管理学院《金融理财基础（一）》课程试卷（含答案）__________学年第___学期          考试类型：（闭卷）考试考试时间：　90  　分钟            年级专业_____________学号_____________    &nbs...

建设工程施工服务开票是指在建设工程项目实施过程中，根据合同约定，向客户提供施工服务，并按照税法规定，为客户开具增值税发票的行为。在这个过程中，需要注意以下几个方面的问题。一、明确开票条件和对象根据国家税务总局的相关规定，提供施工服务的单位应当具备合法的纳税人资格，并在税务机关进行登记备案。在签订建设工程合同时，应明确开票条件和对象，即客户是否需要开具增值税发票，以及是否具备开票条件。二、准确计算税...

一般纳税人开票最低只能开6个点的说明模板（原创实用版）1.增值税一般纳税人开票的相关规定  2.一般纳税人开票最低只能开 6 个点的原因  3.对客户的影响和应对方法  4.总结正文一、增值税一般纳税人开票的相关规定在我国，增值税是一种重要的税收形式，对于一般纳税人来说，开具发票是其日常经营活动中必不可少的环节。根据《中华人民共和国增值税暂行条例》的规定，一般纳税人在...

业务员如何进行有效的目标管理在当今竞争激烈的商业世界中，业务员作为企业与客户之间的桥梁，承担着实现销售业绩、拓展市场份额的重要责任。而要出地完成这些任务，有效的目标管理是关键。那么，业务员究竟该如何进行有效的目标管理呢？首先，明确目标是第一步。业务员需要与上级领导或团队共同制定清晰、具体、可衡量的目标。这些目标不能过于模糊或笼统，比如“提高销售额”，而应该具体到“在本季度内，将产品 A 的销售额...

新盘装宽带话术新盘装宽带话术「篇一」营销话术整理理财客户经理：1、主动营销VIP客户（1）白钻卡客户银行：您好,我是农商行XXX分理处理财专属客户经理XXX！客户：您好！银行：根据您的资产情况，您已经达到了我行的白钻卡客户级别，如果您成为农商行VIP客户，您可以享受以下贵宾待遇：免除排队烦恼；机场专属贵宾厅服务；24小时电话银行优先接入；全国取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费；每年可免费畅打...

浙江省2024年基金从业资格：短期政府债券考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、实际运作中，确定债券型基金风险收益特征的关键因素是__。 A．股票仓位的凹凸 B．加权到期时间的长短 C．...

客户经理营销话术真诚赞美1、赞美外貌要得体而真诚“您今天戴的这个发卡（胸针、项链……）很精致，很适合您。 ”2、赞美客户得意的事“您刚才说您最近自己炒股赚了20%？您太厉害了，我好多客户都跟我反馈说最近都赔了，您是怎么做到的？ ”3、赞美客户的细微变化“王先生，您换发型了？这个发型看起来比以前更帅更有派头了！”4、赞美客户的专长“在这方面我就跟您差很多，以后有机会，还希望您能多指导指导我。”5、赞...

博州分行对公客户经理能力竞赛试题1.对公客户经理管户工作要求是?（） [单选题] *A.公私联动B.分户到人(正确答案)C.母子联动D.上下联动2.对公客户经理“211-3”人才梯队是什么?（） [单选题] *A.包括200名“精英对公客户经理”、1000名“卓越客户经理”、100名“拔尖对公客户经理”、300名“突出对公客户经理”。B.包括20名“精英对公客户经理”、1000名“卓越客户经理”、...

劳动仲裁公司说明回复函怎么写范文    非常感谢您给予我们的关注和支持。针对您提出的关于劳动仲裁的问题，我们特意进行了深入的调研和研究，并制定了详细的说明回复。劳动仲裁程序    首先，我们了解到劳动仲裁是一种通过公正、独立的第三方机构对劳动争议进行调解的方式。在劳动争议解决中扮演着重要的角。我们公司一直致力于为客户提供高效、优质、专业的劳动仲裁服务，以满...

2021年邮政理财经理大赛笔试试题一、单选题1.以下不属于个人财务安全衡量标准的是( )[单选题] *A、是否有稳定充足收入B、是否购买适当保险C、是否享受社会保障D、是否有遗嘱准备(正确答案)2.客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列( )项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。[单选题] *A、现金规划B、风险管理与保险规划C、投资规划(正确答案)D、财产分配与传承规划3.下列违反...

2022年中级银行从业资格之中级个人理财练习题(二)及答案单选题（共50题）1、假定某投资者以940元的价格购买了面额为1000元，票面利率为10%，剩余期限为6年的债券，该投资者的当期收益率为（）。A.9%B.10%C.11%D.17%【答案】 C2、税法中规定从事货物批发或零售的纳税人，年应税销售额在( )万元以下的，为小规模纳税人。A.100B.120C.150D.80【答案】 D3、QDI...

银行从业资格考试个人理财第三次复习与巩固卷含答案和解析一、单项选择题（共50题，每题1分）。1、保险合同的履行，从程序上看，不包括（）环节。A、诉讼B、理赔C、代位求偿【参考答案】：A【解析】：答案为A。从程序土看，保险合同的履行包括索赔、理赔、代位求偿等环节，不包括诉讼环节。基金理财2、夫妻可以约定婚姻关系存续期间所得的财产，约定采用（）。A、书面形式B、书面或口头形式均可C、无具体规定【参考答...

个人理财形考任务2：1保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（），并确定期限和金额。a.保险公司b.保险代理人c.保险产品d.受益人反馈你的回答正确2开放式基金的交易价格主要取决于a.供求关系b.基金净资产c.基金总资产d.基金负债反馈你的回答正确3（）的投资份额是可以不固定的。a.公司型基金b.基金理财契约式基金c.开放式基金d.封闭式基金反馈你的回答正...

邮储银行网点理财经理每周工作周结20xx年一星期转瞬即逝，回顾这一星期来，我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将20xx一星期的工作情况总结如下：  作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责。  1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意...

2024国开专科《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表2.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水3.以下理财产...

2016年理财规划师考试试题及答案:实操知识⑴1.下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（）。A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和，应当选择执行该看涨期权C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定收益D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同2.在外汇的直接标价法下，...

理财业务试题一、单选题:(只有一个选项是正确的)1、人民币理财产品的认购起点金额为(B)A.1万元B.5万元C.10万元D.15万元2、商业银行个人理财业务按照(C )不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。A经营运作方式B理财产品类型C管理运作方式D投资方向3、商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行(A )，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员...

银行理财产品营销方案策略1、在每月理财销售计划公布后，按之前格式制作当月理财宣传页，贴于公司醒目位置。2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项，给每一位员工发放宣传页，以便顾客问都能做出正确解答，同时也提高了员工的全员营销意识。3、给价值客户，及时告知理财讯息，以便价值客户了解最新理财资讯。4、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打电话，...

银行理财产品营销话术(一)份银行理财产品营销话术 1基金定投话术    适合人    工薪阶层、收入稳定、有理财意识、代发工资户    对应业务    零存整取、取工资    锁定客户    现在股市这么火，正是定投的好时候，您不考虑下?到痛苦点并扩大   ...

基金从业必知必会一、了解基金行业基金行业是指通过募集公众资金，对外发行基金份额，以投资于股票、债券、金融衍生品等金融资产的机构和个人。基金行业是金融市场的重要组成部分，是资本市场的重要参与者。了解基金行业的基本概念、基金产品种类、基金市场运作机制等内容，是每一名从业人员的必备知识。1.基金的定义和种类基金是指由募集的资金按照一定的投资方向和策略进行集中投资和管理的金融工具。常见的基金种类有股票型基...

基金理财之客户需求分析本文学习、借鉴了马斯洛需求层次理论，结合个人对于基金业务的理解及与客户互动、沟通过程的积累，将公募基金投资过程中客户需求拆解为五个层次，并对每个层次客户的需求和基金平台的能力建设、客户档案建设及应用进行了简要分析。一、马斯洛需求层次理论简介基金理财马斯洛需求层次理论是亚伯拉罕·马斯洛于1943年提出的，层次结构是心理学中的激励理论，其基本原理是将人的需求从低到高依次分为生理需...

竭诚为您提供优质文档/双击可除银行理财活动方案  篇一：房地产项目与银行投资理财沙龙活动方案  农行VIp财富沙龙  暨xxxxx项目投资理财活动  一、活动概述  活动时间：201x年x月xx日  活动地点：xxx大酒店  活动主题：农行VIp财富沙龙暨xxxx项目投资理财讲座活动内容：介绍xxxx项目，分享投资经验 ...

理财经理销售话术参考一、销售接触与说明客户经理：您好，xxx先生/女士，我是大大集团理财经理xxx，现在公司有一款非常不错的投资产品，收益在XX％您抽出时间了解一下?客户：(1）客户:不做投资回答：是吗?请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？是做银行理财,还是基金、股票呢？现在把钱存银行，一年期利率也低；炒股吧，自己花费好多精力,还提心吊胆的;炒楼,现在国家调控太严了，投资者都在逃出来.现在很...

关于银行业金融机构代销业务风险的自查报告关于银行业金融机构代销业务风险的自查报告根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》（中国银监会办公厅文件银监办发【2021】335号）文件精神的要求，对我行营业网点代销业务进行了全面的风险自查，现将自查情况报告如下：一、自查情况我行组织人员对代销业务开展了自查工作。1、投资者教育情况：我行已取得代销业务资格，在代销时为投资理财客户详细讲...

基金营销话术一、公司版邀约客户话术客户经理当面邀约话术：客户经理：1、（一般客户）您好，…总，特不感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持，我们营业部最近将举办一次专门针对高端客户的“VIP财宝论坛理财产品推介会”。我正想给您打电话的，刚好您来了，我就当面邀请您了，真诚的希望您能参加。具体时刻地点我会提早与您联系。。。。。2、（购买过理财产品）您好，…总，感谢您一直以来对我们方正证券以及...

口号：恒天财富：一日托付，一心呵护诺亚正行：专属中高净值客户的基金投资伙伴长量：风物长宜放眼量金观诚：专业基金理财诚信财富管家嘉实财富：远见者稳进增财基金：增益财富裕享人生植信基金：植富于民信诚天下一路财富：有一路有财富日发资产：日新月异厚积薄发济安财富：济安财富共享人生锦安财富：锦上添信安然相托微动利：您身边的理财专家泰信财富：重于泰山，信任托付京西票号：公募基金运营商攀赢金融：敢攀天下先，智赢...

银行投资理财亏损客户导议处理策略及话术向客户营销投资理财产品是银行一项重要的业务，也是银行零售条线赚取中间业务收入的重要方式。客户购买银行销售的理财产品（包括基金、理财产品）存在亏损的风险，特别是在最近一两年资本市场走势不好的情况下，更是有大量的客户处于亏损的状态。客户购买基金、理财产品亏损了，必定会给银行的产品销售带来压力和阻力。因此，亏损客户的异议处理就显得尤为重要，亏损客户异议处理得好，对于...

工行理财产品一览表    工行理财产品一览表    第一篇：    近年来，随着人们财富管理意识的增强，理财产品受到了越来越多人的关注和追逐。中国工商银行（以下简称工行）作为国内领先的金融机构之一，提供了丰富的理财产品，以满足不同客户的需求。下面，我们将为您介绍工行的一些理财产品。    1. 存款类理财产品 ...

申通  圆通  中通  汇通  韵达比较申通快递 - 简介上海盛彤实业有限公司成立于1993年，注册于小昆山秦安街18号小昆山经济区是一家以经营快递为主的国内合资（民营）企业。目前公司的主要经营地位于上海市青浦区北青公路6186号。目前总部现有员工近千人，下设上海公司、战略发展部、信息技术部、网络管理部、、客户服务部、、综合管理部、市场拓展部、国际部、航空部...

土特产营销策划方案土特产卖得出去是因为客户发现它的性能更好、具有更高的价值或者是因为它们比较独特。因此，土特产新产品推广要根据客户认知的需要来发现和了解客户的客户期望、消费趋势及消费习惯，然后努力去满足和超过客户的期望。发掘是什么使得土特产更好、具有更高的价值或者更为独特，并且如何比竞争者更好地向客户传递这些利益是土特产能够获得成功的关键，如果这些客户需求能够被识别出来并在土特产新产品推广中体现出...