适的类型定投时，应根据自身的投资目标、风险承受能力及对基金的认识，选择具有合理的风险收益比的基...

分析基金如何正确建仓   基金如何正确建仓  1、定期定额建仓法  先来说第一种，定期定额建仓法：举个例子，你有24万元想买基金，然后把24万拆成24份，每份1万元，每隔一个月投入1万，直到24个月投完为止。  由于需要2年时间分批定投来摊低成本，因此投资风险较小，而且如果市场出现先跌后涨的情况，容易定投出微笑曲线。  但是这一策略会损失机会成本，...

浅谈基金定投的优势及适用目标客户作者：***来源：《商情》2010年第24期        [摘要]本文浅谈了三个方面的内容:一是定期定额投资的优点。二是基金定投适合的人。三是定期定额投资基金需要引起重视的方面。        [关键词]基金定投 基金公司 市场价格      &nbs...

股票基金入门基础知识        股票基金的特点    ①与其他基金相比，股票基金的投资对象具有多样性，投资目的也具有多样性。    ②与投资者直接投资于股票市场相比，股票基金具有分散风险。费用较低等特点。对一般投资者而言，个人资本毕竟是有限的，难以通过分散投资种类而降低投资风险。但若投资于股票基金，投资者不仅可以分...

支付宝基金五一交易规则    1、五一交易期间，支付宝基金投资者可以购买和赎回由基金公司发行的全部基金产品，但无法进行基金拆分，以及活期基金净值定投，混合基金调仓等服务。    2、五一交易期间，支付宝基金投资者可以购买由基金公司发行的各种基金产品，但不能赎回，不能追加购买，不能变更申请方式，不能变更申请额度，不能取消认购申请等服务。   ...

基金基础知识入门篇[一]当基民先学基金ABC    同事老张去年2月买的3万元基金，现在变成了10万；隔壁小李今年3月结婚，把收的“红包”买了基金，半年下来，收益已经是存一年银行的上十倍……这阵子，晨晨（代表晨报广大读者）的心被各种版本的基金赚钱故事撩得痒痒的，于是立志要当一回基民。  这不，经高人指点，晨晨到了“基海”浮沉9载、被众多基民奉为老师的 “基金博士”...

如何买基金定投46对于基金定投，相信大家都已经不陌生了。单笔买入基金时假如选对了时机收益自然很高，但是如果踩错了点，投资者也会面临很大的损失，而市场的脉搏是普通投资者很难把握的，华尔街的投资者中流传着一句话：想要在市场中准确地踩点入市，比在空中接住一把飞刀还要难。与一次性的买入基金相比，对基金进行定投可以有效分散风险和均衡成本，定时分批买入基金可以在市场中到相对的平衡点，化解市场的起伏波动，实现...

基金定投收益怎么计算？   基金定投收益怎么计算?  计算公式是：基金定投的收益=(基金净值-平均成本)×持有份额，其中平均成本=总投入/总份额，定投份额=定投金额/基金净值  举个例子：  比如小王每月的10号买入基金1000元，定投2个月，赎回时基金净值1.5元。第一个月基金净值1元购买，第二个月基金净值2元时购买。那么在基金净值1.5元卖出时的收益是(...

招商银行营销话术整理理财条线：营销话术：1、主动营销银行：您好！客户：您好！银行：根据您的资产情况，您已经达到了我行的贵宾客户级别，如果您成为我行金葵花客户，您可以享受以下全国招行贵宾待遇：免除排队烦恼；全国机场享受贵宾登机服务；贵宾专享热线 400895555；还有享受金葵花尊享理财产品；全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费；每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打 6 次，每次...

基金定投配置建议1、基金配置原则：1、建议以被动型指数基金为主：相对于主动基金，指数基金的选股策略更加稳定和透明，管理费率更低，长期持有情况下能节约一笔不小的费用。2、基金在精不在多：并不是所有的指数基金都有较为稳定的持股风格，相对于传统的以市值规模为唯一选股条件的宽基指数（如沪深300、中证500），我们更建议配置那些长期盈利能力强、经营稳定、现金流充沛、估值相对合理的指数基金。3、基金持股需要...

基金定投    ☆服务简介  基金定投计划是指在一定的投资期间内，投资人以固定时间、固定金额申购银行代销的某支基金产品的业务。简单的说是类似于银行零存整取的一种基金理财业务。您开通基金定投后，我行系统会根据您申请的扣款金额、投资年限，自动每月扣款。从您开通基金定投业务的第二月起，我行系统根据您申请的金额、年限，自动每月第一天开始扣款，若账户余额不足，将在第二天继续扣款...

基金定投适合哪些人？   基金定投比较适合以下三大人：  1、工作比较忙，缺乏时间进行投资的人  在进行基金定投时，只需要投资者在第一次购买基金时，设置好每次定投的时间与金额，保证银行卡资金充足即可，它会自动购买与扣款，不需要投资者每次手动购买，对于工作比较忙的投资者来说，定投省时省力。  2、专业知识不够扎实的小白  基金是交给专业的理财经理打...