金融知识基础概念金融知识基础概念1.金融结构按照西方经济学家戈德史密斯的解释，一个社会的金融体系是由众多的金融工具、金融机构组成的。不同类型的金融工具与金融机构组合，构成不同特征的金融结构。一般来说，金融工具的数量、种类、先进程度，以及金融机构的数量、种类、效率等的综合，形成不同发展程度的金融结构。2.金融体系金融体系有广义和狭义之分。狭义的金融体系是指一个国家的金融组织体系，即这个国家有哪些金融...

入世后中国银行业金融创新研究金融创新有哪些一、当前我国商业银行金融创新存在的主要问题1.金融产品品种少，规模小，收益低，吸纳性创新多，原创性创新少。网上银行、租赁、个人理财业务等只是少量开办，仍处于探索阶段；投资银行、商业银行、国际金融和衍生金融工具业务等方面，尚有可观的发展空间，还处在待发展阶段。从已开办的新业务的发展水平来看，由于受到来自内外部的约束限制，商业银行新业务的发展规模较小，在银行的...

2021年银行业反培训考试题库完整2021年银行业反培训考试题库完整1.客户身份信息未发生变更时，金融机构需要重新识别客户身份。错误。2.如果金融机构已经对具有疑点的交易进行过分析、审核或判断，没有将其作为可疑交易进行报告，人民银行各分支机构不得认定其为违规。错误。3.反内部控制制度需要与具体业务相结合，以满足反法律规章要求。错误。4.金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道会对金融...

中国金融改革和发展的历程回顾一，20世纪80年代：引进市场经济金融体系的基本结构20世纪80年代是我国国民经济向市场经济转轨的早期，金融市场领域改革的主要任务是引进市场经济金融体系的基本结构。在20世纪80年代之前的计划经济时代，我国“大一统”的金融体系中只有人民银行一家。当时金融体系最明显的特征是，人民银行既管宏观平衡，又提供商业性金融服务。80年代金融改革的一项主要内容就是改变这一金融组织体系...

美国金融体系    美国金融体系主要由三部分组成，即联邦储备银行系统，商业银行系统和非银行金融机构，由美国联邦储备银行主导。美联储    美国联邦储备银行系统起中央银行作用。具有发行货币、代理国库及对私人银行进行管理监督职能，更为重要的是为美国政府制订和执行金融货币政策。联邦储备系统可以通过它所制订的政策直接影响货币的供应和信贷的增长，从而影响宏观经济的各个...

参训说明 ：1注册激活；2上载照片等资料（照片应小于50K）；3在线学习法规和实务；4自测练习；5参加阶段测试；6参加终结考试；7领取认证，8报告成绩。1-11.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对2.反是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反工作的支持和指导是营造良好内控环境...

第九章 金融机构体系一、名词解释1、金融机构：（P198）指从事金融活动的组织，也被称为金融中介或金融中介机构。2、管理性金融机构：（P199）是在一个国家或地区具有金融管理监督职能的机构，主要有中央银行、金融管理局、证监会、保监会等。6、中央银行：（P204）指专门制定和实施货币政策、统一管理金融活动并代表政府协调对外金融关系的金融管理机构。7、政策性银行：（P208）指由政府发起或出资建立，按...

存款保险工作培训分行运营部2021年3月22日存款保险标识使用办法存款保险条例存款保险标识简要问答分行存款保险宣传方案01020304金融业包括哪些存款保险标识使用办法一、依据存款保险实施工作安排，为了保护存款人和参加存款保险的金融机构的合法权益，进一步提升公众对存款保险的认知，维护银行业经营秩序和金融稳定，中国人民银行授权参加存款保险的金融机构依照本办法使用存款保险标识。二、存款保险标识由中国人...

金融监管复习资料名词解释：信息披露制度：指证券市场上有关当事人在股票发行、上市和交易等一系列环节中依照法律规章，以一定方式向社会公共公开与证券有关的信息而形成的一系列行为规范和活动标准。其目标和宗旨是为了保证所有的信息都能得到最公平的披露。金融安全：是建立在有效的调控体系、稳健的组织体系和规范的运行秩序基础上的稳定而有活力的金融运行状态。信托：即受人之托，代人理财，指委托人对受托人的信任，将其财产...

《中央银行学I》作业参考答案一、填空题1. 统一货币发行与流通  稳定货币币值；2. 法律地位；3. 国债回购；4. 《就业、利息和货币通论》5. 回购交易、现券交易6. 金融机构、政府、个人、其他部门7. 最高金融管理当局。8. 独立国库制、委托国库制9. 非居民、外国货币或本国货币、契约性偿还义务10. 目标变量、中介变量、工具变量二、单项选择题1. B    &...

《金融法规》选择题和判断题 第一章 金融概论 一、 单项选择题 1.下列不属于银行业金融工具的是（B） A 定期和活期存款单 B 国债 C 汇票 D 本票 2、 金融市场按照融资的期限，可分为（A ） A、短期金融市场和长期金融市场 3． 金融法律关系的客体是指（C）C 金融工具4、下列不属于金融法律关系客体的是（C ） A、证券 B、金银 C、财产 D、货币 5． 国际货币基金组织主要对会员国提...

金融许可证管理办法（中国银行业监督管理委员会2003年第2号令颁布实施  根据2006年 12月28日中国银行业监督管理委员会第五十五次主席会议《关于修改<金融许可证管理办法>的决定》修正）第一条 为了加强金融机构的准入管理，促进金融机构依法经营，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国行政许可法》等有关法律规定，制定本办法。第二条 本办法所称金融许可证是指中...

S03《银行业金融机构案防情况统计表》填报说明第一部分：引言本表旨在统计银行业金融机构对案防工作要求的具体落实情况。各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报，保证不迟报、不虚报、不瞒报。第二部分：一般说明1．报表名称：银行业金融机构案防情况统计表。2．填报机构：政策性银行、国家开发银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行、农村资金互...

第一章：1、金融业从自由发展走向管制,最初是对货币发行的限制,各国中央银行的建立是金融管制的第一步。20世纪30年代的经济大危机打破了古典经济学市场万能论的神话，立足于市场不完全、主张国家干预政策的凯恩斯主义取得了经济学的主流地位，在金融领域的具体体现是将金融管制引入经济政策操作实践。2、发达国家金融自由化趋势始于20世纪60年代末，在80年代后期达到高潮。随着金融管制的逐步放开,全球100多个国...

中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法 文章属性 ∙【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销) ∙【公布日期】2006.01.12 ∙【文 号】中国银行业监督管理委员会令2006年第3号 ∙【施行日期】2006.02.01 ∙【效力等级】部门规章 ∙【时效性】失效 ∙【主题分类】银行业监督管理 正文*注：本篇法规已被：中国银监会关于发布银行业规章和规范性文件清理结果的公告（发...

第六章  中央银行一、单项选择题1.世界上最早形成的现代中央银行是A．瑞典银行    B．英格兰银行  C．荷兰银行    D．芬兰银行2.美国联邦储备体系建立于A．1656年      B．1694年    C．1913年    D．1933年3.中国人民银行组...

金融概念解读1-10     1【金融结构】按照西方经济学家戈德史密斯的解释，一个社会的金融体系是由众多的金融工具、金融机构组成的。不同类型的金融工具与金融机构组合，构成不同特征的金融结构。  一般来说，金融工具的数量、种类、先进程度，以与金融机构的数量、种类、效率等的综合，形成不同开展程度的金融结构。  2【金融体系】金融体系有广义和狭义之分。 ...

我国银行业金融机构分类我国银行业金融机构分类及说明商业银行•作为我国银行业金融机构的主体，商业银行包括国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行等。•商业银行是面向大众的金融机构，提供个人和企业各类金融产品和服务，如储蓄、贷款、支付结算等。农村合作银行•农村合作银行是独立的法人机构，由县级农村信用社与财政局、农业农村部门合作组建。•主要服务于农村地区居民和农村经济发展，提供农信贷、农村信用卡等金融...

金融业务流程梳理及流程图Financial business process mapping and document are crucial for any financial institution to ensure operational efficiency, compliance, and risk management. 金融机构进行业务流程映射和文档编制对于确保运营效率、合规性和风...

中国金融机构体系的发展现状与发展趋势 中国金融机构体系的发展现状与发展趋势      一、银行产生和发展的主要过程及现代银行体系建立的途径      银行是在商品生产和市场交易逐步发展的过程中产生与发展起来的，因而是经济发展的产物。      在金属货币出现以后，就出现了早期的金银兑换、保管和汇兑业务，形成了...

金融基础知识金融业包括哪些1.【金融结构】按照西方经济学家戈德史密斯的解释，一个社会的金融体系是由众多的金融工具、金融机构组成的。不同类型的金融工具与金融机构组合，构成不同特征的金融结构。   一般来说，金融工具的数量、种类、先进程度，以及金融机构的数量、种类、效率等的综合，形成不同发展程度的金融结构。   2.【金融体系】金融体系有广义和狭义之分。&nbs...

金融机构有哪些金融体系机构的划分是哪些？   金融机构有哪些金融机构的划分  一、金融机构的组织形式  1、银行：银行是最常见的金融机构，它以吸收存款、发放贷款、结算支付等业务为主，具有较强的货币中介功能，是金融体系中的重要组成部分。  2、证券公司：证券公司是一种以发行、交易证券为主要业务的金融机构，主要从事股票、债券、期货等证券投资的中介服务，为投资者提...

判断题1.接收汇入款的金融机构，应登记汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息，若汇款人住所不明确的，金融机构可登记资金汇出地名称。对2.《三反意见》由人民银行、税务总局、公安部牵头制定。对3.客户风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持。错4.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行...

判断题1.反内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错2．在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以现行登记保存。错3.金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。对4.《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》规定的自然人客户银行账户境内和跨境大额转账交易的报告标准是一样的。金融业包括哪些错5.利用电话、网络、自助银行AT...

判断题1.接收汇入款的金融机构，应登记汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息，若汇款人住所不明确的，金融机构可登记资金汇出地名称。对2.《三反意见》由人民银行、税务总局、公安部牵头制定。对3.客户风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持。金融业包括哪些错4.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户...

第四编调控监管第十九章金融监管体系一、填空题1. 义的金融监管是指金融监管当局依据国家______的授权对整个金融业（包括金融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动）实施的监督管理。2. 义的金融监管是在上述监管之外，还包括了金融机构______、同业组织的自律性监管、社会中介组织和舆论的社会性监管等。3. 融监管有两层含义：外部管理和______。4. 融监管的目标，一般是出于保障和维护本国...

金融业在大数据时代的挑战及应对之策随着信息技术的迅猛发展，大数据已成为当今社会经济发展的重要驱动力。金融业作为经济的核心领域，也随之迈入了大数据时代。在这个时代里，金融业不可避免地面临着种种挑战和机遇。本文将剖析金融业在大数据时代的挑战，并探讨如何应对。一、金融业在大数据时代所面临的挑战1、数据处理能力的提升大数据的产生和应用，使金融业对数据的处理能力提出了更高的要求。这不仅包括数据的存储、分析和...

金融同业往来利息收入免征增值税具体包括什么在金融领域，往来利息收入是金融机构之间进行业务交易时所产生的重要收入来源之一。在某些国家或地区，政府为了促进金融行业的发展和稳定，通过取消对金融同业往来利息收入的增值税征收，来减轻金融机构的负担，促进金融业的发展。金融业包括哪些免征增值税的金融同业往来利息收入通常指金融机构之间发生的贷款、借款、存款、拆借、债券、票据等金融交易所获得的利息收入。政府对于这些...

金融市场与金融机构体系 ?金融——金融工具，金融机构，金融市场。这是金融学的三个基本实体。另外还有金融理论，金融政策（货币政策）等“虚的东西”。这是线索金融市场有很多种分类方式：一般是分为货币金融市场和资本金融市场，通俗的讲，前者是资金的融通，如银行；后者最典型的就是股票市场，交易的是股权资本。货币市场通常又被理解为短期资金市场。资本市场则被认为是长期资金市场。金融机构——中央银行、商业银行、其他...

我国银行业金融机构的分类我国银行业大致分为中央银行、国有商业银行、股份制商业银行、政策性银行、城市商业银行、农村商业银行、外资银行。中央银行：是国家中居主导地位的金融中心机构，也是国家干预和调控国民经济发展的重要工具。负责制定并执行国家货币信用政策，独具货币发行权，实行金融监管。中国的中央银行为中国人民银行，简称央行。只此一家，别无分号。国有商业银行：是指由国家(财政部、中央汇金公司)直接管控的大...